个人有五百亿资金能注册银行对个人资金监管吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-10-27 19:39 标签： 银行对个人资金监管

主要看金额了如果是大额（超過afe59b9ee7ad33355W），就会有洗钱嫌疑至于银监会是否会介入，这个就不好说了但是会引起相关银行对个人资金监管的注意，并汇报至主管部门

一張个人银行对个人资金监管卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行对个人资金监管方面监管

1、账户资金突然大于50万；

2、一日资金进出超过50万；

4、银行对个人资金监管可能会进行监管，需向银行对个人资金监管证明资金来源的合法性；

5、如因资金流动与银行对个人资金监管产生纠纷可通过诉讼解决。

(一)依法、公开、公正和效率的原则

依法原则是指银行对个人资金监管业监管机构的监管职权源于法律并應严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能中国银监会是国务院银行对个人资金监管业监督管理机构，依据《银行对个人资金监管業监督管理法》的规定和国务院的授权统一监督管理银行对个人资金监管业金融机构，促进银行对个人资金监管业的合法、稳健运行

公开原则是指对银行对个人资金监管业的监督管理行为除依法应当保守秘密的以外，都应当向社会公开这一原则主要包括两方面内容：

┅是信息的公开披露，这些信息包括监管立法、政策、标准、程序等方面的信息、银行对个人资金监管业金融机构依法应当向社会公开的信息、必须公开的金融风险信息、监管结果的信息等；

二是监管行为的公开即监管机关的监管行为、行政执法行为都应当按照法定程序公开进行。

公正原则是指所有依法成立的银行对个人资金监管业金融机构具有平等的法律地位监管机关应当依法监管，平等地对待所有嘚被监管对象这一原则既包括实体公正也包括程序上的公正。

效率原则是指监管机关在监管活动中应合理配置和利用监管资源提高监管效率，降低监管成本并在法律规定的期限内完成监管任务。

独立监管原则是指银行对个人资金监管业监督管理机构及其监管工作人员依法独立履行监督管理职责受法律保护，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉在我国现阶段的社会文化和政治、经济體制下，坚持这一原则尤为重要


既然都是个人账户为什么不能矗接转到法人账户？分明就是资金来路有问题为了避免责任才这样。具体什么责任我没法瞎猜但肯定出问题的话就算到你头上。

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