银行会害人吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-11 10:31 标签： 信用卡害了一代人

“只要帮人转几笔资金到指定账户，或提供收款码帮别人收钱，几百元‘好处费’每天轻松得。”

这样“助人为乐”还能发家致富的“好事”，你心动吗?

近日，江西省九江市浔阳警方捣毁一黑灰产犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人29名，涉案资金流水达4亿元。据了解，这是九江市目前破获“涉案资金最大”的电信网络诈骗案。

“跑分”洗钱，警方蛰伏隐秘侦查

“一个小商品副食店每笔资金都是几万元的进出账，这就非常可疑”，九江浔阳公安反诈中心负责人徐教虎提出了他的看法。

8月，九江市公安局在开展电信网络诈骗案件研判中发现，在九江市有多张银行卡存在帮助犯罪分子“跑分”洗钱的重大嫌疑。

所谓“跑分”，即是使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码，帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱，随后赚取佣金的不法行为。

“通过对相关账户信息和使用人进行深度研判，发现涉案银行卡使用人与银行卡卡主并不一致”，徐教虎断定，这背后极有可能隐藏着一个黑灰产犯罪集团。

嫌疑人在电脑前“办公”

通过侦查，民警发现犯罪分子分别在九江市多地租房“办公”，周围还安装了监控探头。

“他们有着极强的反侦查意识，手机、银行卡都非本人实名，而且他们觉得风险较大的手机和银行卡会立刻弃之不用”。反诈中心民警陈朔介绍到：“我们的侦查得非常‘谨慎’，稍有风吹草动，很可能就前功尽弃。”

为了彻底查清犯罪集团架构，掌握犯罪证据，浔阳警方决定暂时“蛰伏”，持续关注犯罪集团人员的一切动态情况。通过抽丝剥茧，警方最终掌握了以陆某某为首的犯罪集团组织架构，一张“大网”编织完成。

10月27日清晨，天微亮，8个抓捕小组已领到各自抓捕任务。他们像猎人一样正目不转睛地盯着“猎物”，就等候命令给其“致命一击”。而此刻“猎物”们的呼噜声此起彼伏，他们怎么也不会想到，他们的处境已是“四面楚歌”。

随着一声令下，8个抓捕小组应声而动同时扑向了“猎物”，共抓获陆某某等犯罪嫌疑人共29人。

涉案资金流水达“4亿”元

经侦查，该集团为牟取利益，先后在九江市多地租房“办公”，利用网络接受上游犯罪分子的“跑分”洗钱任务。

“集团成员通过手中的银行卡将这些非法资金转入上游犯罪分子的指定账户，从而完成‘跑分’洗钱任务。完成任务陆某某等人可以拿到7%左右的提成，按资金流转量赚取佣金。”反诈中心民警祝政介绍到。

民警对犯罪集团使用的大量银行账目流水进行仔细梳理。经初步统计，短短4个月该集团“跑分”洗钱涉及全国百余起电信网络诈骗案件，涉案资金流水达4亿元，累计非法获利300余万元。

“涉案银行卡”指向黑灰产

集团成员手中那么多“实名不实人”的银行卡，怎么来的?

“一些银行卡主为一些蝇头小利，将自己身份证办理的多张银行卡打包卖给了黑灰产商，这些黑灰产就是通过这些‘实名不实人’的银行卡进行电信网络诈骗。”徐教虎给出了答案。

买卖银行卡风险很大，不仅泄露个人信息，影响个人信用，还会成为犯罪分子的帮凶、共犯，严重时可能还会承担刑事责任。

明知自己的行为是为犯罪分子洗钱，仍在金钱的诱惑下铤而走险。目前，29名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关采取刑事强制措施。

嫌疑人已被采取刑事强制措施

近年来犯罪分子利用新型电信网络技术手段，利用行业管理漏洞、利用非法获取的个人信息和网络黑灰产交易等实施诈骗。

今年5月21日，公安部针对上下游的黑灰产业链开展全链条打击，部署全国公安机关开展“断流”专案行动。九江已有多人被公安机关惩戒，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。同时，征信记录、银行贷款也受影响，名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。

民警提醒：广大市民必须警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。


昨天我还了银行的透支额度，打电话给银行销卡时，被告知我还有一万二千多的分期未还，现在不能销卡时，我完全懵了，我8000额度的，要我还一万二千多，莫名其妙，我根本就没有消费这么多钱啊，以下表格是我自己通过广发APP查分期明细，手动一笔一笔打上去的，因为我对金额有疑问，想弄清楚一万二千多的分期怎么来的，每笔消费在什么地方，我每月都有还款，为什么钱越还，反而欠的越多？事实证明，我第一次遇到这样的银行，我要看到我的每笔消费在什么地方都很难，不管是，交通，中国，长沙银行等，每月发到QQ邮箱的对账单都清清楚楚，每一笔钱的消费都能看到，广发银行的对账单却看不到，我通过微信，APP，竟然都查看不到明细，火冒三丈的感觉， 大家看下面的表就知道怎么回事了！从2017年4月份开始，消费给我满500就自动分24期还款，你想提前还钱，可以，先把24个月的手续费全付了，操蛋啊！谁会消费500元去办理分两年来还，0.75%一个月的手续费给银行啊！我真的被害惨了，还算幸运，发现及时，也许是某一天，我不知道分期不占信用卡额度的情况下，在广发银行APP误点了分期还款，我后来有看，非常简单，手随便点两下就可以成功办理，当时我绝对也是没注意，再也不敢用了！大家一定要注意！

2017年广发银行账单


微信公众号搜索：我爱卡，最新信贷信息，尽在我爱卡唯一官方公众号

那么坑，难道不能选分期？

不管是哪个行业的东西水都很深，你点的那个是自动消费分期，用过信用卡1年以上的人都知道是什么，你去随便点，而且业务办理重重确认从费率，分期月数，到自动分期金额都会让你选，你以为是选着好玩的么 ，你自己估计看都没看就点下一步，然后成功办理消费分期后还有成功办理业务的短信，你也可以立即打电话给客服取消的，你是都没看到么？我不信的，所以别把自己的天真无邪等到出事了全部甩锅出去，这次就当吃一堑长一智吧，和银行 等金融机构打交道，介绍细则看看清


不管是哪个行业的东西水都很深，你点的那个是自动消费分期，用过信用卡1年以上的人都知道是什么，你去随便点，而且业务办理重重确认从费率，分期月数，到自动分期金额都会 ...

一、光大阳光白【100000】 二、平安车主白【45000】 三、交通白麒麟【37000】 四、招商 GQ 卡【28000】 五、农行 ETC卡【25000】 六、民生标准白【20000】 七、浦发白金梦【20000】

这还能怎么办，只能认了

这个是楼主自己的问题！

平安：标准金118k 废行：高智商87k 华姐：标准白87k 交行：白麒麟58k（4年不提） 招行：黑青年17k（6年不提冷冻） 建行：热购白19k（下卡3年未首提） 工行：环球金30k（2年不提） 老农：plmm金25k（1年半不提） 民生：车车白20k（下卡2年半未首提） 星爷：悠逸白25k（下卡2年半未首提） 中信：标准金31.5k

我也试过了。算不清。认了吧。但是估计应该不会错的。如果银行真有这漏洞不得了

假如时间能倒回去 宁愿没用过信用卡 但是世上没有假如 时间更不能倒回去 民生：标白110K 广发：旧聪100K 浦发：阿姨100K 何必在意额度 够用不就好 额度不能装逼 因为没人知 权益才是卡神 刚需是神卡 合规理性消费 存款需追求

某日，网点个人客户经理小刘在客户经理室接待了一名VIP客户王阿姨，聊天的过程中，王阿姨问小刘，现在有哪些理财产品？收益怎么样？小刘细致的讲解了一番，王阿姨觉得银行的理财产品收益太低了，无法满足回报需求。小刘想了想，推荐了一款非银行的产品，收益较高。经比较，王阿姨同意购买，并让小刘帮他购买，小刘通过网上银行，帮王阿姨购买了该款理财产品。到了兑付期，王阿姨没有收到一分钱的投资收益，只拿到了本金的80%，造成了几十万的资金损失。小刘也因为违纪违规，被银行开除，毁掉了自己的职业生涯。

王阿姨忽视非银行理财产品的风险，让小刘帮她推荐了非银行理财产品，这种“飞单”行为透支了银行信誉，极易给客户造成损失，同时也存在其他多方面的潜在风险。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 第62条规定，商业银行违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。根据情节不同，如果员工的“飞单”行为被认定为银行的机构行为，银行将面临监管处罚。

对于银行员工私售非银行代理第三方理财产品的行为，由于第三方中介平台建立在正规金融体系之外，其中难免混杂了非法民间借贷平台、钓鱼网站、诈骗团伙等不法分子和机构，银行员工一旦卷入其中，很可能构成诈骗罪的共犯。由于“飞单”行为多为银行员工假借银行名义在银行经营场所实施，客户也往往误认为正规的银行理财产品而购买，进而引发诉讼或法律纠纷。

“飞单”产品出现兑付风险后，由于沟通不到位、不及时，客户通常会选择向监管部门投诉、寻求媒体帮助、在银行营业网点聚众拉横幅等方式来表达诉求，这些行为均会给银行带来声誉风险。

因此，“飞单”行为于人于己、于投资者于银行，都是祸害无穷的。银行作为老百姓最主要的投资渠道，随着这几年不少风险事件的暴露，投资者得到了越来越多“事实的宣教”，相信历经了近几年理财市场的变化，我们对“卖者有责，买者自负”有了更加深刻的理解。

我要回帖

更多关于 信用卡害了一代人 的文章

 

随机推荐