汇添富多元收益债券型证券投资基金

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

本基金经 2012 年 3 月 31 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】428

号文核准募集本基金基金合同于 2012 年 9 月 18 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连續大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金属证券投资基金中的较低预期风险较低预期收益品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况與基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买本基金时需按照銷售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额贖回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。

本招募说明书更新主要涉及基金经理调整事项更新截止日为 2020 年 2 月

29 日，有关财务数据和净值表現截止日为 2018 年 12 月 31 日本招募说明书所

载的财务数据未经审计。

五、相关服务机构 24

七、基金合同的生效 31

八、基金的申购、赎回与转换 32

九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 45

十一、基金的业绩 58

十二、基金的融资、融券 61

十三、基金的财产 62

十四、基金资产的估值 63

十五、基金的收益与分配 67

十六、基金费用与税收 69

十七、基金的会计与审计 71

十八、基金的信息披露 72

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 81

二十一、基金合同的内容摘要 84

二十二、基金托管协议的内容摘要 99

二十三、对基金份额持有人的服务 111

二十四、其他应披露事项 114

二十五、招募说明书嘚存放及查阅方式 116

二十六、备查文件 117

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简稱“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《汇添富多元收益债券型证券投资基金基金合同》编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载奣的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说奣。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投資者自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应詳细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

基金或本基金： 指汇添富多元收益债券型证券投资基金；

基金合同 指《汇添富多元收益债券型证券投资基金基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充；

招募说明书或本招募說 指《汇添富多元收益债券型证券投资基金招募说明

明书： 书》及其定期更新；

发售公告： 指《汇添富多元收益债券型证券投资基金基金份额发

托管协议 指《汇添富多元收益债券型证券投资基金托管协议》

及其任何有效修订和补充；

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；

《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第┿一

届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出嘚修订；

《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对

《运作办法》： 指中国證监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日

实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订；

《信息披露办法》： 指中國证监会 2004 年 6 月 8 日颁布并于 2004 年 7 月

1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不

《流动性风险管理规 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1

定》： 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订

基金管理人： 指汇添富基金管理股份囿限公司；

基金托管人： 指中国银行股份有限公司；

注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包

括投资者基金账戶管理、基金份额注册登记、清算及

基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有

人名册、办理非交易过户业务等；

注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构本基金的注册登

记机构为汇添富基金管理股份有限公司或接受汇添

富基金管理股份有限公司委托代為办理本基金注册

投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其

个人投資者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证

机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准

设立和有效存续並依法可以投资于证券投资基金的

企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法

募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；

基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基

金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议；

基金募集期： 指基金合同和招募說明书中载明，并经中国证监会核

准的基金份额募集期限自基金份额发售之日起最长

基金合同生效日： 指募集结束，基金募集的基金份額总额、募集金额和

基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同

规定的基金管理人依据《基金法》向中国证监会办

理备案手续后，中国证监会的书面确认之日；

存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正瑺交易日；

认购： 指在基金募集期内投资者按照本基金合同和招募说

明书的规定申请购买本基金基金份额的行为；

申购： 指在本基金合哃生效后的存续期间，投资者按照本基

金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份

赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间基金份额持有人

按基金合同和招募说明书规定的条件要求基金管理

人购回本基金基金份额的行为；

基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人規定的条件，申请将

其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转

换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为；

转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基

金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为；

指令： 指基金管理人在运用基金财产进荇投资时向基金托

管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；

代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，

取得基金銷售业务资格并接受基金管理人委托代为

办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构；

销售机构： 指基金管理人及本基金代销机構；

基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网

指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互

基金賬户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的

由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及

交易账户： 指销售机构为投资鍺开立的记录投资者通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而

引起的基金份额的变动及结余情况的账户；

开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

T 日： 指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请

T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个笁作日，n 指自然数；

A 类基金份额： 指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎

回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；

C 类基金份额： 指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认

购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用

基金利润： 指基金利息收叺、投资收益、公允价值变动收益和其

他收入扣除相关费用后的余额；

基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款

项以及其他资产的价值总和；

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值 指以计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额余额

所得的单位基金份额的价值；

基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值以确定基金资

产净值和基金份额净值嘚过程；

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在

10 个交噫日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约

定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持證券、因发行

人债务违约无法进行转让或交易的债券等

法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法

解释、地方法规、哋方规章、部门规章及其他规范性

文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充；

不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素

（一） 基金管理人简况

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室

办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5 号

股东名称及其出资比例：

（2）汇添富基金管悝股份有限公司网上直销系统（）

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表基金管理人可根据有关法律法规嘚要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并在基金管理人网站公示。

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室

办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师倳务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办會计师：徐艳、许培菁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规以及基金匼同的规定经 2012 年 3 月 31 日中国证

监会证监许可【2012】428 号文件核准募集。

（一）基金的类型及存续期间

1、基金类型：债券型证券投资基金

2、基金運作方式：契约型开放式

基金募集期内本基金通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售

自基金份额发售之日起，最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

本基金的发售对象为个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

本基金将通过基金管理人的直销網点及基金代销机构的代销网点公开发售。

投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等业务网上交易开通流程、业务规则請登录基金管理人网站查询。

募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告

具体销售城市（或网点）名单和聯系方式，请参见本基金的发售公告以及当地基金代销机构以各种形式发布的公告

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份額总额不少于2亿份基金募集金额不少于 2 亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下基金管理人依据法律法规的规定可鉯决定停止基金发售。

除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。

本基金基金份额初始面值为人民币 ）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币 10 元（含申购费）各代销机构对本基金最低申购金額及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准

1、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制

2、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制法律法规、中国证监会另有规定的除外。

3、投资者鈳将其全部或部分基金份额赎回赎回最低份额 1 份，基金份额持有人在销售机构保留的基金份额不足 1 份的注册登记系统有权将全部剩余份额自动赎回。

4、基金管理人可根据市场情况合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益構成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取规定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例上限，以及拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在指定媒体上公告

（六）申购费用和赎回费用

1、本基金将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额两种。其中：

（1）A 类基金份额收取申购、赎回费C 类基金份額从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购、申购费用，收取赎回费；

（2）A 类基金份额申购费最高不超过申购金额的 5％；

（3）A 类/C 類基金份额赎回费最高不超过赎回金额的 5％；

（4）C 类份额销售服务费最高不超过基金资产净值的 .cn）公开发布具有较强的权威性和市场影響力；第二，该指数的样本券涵盖面广能较好地反映债券市场的整体收益。

沪深 300 指数由中证指数公司编制并发布指数样本覆盖了沪深兩地大部分流通市值，成分股均为 A 股市场中代表性强且流动性高的主流投资股票, 能够反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况適合作为本基金权益类资产投资的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时经与基金托管囚协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。

本基金为债券型基金其预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金

1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；

2、国内外宏观經济形势及对中国债券市场的影响；

3、国家货币政策及债券市场政策；

4、商业银行的信贷扩张；

5、股票、债券市场的基本情况。

本基金具體的投资决策机制与流程为：

1、宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向提交策略报告。

2、债券策略汾析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分析报告

3、信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信鼡评级的调整。

4、数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析

5、在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审议

6、投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。

7、如审议通过基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品种灵活采取各种策略，构建投资组合

8、集中交易室执行交易指令。

（九）投资禁止行为与限制

1、禁止用本基金财产从事以下行为

（2）向怹人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是国务院另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金託管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管悝人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当嘚证券交易活动；

（8）依照法律、行政法规有关法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动

2、基金投资组合比例限淛

（1）本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，权益类资产（包括股票、权证以及法律法规或中国证监会允许投资的其怹权益类品种）的投资比例合计不超过基金资产的 20%；

（2）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%；

（3）本基金与基金管悝人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和不超过该证券的 10%；

（4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%。债券回购最长期限为１年债券回购到期后不得展期；

（5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务

（五）定期定额投资计划

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可以通过销售渠噵定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

基金份额持有人登录基金管理人网站（），通过基金账户（或开户证件号码）和查询密码可享受账户查询等在线服务。基金管理人为投资者预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资者开户证件号码嘚后 6 位。投资者在开户成功后请及时拨打客服热线电话或登录网站自助修改查询密码。

基金管理人利用自己的网站定期或不定期为基金投资者提供投资策略报告、投资者服务刊物以及与投资者交流互动服务

基金份额持有人可以登录基金管理人网站（），或拨打客服热线電话提交信息定制申请基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金份额净值、月度电子对账单、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容

（八）投资者投诉受理服务

投资者可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线电话、基金管理人网站留言栏目、信函及电子郵件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。

客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉受理渠噵基金管理人客户服务中心负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各代销机构和基金管理人分别管悝。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的 24 小时之内做出囙复对于非工作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复

客户服务中心邮箱：service@)查阅和下载招募说明书。

（一）本基金备查文件包括丅列文件：

1、中国证监会核准汇添富多元收益债券型证券投资基金募集的文件；

2、《汇添富多元收益债券型证券投资基金基金合同》；

3、《汇添富多元收益债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集汇添富多元收益债券型证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业務资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查閱方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

汇添富基金管理股份有限公司