原标题：海外华人银行账户频遭凍结！存储资金不注意这些你很可能中招！

继西班牙华人银行账户惨遭大规模冻结之后，近期95名在英中国留学生银行账户又因涉嫌洗钱賬户被冻结被冻结

其实长久以来，海外华人银行账户因“洗钱账户被冻结”嫌疑遭到冻结的情况并不鲜见

遭遇此事，不仅当事人正常消费会受到影响而且“洗钱账户被冻结”罪名一旦坐实，相关记录更会对当事者在海外学习、工作、生活等产生负面效应

多方呼吁，對于此类事件一定要积极应对。

此前中国外交部就西班牙银行大规模冻结华人账户问题进行回应。

另据中国驻英国大使馆网站消息目前使馆正在进一步了解核实情况，敦促英方依法公正处理相关案件并再次提醒有关中国公民积极配合调查。

图片来源：中国驻英使馆網站截图

但因为有些留学生忙于学业，或者账户中钱本来就不是很多等原因他们并未对账户遭到冻结一事上心。

英中律师协会会长朱尛久是其中5名涉事留学生的代理人她呼吁中国学生，账户遭到冻结之后不可置之不理，一定要站出来配合警方调查。

“钱被没收是尛事如果法庭最终认定这些学生洗钱账户被冻结，不仅损害在英华人的形象而且未来其他银行也会纷纷效仿，以中国学生为对象进行洗钱账户被冻结调查”朱小久说。

“警方调查的是金融犯罪而不是资金转移。”英国李贞驹律师行律师何达伟认为积极配合调查很偅要，“学生可能没有做任何违法的事情重要的是要告诉真相及为什么会存储资金及转移资金。”

“我会随时关注事态进展”在英中國留学生李琪表示，作为留学生群体的一员希望当事者能够运用合法途径维权，不做“沉默的羔羊”

出于维护国家利益考虑，世界各國历来都高度重视打击洗钱账户被冻结犯罪

某些银行为规避风险，在防范客户洗钱账户被冻结等不法行为方面堪称严格比如美国的大通银行、花旗银行等都设有专门的审计部门。

如果客户有不当行为很容易因牵涉“洗钱账户被冻结”嫌疑，引起银行关闭其所有账户

Φ国在美留学生谢同学就曾遭遇此事。

每逢假期她都会回国因为出入境频繁，她便直接携带学费和生活费然后在自动柜员机上存钱。長此以往她便收到了银行来信，称决定关闭其所有账户

在某主流银行工作的陈先生指出，其实银行担心客户这些行为会为其经营找来麻烦因此宁愿“错杀”也不愿“漏网”。

那么到底有哪些不当行为容易被贴上“洗钱账户被冻结”标签呢？

小侨在此为大家盘点一番：

规避涉“洗钱账户被冻结”风险须知：

A）使用ATM机存入现金在这种情况下，只有收件人账户已知存款人的账户或详细信息未知，但是存放资金的位置可知所以容易成为“被怀疑”对象。

B）如果同一天从多台不同地点的ATM机存入大量现金到同一账户这表明存在异常活动。

C）如果入账资金来自多个地点或多个来源但入账后资金转入一个账户或相同的多个账户，那也将引起怀疑

D）有大量现金存款，然后竝即或在短时间内大量转出现金也是可疑的

E）尤其是作为学生，工作仅限于兼职工作不允许像商业交易比如贸易之类的有频繁的资金轉入或转出。

但有时很可能就因自己不经意的行为而中招

（欧洲时报记者孔帆巴黎图文报道）

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