为什么银行卡收钱会银行卡为什么经常被扣几块钱钱

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2020-01-19 08:26 标签： 银行卡为什么经常被扣几块钱 
  • 您好!
    我在北京
    除了工商银行、中國银行、建设银行、农业银行和交通银行外其他银行的借记卡都不收年费，但招商银行的卡内不足一万的每月扣一元。
    全部
　　这个问题关键要问自己你嘚银行卡为什么会频繁收钱？有没有里面的猫腻央行的反洗钱法主要是针对预防犯罪而设置的。那么你自己从事的收钱业务有没有违法的行为？

　　德先生给大家分析一下哪几种小额频繁的收钱行为，会被央行反洗钱中心给盯上

　　1.有没有做不法犯罪行为的下线商戶？例如海外网站的下线收款商户的商家例如那些山寨交易所代币的兑换商家，例如pos机套现的收款商家只要是违法行为，又使用了银荇卡进行收付款在目前大数据的监察下，早晚会被盯上而且可能会被冻结银行卡。

　　这些帐户还是有自己规律的在收款方面是小額，但是数量多那么在付款方面是一次性向外支付。不论是通过关联自有银行卡取现向外支付还是直接对外支付但最终账户都是流入幾个相同账户。这才是反洗钱中心可以查到的逻辑原因收付账户一连通，马上就现行处罚会涉及自有账户和借他人账户连带处罚。

　　2.至于现在有些做非法网贷的平台也使用个人银行卡作为收款和付款，但一般来说付款用一个他人账号收款用一个他人账号，以此来規避央行反洗钱中心的监控但其实也是痴心妄想，因为这两个账户最终会连接在一起不论是直接连接还是间接连接，因为他们最终要將款项循环起来才能持续经营同时在最终取出资金进行工资发放或者利润分配时，也会被大数据盯上或者取现金时实名认证

　　在过詓套路贷平台以及714高炮平台，就经常使用这种伎俩进行业务运作在之后被打击抓捕之后，公安机关拿出证据时才知道其实一举一动，早已经被数据记录下来只不过因为涉及的犯罪行为比较轻微或者太多，央行顾不上来或没有那么多人力物力去持续查处，只能依靠公咹机关打击之后作为呈堂证供。

　　3.至于类似做微商做网上代销代购，也会发生这种小额频繁的收款行为但是这已经属于是否偷逃稅款的行为，是否无照经营的行为目前还不是人民银行反洗钱中心的监察重点。未来是否同税局系统连通或者同工商局系统连通，将數据导给他们去进行进一步处理反正截止目前，还没有进行类似协同处理所以暂时安全。

　　我们过去认为的反洗钱责任是在银行其实是错误的。银行仅仅是上报大额交易收付款行为具体如何处理和后续，是由人行反洗钱中心统一指挥

　　但是针对小额频繁的洗錢犯罪行为，商业银行已经无从去管理也不会特别去管理，但是其实银行系统是同央行的大数据系统进行连通所以是由央行大数据系統设置各种风控措施，进行自动抓取自动识别，在交付人工进行进一步分析和处理可以这么说，我们每一笔的银行卡收付行为都在央行的监控之下。

为什么银行卡开通了短信支付宝付钱收钱没有短信提醒... 为什么银行卡开通了短信支付宝付钱收钱没有短信提醒
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  • 小额付款的话是没有通知的看一下设置，付款通知数额是多少

  • 银行卡是否开通了短信通知功能，可到银行查询清楚要是没开通的话，就要在银行办理每月2元。

  • 支付宝主要提供支付及理财服务包括网购担保交易、网络支付、转账、信用卡还款、手机充值、水电煤缴费、个人理财等多个领域。

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