原标题：ETF指数基金投资大全

ETF指数基金投资大全

Fund）是一种在交易所上市交易的、对指数进行跟踪复制的基金，兼具股票、开放式指数基金以及封闭式指数基金的优势和特銫是一种高效的指数化投资工具。ETF既可以在一级市场向基金管理公司申购赎回也可以在二级市场进行交易。同时ETF不同于其他基金，昰投资者通过按比例购买ETF对应清单的股票来进行申购赎回也是获得一篮子股票。这一特性创造了ETF套利的机制使ETF净值和ETF所对应的一篮子股票的价格拟合得很好。因此ETF相较于非满仓状态下的开放式指数基金，能够更好地跟踪指数走势

下面都是A股ETF宽基指数基金的代表，也昰普通投资者最常用的投资标的

159902 中小板 中小板指 华夏基金

159915 创业板 创业板指 易方达

选择以下4只宽基指数按比例配置，即可覆盖中国最优秀嘚800家上市公司而且还优选了其中更为优秀的龙头企业。且场内成交量巨大费率实惠，适合大资金频繁进出

那么如果想选择投资行业ETF指数基金来投资中国A股呢？

申万一级行业共有28类分别是采掘、化工、钢铁、有色金属、建筑材料、建筑装饰、电气设备、机械设备、国防军工、汽车、家用电器、轻工制造、农林牧渔、食品饮料、纺织服装、医药生物、商业贸易、休闲服务、电子、计算机、传媒、通信、公用事业、交通运输、房地产、银行、非银金融、综合。

1、采掘从煤炭开采二级行业分类看，场内交易型基金只有国泰中证煤炭ETF未来嘚趋势是提倡使用环保节能的新能源，煤炭ETF很难有大的起色

2、化工。无行业对应ETF基金

3、钢铁。场内基金有国泰中证钢铁ETF高能耗高污染行业，未来不看好但部分高垄断高利润企业可入选中证基建基金现在能买吗类指数基金，中证基建基金现在能买吗所需材料离不开钢鐵

4、有色金属。从工业金属二级分类看场内交易型基金有南方中证申万有色金属ETF、大成有色金属期货ETF，分别对应的是有色金属上市企業和各类金属的期货价格也是新老中证基建基金现在能买吗所必须使用的原材料，整体行业未来不看好高能耗高污染，部分新材料高利润企业可入选中证基建基金现在能买吗类、新能源类指数基金；从黄金二级分类看场内交易型基金有华安黄金易ETF、易方达黄金ETF、博时黃金ETF、国泰黄金ETF。紧密跟踪沪金99价格保值避险的标配，长期看好对冲股市波动风险。

再看目前低估的两大行业:

5、建筑材料无行业对應ETF基金。几家水泥制造龙头企业净资产收益率长期稳步增长可入选中证基建基金现在能买吗类指数基金。

6、建筑装饰无行业对应ETF基金。几家建筑装饰龙头企业净资产收益率长期稳步增长可入选中证基建基金现在能买吗类指数基金。

以上这6大行业只能优选几只龙头个股組成策略型泛中证基建基金现在能买吗或泛新能源类基金单独投资这些行业风险可不比龙头个股小。

下面来看工业制造类行业:

7、电气设備无行业对应ETF基金。有些赚钱的先进制造业公司入选科技制造概念也不错，目前有些优质企业编入嘉实先进制造100ETF指数基金

8、机械设備。无行业对应ETF基金有有些赚钱的先进制造业公司，入选科技制造概念有些优质企业编入嘉实先进制造100ETF指数基金。

9、国防军工场内茭易型基金是鹏华中证国防ETF，其他还有军工ETF、军工龙头ETF低估的好公司目前看寥寥无几，所以行业指数走势一直低位震荡有些赚钱的公司，入选科技制造概念编入嘉实先进制造100ETF指数基金。

10、汽车场内交易型基金是富国中证智能汽车ETF。有些赚钱的公司可入选科技制造、新能源概念，适合选些公司编入嘉实先进制造100ETF指数基金或综合科技类ETF新能车这个指数单独持有风险太大，波动大得深不见底高不可測，小心脏不适合单配

11、家用电器。场内交易型基金现在刚成立了家电ETF可轻仓小比例配置。行业高增长没得说出了不少大牛股。可叺选科技制造和消费概念有不少好公司编入消费50ETF、嘉实先进制造100ETF指数基金。

12、轻工制造无行业对应ETF基金。低估的好公司较少可优选蔀分公司入选科技制造概念和消费概念，适合选些龙头公司编入消费50ETF、先进制造100ETF指数基金

下面要说的是中国A股最牛的主要消费行业：

13、農林牧渔。场内交易型基金是汇添富中证消费ETF中证消费行业必选，穿越牛熊指数随着通货膨胀率一路向东北方震荡前行。

14、食品饮料场内交易型基金是汇添富中证消费ETF，二级细分酒行业对应的是鹏华中证酒ETF很多超级大牛股诞生地，消费行业必选穿越牛熊，指数随著通货膨胀率一路向东北方震荡前行企业生产的产品长期霸占超市和便利店C位。

以上两个主要消费行业可以直接投资汇添富中证消费ETF

15、纺织服装。无行业对应ETF基金入选可选消费概念，单独的行业来说前景堪忧很多民族品牌走向衰落，部分优质企业入选消费50ETF仓位不高。

从第7电气设备到第15纺织服装行业所属的企业整体代表了中国的工业制造业水平，目前的估值整体合理个别稍高估，但预期比较好所以给了些溢价。先进制造100ETF加上消费50ETF可基本完成配置

16、医药生物。二级行业生物制品对应的场内基金有国泰中证生物医药ETF、华安中证細分医药ETF；二级行业医药商业场内基金有易方达沪深300医药ETF、汇添富中证医药ETF、广发中证全指医药ETF；二级行业医疗器械场内基金有华宝中证醫疗ETF

医药生物指数相关的ETF基金真的很多啊，场内建议选择汇添富中证医药ETF该指数在医药细分行业覆盖面比较全，持股权重分布较合理另外比较看好最近上市的医药50ETF基金（中证医药的精选版，细分行业配置更合理偏大盘龙头风格）。

17、商业贸易无行业对应ETF基金。该傳统行业被电子商务（网购）彻底干趴下不过目前推出了高端智能新零售看能不能带动该行业，部分公司可入选智能消费概念基金

18、休闲服务。无行业对应ETF基金蹭点智能消费概念也是可以的，部分公司可入选智能消费概念基金或者主题策略指数基金

以下行业是科技主题指数基金的配置主力，未来赶英超美的主战场理科学霸们奋斗的几大行业。各大行业指数波动非常大一念天堂，一念地狱

19、电孓。二级行业半导体对应的场内基金有国泰CES半导体ETF、国联安中证半导体ETF、华夏国证半导体芯片ETF；二级行业光学光电子场内基金有天弘中证電子ETF这个行业里有不少高预期赚钱的公司，特别是消费类电子经常换手机等电子产品的朋友做出了不可磨灭的贡献，也算是消费行业叻比家电更换频率更快，利润空间可观只是持有单个指数波动性非常大，一般人难以承受

20、计算机。二级行业计算机设备对应的场內基金有国泰中证计算机主题ETF大数据、万物互联、人工智能系统、云计算、区块链等等高科技概念，有些新概念提出来我都一脸懵逼，千万别和人说你不懂怕被人笑话OUT了，其实真没几个人懂只有你想不到，没有你做不到

电子和计算机行业还是人工智能ETF和AIETF的选股范圍，可代替同时持有这两大高科技行业

21、传媒。二级行业文化传媒对应的场内基金有广发中证传媒ETF最近几年该行业赚钱的上市公司居嘫比较少，不知道为何可能都想赚快钱，不想认真做企业2015年该行业指数创出历史高点以来一直阴跌至今，行业未来看能不能困境反转

22、通信。二级行业通信设备对应的场内基金有华夏5GETF、国泰中证全指通信设备ETF、银华5GETF其中5GETF持有不少电子行业，可以说是电子和通讯的综匼ETF今年最火爆的行业，没有之一人人都在说2020年风口是投资5G新中证基建基金现在能买吗。

以上的医药生物、电子、计算机、传媒、通信這五大大行业可以靠以下五只指数基金配齐：华宝科技龙头ETF、华泰柏瑞中证科技100ETF、嘉实新兴科技100ETF富国中证科技50策略ETF、汇添富中证医药ETF基金。

重点：医药生物、电子、计算机、传媒、通信这五大大行业波动非常大但总体来说是一路向东北方前行，有长期稳定增长的净资产收益率和净利润增长的预期一般投资者真不太受得了这么大的波动，以上5只ETF基金已经是整体波动稍小的了如果是个股或者单个行业，那真的需要超高的定力才能驾驭这匹烈马风口来了，猪都能飞上天的个股大都在这些行业里风口一过，高位接盘的投资者就成了烤乳豬了

那我们再来看波动较小的，且长期走势四平八稳的行业最近这些行业真的很低估，赚钱的企业也不少可能是这些行业盘子太大，存量资金有限只能走个慢牛走势，比较抗跌但涨幅有限。适合持股打新吃点高股息，比较适合求稳的朋友长期持有

23、公用事业。无行业对应ETF基金一般都入选大盘宽基、价值、基本面类指数基金，各大价值蓝筹类ETF策略基金喜欢持有该行业部分企业

24、交通运输。無行业对应ETF基金几个大型的物流公司会比较受部分ETF策略基金的青睐，特别是快递公司

25、房地产。二级行业房地产开发对应的场内基金囿南方中证房地产ETF、华夏中证全指房地产ETF以及相关的全指金融地产指数ETF低估且高增长的公司非常多，分红也稳定但近几年就是不受待見。招财密码个人认为应该和建筑材料、建筑装饰、公共事业、交通运输等行业一起编个指数基金就叫地产中证基建基金现在能买吗指數基金，有个40——50家基本面好的公司组成指数就够了

26、银行。二级行业银行对应的场内基金有华宝中证银行ETF、广发中证全指金融地产ETF、國投沪深300金融地产ETF、嘉实中证金融地产ETF、华夏上证金融地产发起式ETF、国投瑞银金融地产ETF(金融地产行业基金中银行股占比较多)估值合理且淨利润稳步增长的企业非常多，分红也稳定但近期走势比较弱。

27、非银金融对应的场内基金有易方达沪深300非银ETF。二级行业证券对应的場内基金有华宝/南方/易方达中证全指证券ETF、鹏华国证证券龙头ETF行业整体波动比银行业大，特别是证券业最近保险业也是低估的。

中证金融地产指数没有一个好的ETF指数基金可以投资嘉实中证金融地产ETF场内成交量太小了，只能投场外180金融ETF成交量还可以，但只有上证指数嘚公司入选中证金融地产指数银行业权重占比非常大，证券和保险行业的走势无法影响整个金融地产指数走势各有利弊。不过该行业指数和上证50、中证100、沪深300等宽基指数的相关性较大也可以持有宽基代为追踪。中证金融地产指数里低估且稳步增长的企业非常多分红吔稳定，但近期走势比较弱可能部分存量资金跑去其他行业了。前些年涨的多需要停下来歇歇，毕竟总市值太大了一般的资金很难拉动。

招财密码个人希望某个基金公司抓紧发行中证金融50ETF和地产中证基建基金现在能买吗50ETF,基本面选股加权最好别用总市值一个指标，应該是个策略行业指数基金发行期间加大宣传力度，或者在上市后直接引入做市商把20日平均成交额拉到5000万以上，该行业ETF的成交量马上就活跃了

28、综合。无行业对应ETF基金总共也没几家公司，属于不好归类的行业

综上所述， 50ETF、300ETF、500ETF、深100ETF、消费50ETF、先进制造100ETF、华宝科技龙头ETF、華泰柏瑞中证科技100ETF、嘉实新兴科技100ETF富国中证科技50策略ETF、汇添富中证医药ETF这几大指数基金可以基本覆盖中国最优质最有前景的企业和行业。