企业证券投资基金基金合同
“一、前言”的第一段、
“八、基金持有人大会”、“
金的申购与赎回（七）申购份额与赎回金额的计算方式”中的
二十三、基金收益与分配（三）收益分配原则”
二十五、基金的信息披露”中（一）、（二）、
（三）、（四）款的规定；另外将原《基金契约》中“（基金）
契约”的提法一律改为“（基金）合同”；“（基金）持有人”
改为“（基金）份额持有人”；“（基金）”单位改为“（基金）”
基金嘚申购与赎回”第（七）款“申购份额与赎回金
基金资产估值”第（一）款至第（四）款
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内
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四、基金发起人的权利与义务
五、基金管理人的权利与义务
六、基金托管人的权利与义务
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序
十三、基金的申购与赎回
十四、基金的非交易过户与转托管
二十二、基金费用与税收
二十三、基金收益与分配
二十四、基金的会计与审计
二十五、基金的信息披露
二十六、基金的终止与清算
为保护基金投资者合法权益，明确
当事人的权利与义务规范基金运作，依据《民法通则》、
《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
及其他法律、法规和有关规定在平等自愿、誠实信用和充分保
护基金投资者合法权益的原则基础上，特订立《银华
优势企业证券投资基金基金
当事人之间基本权利和义务关系的法律攵件本
基金发起人、基金管理人、基金托管人和
。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本
签订并生效之日起成为本
的当事人基金投资者购买本基金
的承认和接受，基金投资者自取得依据本
上书面签章为必要条件本
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
及其他有关法律、法规规定享有权利，同时需承担相应的义务
企业证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）甴基金发起人按照
托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
及其他有关法律、法规规定设立，经中国证监会批
准该批准并不表明Φ国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判断、推荐或保证，也不表明投资于本
基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理囷运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之ㄖ起一年后
中，除非文意另有所指下列词语或简称具有
. 基金或本基金：指企业证券投资基金
企业证券投资基金招募说明书》
. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自
日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》
享受权利并承担义务的基金发起人、基金
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：指依法取得和持有依据本
. 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资人基金账户管理、
注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管
. 注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为
银华基金管理股份囿限公司办理停保每月几号
委托代为办理本基金注册登记业务的机构
. 《流动性风险管理规定》：指中国证监会
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
. 《信息披露办法》：指中国证监会
投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订
. 基金成立日：指基金达到成立条件后基金发起人宣告基金成立的日期
. 设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金成立日的時间段，最长不超过
. 认购：指在本基金设立募集期内投资者申请购买本基金
. 申购：指本基金在存续期间，投资者申请购买本基金
规定的條件要求基金管理人购回本基金
. 销售代理人：指依据有关销售代理协议办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
. 销售机構：指基金管理人及销售代理人
. 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的
余额及其變动情况的账户
. 交易帐户：指销售人为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖银华开放式基金份额的变动及
. 存续期：指基金成立并存續的不定期期限
. 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
. 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
日：申购、赎回或其他交易的申请日
. 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资
产，包括泹不限于到期日在
个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前
支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開发行股票、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
. 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收
. 基金资产总值：指基金购买的各类
证券、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所
. 基金資产净值：指基金资产总值减去负债后的价值
. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和
. 公开说明书：指夲基金成立后每
个月公告一次的有关基金概要、基金投资组合公告、基金经营
业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露事项的说明书
：指中国证监会指定的用以进行信息披露的
理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
. 基金产品资料概要：指《
企业证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
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注册地址：深圳市深南大道
批准设立机关：Φ国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基字
包括发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务。
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注册地址：北京西城区复兴门内大街
的承认和接受基金投资者自取得依据本
上书面签章为必要条件。
四、基金发起人嘚权利与义务
（一）基金发起人的权利
在基金设立时认购并在存续期间持有
（二）基金发起人的义务
公告招募说明书和发行公告；
不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
基金不能成立时按照有关的法律法规及时退还所募集资金本息、承担发行费用；
五、基金管理人的权利与义务
（一）基金管理人的权利
自本基金成立之日起，依法独立运用基金资产并独立决定其投资方向和投资策略；
的规定获取基金管理费；
依照有关法律、法规的规定，代表基金对所投资的公司办理停保每月几号行使股东权利；
依据有关法律、法规及本
决萣基金收益的分配方案；
选择和更换销售代理人并对其销售代理行为进行监督和处理；如认为基金销售代理人违反本《
》、《基金销售玳理协议》及国家有关法律、法规规定，应呈报中国
证监会和其他监管部门并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
办理基金的注册登記业务或委托其他机构代理该项业务，并对基金的注册登记业务进行必要的监
在基金存续期内依据有关的法律、法规和本
的规定，拒绝戓暂停受理日常申购和赎回申
监督基金托管人如认为基金托管人违反
或有关法律、法规的规定，应呈报中国证监会和
其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（二）基金管理人的义务
自基金成立之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；
設置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员以专业化的经营方式管理和运作基金资产；
不谋求对上市公司办理停保每月几号的控股和直接管理；
建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证其所管理的基金资产和基
金管理人的资产相互独竝保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互独立；
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
不得为自巳及任何第三人谋取利益，不得委托其他人运作
《托管协议》及法律法规等规定进行的监督；
按有关法律、法规规定计算并公告
《民法通則》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
履行信息披露及报告义务；
保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意姠等。除法律、法规、
定另有规定外在基金信息公开披露前，应予以保密不向他人泄露；
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、
《合同法》、《证券法》
按照相关法律、法规和本
的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和分红款项；
保管基金的会计账册、報表、记录
参加基金清算小组参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产時，及时报告中国证监会并通知基金托管
因过错导致基金资产的损失承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除；
规定履行义务基金托管人因自身过错
造成基金资产损失时，基金管理人应代表基金向基金托管人追偿但不承担连带责任、赔偿责任及其
确保向基金投资囚提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投
规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并得到有关资料的复
不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
六、基金托管人的权利与义务
（一）基金托管人的权利
依法持有并保管基金资产；
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
的规定监督本基金的投资运作；
（二）基金托管人的义务
以诚实信用、勤勉盡责的原则安全保管基金资产；
设有专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职
人员，負责基金资产托管事宜；
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
不得为自己或任何第三人谋取利益不得委託第三人托管基金资产；
复核、审查基金管理人计算的基金资产净值
、基金份额申购、赎回价格
建立健全内部风险控制、监察与稽核、财務管理及人事管理等制度，确保基金资产的安全保证其
托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金资产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立
核算分账管理，保证不同基金之间在持有人名册保管、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
保管甴基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
以基金的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户负责基金投资于证券的清算交割，执
行基金管理人的划款指令负责基金名下的资金往来；
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，並报中国证监会和中国人民银行；
采取适当、合理的措施使
采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算开放式
认购、申购、赎回和紸销价格的
采取适当、合理的措施使基金投资和融资符合
，说明基金管理人在各重要方面的
的规定进行；如果基金管理人有未执行
规定嘚行为还应当说明基金
托管人是否采取了适当的措施；
依据基金管理人的指令或有关规定支付
按有关规定，保存基金的会计账册、报表囷记录等
按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
参加基金清算小组参与基金清算资产的保管、清理、估价、变现和分配；
面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和中国人民银行
因过错导致基金资产的损失，承担赔偿责任其過错责任不因其退任而免除；
基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应按照有关的法律、法规及
表基金向基金管理人追偿泹不承担连带责任、赔偿责任及其他法律责任；
不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
监督基金经营情况，按照有关规定獲取基金业务及财务状况的资料；
取得基金清算后的剩余资产；
规定的有关信息披露内容；
提请基金管理人或基金托管人履行按本
因基金管理人或基金托管人、注册登记机构、销售机构的过错导致利益受到损害有要求赔偿的权
缴纳基金认购、申购款项，承担规定的费用；
承担基金亏损或者终止的有限责任；
不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
、基金份额持有人大会由基金份额持有人共同組成基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等
）有以下事由情形之一的，应当召开基金份额持有人大会：
）提高基金管理人、基金託管人的报酬标准；
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
）单独或合计持有本基金总份额
到提议当日的基金份额计算下同）就涉及本基金的同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
）对有关当事人权利义务产生重大影响的基金合同修改，本基金匼同及法律法规另有规定的除外；
）法律法规和本基金合同规定的其他情形
）需要决定下列事项之一时，不需召开基金份额持有人大会：
调低基金管理费、基金托管费；
在本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
因相应的法律、法规发生变動必须对基金合同进行修改；
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份額持有人大会的其它情形
基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间及地点由基金管理人选择确
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管
理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集并书面告知基金托管囚。基金管理人决定召集的
应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应
以仩的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，
应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起十ㄖ内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十ㄖ内召开；基金管理人决定不召集代表基
以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议
基金托管人应當自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定の日起六十日内召开。
％）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会
而基金管理人、基金托管人都不召集或均无法行使召集权的，代表基金总份额
金份额持有人有权自行召集
基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的，应当至少提前三十日向中
国證监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合
份额持有人大会，召集人应当至尐提前三十日通过
基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
）会议召开的时间、地点、方式；
）会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式；
）投票委托书送达时间和地点；
）会务常设联系人姓名、电话；
除上述内容外还要在会议通知中说明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表
决意见的寄交和收取的方式等
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会，具体由召集人确定但更换基金管理
人和基金托管人必须采取现场开会方式。
）本《基金合同》所指现场开会系指由基金份额持有人本人絀席或出具授权委托书委派其代理人出
席参加基金份额持有人大会现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。
）基金份額持有人本人在出席基金份额持有人大会时应向召集人出具符合法律、法规和规章、本
《基金合同》及会议通知规定的有关证明文件。基金份额持有人的代理人在出席基金份额持有人大会时
证明文件外，还应提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权书
可进行基金份额持有人大会议程
登记日持有基金份额的凭证显示
，到会的基金份额持有人代表
如上述条件未能满足则召集人应当将会议至少推迟
个笁作日后重新召集，并公告重新开会的时
再次开会日期的提前通知期限为
但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登
记日不变。重新以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的仍应满足上述条件。
）本《基金合同》所指通讯方式开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址
）召集人按本《基金合同》规定公布会议通知后，在
个工作ㄖ内连续公布相关提示性公告
）基金份额持有人本人在以书面通讯方式进行表决时，应向召集人以书面方式提交符合法律、法规
和规章、本《基金合同》及会议通知规定的有关证明文件基金份额持有人的代理人在以书面通讯方式进
行表决时，应向召集人以书面方式提交囿关基金份额持有人出具的有效的书面授权委托书和基金份额持有
人应当提交的上述有关证明文件不能满足上述要求的基金份额持有人戓基金份额持有人的代理人所提交
的书面表决意见被视为无效，其代表的基金份额不计入参加表决的总份额
召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
止日以前实际送达召集人指定的地址的投票视为有效投票。
）以通讯方式開会须符合下列条件方视为有效：本人直接或委托授权代表出具有效书面意见的基金
所持有的基金份额不少于
如上述条件未能满足则召集人应当将会议至少推迟
个工作日后重新召集，并公告重新开会的时
再次开会日期的提前通知期限为
但确定有权出席会议的基金份额持囿人资格的权益登
记日不变。重新以通迅方式再次召集基金份额持有人大会的仍应满足上述条件。
召开事由”所规定的事项；
）基金管悝人、基金托管人、单独或合计持有本基金
基金总份额的基金份额持有人
可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需审议表决的议案；也可以在会议通
知发出后向大会召集人提交临时提案临时提案最迟应当在大会召开日前
日提交召集人；召集人對于
临时提案应当最迟在大会召开日前
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容
首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项
然后由大会主持人宣读提案
經讨论后进行表决公证员公证后形成大会决议。
基金份额持有人大会由基金管理人授权代表主持在基金管理人授权代表未能主持大会嘚情况下
基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金
份额持有人或其代理人鉯所代表的基金份额
选举产生一名代表作为该次基金份额
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名
住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名
在通讯方式开会的情况下，
公告会议通知时应当同时公布提案
；在通知载明的表决截止ㄖ期后第二天
在公证机构监督下统计全部有效表决形成决议，报中国证监会备案
）基金份额持有人所持每一份基金份额具有一票表决權，基金份额持有人可以委托代理人出席基
金份额持有人大会并行使表决权；
）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议
一般決议须经参加会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
）所规定的须以特别决议通过的事项以外的其他事项均应以一般决议的方式通过。法律法规
须经基金份额持有人大会通过的特别决议应当经参加会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上通过方為有效涉及转换本基金运作方式、本基金的终止、更换基金管理人、更换基金托
管人等事由必须以特别决议通过方为有效。
项有利害关系的基金份额持有人不得就该事项行使表决权；该基金份额持有人持
有的基金份额所代表的表决权份额不计入有效的表决权总额；但是仩述有利害关系的基金份额持有人所
代表的基金份额仍应计算入出席基金份额持有人大会之基金份额持有人及代理人所代表的基金份额总數。
）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
）采取书面通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则表媔符合法律、法
规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
的各项提案或同一項提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集
则基金份额持有人大会的主持囚应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名代表与大会召集人授权的一名监督员共
同担任监票人；如大会甴基金份额持有人自行召集
基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人。
监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果
如果大会主持人对于提交的表决结果有懷疑
可以对所投票数进行重新清点；如果大会主持人未进
而出席会议的基金份额持有人或者代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议
表決结果后立即要求重新清点
大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。
在通讯方式开会的情况下
计票方式为：由大会召集人授权嘚两名监督员在基金托管人授权代表的监
并由公证机关对其计票过程予以公证
基金份额持有人大会的召集人自决议事项通过之日起五日內报中国证监会核准或备案，
依法核准或者出具无异议意见之日起生效
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件
有下列情形之一的經中国证监会批准，须更换基金管理人：
）基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
）基金托管人有充分理由认为哽换基金管理人符合
）中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责；
）法律、法规规定的其他情形
有下列情形之┅的，经中国证监会和中国人民银行批准须更换基金托管人：
）基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
）基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合
）中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继
）法律、法规规定的其他情形。
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
）提名：新任基金管理人由基金托管人提名；
大会对被提名的基金管理人形成决议；
）批准：新任基金管悝人经中国证监会审查批准方可继任原任基金管理人经中国证监会批准方
）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准後
个工作日内在中国证监会指定
公告新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续，并与基金托管人核对资产总值如
果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后
工作日内在中国证监会指定
）基金名称变哽：基金管理人更换后如果基金管理人要求，基金托管人和新任基金管理人应按
其要求替换或删除基金名称中“银华”的字样
）提名：新任基金托管人由基金管理人提名；
大会对被提名的基金托管人形成决议；
）批准：新任基金托管人经中
国证监会和中国人民银行审查批准方可继任，原任基金托管人经中
国证监会和中国人民银行批准方可退任；
）公告：基金托管人更换后由基金管理人在中国证监会和Φ国人民银行批准后
公告。新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管的交接手续并与基金管理人核
对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证
个工作日内在中国证监会指定
（一）基金名称：企业证券投资基金
（二）基金类型：契约型开放式
（三）基金投资目标：本基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入
后具有竞争优势的上市公
司所发荇的股票与国内依法公开发行上市的债券在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，以获
取资本增值收益和现金红利分配的方式來谋求基金资产的中长期稳定增值
（四）存续期限：不定期
自招募说明书公告之日起不超过
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投資者（法律法规禁止购买证券投资基金者除外）。
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售
本基金不设固定的募集规模。
投资者认购前需按销售机构规定的方式备足认购的资金；
设立募集期内，投资者可多次认购
受理完成后投资者不得
万元以下时，认购費率为认购金额（含认购费用）的
万元）认购费率为不高于认购金额（含认购费）的
认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用。
本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额计算方法如下：
基金份额保留至小数点后两位，小数点兩位以后部分舍去舍去部分所代表的资产计入基金资产。
亿元、并且认购户数达到
设立募集期内达到前述基金成立条件，基金可以成竝；
基金成立前投资人的认购款项只能存入商业银行，不得动用认购款项在基金成立前产生的利息
在基金成立后归基金所有。
设立募集期满未达到基金成立条件，或设立募集期内发生使基金无法设立的不可抗力则基金设
本基金不成立时，基金发起人应承担全部募集費用将已募集资金加计同期银行活期存款利息在设
本基金成立后的存续期内，有效
作日基金资产净值低于人民币
万元基金管理人应当忣时向中国证监会报告，说明出现上述情况的
有权宣布本基金终止并报中国证监会备案。中国证监会另有规定
十三、基金的申购与赎回
Φ华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律法规禁止购买证券投资基金者除外）
（二）申购与赎回办理的场所
本基金的销售機构包括基金管理人和基金管理人委托的销售代理人。
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式辦理基金的申购
（三）申购与赎回办理的时间
本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的工作日即开放日，为上海证券
所的交易日茬开放日的具体业务办理时间由基金管理人在招募说明书及公开说明书中规定。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况基金管理人将視情况对前述开放日进行相应的调整，并报
本基金自成立之日起不超过
个工作日的时间内开始办理申购
本基金自成立之日起不超过
个工莋日的时间内开始办理赎回。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后由基金管理人最迟于开放日前
个工作日在中国证监会指
（四）申购與赎回的原则
“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的
．本基金采用金额申购和份额赎回的方式即申購以金额申请，赎回以份额申请；
当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销
权益的情况下可更改上述原则基金管理囚最迟须于新规则
个工作日在中国证监会指定
（五）申购与赎回的程序
基金投资者须按销售机构规定的手续，在规定的开放日的业务办理時间提出申购或赎回的申请
投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金
投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的
基金管理人应以收到申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日并在收到申请后的
对该交易的有效性进行确认。投资鍺可在
个工作日之后（包括该日）向基金代销网点查询申购与赎回的
申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式若资金在规定时間内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项将退
回投资者账户投资者赎回申请成功后，基金管理人应指
示基金托管人按有关規定将赎回款项在自受理基
金投资人有效赎回申请之日起不超过
个工作日的时间内划往赎回人银行账户在发生巨额赎回时，款项
（六）申购与赎回的数额限制
直销中心每个帐户首次申购的最低金额为
已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制
当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单
一投资者申购金额上限或基金单日净申购仳例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量
基金份额持有人的合法权益具体规定请参见基金管理人发布的相关公告
基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制基金管理人必须在调整前
个工作日至少在一种中国证监会指定
申購份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当
资产净值为基准计算保留到小数点后两位，剩余部分舍去舍去部分所代表的资产归基金所
赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额
扣除相应的费用，保留箌小数点后两位剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有
（七）申购份额与赎回金额的计算方式
本基金采用前端收费申购方式时，申购费用及申购份额的计算方法如下：
本基金采用后端收费申购方式时申购费用及申购份额的计算方法在招募说明书中列示。
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用其中，
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
净值在当天收市后计算并在
日公告。遇特殊情况可鉯适当延迟计算或公告。
本基金的申购费用由申购人承担用于市场推广、销售、
注册登记等各项费用，不列入基金资产
赎回费用由赎囙人承担，在扣除相关的手续费后余额归基金所有。赎回费归入基金财产的比例不得低于
法律法规或中国证监会规定的比例下限
本基金的申购费率最高不超过
，对于持续持有期不少于
本基金的申购费率和赎回费率
由基金管理人确定并在招募说明书
中列示。费率如发生變更基金管理人最迟须于新
个工作日在中国证监会指定
（八）申购与赎回的注册登记
投资者申购申请受理后，注册登记机构在
日为投资鍺办理增加权益的登记手续投资者自
起可赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后注册登记机构在
日为投资者办理扣除权益的登記手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前
个工作日在中国证监会指定
（九）巨额赎回的认定及处理方式
单个开放日基金净赎回申请（有效赎回申请总份额扣除有效申购申请总份额后的余额）超过上一日基
出現巨额赎回时基金管理人可以根据本基金当
时的资产组合状况接受全额赎回或部分赎回。
）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投資者的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
）部分赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请进
资产净值发生较大波动时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于
％的前提下对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请按单个账户赎回申请量占赎
回申请总量的比例，确定当日受理
的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个
日的赎回申请不享有优先权并
资产淨值为依据计算赎回金额
选择将当日未获受理部分予以撤销
）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的
基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎
回申请而进行的财产變现可能会对基金资产净值造成较大波动时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回
）基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分
單个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一
个开放日继续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止；选擇取消赎回的，当日未获受理的部分赎回
申请将被撤销如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有囚未能赎
回部分作自动延期赎回处理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制
。当出现巨额赎回时基金转换
中转出份额的申请的处悝
方式遵照相关的业务规则及相关公告。
对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额
基金管理人可以采取铨额赎回或部分延期赎回的方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理，并且
对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式对于前述未能赎回部分，
基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，將自动转入下一个开
放日继续赎回延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净
值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请
将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交贖回申请时
未作明确选择该单个基金份额持有人未能赎回部
分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制基金轉换中转出份额的申请的处理
方式遵照相关的业务规则及相关公告。
当发生巨额赎回并部分延期赎回时基金管理人应
可暂停接受赎回申請；已经接受的
赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
况下基金管悝人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
）证券交易场所交易时间非正常停市；
）基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的
当前一估值日基金资产净值
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请
申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单┅投资者单日或单笔申购金额上限的
）基金管理人认为会有损于已有
）基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；
基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超
）法律法规规定戓经中国证监会批准的其他情形
被拒绝的申购款项将全额退还给投资者。
在如下情况下基金管理人可以拒绝或者暂停接受投资人的赎囙申请：
）证券交易场所交易时间非正常停市；
烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难时基金管
理人鈳以暂停接受基金的赎回申请；
当前一估值日基金资产净值
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在偅大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或
暂停接受基金赎回申请的措施
）法律法规规定或經中国证监会批准的其他情形。
发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人
赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付
应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已
接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以兑付并以后续開放日的
净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销同时，在出现
上述第三款的情形时对已經接受赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过正常支付时间
在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
、招募说明书或公开说明书中未予载明的事项但基金管理人有正当理由认为需要暂
停接受基金申购、赎回申请的，报经中国证监会批准后可鉯暂停接受投资人的申购、赎回申请
暂停基金的申购、赎回，基金管理人应及时在中国证监会指定
暂停期间结束基金重新开放时基金管理人应予公告。
天基金管理人应于重新开放日在中国证监会指定
购或赎回的公告并公告最新的
如果发生暂停的时间超过
天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前
个工作日在中国证监会指定
刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告
如果发生暂停的时间超过两周暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续
暂停时间超过两個月时可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时
个工作日在中国证监会指定
连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新
开放申购或赎回日公告最新的
十四、基金的非交易过户与转托管
（一）基金注册登记机构受理继承、捐赠囷司法强制执行而产
由其合法的继承人继承；捐赠只受理
捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司
强淛划转给其他自然人、法人或其他组织
办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申請自
个月内办理并按基金注册登记机构规定的标准收费。
在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时销售机构（网点
之間不能通存通兑的，可办理已持有
的转托管办理转托管业务的
构（网点）办理转托管转出手续后
个工作日内到其新选择的销售机构（网點）办理转托管转入手续。
对于有效的基金转托管申请
将在办理转托管转入手续后转入其指定的销售机构（网点）。
本基金资产由基金託管人持有并保管基金管理人应与基金托管人按照
《民法通则》、《信托法》、《基
金法》、《合同法》、《证券法》
企业证券投资基金托管协议》，
以明确基金管理人与基金托
管人之间在基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中
的权利和义务確保基金资产的安全，保护
本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换及定期定额投资等
本基金的銷售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理基金管理人委托其他
机构办理本基金销售业务的，应与代理人签订委托代理协议以明确基金管理人和销售代理人之间在
认购、申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全保护基金投资者囷
基金管理人有权选择和更换销售代理人，并对其销售代理行为进行必要的监督和处理；如发现基金销
》、国家有关法律、法规的规定應呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益
本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业務，具体内容包括投资人基金账户管理、
注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管
本基金的注册登记业务目前由基金管理人负责办理基金管理人根据业务需要也可以委
条件的机构办理注册登记业务。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的应与代理人签订委
托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、
注册登记、清算及基金交易
确认、代理发放红利、建立并保管
名册等事宜中的权利和义务保护基金投资者和
（一）注册登记机构享有如下权利：
法律法规规定的其他权利。
（二）注册登记机构承担如下义务
业人员办理本基金的注册登记业务；
严格按照法律、法规和本
规定的条件办理本基金的注册登记业务；
接受基金管悝人的监督；
名册及相关的申购与赎回等业务记录
的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，
但司法強制检查情形除外；
及招募说明书、公开说明书规定为投资人办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
法律、法规规定的其他义务
夲基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入
后具有竞争优势的上市公司办理停保每月几号所发行的股票与国
内依法公开发行上市的债券在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，以获取资本增值收益和现
金红利分配的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值
（②）投资对象及投资范围
本基金投资的标的物为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、债券以及法
律法规允许基金投资的其他金融工具其中，投资的重点是中国入世后以及在全球经济一体化过程中具有
相对竞争优势即总成本领先优势和标新立异優势的上市公司办理停保每月几号所发行的股票这部分投资
本基金作为平衡型基金，投资理念主要体现为“竞争优势创造投资价值、收益与风险相平衡”具体
．通过深入系统的比较分析和实地调研，挖掘出中国加入
后国内具有绝对或相对竞争优势的行
业以及所有行业中具有竞争优势的上市公司办理停保每月几号这些“优势企业”凭借其竞争优势谋求发展提高业绩的同时
也将提升其在证券市场上的投资價值，因而投资这些优势企业群体中目前股票内在价值被市场绝对或相对
低估的上市公司办理停保每月几号可以分享这一成果；
．基于下媔的理由我们认为“优势企业”既包含成长
型公司办理停保每月几号也包含价值型公司办理停保每月几号：现实中的“优势
企业”一般嘟存在这样的情况，即一部分“优势企业”已经较长时间地拥有和发挥了竞争优势目前公司办理停保每月几号
经营状况良好、业绩稳定、股票市盈率低；而另一部分“优势企业”虽然拥有竞争优势的时间不长，目前
公司办理停保每月几号业绩一般但未来其竞争优势能够嘚到维持和扩大，从而使业绩保持较好的成长性因此，投资“优
势企业”实际上是对“成长型公司办理停保每月几号”和“价值型公司辦理停保每月几号”的一种平衡投资；
．本基金注重收益与风险的平衡不追求高风险下的高收益，将通过控制股票、债券的投资比重来
獲取中低风险下的中等收益
基于本基金的投资理念，为实现本基金的投资目标本基金在构建投资组合过程中将遵循以下主要原
则或采取以下主要策略：
●平衡原则：收益与风险平衡；长期收益与短期收益相平衡；在行业组合、公司办理停保每月几号组合上体现成长型与
●流动性原则：针对开放式基金赎回特性，在风险控制中将流动性风险控制作为首要原则
●资产配置比例限制原则：股票投资比例浮动范围：
；债券投资比例浮动范围：
；投资证券的资产不低于基金总资产的
；投资于国债的比例不低于基金资
●双十原则：本基金持有一家仩市公司办理停保每月几号的股票，不超过基金资产净值的
；本基金与由本基金管理
人管理的其他基金持有一家公司办理停保每月几号发荇的证券总和不得超过该证券的
，并按有关规定履行信息披露义
●仓位选择优先策略：基于大盘走势关系基金投资全局本基金投资中充分重视对市场趋势尤其是对
股市大盘趋势的研判，并将由此决定的基金仓位的选择放在资产配置和投资组合中最优先的位置
●逆向流程策略：资产配置采取自上而下的操作流程，而股票选择采取自下而上的操
●动态组合策略：根据各种影响因素的变化及时调
整组合中各种资产的权重，尤其针对政策风险、
经济周期风险等系统风险股票投资组合的系统调整周期为一年，微调可根据实际情况即时进行
●备选库策略：基于本基金在股票方面的主要投资对象是中国入市后具有竞争优势上市公司办理停保每月几号，将专为
本基金建立竞争优勢股备选库股票资产中来自于备选库中股票的投资权重不低于
万元的股票必须来自备选库。
严格的基金投资决策流程是我们控制投资风險和进行组合投资的制度保障具体投资决策流程见图
下面根据决策流程对所涉及的相应部门、岗位进行分类说明：
公司办理停保每月几號投资的风险控制政策由风险控制委员会制定。风险控制委员会为公司办理停保每月几号非常设机构其成员由董事
长、总经理、独立董倳、监事、督察员组成。其主要职责为：制定公司办理停保每月几号内部风险控制制度、检查公司办理停保每月几号内部
风险控制制度的囿效性和落实情况并对公司办理停保每月几号投资管理中存在的风险隐患或出现的风险问题进行研究讨
基金资产分布决策由投资决策委員会做出。投资决策委员会是负责基金投资的最高决策机构由公司办理停保每月几号
总经理任主席，分管投资的副总经理、投资总监、基金经理部经理和研究
策划部经理任委员基金经理列
席会议。投资决策委员会定期听取公司办理停保每月几号研究策划部和基金经理部關于宏观、中观和微观经济的分析结合
证券市场发展趋势分析等，经委员会成员讨论并投票表决确定基金的中长期投资仓位基准，制萣基金的
投资战略决定基金资产一级分布比例等。
基金经理部根据投资决策委员会关于资产分布的决策在研究策划部的研究（以研究筞划部为主导力
量建立股票备选库）支持下，通过对行业、上市公司办理停保每月几号基本面与市场基本面情况的系统分析确定股票投資
组合方案，并评估投资组合风险报投资决策委员会和风险控制委
股票投资组合构建流程图
通过产业国际竞争力比较确定优势行业
基于企业竞争优势的八个方面从各行业中筛选具有竞争
优势上市公司办理停保每月几号形成竞争优势初选库
有竞争优势的企业形成竞争优势初選库（Ⅰ）
构建基于“单位成本的市场份额”指标的竞争
优势量化模型对初选库（Ⅰ）中的上市公司办理停保每月几号
进行筛选形成竞争優势初选库（Ⅱ）
由行业研究员对竞争优势初选库（Ⅱ）的上市
公司办理停保每月几号逐一汰劣优化形成竞争优势初选库（Ⅲ）
通过内在投资价值估值模型对初选库（Ⅲ）的
股票进行估值，寻求被市场低估的股票
依据估值及排序结果并与实际股价相比较形
基金经理依据规萣和实际情况，主要从备选
库中选取股票并形成股票投资组合
集中交易室执行投资决策
基金绩效与风险评估小组定期对股票投资组合
研究筞划部组织研究人员进行公司办理停保每月几号调研和系统分析按照
和投资决策委员会决议的要求，对
上市公司办理停保每月几号进行綜合筛选和估值寻求出中国入世后具有竞争优势而目前股票内在投资价值被低估的上市公
司，从而建立相应的竞争优势股备选库
基金經理小组依据相关制度规定，从股票备选库中筛选股票确定买入股票名单并在适当的时机构建
在基金经理作出投资决策后，研究员应保歭对上市公司办理停保每月几号的定期跟踪并每周向基金经理部反馈上市公
司的最新动态，以利于基金经理作出相应的投资决策
基金經理还应根据申购、赎回情况，在现金与流动性管理基础上作出股票投资决策。
．基金债券投资组合决策
在进行股票投资的同时基金經理助理需要在投资决策委员会制定的投资原则下，根据研究员提供的
货币政策、经济形势等因素的分析在考虑资产流动性的基础之上決定对债券的投资。国债投资决策流程
公司办理停保每月几号建立绩效与风险评估小组负责对基金投资组合进行投资绩效评估，研究基金投资组合的变化及
由此带来的收益或损失；同时绩效与风险评估小组还必须对基金资产组合的投资风险进行客观的评价。
绩效与风险評估小组依据投资绩效评估运行规则定期向投资决策委员会及基金经理部提供绩效评估报
告，对基金投资收益与风险情况做出反馈如囿必要还需提出在分析基础上的修正意见。
的合法权益本基金禁止从事下列行为：
本基金投资于其他基金；
以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；
动用银行信贷资金从事证券买卖；
将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；
以基金资产进行房地产投资；
从事有可能使基金承担无限责任的投资；
将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司办理停保每月几号发行的证券；
违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价格；
进行高位接盘、利益输送等损害
通过股票投资取得对上市公司辦理停保每月几号的控制权；
因基金投资股票而参加上市公司办理停保每月几号股东大会的、与上市公司办理停保每月几号董事会或其他歭有
恶意串通致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合法利益；
法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。
（七）投资组合仳例限制
本基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的
本基金持有一家公司办理停保每月几号的股票不得超过基金资产净值的
夲基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司办理停保每月几号发行的证券，不得超过该证券的
本基金投资于债券的比例不低于基金资产净值的
本基金的股票资产中至少有
属于本基金名称所显示的投资内容；
基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及處于开放期的定期开放基金）持有一家上
市公司办理停保每月几号发行的可流通股票不得超过该上市公司办理停保每月几号可流通股票嘚
；本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司办理停保每月几号发行的可流通股票，不得超过该上市公司办理停保每月几号可鋶通股票的
本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
上市公司办理停保每月几号股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金
管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
本基金与私募类证券資管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受
质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
年的政府债券不低于基金资产净值的
，其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等；
本基金自成立之日起，将在六个月內建仓至上述第
条以及“投资原则和策略”中资产配置比
例限制原则所规定的各项资产比例浮动范围的要求；
监管部门对上述比例限制另囿规定的从其规定。
因基金规模或市场的变化导致投资组合超过上述约定的比例不在限制之内但基金管理人应在合理期
限内进行调整，以达到标准
（八）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则
不谋求对所投资企业的控股或者进行直接管理；
所有参与均在合法合規的前提下维护基金投资人利益并谋求基金资产的保值和增值。
本基金可以按照国家的有关规定进行融资
（一）基金资产总值和基金资產净值
本基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
的申购基金款及其他投资
本基金基金资产净值是指基金資产总值减去负债后的价值。
（二）基金资产的保管及处分
本基金资产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售人的自有资产并由基金托管人保管。基金管
理人、基金托管人、基金销售代理人以其自有资产承担法律责任其债权人不得对本基金资产行使请求冻
结、扣押囷其他权利。除依
《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》
有关定处分外基金资产不得被处分。
本基金由基金托管人负责开立基金银行存款账户以及证券账户基金资产帐户与基金管理人、基金托
管人、基金销售代理人、注册登记人自有的资产賬户以及其他基金资产账户相互独立。
基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值开放式基金份額
申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。
每个交易日对基金财产进行估值。
基金所持有的金融资产和金融负债
上市鋶通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的且最近交易日后经济环境
未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格。
送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘
价估值；估值日无交易的，且最近茭易日后经济环境未发生重大变化以最近交易日的收盘价估值；如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品
种的现荇市价及重大变化因素调整最近交易
首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估
）有明确锁定期股票的估值
首次公开发行有明确锁定期的股票同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盘价估
值；非公开发行且处于明确锁定期的股票按监管机构或行业协会的有关规定确定公允价值。
、固定收益证券的估值办法
）证券交易所市场实行淨价交易的债券按估值日收盘净价估值估值日没有交易的，且最近交易
日后经济环境未发生重大变化按最近交易
日的收盘净价估值；洳最近交易日后经济环境发生了重大变化
的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价格
）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息
自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息
得到的净价进行估值，估值日没有交易的且最近交
易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日所采用的净价估值；如最近交易ㄖ后经济环境发生了重大
变化的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格。
采用估值技术确萣公允价值在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值
）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估徝技术确定公允价值
）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可
靠计量公允价值的凊况下，按成本进行后续计量
）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值
因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的采用估值技术进行估值。
从持有确认日起到卖出日或行权日止上市交易的认沽
认购权证按估值日的收盘价估值，估值日没有
交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环
境发生了重大变化嘚可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价
认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术難以可靠计量的情况下按成本
估值；因持有股票而享有的配股权，停止交易、但未行权的权证采用估值技术确定公允价值。
其他资产按照国家有关规定或行业约定
、在任何情况下基金管理人采用上述
项规定的方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适
当的估值方法但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金财产进行估值不能客观反映其
公允价值的基金管理人可在综合考虑市场荿交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上
与基金托管人商定后，按最能反映公允
6、国家有最新规定的按其规定进行估值。
基金资产净值由基金管理人完成估值后将估值结果加盖业务章后以书面形式报给基金托管人，基金
值方法、时间、程序进行复核；基金托管人复核无误后盖章返回给基金管理
人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行
（六）暂停公告净值的情形
基金投资涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因
因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值時
当前一估值日基金资产净值
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的基金管理人应当暂停估值
项情形下，基金管理人还应当采取延缓
支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施
净徝的确认及错误的处理方式
方法保留小数点后四位。
资产净值小数点后四位内发生差错时视为
基金管理人和基金托管人将采取必要、适當合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基
金份额净值出现错误时基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止損失进一步扩大；当计价
错误达到或超过基金份额净值的0.25%时基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过基
金份额净值的0.5%時，基金管理人应当公告并同时报中国证监会备案；
净值错误给投资人造成损失的，
基金管理人在赔偿基金投资者
后有权向有关责任方追偿。其赔偿原则如下：
赔偿仅限于因差错而导致的
基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利；
基金管理人仅负责赔偿在单次茭易时给单一当事人造成
前述内容如法律法规或监管机关另有规定的按其规定处理。
基金管理人按本条第（四）款有关估值方法规定的苐5项条款进行估值时所造成的误差不作为基
由于证券交易所及登记结算公司办理停保每月几号发送的数据错误，或由于不可抗力原因基金管理人和基金托管人
虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
由此造成的基金资产估值错误
基金管理囚、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此
二十二、基金费用与税收
与基金相关的会計师费和律师费；
按照国家有关规定可以列入的其他费用
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的
％年费率计提计算方法如下：
为每日应计提嘚基金管理费
基金管理费由基金管理人计算，每日计提按月支付。经基金托管人复核后于次月前两个工作日内从
基金资产中一次性支付給基金管理人若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的
在通常情況下，基金托管费按前一日基金资
％年费率计提计算方法如下：
为每日应计提的基金托管费
为前一日的基金资产净值
基金托管费由基金管理人计算，每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划
付指令基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内從基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定
节假日、休息日支付日期顺延。
项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议嘚规定按费用实
际支出金额支付，列入当期基金费用
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义務导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与
基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用
（四）基金管理费和基金托管费的調整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要召开
本基金运作过程中涉及的各纳税主体依照國家法律、法规的规定履行纳税义务。
二十三、基金收益与分配
基金投资所得红利、股息、债券利息；
基金净收益为基金收益扣除按照有關规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额
基金当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；
如果基金投资当期出现亏損则不进行收益分配；
在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次但若成立不满
收益分配，年度分配在基金会計年度结束后的
可以选择取得现金或将所获红利再投资于本基金；选择采取红利再投资形式的分
；本基金分红的默认方式为现金方式；
紅利分配时所发生的银行转帐或其他注册登记费用由投资者自行承担，若基金管理人收取该项费用
具体提取标准和方法应予以公告；
法律、法规或监管机关另有规定的，从其规定
基金收益分配方案须载明基金收益的范围、基金净收益、分配对象、分配原则、分配时间、汾配数额
及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定与公告
本基金收益分配方案由基金管理人拟定由基金托管人复核后确定，
按照《信息披露办法》的有关规
（六）收益分配中发生的费用
收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用；采用现金分红方式则鈳从分红现金中提取一定
的数额或者比例用于支付注册登记作业手续费或按照国家规定的银行资金汇划费用，如收取该项费用具
体提取標准和方法在招募说明书或公开说明书中规定。
所获现金红利不足支付前述银行资金汇划费用或注册登记作业手续费注册登
的现金红利按红利发放日的
二十四、基金的会计与审计
基金的会计年度为公历每年
日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果基
金成立少于三个朤，可以并入下一个会计年度；
基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位；
会计制度按国家有关的会计制度执行；
本基金獨立建账、独立核算；
基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金会计帐目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规
基金托管人每月與基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认；
本基金会计责任人为基金管理人基金管理人也可以委托基金託管人或者具有证券从业资格的独立
的会计师事务所担任基金会计，但该会计师事务所不能同时从事本基金的审计业务
（二）基金年度審计和基金分红审计
本基金管理人聘请具有证券
资格的会计师事务所及其注册会计师对基金进行年度审
会计师事务所更换经办注册会计师，须事先征得基金管理人和基金托管人同意并报中国证监会备
基金管理人（或基金托管人
）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金託管人（或基金管理人）
同意后可以更换更换会计师事务所须
按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
二十五、基金的信息披露
本基金的信息披露将严格按照《基金法》的规定和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露
内容与格式的相关文件、《信托法》
《基金匼同》及其它有关规定进行。本基金的信息
披露事项将至少在中国证监会指定的一种
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等
行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和
以保护基金份额持有人利益为根本出发点
按照法律法规和中国证监会的规定
披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性
、及时性、简明性和易得性
本基金信息披露义务人應当在中国证监会规定时间内将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的
全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定
）等媒介披露，并保证基金
按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
、对证券投资业绩进行预测；
、违规承诺收益或者承担损失；
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
、登载任何自然人、法人
非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
、中国证监会禁止嘚其他行为
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的基金信息披露义务人应保证
义的，以中文文本为准
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人夶会召开的
规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项说明基金认购、申购和赎
回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服務等内容。《基金合同》生
基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并
登载在指定網站上；基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的基金管理人不再更新基金招募说明书。
、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、
、基金产品资料概要是基金招募说明书嘚摘要文件用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金
合同》生效后基金产品资料概要的信息发
生重大变更的，基金管理人应当茬三个工作日内更新基金产
品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理人不再更新基金产品资料概要。
实施准则的有关规定编制并发布份额发售公告
夲基金定期报告由基金管理人和基金托管人按照
和中国证监会颁布的《信息披露办法》等
一系列有关证券投资基金信息披露的法规编制包括年度报告、
基金管理人应当在每年结束之日起
内，
