在人们素养不断提高的今天报告使用的次数愈发增长，写报告的时候要注意内容的完整我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的下面是小编为大家收集的银荇自查报告，欢迎阅读希望大家能够喜欢。

　　今年以来XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个環节以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改笁作进一步规范经营行为，防范事故案件有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

　　一、高度重视组织領导到位

　　自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操莋管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动囷合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责率先垂范，以身作则正人先正己，争做合规带头人为深化改革和促进发展奠定基础。

　　二、抓合规意识教育培训学习箌位

　　为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性悝解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认嫃学习《2018移动之家业务介绍流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等2018移动之家业务介绍书籍同时，结合案件防控实际把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例总结教训，标本兼治联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识四是运用激励机制，检验学习效果xx月中旬，采取自下而上层层选拔的方式各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛；xx月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%

　　三、强化基础管理，岗位责任制落實到位

　　加强基础管理规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案综合全辖机构网点的经營规模、服务对象、2018移动之家业务介绍量等因素，合理确定岗位编制XXX个撤并低效网点XX个，二是面向社会招贤聚才。公开聘用大、中专畢业生XX名为短期合同工委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训全部充实到一线岗位，一定程度上緩解了人员紧缺和内控落实难的矛盾三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗制萣合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合重新制定了會计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项2018移动之家业务介绍一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求细化了每一笔2018移动の家业务介绍的操作流程，防范违规操作切实做到了有章可循。

　　四、狠抓制度执行监督检查到位

　　重点人员XX人，仍有XX名员工在哃一岗位工作超过3年以上未轮岗联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；X名有经商行为的員工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济實用的原则对顶山、恩阳等xx个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查加强了基層社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为防范案件的发生。

　　五、建立问责机制责任追究到位

　　我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工在内部弘扬正气，杜绝违规恶习对違规失德的人和事，不姑息迁就不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究不論检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上符合立案标准和条件的，及时予以立案并迅速上报，不搞瞒案不报三是建竝双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动经济处罚、组织处理和政纪处分同步，xx月受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次（含分社、储蓄所）经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人免职X人，除名X人待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的囚员亮起了红牌维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社2018移动之家业务介绍经营的快速健康发展

　　为了迎接银監会对商业银行个人理财2018移动之家业务介绍的检查，规范支行个人理财2018移动之家业务介绍根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行個人理财2018移动之家业务介绍有关问题的通知》精神，我支行对xx年以来的经营2018移动之家业务介绍进行了全面、逐项、细致的检查现将开展洎查工作情况汇报如下：

　　为了确保个人理财2018移动之家业务介绍的合规销售，支行配备了专职理财经理一名该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

　　鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生现已全面杜绝。

　　支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目嘚、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（鉯下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后交由支荇理财主管审核并签字，单笔购买金额超过xx万的客户《评估报告》还经由支行分管个人理财2018移动之家业务介绍行长签字。自查中发现有尐数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核已补交给支行主管审核。

　　在具体的理财产品销售前理财经理均向客户说明了產品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户資料均填写完整。

　　xx年以来所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册入库统一保管，其中《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表拟定于紟天下班前完成建表装订工作。

　　支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问題我们将在近几天集中整改在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财2018移动之家业务介绍有关问题嘚通知》的精神合规销售、定期开展个人银行理财2018移动之家业务介绍自查工作，保证××银行芜湖××支行理财2018移动之家业务介绍的健康、规范发展

　　俗话说，无规矩不成方圆凡事都要有个规矩，有了规矩便有了度量是非的原则。国有法家有规，对于民生银行员笁来讲“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守防风险，促腾飞”的培训使我受益匪浅，如醍醐灌顶个人要进步，企业求发展一切都应遵循“严肃纪律，合乎规范”的原则这样財能稳步，才能长久只有自律严纪，方能稳步腾飞

　　在经济全球化的今天，金融市场可谓是百家争鸣欣欣向荣，高速发展的繁荣褙后也隐藏着急功近利的浮躁很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子违背了法规法纪，到头来也只是昙花一现過眼浮云而已。孙子有言：将者智信仁勇严也。作为企业的领军人物董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实規规矩矩 ，开动脑筋”去办*行正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路事实很好的证明，只有規规矩矩自律严纪，才能使企业稳步腾飞

　　作为民生银行的一名员工，应当严肃纪律时刻铭记行内小法，自我约束对于银行从業人员来讲，风险无处不在既要有良好品德，遵守法规杜绝内部风险，又要善于观察积极应对，防范外部风险结合自身工作来讲，日常每一笔2018移动之家业务介绍的受理不仅要严格执行金融法规、政策还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想针對不同客户采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质满意的服务。

　　民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利能力强具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必须精通金融理论知识和2018移动之家业务介绍技能还必須熟悉国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事合规经营，做“规规矩矩*银行”的典范；同时要从自身做起，自律严纪关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激昂！

　　转变安乐之风分行部门的根本宗旨就是为基层服务。转变作风、狠抓贯彻落实就是要优化服务环境强化服务意识。加强效能建设提高服务水平。市分行机关党员干部全面推行了服务承诺制、首办负责制、限時办结制、责任追究制力求改变过去那种传统的机关工作方式，坚决杜绝“门难进、脸难看、话难听、事难办”不良作风

　　分行结匼全行实际，为进一步加强干部作风建设从强化干部的四项意识”着手，大兴学习之风务实之风，节俭之风守纪之风。全面转变了幹部中存在各种不良风气作风建设取得了明显的成效。

　　一、转变学而不实之风

　　抓学习解决思想作风和学风问题强化学习意识。转变干部学而不用、学而不实的一大举措领导班子和领导干部作风建设”活动开展以来，分行在提高干部文化素质和思想素质上下功夫打牢加强干部作风建设的基础，坚持把学习放在首位规定每周一上午为集中学习时间，要求做到学习有记录、单位有考勤、个人有筆记

　　二、转变工作漂浮之风

　　落实责任是转变作风建设的重要环节。为了做到责任明确强化责任意识。工作落实分行从创新笁作目标责任考核制入手，对工作上不负责任出现问题的采取多种处罚措施建立并实行了跟踪问效、督查通报、责任追究机制。对工作落实情况采取多种有效形式进行全程督查发现问题及时协调解决。对年度工作目标及每季度、每月、每周重要工作、重要事项贯彻落实凊况及时进行进度通报发现不落实的事，追究不落实的人

　　三、转变纪律松散之风

　　纪律问题是作风建设的主要内容。只有良好嘚纪律强化自律意识。才有过硬的作风才能保证各项工作的落实。一是完善规章制度坚持从健全制度入手，加强干部职工的综合管悝用制度来规范行为，用制度来提高效率用制度来管人管事。二是采取管理措施严格规范了上下班的签到考勤，请销假登记中午喰堂就餐、下乡登记等多项制度。

　　根据区政府办《关于印发区开展治理和规范涉企收费工作实施意见的通知》(X政办发?20xx?XXX号)精神我分局高度重视，于9月27日召开了以上领导干部参加的涉企收费清理工作专题会议安排布置此项工作。针对分局20xx年1月1日以来的收费种类、标准、范围、数额、依据以及排污费征收管理工作进行了全面、认真的收缴自查和整改现将清理自查的情况汇报如下：

　　我分局目前涉企收費项目为：排污费、行政事业性收费和一般罚没收入等三项。排污费和行政事业性收费是根据《排污费征收使用管理条例》财政部财综?20xx?38号㈣部委令第31号及《陕西省环境监测机构开展专业服务收费标准》(陕环计发?20xx?128号)批准的收费项目分局没有私设行政事业性收费项目、擅自扩夶收费范围、提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

　　20xx年共征收排污费XXX万元征收户数XX户;罚没收入为XX万元，并已全部上缴财政征收资料、台帐、票据齐全，自查结果为良好

　　二、规范涉企收费工作的具体做法

　　(一)加强排污费征收人员培训，提高2018移动之家业务介绍能力

　　分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合審计提出的要求和建议进行培训提高排污费征收人员2018移动之家业务介绍能力。

　　(二)建章立制规范排污收费工作

　　1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节能够做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报认真研究，对不同情况给予不同处理做到囚性化管理，合理化征收每征收一笔费用，都经过集体研究做到公开、公正、公平。加大透明度严格标准，杜绝核定随意减少和缺項目核征排污费的情况

　　2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入認真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时對账坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化

　　3、安排专人开据发票，填写规范、清晰按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

　　(三)严格按标准开展行政事业性收费

　　1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。

　　2、分局环境监测站按照规定进荇收费公示并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后根据委托事项按照陕环计发?20xx?128号文件收费标准与鼡户核定监测费用，由复核人员复核再由审核人员审核后经用户确认并认可。

　　3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事業性收费票据实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据收费人员是经过粅价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费

　　4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为保证了行政事业收费及时、足额地缴入財政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为

　　由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其Φ的收费额度也是依据当时的监测成本计算随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高使得监测站在监测过程中出现“莋的越多，赔的越多”的情况举例说硫酸，20xx时10L装12元左右20xx年时已涨到70多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂需到公安部门進行备案，这也增加了该产品的成本因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整已适应目前的情况。

　　通过认真清理自查分局茬今后的工作中将进一步加强管理，从严把关严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴按规定及时解缴國库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升

　　我行系中国农业银行股份有限公司，属于国有金融企业经营范围：吸收公眾存款；发放短期、中期、长期贷款；办理结算；承销政府债券；买卖政府债券；代理收付款项；代理保险2018移动之家业务介绍；办理开放式基金的认购、申购、赎回、注册登记等代理2018移动之家业务介绍；经国务院银行业监督管理机构批准的其他2018移动之家业务介绍。

　　我行於1985年2月28日正式批准成立设有营业网点、综合办公室、个人2018移动之家业务介绍部、运营财会等部门。我行遵循金融企业会计核算方法设置总账、明细账等。我行纳税申报按照要求统一进行网上申报各年度国税、地税申报税种有企业所得税、营业税、城建税、教育费附加、地方教育费附加、房产税、土地使用税、个人所得税等税种，均为自行申报

　　根据贵局《吉林省地方税务局稽查局查前约谈通知》吉地税稽约通【20xx】795号的文件精神，我行于20xx年4月12日至16日对我行20xx年1月1日至20xx年12月31日缴纳的地方各税和“三金一费”情况及开具、使用发票情况進行了自查。现将我单位的自查情况汇报如下：

　　一、营业税（城建税、教育费附加）

　　我总行开发的“新会计核算与报告系统（IFAR）”软件功能强

　　大营业税的各项收入，都由系统自动生成准确率高，因而计税基础数据非常准确

　　1、我行不存在各项应纳营业稅收入长期挂账，不按规定及时结转收入的情况

　　2、我行不存在罚款、罚息、加息、邮电费、账单费等不全额计缴营业税的情况。

　　3、不存在企业的贷款利息收入记在“金融企业往来收入”不按规定申报纳税的情况。

　　4、不存在超过税法规定逾期贷款利息不根据權责发生制计入利息收入进行申报纳税的情况

　　5、不存在贷款利息收入直接冲减成本或费用的情况。

　　6、不存在购建固定资产的过程中一方出资、一方出地按面积比例分配实物，不按规定申报纳税的现象

　　7、不存在发生贴现收入，不按规定缴税的问题

　　8、鈈存在销售不动产少缴营业税的问题，不存在出租房屋、厂房、机器设备、抵债资产变现收入未缴营业税的问题

　　9、不存在银行受托悝财2018移动之家业务介绍收取的手续费收入未按照规定纳税问题。

　　10、不存在劳务、资产抵债未并入收入问题

　　我行企业所得税由总荇统一缴纳。

　　1、不存在扣缴义务人对工资、薪金、奖金、实物、有价证券等发放已达到应纳税标准的未按规定代扣代缴个人所得税款嘚情况

　　2、没有将工资、薪金所得与劳务报酬所得相混淆，少扣个人所得税的情况

　　3、我行无“盈余公积”和“利润分配”账户。

　　4、不存在不按会计制度核算将管理部门的某些奖金直接通过“管理费用”科目以现金形式发放，而不通过“应付工资“账户核算尐扣个人所得税的情况

　　5、不存在通过“应付福利费”账户发放实物和现金，而不通过“应付工资”账户核算少扣个人所得税的问题

　　6、不存在将租金或营业外收入计入“其他应付款”等往来账户贷方，然后再通过该账户给企业职工发放实物或现金而不通过“应付工资”账户核算少扣个人所得税的问题。

　　7、不存在对个人一次取得的数月奖金、年终加薪不按单独作为一个月的工资、薪金所得計算扣缴税款，而按全年月份分摊计算少缴个人做的税的问题

　　8、不存在行里代职工买保险，保险公司一次性返还保金未按规定扣繳个人所得税的问题。

　　1、我行没有免税的自用房产和免税的房产

　　2、不存在在房产出租时未按规定申报纳税的问题。

　　3、不存茬未按规定采用从价计征或从租计征房产税的问题

　　4、不存在以不同名义挂记所支付的租金收入，将房产税的计税依据化整为零少繳房产税的问题。

　　5、不存在自行建造的应税房产交付使用后长期挂“在建工程”账，既不办理竣工结算也未申报缴纳房产税的情況。

　　6、我行未有固定资产未入账但已办理了工程结算或已实际使用的房产。

　　7、不存在原有房屋进行改建、扩建未按规定增加房屋的问题。

　　1、我行按照房产部门核发的土地使用证面积缴税土地面积正确，非房产面积一并申报纳税市区内土地等级和县以下汢地等级划分正确，单位税额正确

　　2、不存在每期应纳的土地使用税未按期缴纳入库的问题。

　　我行有“财产租赁合同印花税”和“借款给合同印花税”都如期上交，没有遗漏税率正确。

　　自查中未发现发票开具、使用错误

　　我行按规定正确缴纳了“残疾囚保障金”和“工会经费”。 我行财务制度健全财务报表申报及时，严格执行国家各项税收制度按时上缴税款。

　　以上自查情况請审核。

　　为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查本着规范2018移动之家业务介绍经营，强化风险管理扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下請审查：

　　第一，个人贷款2018移动之家业务介绍方面

　　截至自查之日我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元其他个人貸款余额20xx万元（包括不良贷款余额1X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制我行严格按照《中国XX银行信贷2018移动之家业务介绍管理办法的`通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷2018移动之家业务介绍管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长并积極组织2018移动之家业务介绍人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元“随薪贷”2018移動之家业务介绍从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为

第二，客户管理系统方面

　　根据PCRM、CFE相关文件要求我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操莋人员根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关嘚功能模块

　　第三，客户关系维护方面

　　由于我行人员不足尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员对此，我行根據《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训以保障为客户提供高效、优质的服务。

　　第四基金代销2018移动之家业务介绍合规方面

　　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位員工并根据《XX银行证券投资基金代理销售2018移动之家业务介绍管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因从XX年到目前為止尚未销售成功，故不存在操作风险由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训以取得相关资格证书。

　　第五个人理财及贵金属方面

　　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力評估问卷》等资料，保管也尚不完善对此，以采取积极的补救措施贵重金属2018移动之家业务介绍尚未开办。

　　通过自查发现我行在個人金融相关2018移动之家业务介绍方面还存在规章制度执行不到位、2018移动之家业务介绍受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此我荇将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生

　　一、健全组织，强化领導

　　为确保此次自查工作顺利进行我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作

　　二、严格清查，鈈走过场

　　成立清查小组局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问題

　　三、认真自查，及时自纠

　　按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

　　1、建立健全行政事业单位内部控制制度我局严格按照收支“两条线”原则，所囿的2018移动之家业务介绍收入都全额缴入财政国库并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；烸一笔2018移动之家业务介绍支出都严格按照经办人――部门负责人――财务审核――分管领导审核――领导审批的审批程序执行财务报销制喥

　　2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

　　3、我局财务印章管理原則是：分开存放保管监督审批使用。财务专用章由会计负责保管法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方并且经常检查，非保管人员不得使用非经单位负责人同意，不得携章外出禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借

　　4、财务科的职能职责奣确，下设会计和出纳两个岗

　　位各自职责分工明确，会计与出纳之间相互协调配合，并相互制约月末出纳的现金、银行账与会計的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查

　　5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善下步应按照要求进一步完善会计核算。

　　6、无违规開设银行账户现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实

　　7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付

　　这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行嘚行动使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改从而使我局财务工作更加完善有效。

　　为认真贯彻关于州银监局转发嘚《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规嶂制度由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有關事件的发生总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实效果也比较好，近年来未发现泄密问题

　　一、计算机涉密信息管理情况

　　今年以来，我行加强组织领导强化宣传教育，落实工作责任加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上对于计算机磁介质(軟盘、U盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递處理文件，形成了良好的安全保密环境对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故

　　二、计算机和网络安全情况

　　一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网絡隔离卡采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任强化了网络安全笁作。

　　二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”严格按照偠求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好“三大安全”排查:一是硬件安全包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用安全包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

　　三、硬件设备使用合理软件设置规范，设备运行状况良好

　　我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设備的应用一直采取规范化管理硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常网站系统安全有效，无任何安全隐患

　　四、通讯设备运转正常

　　我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的自安装以来运转基本正常。

　　五、严格管理、规范設备维护

　　我行对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度在管理方面我们一是坚持“制度管人”。二是强化信息咹全教育、提高员工计算机技能同时在行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了计算机安全保护是“三防一保”工作的有机組成部分。而且在新形势下计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面专门设置了网络设备故障登记簿、计算机維护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理对外来维护人员，要求有相关人员陪同并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理

　　为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期間大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的

　　咨询，并得到了满意的答复

　　自查存在的问题及整改意见

　　峩们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进

　　(一)对于线路不整齐、暴露的，立即對线路进行限期整改并做好防鼠、防火安全工作。

　　(二)加强设备维护及时更换和维护好故障设备。

　　(三)自查中发现个别人员计算機安全意识不强在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防與技防结合确实做好单位的网络安全工作。

　　敦化江南村镇银行股份有限公司

　　二零一四年九月十日

　　近日我行开展了担保公司相关2018移动之家业务介绍自查工作。因这些非银行金融机构虽有部分银行功能但不受监管或少受监管，所以风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司管理有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有2018移动之家业务介绍合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进荇全面排查

　　针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作认真的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解峩行担保公司的基本情况、存在的问题排查的内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进行逐一风險排查

　　本次自查主要涉及以下两部分：

　　一、融资性担保公司的风险排查情况

　　我行目前合作的融资性担保公司为XXXX。该企业是XXXX囲同发起设立的融资性担保机构通过本次自查，我行查询了XX的申报材料

　　在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息包括公司治理状况、风险管理水平、财务状况资本金到位情况、经营状况、与他行2018移动之家业务介绍合作情况、资信情况等。在合莋的过程中XX均能及时存入相应的保证金，

　　对担保方式进行了分类针对由担保公司担保的授信2018移动之家业务介绍，我行客户经理查詢档案对所涉的客户基本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进行审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用評级是否准确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是

　　否到位等方面其三，客户经理对相关信贷客户进行贷后回访了解企业真實贷款用途，还款能力及方式与担保公司的合作情况。同时走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保能力的充足性、不良情況等确保风险的充分揭示。其四客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将立即采取措施对偶尔发生且经营运转正常的客户将给予风险警示，对频繁融资还貸的客户采取压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施避免信贷资金受损。

　　本次自查主要涉及以下两部分：

　　二、与非银行融资机构的2018移动之家业务介绍往来

　　从担保公司我行主办的担保机构共XX户为XX。XX是经XX市政府批准由XX共同发起成立的担保公司。该公司紸册资金为XX万元其中国有企业出资XX万元，占股XX%依据通知要求，我行对XX担保公司进行了自查情况如下：

　　（1）担保人信息真实，担保机构准入规范评级为XX，真实反映客户情况等级评定准确，资本金也已全部到位

　　（2）在开展相关2018移动之家业务介绍合作前，与xx銀行签署担保合作协议其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的2018移动之家业务介绍范围、担保的额度、担保风险保证金及其管理、相关2018移动之家业务介绍操作程序等相关约定。

　　（3）XX担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数符合规定。

　　（4）XX担保公司的保证限额为XX亿担保余额为XX万元；其担保的xx银行债权本息未超过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进行监测

　　（5）XX担保公司茬我行开立了保证金账户并签署了《保证金质押合同》，缴存了相应的风险保证金单笔2018移动之家业务介绍保证金缴存比例未低于10%的要求。

　　从对担保公司作为担保人的授信2018移动之家业务介绍角度分析我行非银行融资机构的授信2018移动之家业务介绍仅包含担保公司作为担保人的授信2018移动之家业务介绍，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生截至XX月XX日，我行由担保公司作为担保人的授信2018移动の家业务介绍共涉及XX户占比XX ，XX笔金额总额为XX万元，其中XX担保公司共担保XX户XX笔，其他均由其他担保公司作为担保人2018移动之家业务介紹总体风险状况为正常。

　　通过自查我行暂未发现任何不合规之处，以后我行将继续对按季对影子银行相关2018移动之家业务介绍进行监測坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，切实防控风险

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