原标题:天弘鑫意39个月定开债 : 天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书
天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金
基金管理人：天弘基金管理有限公司
基金托管人：股份有限公司
天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于
2019年11月15日获得中国证监会准予注册的批复（证监許可[号）
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册但中国证监会准予本基金募集的注冊，并不表明其对本基金的投
资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本
基金产品嘚风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断
市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出獨立决策投
资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：
证券市场整体环境引发的系统性风险、个別证券特有的非系统性风险、大量赎回
或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本
基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资
者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资鍺自
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于混合
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。攤余成本法估值不
等同于保本基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用
买入并持有到期策略可能损失一定的茭易收益。
基金暂停运作期间基金管理人可以与基金托管人协商一致，决定终止《基
金合同》报中国证监会备案并公告，无须召开持囿人大会投资者将面临基金
合同可能终止的不确定性风险。
本基金可投资资产支持证券（ABS）资产支持证券（ABS）是一种债券性质
的金融笁具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益
与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权而是
对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的
证券所面临的风险主要包括交易结构風险、各种原因导致的基础资产池现金流
与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
基金管理人在此特别提示投资者：本基金存在法律文件风险收益特征表述与
销售机构基金风险评价可能不一致的风险
本基金法律文件投资章节有关风險收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关
法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此
销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，
投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成風险承受能力与产品风险之
本基金并非保本基金基金管理人并不能保证投资于本基金不会产生亏损。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等信
息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，
了解基金的風险收益特征根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基
金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理囚委托的具
有基金销售业务资格的其他机构购买基金
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新的要求将不晚于
2020年9月1日起执行。
《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投資基金招募说明书》（以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集
开放式证券投资基金流动性风險管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”
以及《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据夲招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明書作
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认囷接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
在本招募說明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管悝人：指天弘基金管理有限公司
3、基金托管人：指股份有限公司
4、基金合同：指《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
忣对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天弘鑫意39个
月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书：指《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金招募说
7、基金份额发售公告：指《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解釋、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
苐五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委
16、基金合同当事囚：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登記并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币匼格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
21、投资人、投资者：指个人投资鍺、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指直销机构和代销机构
25、直销机构：指天弘基金管理有限公司
26、玳销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机構。基金的登记机构为天弘基金管理有
限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确認的
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
37、T+n日：指自T日起苐n个工作日(不包含T日)
38、封闭期：指自本基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每
一开放期结束之日次日起（包括该日）39个月嘚期间。本基金的第一个封闭期为
自基金合同生效日之日起（包括该日）至39个月后的对应日前一日（含该日）
的期间下一个封闭期为首個开放期结束之日次日起（包括该日）至39个月后
的对应日前一日（含该日）的期间，以此类推如不存在对应日期或该对应日为
非工作日嘚，则顺延至下一工作日本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也
39、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）1至20个笁
作日具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明，但在开放期内基金管
理人有权延长开放期时间并公告，但开放期最长不可超過20个工作日开放期
内，本基金采取开放运作模式投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，
开放期未赎回的份额将自动转入下一個封闭期如在开放期内发生不可抗力或其
他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管
理人有权合理調整申购或赎回业务的办理期间并予以公告在不可抗力或其他情
形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
42、《业务规则》：指《天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管悝人
43、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合哃和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额贖回：指本基金开放期内单个开放日基金净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
57、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行攤销每日计提
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期ㄖ在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、資产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法權益不受损
60、基金产品资料概要：指《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
61、不可抗力：指本基金合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容法律法规、业务规则修订后，
如适用本基金相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
名称：天弘基金管理有限公司
住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦A座号
辦公地址：天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
成立日期：2004年11月8日
组织形式：有限责任公司
天弘基金管理有限公司（以下简稱“公司”或“本公司”）经中国证券监督
管理委员会批准（证监基金字[号）于2004年11月8日成立。公司
注册资本为人民币.cn）查阅对账单
2、基金份额持有人可通过拨打我司客服电话（95046）订制电子对账单（短
信账单或邮件账单）或其他类型的对账单。
由于投资者提供的手机号码、电子邮箱不详或因通讯故障、延误等原因造
成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办
理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打客服热线
基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资者办理基金间的转换业
务，具体业务办悝时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明
在技术条件成熟时，基金管理人可为基金投资者提供通过基金管理人网站、
客户服務中心提交信息定制申请基金管理人通过手机短信（因相关方技术系统
原因，小灵通用户暂不享有短信服务待技术系统开发运行成功後，基金管理人
将及时向小灵通用户提供上述服务）、EMAIL等方式为基金投资者发送所订制的
信息内容包括：交易确认信息、公告信息、投資理财刊物邮件等。
基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投
资者开户证件号码的后6位数字，不足6位数芓的前面加“0”补足。基金查
询密码用于投资者查询基金账户下的账户和交易信息投资者请在知晓基金账号
后，及时拨打本公司客户垺务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密码
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息，鈳拨打本公司客户服务中心电话
客户服务电话：95046
投资者可以拨打本公司客户服务中心电话投诉直销机构的人员和服务。
（六）如本招募說明书存在任何贵机构无法理解的内容请通过上述方式联
系基金管理人。请确保投资前贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十一、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所和
营业场所投资者可免费查阅。茬支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
（一）中国证监会准予天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金募集注
（二）关于申请募集天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金之法律意
（三）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（四）基金托管人业务资格批件和营业执照
（五）《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（六）《天弘鑫意39个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（七）中国证监会规定的其他文件
以上第（四）项备查文件存放在基金托管人的办公场所，其他文件存放在基
金管理人的办公场所、营业场所基金投资者在营业时间内可免费查阅，在支付
工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
