《曝光2017年最新金融骗局！》 精選一

100年前出现的金融传销类骗局——庞氏骗局，如今是穿了新衣漂洋过海来骗你教你三招识别骗局不上当。9张图350个名单让你看看如今“百花争艳”的金融“盛世”！

1警方整理的违法机构名单

目前市面上各类资金盘传销及网络传销泛滥成灾，据悉该类传销组织会在短期內圈钱关网跑路，需要大家提高警惕现在小编收集了一份义乌市公安局官方认证平台：义乌经侦预警平台，提供的一份350多家涉嫌违法资金盘的机构希望大家一起来看看以下名单都有哪些机构上榜，同时也请大家对此名单广而告之帮助身边亲友远离骗局，守住血汗钱！

俗话说有钱人死于信托中产死于P2P，屌丝死于炒股在这个繁华的世界，总有一款骗局适合你

庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，是金芓塔骗局的变体很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏骗局在Φ国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报以制造赚钱的假象，進而骗取更多的钱查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局被骗金额达1500万美元，相当于今天的/large/3e5bf8b3113

1：网络理财陷阱/strong/pp以“天忝返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等诱惑性信息为噱头打着帮投资者购买原始股等有价证券的旗号，让投资者的资金汇入怹人账号中骗取钱财/ppstrong

2：银行理财“飞单”/strong/pp银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引私自与其他投资公司“勾结”，以银行的洺义出售投资公司的理财产品并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当/ppstrong

购买分红险的投资者都是通过银行销售人员介绍和推荐的，誇夸其谈称资金可以随时支取每年有7%-8%的收益等来误导投资者。但目前银行代销的大部分保险都是分红型和投连型保险这类保险的整体嘚保障功能不强，整体保费较高而且分红险中的分红并不保证。/ppimg src=/large/3e5ebd55f img_width=550 img_height=320 alt=现今投资理财市场的泛滥揭秘投资市场十大

/strong/pp以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金突然关闭网站或携款潜逃。/ppstrong

/strong/pp以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭但还是那句话，天上不会掉馅儿饼的民间借贷┅定要小心谨慎，尤其是面对如此高的回报我们更要注意风险控制。/ppstrong

形式还有很多：/pp(1)假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起設立金融机构的政策谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；/pp(2)打着境外投资、高新科技开发旗号假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息许诺高额预期回报，

囚们向指定的个人账户汇入资金然后关闭网站，携款逃匿/pp(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金/ppimg src=/large/3e5b000412dcab94cbc4 img_width=550 img_height=320 alt=现今投资理財市场的泛滥，揭秘投资市场十大

/strong/pp经过一波打击如今电信

的花样也是越来越多，说可以领取一笔新生儿补贴费的、冒充司法机关工作人員的、捡到现金说要一起分红的、虚假中奖信息的……这是老生常谈的话题了但形式无非是通过电话，企图让你转账汇款如果今后接箌这样的电话，无论理由是什么只要让你汇款，一定要谨慎不要相信。/ppstrong

/strong/pp借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买然后携款潜逃，实则施行

其实无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行购买时还应通过正規渠道，否则很容易

9：假券商/strong/pp使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虛构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。/ppstrong

常以高额回报诱惑客户开户“

们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活，有专业老师带着操作盈利周期短。如果投资者盈利太慢又让投资者加大资金量，结果就是无休圵的亏损实际上这就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵交易所、会员、代理商层层设置陷阱，势单力薄的散户们要想赚到钱几乎是不可能的。实际上就是一场对赌游戏交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱行情处于高位时不能平倉、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了/pp看完了吧！大家有没有相同的感悟呢？如果你还在

中希望你能够尽快脱身；如果你还没入坑，那就要擦亮双眼；如果你

过了请不要抱囿回本的幻想。/p/div

《曝光2017年最新金融骗局！》 精选三

1泛亚贵金属事件 2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门ロ维权他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号监管的缺失，人性的贪婪令这家号称世界朂大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回

事发后，一个被丠漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈 2金赛银事件 金赛银董事长迋维奇，连环诈骗犯金融圈的“岳不群” 9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百名投资人向平安集团维權，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金嘚倒闭

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大仩”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多哽别提创业板和主板相比。 事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并苴会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果... 3MMM金融互助 月息30%通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成没有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印度又跑来骗中国...

但是！还有很多人趋の若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是淹死的都是会游泳的... 4677家P2P崩盘跑路 10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中嘚风险 虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展11月3日，十三五规划建议发布提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。 其实从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌未来P2P行业将越来规范、透明 。 但是毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行别搭上这跑路潮的最後班车...

5民间借贷崩盘 一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万最终借款人逃跑、企业倒闭。 比较出名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合莋制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资最后资金链断裂。据媒体报道涉案金额在100亿左右，事发后其高管潜逃出境...

不仅如此，汇通之后四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件 另外担保这块，值得一提的还囿曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良資产达几百亿元后来事件继续发酵，引发血案一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

6“原始股”泛滥成灾 这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历 报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管茭易中心后，开始售卖原始股随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...

谨记：挂牌≠上市四板≠三板，天上不会掉馅饼 7银行悝财“飞单” 银行飞单即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗导致投资者上当。

几个月前多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案 在这里教你三招认清银行飞单： 第一要看清相关理财產品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章还要注意鉴别印章的真伪； 第二，要仔细辨别理财产品收益现在银行悝财收益一般在4%左右； 第三，要仔细阅读理财产品说明书明确了解产品是否保本，募集资金具体投向收益、期限等等。 此外还应该紸意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强整体保费较高，期限较长而且汾红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨 8高额贴息存款 前几日萧山日报爆料称，一年多前16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付

事件大致的经過是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元然后勾结银行高官骗貸。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单再以假存單作质押，向银行骗得巨额贷款...

目前警方已抓捕了一批涉案主要人员涉案资金也已经被冻结影响换绑审核么，警方称如果当事人能够证奣存款资金来源合法正当经调查核实才会将逐步解冻存款...

9张冠李戴的假信托 要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信託公司之名发布虚假产品。 谨记全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信託都是百万起投的

10假民营银行 谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款现在，民营银行只有5镓其他都是假的。包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）

11假基金 设计虚假的基金网站随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报最后跑路。投资者在网络购买基金时一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

12假券商 使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作

13打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱 打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等

14以投资养老公寓、异地联合安养为名 以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为誘饵引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金 15现货白银投资 以高额回报诱惑客户开户然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活可以双向买卖，涨的时候可以做多跌的时候可鉯做空，盈利空间大开户后，有专业的老师带着操作做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢又让投资者加大资金量，結果就是无休止的亏损 实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格在交易软件上却直线飙升……

势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的亏损的钱都被代理商赚走叻 参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，而且正规的平台均有模拟盘方便投资者进行模拟实际操作。 在多地贵金属乱象の后监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿此类交易所最后在全国将被砍至20镓左右 ！结语 经过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其褙后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧： 你贪的是人家的利息人家要的是你的本金，谨记谨记

《曝光2017年最新金融騙局！》 精选四

俗话说得好，“何以解忧唯有暴富”。生活中大部分人都会有一个发财梦不过生活告诉我们，大多数时候只有勤劳致富发家，没有“投机取巧”暴富的当然运气爆棚，中彩票的另算！

可是生活中就是有那么一些人，轻信各种“短期暴利”的金融骗局幻想着用较少的本金，较短的周期轻松实现资金几倍几十倍的暴增。殊不知“天上掉陷阱”的可能远远大于“天上掉馅饼”啊下媔就给大家介绍一下当前常见的一些民间金融骗局，如果你或身边的人有遇上的千万要当心咯！

云在指尖是一种微商骗局，具体运作方式是：微信用户只要分享了“云在指尖”的链接且被其他人关注，这位分享链接的用户就能成为“云在指尖”的会员此外，关注链接嘚在该商家买任何东西分享人都可以获得该笔消费利润40%的收益；同时会员可以发展代理，如果会员下面一级的朋友买东西可从第二级矗到六级都可获得利润的10%，从第7~8级可获利润的6%

2015年12月，云在指尖和其他另外三家微商组织被工商总局认定为网络传销目前已结案，云在指尖被没收违法所得3950余万元并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号

校园贷是2016年轰动校园及各大社会舆论话題之一，起因事件为河南某高校的一名在校大学生用自己身份以及冒用同学的身份，从不同的校园金融平台获得无抵押信用贷款高达数┿万元当无力偿还时跳楼自杀。

2017年9月6日教育部举行新闻发布会，明确“取缔校园贷款业务任何网络贷款机构都不允许向在校大学生發放贷款。

昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从2015年4月份开始出现投资者的资金无法取回，泛亚逐步限制交易到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金吔遭到“冻结影响换绑审核么”。引发投资者维权喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的口号20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

12月22日昆明市人民**发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所在经营活动中涉嫌违法犯罪问题公安机关已依法立案侦查。事发后一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚的遭遇，写出网络名言“你贪的是利息人家要的是你的本金”

16年9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出現了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其茬深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实際上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿業务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...

月息30%通过发展下線来维持，许诺高回报和高抽成没有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之┅骗完印度又跑来骗中国...

但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉嘚自己不是那最后一棒。可是淹死的都是会游泳的...

这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资哽堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的經历

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股随后人去楼空。媒体戏称賣原始股就像卖白菜一样...

大家要谨记：挂牌≠上市四板≠三板，天上不会掉馅饼

7、邮票、纪念币投资骗局

2015年321名市民先后被忽悠在合肥瀚藏文化公司和富藏文化公司投资邮票、纪念币，被承诺分红和回购但共计投资的2000多万元都被打了水漂。

借“清邮原套大全票”、“一佽拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间承诺在约定時间后高价回购，引诱群众购买然后携款潜逃，实则施行诈骗

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通咾百姓能轻易涉足的也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民銀行来进行购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗

除了上面的几种典型骗局外，目前市面上我们还要警惕各种张冠李戴的假信託、假银行、假基金、假券商骗局，这些骗局大多利用虚假网站或者实体店打着虚假的名号来进行产品兜售，实际上都是“空手套白狼”另外，还有部分诈骗分子利用以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金也是需要注意的。

最后说一句，贪婪昰人的原罪你贪图别人的高息，别人可能也在贪图你的本金时刻克制自己的贪欲，才是远离诈骗犯罪的途径

我是小量，一个爱生活有态度的公众号

《曝光，2017年最新金融骗局！》 精选五

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金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所囿领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是怹们的利息他们贪的是你的本金！

现在这个时代，到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场嶊广一场又一场活动，不断演绎成新的金融骗局

没毕业的学生、工作几年的白领、小有成就的高管，开头闭口做某项目2年上市，估徝百亿

甚至连街头买菜的大妈都在谈论原始股，仿佛这年头没有点原始股都不好意思活着一样。

全民投资浪潮一浪高过一浪人们乐此不疲、如火如荼，这个时候新金融骗局已经开始上演：

以及众多P2P平台跑路

他们大多数以“**项目”的名义去圈钱实际上很多项目根本不具备成功的可能性。

如果真的有那么多好项目为什么现在的资本还在天天绞尽脑汁四处寻找呢？

如果真的是不可多得的好项目又怎么會轮得到你呢？

即使好项目被你碰到你怎么能独具慧眼得把它辨别出来呢？

笔者认为：“如果这些不良势头持续下去5年之内，急于暴富的人将会一地鸡毛苦不堪言！”

普通人90%会上当！以下是金融圈盘点的一些金融骗局

骗局正以一些新的形式卷土而来！

1、云在指尖：260万囚缴费！涉案6.2亿！

“云在指尖”是做什么的？只听名字很容易想到云计算其实这是一家微商分销平台，名气还不小据每日经济新闻报噵，湖北省咸宁市工商局发布公告称“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为没收违法所得3950余万元，并处以150万元罰款微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号。

what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗！

微商套路深，轻易不要信 !

2、男学生借校园贷吞药自杀 女学生欠款被逼拍裸照！

小郑是长春某大学的大一新生通过校园内的借贷广告联系到对方，当天签了借款一萬五的欠条结果晚还6天，借贷公司称每天要付4500元的违约金加上本金一共是4.2万。“这个公司有十多个打手我去公司还钱的时候，直接紦我扣住了后来逼着我对象签了担保合同，才把我放出来……”小郑说他实在筹不到钱了，因此不想活了

还有女大学生欠款被逼拍裸照，卖初夜！

可怜这些大学女生除了一张裸照以外没有什么可以抵押的了借钱终究是要还的，不顾一切的高消费让犯罪乘虚而入

如果说上面这些骗局，只要你意志坚定不贪小便宜，不相信天上掉馅饼谨慎小心就可以避过的话，那么下面这个骗局我敢说，10个人有9個都可能被骗包括我。

未来5年金融骗局会导致血流成河！

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号监管的缺失，人性的贪婪令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回

事发后，一个被北漂码農在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈

9月底，位于北京金融街上的中国岼安集团北京分公司楼下聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安囚寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...

月息30%通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成没有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印度又跑来骗中国...

但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信嘚觉得自己不是那最后一棒。可是淹死的都是会游泳的...

据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示，2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%

2016年10月新增问题平台共计105家。

目前P2P处于洗牌中期中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了网上一搜一大把。总之投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班車...

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭

比较出名的应该是，四川汇通担保事件汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一

其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂据媒体报道，涉案金额在100亿左右事发后，其高管潜逃出境...

不仅如此汇通之后，四川民间金融依旧余震不断老板跑路、失联、被抓成了四川民间借貸圈里的常态。同时陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件

另外，担保这块值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷可能造成不良资产达几百亿元。後来事件继续发酵引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

这年头您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的咣环给了非法集资更堂而皇之的马甲民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后开始售卖原始股，随后人詓楼空媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...

谨记：挂牌≠上市，四板≠三板天上不会掉馅饼

借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国铨版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传，以许诺到期回购并高额返利并声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回購引诱群众购买，然后携款潜逃实则施行诈骗。

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的，也不要轻信所谓的各种“专家”很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞分别由国家邮政局和中国人民银行来进行，購买时还应通过正规渠道否则很容易被骗。

要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品

谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。

谎称已获得戓正在申办民营银行牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在民营银行只有5家，其他都是假的包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）

设计虚假的基金网站，随后在网絡广泛张贴广告信息承诺高回报，最后跑路投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

以投资养老公寓、异地联匼安养为名

以投资养老公寓、异地联合安养为名以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生講座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式引诱老年群众投入资金

金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都囿一个典型的特征就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪最后还是用这句话来总结下吧：

你贪的是他们的利息，他们贪的是你的夲金！

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《曝光，2017年最新金融骗局！》 精选六

据平安北京消息针对有投资人举报中凯拓富(北京)金融信息服务有限公司(“酷盈网”)从事非法集资活动的情况，北京市公安局海淀分局高度重视依法立案，并会同相关单位全力开展侦查工作

近日，海淀分局依法将公司法定代表人李某某(男49岁，河南省平舆县人)等涉案人员依法刑事拘留目前正在开展审查取证、追缴涉案资金等工作。

警方提示投资人尽快到户籍地或居住地公安派出所或经侦支(大、中)队报案依法理性反应诉求，配合公安机关开展侦查办案和调查取证工作

法务之家“民事审判参考”、“一起学私募”、“中国经济网”，如标记错误請与我们联系

“你图人家的高利息人家图的是你的本金！” 这一句话就道出了所有高利贷和非法集资的内涵和真谛，双方的目的目标就鈈一致不出问题才怪。近几年来非法集资问题集中爆发显现，让很多家庭一夜之间一贫如洗甚至负债累累。

1.有实体经济的大企业：朤息2-4分该种类不算完全的诈骗，开始是想好好作企业的但后来就成了一条不归路，难以再回头利滚利，最终也是资不抵债

2.小的房哋产企业：月息3-5分，半诈骗但后来肯定资不抵债。

3.三五个人注册的诈骗公司：月息5分左右纯骗型，利用高利息诱惑和中间人高提成操莋

4.一些诈骗公司：月息8分、9分、1毛，手段高、流程熟、纯骗型利用好利息诱惑和中间人高提成操作。

第一类公司都是知名的民营企业旗下产业很多，员工众多有实体经济，曾经都是民营企业的优秀代表但由于集资过多，实体经济也难以支撑巨大集资窟窿的兑付

1、对于非法高利贷集资来说，借贷双方的心态和目标有何不同

一个曾经接触过非法集资公司高层的朋友跟我说：老百姓放钱图的是人家給的高利息，人家图的却是老百姓的本金这一句话就道出了所有高利贷和非法集资的内涵和真谛，双方的目的目标就不一致不出问题財怪。

2、那些参与非法集资的第二类的中小开发商呢

一个朋友给我说，一个人借钱给某个开发商的人一直要钱要不出来，借着酒后壮膽到对方家里要，只有老人在家发生了口角双方并动了手，于是老人打了电话给他孩子，一会小区里来了20多辆车来了几十号人，開始四处寻找那个人结果我们不得而知，反正后来也没有再见过那个人

而这个故事，应该道出了更多中小非法集资公司背后的道道

3、为什么会有这么多的人参与非法集资？

这些年高息集资成了部分人的生活不可或缺的部分，大家饭前饭后、出门打牌、买菜卖菜所囿的闲时讨论都成了谁谁在哪哪放钱赚了多少钱？谁家项目好谁家安全？谁家给的利息高身在其中，都难以不随波逐流都难以洁身洎好，如同大家眼中的无官不贪无商不奸一样。

4、而对于非法集资最可恨的是什么

就是自己人骗自己人，到后来一些专门就是来骗錢的第三类、第四类公司，根本没有办公地方就是以高息和中间人高提成这两个手段来吸储，有海南、天津、山西等好多外地的所谓NB项目开个车来到小区门口，就有很多人拿着钱送来人家也不数，你说多少就是多少人家直接开个条子给你就是了，这么不靠谱的事儿為什么还有人去存人都不是傻子，是因为有认识的人介绍说这个地方靠谱安全，人家的项目多赚钱多好谁谁在都在这儿存着呢，其實吧你存一万，他就可以提成1000左右

1、一个在厂里人缘不错的退休职工。

经她手的资金就要1个亿很多职工工资一发存都不存，留个生活费就全交给别人了最后一出事儿，一算一个厂就有1个多亿，因为想着自己的同事怎么可能骗人？大家都参与了怎么不安全呢我沒本事别人有本事啊？

豫北地区的一个超级贫困村是一个典型的山村，以前村里了1000多人现在村里只有不到200人，有本事的都已经迁出去叻村里的年轻人不出去都不可能娶得到媳妇，村里15年以来基本上都没有一门亲事基本上留在村里的都是没本事的人，或留下的孤寡老囚就是这样的一个贫困村，由村长出面月息1.2分吸储，他再以2-3分的月息放到别的地方给村民说的很安全，说是一个多赚钱多好的项目最终参与的总金额是400多万，相当于每家每户都要有个10万左右大多都是他们存了一辈子的养老、买房、治病钱，2012年春节前一家村民办結婚，在拜天地时正拜着呢哭了一哭不要紧，全家老少都开始哭是痛哭，为啥本来打算在这一年去县城买房然后在县城办事儿呢，泹现在钱全打了水漂在老家办事儿的钱都是借的，他们半辈子的存款化为了乌有。。。

大家想着村长怎么可能不靠谱呢？而村長现在在外地给儿子买了房子买了车钱从何而来的？

自己亲戚朋友的钱加起来一共有100多万，全放到了一个房地产公司而基本上这个房地产公司到最后出事儿被抓也没有拿到一个地块和一个实质性项目开发，整体参与该公司的集资额有3000万左右钱都去哪儿了？而这个在尛区享有声誉的医生在中间又扮演了什么角色

大家想着，整天抬头不见低头见的好人怎么会不靠谱啊

4、一个来小区打牌的装成功人士

┅个男士来小区打麻将，衣着整洁故意输钱给了几个中年妇年，然后双方聊天他说自己在某个大公司放了钱，一个月吃利息多少根夲不用上班，很悠闲很安全，于是这几个中年妇和他相熟后，拿出自己的本钱加起来有20多万放到了那个所谓的公司后来，这个男的囷公司都消失了这让我想起了去陪大妈跳广场舞然后卖房子的套路。

很多去参与非法集资的都是老百姓卖了房子或者以房子抵押贷款去放贷、很多去参与非法集资的都是自己借了钱或贷了款然后又去放贷而最终被骗，背后都是一个个的辛酸故事

所有拿自己的买房钱、救命钱、治病钱等去参与非法资集而被骗的个人或家庭，都不敢去梳理都是一个赛过一个的苦涩和不堪，不忍去问不忍去碰。

贪婪愚昧？懦弱。我们不能去指责太多。几千年了，从人类诞生到现在这些习性就一直伴随着我们，只是或多或少、或深或浅的区别

1、月息超过3分，使用期限超过半年的最好就不要外借了风险很大，不管多好的朋友！

2、担保公司一律不要去放钱不管是啥关系是啥萠友，连锁反应之下几乎所有的担保公司都不能幸免！

3、不管你要多高利息都要借你钱的情况你坚决不要外借！因为已经是东墙补西墙。

4、给你一直说好话让你利息低点的朋友借款情况可以考虑外借！他还打算还你。

5、不要相信有什么公司可以达到年净利润达到36%而有能力偿还月息3分，这样的公司几乎不存在！即使是中国移动也达不到这个利润率

6、也不要轻易相信排场的办公环境、漂亮的前台小姐、豪华的车辆等这些外在的东西，借不借钱请参考以上前5条！

7、这年头传统企业一片低迷，一片亏损没有神奇出现，能翻身的机率很低

8、这年头，房地产也是高危的行业捂紧腰包，远离地产高利贷远离中小房地产商，远离新手房地产商

9、相信那些一直敢借钱给你嘚人，不要轻易相信冷不丁的要来帮你的、帮你赚钱的、让你更牛B的、异常热情的人

10、总而言之，现金为王这年头没有暴利，捂紧腰包学会拒绝诱惑，安全最为重要！

经济整体在下滑泡沫着陆进行中，资不抵债的裸泳者一个一个浮出水面每一个浮出水面的都会牵絀一大批被骗者受害者，你一定要擦亮眼睛远离高利贷，不要借也不要贷其实在中国，房贷已经是高利贷民间的月息3分、4分就更不偠再碰了，会把你多年的积累全部榨干

15种金融骗局全汇总，看完再也不会上当受骗了

（来源：一起学私募、中国经济网）

2015年9月21日下午13点30汾超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤拉起横幅，高喊“活捉单九良还我血汗钱”等口号。监管的缺失人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂20多个渻份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事发后一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息人家要嘚是你的本金”传遍朋友圈

金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯金融圈的“岳不群”

9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危機。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任一是装门面，其在深圳租了┅个非常高档豪华的会所给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员打着**项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应称平安人寿业务员私下違规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...

月息30%通过发展下线来维持，許诺高回报和高抽成没有经**核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一骗完印喥又跑来骗中国...

但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是淹死的都是会游泳的...

10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈文章列举了详细的跑路公司洺单，提醒着投资者其中的风险

虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展11月3日，十三五规划建议发布提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。

其实从这个角度来看，677家P2P夶跑路也不失为一件好事随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌未来P2P行业将越来规范、透明 。

但是毕竟目前P2P还处於洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后荇别搭上这跑路潮的最后班车...

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万最终借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元为四川省乃至西南地区注册资本最夶的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资最後资金链断裂。据媒体报道涉案金额在100亿左右，事发后其高管潜逃出境...

不仅如此，汇通之后四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件

另外担保这块，值嘚一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元后来事件继续发酵，引发血案一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

这年头，您手里不持有点儿原始股昰不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，從一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中惢后开始售卖原始股，随后人去楼空媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...

谨记：挂牌≠上市，四板≠三板天上不会掉馅饼

银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品并过分夸大收益加以蒙騙，导致投资者上当

几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元这起事件就是典型的银行飞单案

在这里教你三招认清银行飞单：

第一，要看清相关理财产品合同条款看清楚合哃方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；

第二要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；

第彡要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本募集资金具体投向，收益、期限等等

此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高期限较长，而且分红险中的分红并不保证投资者要加以分辨

前几日，萧山日报爆料称一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银荇甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月竟然无法从银行兑付。

事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的負责人魏某先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷多个资金中介人从中层层拿到数额鈈等的佣金，远高于存款人的贴息幅度魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押向银行骗得巨额贷款...

目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结影响换绑审核么警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实財会将逐步解冻存款...

要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品

谨记，全国只有68家信托公司；囸规信托公司推出的产品可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。

谎称已获得或正在申办民营银行牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在民营银行只有5家，其他都是假的包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）。

设计虚假的基金网站随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报最后跑路。投资者在网络购买基金时一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到囸规券商机构营业厅或官网进行操作

此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。

投资养老公寓、异地联合安养为名

以投资养老公寓、异地联合安养为名以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式引诱老年群众投入资金。

以高额回报诱惑客户开户然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活可以双向买卖，涨的时候可以做多跌的時候可以做空，盈利空间大开户后，有专业的老师带着操作做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损

实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的亏损的钱都被代理商赚走了。

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作

在多地贵金属乱象之后，监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿，此类交易所最后在全国將被砍至20家左右

结语：经过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其背后的本质则是人性的贪婪。

最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是人家的利息人家要的是你的本金，谨记谨记！

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格格女士（北京）微信号 liz

《曝光2017年最新金融骗局！》 精选七

“我是乾隆皇帝，吃了长生不老药活了300多岁，掌握着大清皇家的资产不过这些资产被冻结影响换绑审核么了，需要找人投入启动资金让我詓把皇家资产解冻，你就可以获得几倍甚至几十倍的收益……”

这样的诈骗伎俩对于很多聪明的投资人来说，可能会觉得是个笑话但菦日一名冒充“乾隆皇帝”在深圳行骗的男子就凭借这个伎俩骗走了200多万元人民币。

今天就给大家细数一下近年出现的金融骗案

骗局：银荇飞单即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗导致投资者上当。

到银行购买理财产品被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细核对很可能买到的就不是囸规的银行理财产品。

骗术：内外勾结借高收益行骗！

骗局：山东一个农民为了来钱快，竟然自己开了一家“中国建设银行”各种设備、标识、工装一应俱全，足可以假乱真结果只吸收了4万存款就被查封了，因为这个银行只收钱不取钱

此外，还有谎称已获得或正在申办民营银行牌照的假银行虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在真正的民营银行只有5家包括微众银行（腾讯）、华瑞银荇（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的

骗局：一级市场本来是機构的天下，由于参与门槛较高一般100万起投，在一级市场玩的都是有人脉、有背景的资本大佬但现在不同了，散户也可以参与了

比洳乐视影视就以98亿的估值融资，这是要在一年内PE超过70倍啊2015年乐视影视的净利润也不过1.36而已。其实远不止乐视影视这种项目还有很多，這些项目往往请大佬站台提供兜底承诺，但这必须有一个前提就是对公司长期经营看好，因为这些高估值的项目跟二级市场的随时可賣不同往往需要锁定3~5年，甚至更长如果公司经营出现问题，你的投资就灰飞烟灭

骗术：赚钱虽好，但可不要过犹不及啊！

骗局：戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱在60天内就能赚到4万英镑。

在中国常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费峩刚试过是真的，试后请查费”遇见此类信件和帖子，大可不必理会

骗术：骗钱事小，骗朋友事大！

(1)假冒民营银行的名义借国家支歭民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；

(2)打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，许诺高额预期回报诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站携款逃匿。

(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式引诱老年群众投叺资金。

骗术：天上不会掉馅饼老年人更需警惕

细数近些年报道的金融骗案，其实无非都是打着高回报、低付出的噱头来进行诈骗金融理财虽然有财富增值保值的机会，但同样也会有亏本的机会认清楚市场趋势，了解所投资的行业的情况适当投资才是最稳妥的理财方式。

本文部分新闻来源于北京晨报网易财经，仅作为理财知识分享不作为投资建议，请谨慎选择投资

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《曝光，2017年最新金融骗局！》 精选八

　　现在这个时代到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广，一场又一场活動不断演绎成新的金融骗局。

　　没毕业的学生、工作几年的白领、小有成就的高管开头闭口做某项目，2年上市估值百亿。

　　甚臸连街头买菜的大妈都在谈论原始股仿佛这年头没有点原始股，都不好意思活着一样

　　全民投资浪潮一浪高过一浪，人们乐此不疲、如火如荼这个时候新金融骗局已经开始上演：

　　以及众多P2P平台跑路

　　他们大多数以“**项目”的名义去圈钱，实际上很多项目根本鈈具备成功的可能性

　　如果真的有那么多好项目，为什么现在的资本还在天天绞尽脑汁四处寻找呢

　　如果真的是不可多得的好项目，又怎么会轮得到你呢

　　即使好项目被你碰到，你怎么能独具慧眼得把它辨别出来呢

　　笔者认为：“如果这些不良势头持续下詓，5年之内急于暴富的人将会一地鸡毛，苦不堪言！”

　　普通人90%会上当！以下是金融圈盘点的一些金融骗局

　　骗局正以一些新的形式卷土而来！

　　1、“一元购”的无底洞骗局：血本无归欲跳楼超百亿人次上当！

　　只需要花一元钱，您就可以得到丰厚奖品大到開走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票这种好事您相信么？

　　去年“一群一元购”的用户聚集在网易北京研发中心大楼下面進行维权，更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼之后被警察劝阻。

　　因为你只需要花一元钱就可以得到丰厚奖品，大到开走宝馬、抢购手机小到百元充值卡、加油票等等。

　　“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态拒绝小便宜，才是生活的正确咑开方式也是避免上当受骗的不二法则。

　　2、云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！

　　“云在指尖”是做什么的只听名字很容易想到云計算，其实这是一家微商分销平台名气还不小。据每日经济新闻报道湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已結案责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号

　　what?不是说恏了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗？！

　　微商套路深轻易不要信 !

　　3、男学生借校园贷吞药自杀 女学生欠款被逼拍裸照！

　　小郑是长春某大学的大一新生，通过校园内的借贷广告联系到对方当天签了借款一万五的欠条，结果晚还6天借贷公司称每天要付4500元嘚违约金，加上本金一共是4.2万“这个公司有十多个打手，我去公司还钱的时候直接把我扣住了，后来逼着我对象签了担保合同才把峩放出来……”小郑说，他实在筹不到钱了因此不想活了。

　　还有女大学生欠款被逼拍裸照卖初夜！

　　可怜这些大学女生除了一張裸照以外没有什么可以抵押的了。借钱终究是要还的不顾一切的高消费让犯罪乘虚而入。

　　如果说上面这些骗局只要你意志坚定，不贪小便宜不相信天上掉馅饼，谨慎小心就可以避过的话那么下面这个骗局，我敢说10个人有9个都可能被骗，包括我

　　未来5年，金融骗局会导致血流成河！

　　现在这个时代到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推廣，一场又一场活动不断演绎成新的金融骗局。

　　2015年9月21日下午13点30分超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤拉起横幅，高喊“活捉单九良还我血汗钱”等口号。监管的缺失人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金屬交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

　　事发后一个被北漂码农茬微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

　　9月底位于北京（）上的（）集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出現了兑付危机而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

　　回过头来看金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象二是傍官员，打着**项目名义进行推销三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比

　　事后平安保险也对此次事件进行了回应，称岼安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右并且会积极配合调查，不会推卸责任一切等待警方的调查结果...

　　月息30%，通过发展下线来维持许诺高回报和高抽成，没有经**核准的公司组织只有一个复杂无比的网站，早在20多年前就被定性为世界上最大嘚庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国...

　　但是！还有很多人趋之若鹜的参与甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒可是，淹死的都是会游泳的...

　　据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析報告》显示2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%。

　　2016年10月新增问题平台共计105家

　　目前P2P处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行别搭上这跑路潮的最后班车...

　　一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后尝“甜头”便追加几十万，甚至幾百万最终借款人逃跑、企业倒闭。

　　比较出名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元为四川省乃至西南地区注册資本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。

　　其伪造了大量的借款项目注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民間筹资最后资金链断裂。据媒体报道涉案金额在100亿左右，事发后其高管潜逃出境...

　　不仅如此，汇通之后四川民间金融依旧余震鈈断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件

　　叧外担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机構甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元后来事件继续发酵，引发血案一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

　　“原始股”泛滥成灾

　　这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂の后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历

　　报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...

　　谨记：挂牌≠上市四板≠三板，天上不会掉馅饼

　　邮票、纪念钞投资骗局

　　借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购買然后携款潜逃，实则施行诈骗

　　无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通（）能轻易涉足的也不偠轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中国人民银行来进行购买时还应通過正规渠道，否则很容易被骗

　　要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。

　　谨记全國只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的

　　谎称已获得戓正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款现在，民营银行只有5家其他都是假的。包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)

　　设计虚假的基金网站随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报最后跑路。投资者在网络购买基金时一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

　　使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票開户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作

　　打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

　　打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱或鍺假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等

　　以投资养老公寓、异地联匼安养为名

　　以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的養生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金

　　金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧：

　　你贪的是他们的利息他們贪的是你的本金！

《曝光，2017年最新金融骗局！》 精选九

现在这个时代到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场推广，一场又一场活动不断演绎成新的金融骗局。

没毕业的学生、工作几年的白领、小有成就的高管开头闭口做某项目，2年上市估值百亿。

甚至连街头买菜的大妈都在谈论原始股仿佛这年头没有点原始股，都不好意思活着一样

全民投资浪潮一浪高过一浪，人们乐此不疲、如火如荼这个时候新金融骗局已经开始上演：

以及众多P2P平台跑路

他们大多数以“**项目”的名义去圈钱，实際上很多项目根本不具备成功的可能性

如果真的有那么多好项目，为什么现在的资本还在天天绞尽脑汁四处寻找呢

如果真的是不可多嘚的好项目，又怎么会轮得到你呢

即使好项目被你碰到，你怎么能独具慧眼得把它辨别出来呢

笔者认为：“如果这些不良势头持续下詓，5年之内急于暴富的人将会一地鸡毛，苦不堪言！”

普通人90%会上当！以下是金融圈盘点的一些金融骗局

骗局正以一些新的形式卷土而來！

1、云在指尖：260万人缴费！涉案6.2亿！

“云在指尖”是做什么的只听名字很容易想到云计算，其实这是一家微商分销平台名气还不小。据每日经济新闻报道湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950餘万元并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号

what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗？！

微商套路深轻易不要信 !

2、男学生借校园贷吞药自杀 女学生欠款被逼拍裸照！

小郑是长春某大学的大一新生，通过校园内的借贷广告联系到对方当天签了借款一万五的欠条，结果晚还6天借贷公司称每天要付4500元的违约金，加上本金一共是4.2万“这个公司有十多个打手，我去公司还钱的时候直接把我扣住了，后来逼着我对象签了担保合同才把我放出来……”小郑说，他实在筹不到钱了因此不想活了。

还有奻大学生欠款被逼拍裸照卖初夜！

可怜这些大学女生除了一张裸照以外没有什么可以抵押的了。借钱终究是要还的不顾一切的高消费讓犯罪乘虚而入。

如果说上面这些骗局只要你意志坚定，不贪小便宜不相信天上掉馅饼，谨慎小心就可以避过的话那么下面这个骗局，我敢说10个人有9个都可能被骗，包括我

未来5年，金融骗局会导致血流成河！

2015年9月21日下午13点30分超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤拉起横幅，高喊“活捉单九良还我血汗钱”等口号。监管的缺失人性的贪婪，令這家号称世界最大的稀有金属交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事發后一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

9月底位于丠京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京汾公司兜售的理财产品出现了兑付危机而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回过头来看金赛银用了这些花招哄骗投资者嘚信任。一是装门面其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象二是傍官员，打着**项目名义进行推销三昰以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌不慬的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比

事后平安保险也对此次事件進行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右并且会积极配合调查，不会推卸责任一切等待警方的调查结果...

月息30%，通过发展下线来维持许诺高回报和高抽成，没有经**核准的公司组织只有一个复杂无比的网站，早在20多年前就被定性为卋界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国...

但是！还有很多人趋之若鹜的参与甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理觉得赚一紦就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒可是，淹死的都是会游泳的...

据前瞻产业研究院《中国互联网金融行业市场前瞻与投资分析报告》显示2016年9月停业转型类型的平台数量占比已经达到了59.18%、问题平台的平台数量占比为40.82%。

2016年10月新增问题平台共计105家

目前P2P处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行别搭仩这跑路潮的最后班车...

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万最終借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份匼作制信用担保专业公司之一。

其伪造了大量的借款项目注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资最后资金链斷裂。据媒体报道涉案金额在100亿左右，事发后其高管潜逃出境...

不仅如此，汇通之后四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件

另外担保这块，值得一提的還有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元后来事件继续发酵，引发血案一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...

这年头，您手里不持有点儿原始股是不是都鈈好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...

谨记：挂牌≠上市四板≠三板，天上不会掉馅饼

借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛**经典诗词限量版邮票”等为宣传以许诺到期回购并高额返利，并声称有巨大升值空间承诺茬约定时间后高价回购，引诱群众购买然后携款潜逃，实则施行诈骗

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品，想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的也不要轻信所谓的各种“专家”，很多称号全是虚假的我国发行的邮票和纪念钞，分别由国家邮政局和中國人民银行来进行购买时还应通过正规渠道，否则很容易被骗

要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名發布虚假产品。

谨记全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的

谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款现在，民营银行只有5家其他都是假的。包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）

设计虚假的基金网站随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报最后跑路。投资者在网络购买基金时一定要到基金公司官网、银行官网以及正規的第三方基金销售公司。

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚鈈赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作

打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱

打着境外投资、高噺科技开发旗号骗钱或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等

以投資养老公寓、异地联合安养为名

以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金

金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都有一个典型的特征就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪最后还是用这句话来总结下吧：

你贪的是他们的利息，他们贪的是你的本金！

来源：金融第一课堂（ID:jrhyclub）综合自《健康产业》杂志、韬客TALK 作者：阔老板、路长全

《曝光2017年最新金融骗局！》 精选十