鑫元中短债债券型证券投资基金

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

鑫元中短债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2019

年12月23日经中国证监会证监许可[号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会紸册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认

识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购

（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒

投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况

与基金净值变化導致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金低于混合型

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受

能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风險个别证券特有

的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特有风险等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金

管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金夲次更新招募说明书主要对基金经理、基金的募集、基金合同的生效

相关信息进行更新相关信息更新截止日为2020年5月28日，具体内容请见招募

说明书正文中“第三部分 基金管理人”、“第七部分 基金的募集”、“第八部分 基

金合同的生效”除非另有说明，本招募说明书所载其他内容截止日为2020年3月

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有

关规定以及《鑫元中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授

权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解

本招募说明书根据本基金的基金匼同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得

基金份额，即荿为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合哃及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义

务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元中短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元中短债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合

同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元中短债债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元中短债债券型证券投资基金招募

7、基金产品资料概要：指《鑫元中短债债券型证券投资基金基金产品资料

8、基金份额发售公告：指《鑫元中短债债券型证券投资基金基金份额发售

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经苐十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁咘、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同姩9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8朤8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁咘、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行業监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

務的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、倳业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境內依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业務

25、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账戶的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有

限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的機构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额變动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果報中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎囙或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持囿人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届時有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

47、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回

时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

48、C类基金份额：指从夲类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、

申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

49、销售服务费：指本基金用於持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从C类基金份额的基金资产中扣除属于基金的营运费用

51、基金收益：指基金投资所得債券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产淨

值和基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但鈈限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开發行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

57、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而

减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的匼法权益不受损害并

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立攵号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司董事长，兼任上海鑫沅股权

投资管理有限公司执行董事曾在中国农业银行任职，历任喃京银行总行计划财

务部总经理、常州分行党委书记兼行长、鑫元基金党委书记

徐益民先生，董事南京大学商学院EMBA，现任南京高科股份有限公司董事

长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳

资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处長、处长、副总会计师兼处长，南京（新

港）经济技术开发区管委会计划财务处处长南京新港开发总公司副总会计师，

南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记

张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限

公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员

诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货

币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。

焦世经先生独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有

限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济

贸易部对外援助局工作历任中国建设银行江苏省汾行秘书、办公室副主任、国

际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书

记中信银行股份有限公司喃京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）

投资有限公司南京事业部总经理。

范从来先生独立董事。南京大学政治经济学博壵现任南京大学长江三角

洲经济社会发展研究中心主任，同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公

司独立董事历任南京大学商學院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科

处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理。

谢满林先生独立董事。南京夶学法律硕士现任江苏谢满林律师事务所主

任，同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会

副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立

董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事历任南京市第二律师事务所

律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任。

潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审计部总经

理。曆任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计

处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等

陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁历任南

化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副經理、

马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经

济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕壵，现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金

肖炎先生，董事长（简历请參见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士，督察长上海交通大学工学学士。历任安达信华强会计师事务

所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公

司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅

资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事

王辉先生，副总经理澳门科技大学工商管理硕士。历任中国人民银行南京

市分行金融机构管理方面的工作南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海

营业部总经悝及上海营销中心总经理鑫元基金管理有限公司总经理助理。曾兼

任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理兼首席信息官上海交通大学高级金融学院EMBA工商

管理硕士、复旦大学软件工程硕士。历任申银万国证券电脑中心高级项目经理

中银基金管理囿限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司

王海燕女士学历：高级管理人员工商管理硕士。相关业务资格：证券投资

基金从业资格从业经历：1997年7月至2005年9月任中信证券股份有限公司

投行部项目助理、固定收益部项目经理、债券销售交易部副总裁，2005年10朤

至2011年11月任北京高华证券有限责任公司固定收益部执行董事2011年12

月至2018年3月任湘财证券股份有限公司北京资产管理分公司固定收益投资总

监。2018年4月加入鑫元基金担任固定收益部总监兼首席固收投资官2018年

10月19日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，2019年1月

21日起担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理2019年9月2日起

担任鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理，2019年11月7日起担任鑫元中

债1-3年国开行債券指数证券投资基金的基金经理2019年11月15日起担任

鑫元中债3-5年国开行债券指数证券投资基金的基金经理，2020年1月15日起

担任鑫元锦利一年定期開放债券型发起式证券投资基金的基金经理2020年4

月29日起担任鑫元中短债债券型证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资

赵慧女士，学曆经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格

从业经历：2010年7月起任北京汇致资本管理有限公司交易员，2011年4月至

2012年2月任南京银行金融市场部资产管理部和金融市场部投资交易中心债券

交易员 2014年6月加入鑫元基金，担任基金经理助理2016年1月13日至

2019年10月15日担任鑫元興利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经

理，2016年3月2日起担任鑫元货币市场基金的基金经理2016年3月9日起

担任鑫元汇利债券型证券投資基金的基金经理，2016年6月3日起担任鑫元双

债增强债券型证券投资基金的基金经理2016年7月13日至2019年10月22

日担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8月17日起担任鑫元

得利债券型证券投资基金的基金经理2016年10月27日至2019年10月11日

担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月22日臸2019年10

月22日担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理2017年3月13日至2019

年10月15日担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，

2017姩3月17日起担任鑫元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的

基金经理2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资

基金的基金经理，2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券

投资基金的基金经理2018年4月19 日至2019年10月11日担任鑫元合利定

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增

利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年7月11日起担任鑫

元淳利定期开放債券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年11月13日起

担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证

券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理

2019年1月24日至2020年4月20日担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起

式证券投資基金的基金经理，2019年1月25日至2020年4月20日担任鑫元臻

利债券型证券投资基金的基金经理,2019年3月1日至2020年4月20日担任鑫

元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019年4月30

日起担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019年5

月9日起担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经理2019年7月5日起担

任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019年11

月13日起担任鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规

范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策

基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券

投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金、

鑫元中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、鑫元中债3-5年国开行债券指数

证券投资基金、鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投資基金、鑫元中短债

债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趋势灵活配置混合型

证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票

型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理嘚不同基金财产分

别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管

理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人夶会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼權利或者实施其

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人將遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、

《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全內部控制制

度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同於基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，鈈从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票

（9）协助、接受委托或以其怹任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（11）贬损同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但昰中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实際

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标囷投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按

照市场公平合理价格执行。相关茭易必须事先得到基金托管人的同意并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金在基金管理人

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎嘚原则为基金份额持

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金匼同和中国证监会的有关规定

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管

理的基石，以组织架构作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的

核心，以内蔀独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风险

管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各

级囚员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程

序维護内部控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金

资产、固有财产、其他资产的运作相互分离

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门

四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任

（1）董事会对基金管理人嘚风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与

合规审计委员会负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员

会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、攵化的形

成组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程审议重大风险事件。

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司內部控制制度的执行情况

进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实监察稽核部在督察长的领导下

负责协同相关业务部门落实投资風险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风

险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况

（4）各业务部门負责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措

施根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管悝

制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风

险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全

面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订

原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包

（1）一级制度：包括公司嶂程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会

议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（2）二級制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会

计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财務制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业

务规则、业务流程、操作规程等具体細致的规范化管理制度。

（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经

营理念和内控文化、公司治理结构、組织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进

行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风

险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点

进行識别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险

限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部

控制防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规

程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的

（5）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的

监察稽核部门对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反饋，保证内部控

制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、

新的技术应用和新的法律法规等情况适时妀进

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是

本公司董事会及管理層的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险

管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断唍

善风险管理和内部控制制度

一、基金托管人基本情况

名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号

办公地址：上海市银城路167号

成立日期：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74號

组织形式：股份有限公司

投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回

等业务具体交易细则请参阅本公司网站公告。

网上交易网址（含微信交易）：（微信名称：鑫元基金财管家

（1）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号中山大廈

办公地址：福州市湖东路154号中山大厦

（2）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

（3）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2號东莞农商银行大厦

（4）江苏吴江农村商业银行股份有限公司

注册地址： 江苏省吴江区中山南路1777号

办公地址：江苏省吴江区中山南路1777号

客垺电话：96068（苏州） （全国）

（5）东莞银行股份有限公司

注册地址: 东莞市莞城区体育路21号

办公地址: 东莞市莞城区体育路21号

（6）江苏张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址: 江苏省张家港市人民中路66号

办公地址:江苏省张家港市人民中路66号

（7）郑州银行股份有限公司

注册地址: 河喃省郑州市郑东新区商务外环路22号

办公地址: 河南省郑州市郑东新区商务外环路22号

（8）长春农村商业银行股份有限公司

注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街4288号

办公地址: 吉林省长春市绿园区正阳街4288号

（9）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：常州市和平中路413号

办公地址：常州市和平中路413号

（10）厦门银行股份有限公司

注册地址：厦门市湖滨北路101号厦门银行大厦

办公地址：厦门市湖滨北路101号厦门银行大厦

（11）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市长风西街丽华大厦A座

（12）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号，世纪商贸广场45楼

客服电话：95523或

（13）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

（14）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（15）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（16）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳蕗222号1号楼2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

（17）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（18）海通证券股份有限公司

注册地址: 上海市广东路689号

办公地址: 仩海市广东路689号海通证券大厦

（19）广发证券股份有限公司

注册地址: 广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址: 广州市天河丠路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、

（20）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

辦公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

（21）平安证券股份有限公司

注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：中国广东省深圳市深南东路 5047 号

（22）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（②期）北座13层1301-

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-

（23）东海期货有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵覀路23、25、27、29号

办公地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

客户服务电话：88588

（24）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖牆集镇78号

办公地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座

客户服务电话：025-

（25）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

（27）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址: 北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（28）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册哋址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5

（29）阳咣人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

客垺服务电话：95510

（30）北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号

办公地址: 北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 2 5

（31）上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市徐汇区宛平南路88号26楼

（32）上海好买基金销售有限公司

紸册地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

办公地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（33）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址: 浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（34）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（35）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 2

（36）上海利得基金销售有限公司

注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址: 上海市浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

（37）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址: 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（38）北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（39）上海联泰基金销售有限公司

注冊地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（40）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

（41）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务电话： 020-

（42）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公哋址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（43）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号

客服服务电话：95177

（44）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108號

（45）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33號11楼B座

（46）上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市杨浦区昆明路518号A1002室

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

客服服務电话：021-

（47）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22層2603-06

（48）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（49）丠京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层

（50）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

办公地址：南京市鼓楼区平安里74号

（51）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号百度大厦

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号园西区4号楼软件园国际与区域

客服服务电话：95055

（52）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（53）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址： 上海市陆家嘴银城路116号大华银行大厦7楼

客服服务电话：021-

其他基金销售机构情况详见基金管理人網站。

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

洺称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区长安街 1号东方广场咹永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区长安街 1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

第六部分 基金份额的分类

本基金根据認购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同将基金

份额分为不同的类别。其中：

1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费在赎回时根据持有期限收取

赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费，在赎回时

根据持有期限收取赎回费的基金份额称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同，本基金A

类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值计算公式为计算日

各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。

投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之

二、在不违反法律法规和基金合同嘚前提下，根据基金运作情况基金管理

人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商在履行

适当程序后对基金份额分类办法及规则进行调整、或者停止现有基金份额类别

的销售、或者增加新的基金份额类别等，调整前基金管理人需及时公告并报Φ国

证监会备案无需召开基金份额持有人大会审议。

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

辦法》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会2019年12月23

日证监许可[号文注册。自2020年3月23日起向社会公开募集于

2020年4月24日结束本基金的募集工作。经安永华明会计师事务所验资本次

募集的净认购金额为729,718,

联系地址：上海市静安区中山北路909号12楼鑫元基金管理有限公司愙户

网上留言：请浏览我们公司的网站，在“邮件咨询”栏目里

提交您的投诉与建议信息。

第二十二部分 其他应披露事项

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所

投资人可在办公时间免费查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上

述文件的复制件或复印件。投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和

基金管理囚和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代

理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册本基金募集的文件

（二）《鑫元中短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元中短债债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查攵件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费

查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。