资产管理有限公司:财通资管鸿睿12個月定开债券A：财通资管鸿睿12个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第2号
12个月定期开放债券型证券投
资基金招募说明书（更噺）
基金管理人：资产管理有限公司
12个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经
8日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可
【2018】79号文准予募集注册本基金的基金合同于
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证
监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证也不表明投资于夲基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽責的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资
在本基金的封闭期，基金份额持有人面临不能赎回基金份额的风险本基金投
资于证券市场，基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基
金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的風险承
受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但哃时也需承担相应的投资风险。投
资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度
等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险流动性風险指
基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险；交易
对手违约风险；投资国债期货的特定风险；投资夲基金特有的其他风险等等。本基
金为债券型基金理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
本基金单一投资者持囿基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基
金的业绩並不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买
者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止至
9日基金投资组合报告截止至
30日（财务数据未经审计）。
仈、基金份额的申购与赎回
十四、基金的费用与税收
十五、基金的会计与审计
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
十九、基金匼同内容摘要
二十、托管协议的内容摘要
二十一、对基金份额持有人的服务
二十二、其他应披露事项
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
12个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性風险管理规定》
“《流动性风险管理规定》
律法规的规定以及《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明嘚信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金匼同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务基金投资人欲叻解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指
3、基金托管人或本基金托管人：指中国
4、基金合同、《基金合同》：指《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券
投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通资管鸿睿
个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书或《招募说明书》：指《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型
证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
28日第十一届全国人民代表大會常务委员会第三
民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改
>等七部法律的决定》修改的《中华人民共囷国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会
1ㄖ实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
20、人囻币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行中国境内
证券投资的境外机构投资者
21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务
协议办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账戶的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为资产管理
资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记機构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立嘚、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定
35、封闭期：指本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日结束之日
为基金合同生效日所对应的
12个月月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日為
第一个开放期结束之日次日结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的
度对日的前一日，以此类推本基金在封闭期内不办理申购与贖回业务，也不上市
36、开放期：指本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期
/或赎回业务。本基金每个开放期至少为
20个笁作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟
2日前进行公告如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或
其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可
抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续計算该开放期时间直至满
37、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期。若该日历月度
中不存在对应日期的则月度对日為该日历月度的最后一日；如该月度对日为非工
作日的，则顺延至下一个工作日
38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其怹业务申请的开
40、开放日：指在开放期为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《
资产管理有限公司开放式基金业务规则》
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
43、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募
说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以忣基
金份额持有人服务的费用
47、基金份额分类：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等收取方
式的不同将基金份额分为
C类基金份额。两类基金份额分设不同
的基金代码并分别公布基金份额净值
48、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，在赎
回时根据持有期限收取赎回费而不计提销售服务费的基金份额类别
49、C类基金份额：指在投资人认购、申购基金时不收取认购费、申购费，在
赎回时根据持有期限收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
50、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时
有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其怹基金基金份额的行为
51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
52、定期定额投資计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动唍成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日基金净赎回申请
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额
)超过上一工作日基金总份额的
55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、国债期货合约、银行存款本
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
57、基金资產净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值
61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者嘚合法权益不受损害
62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区白云路
办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路
注册資本：人民币贰亿元整
股东情况：股份有限公司持有公司
公司前身是股份有限公司资产管理部，经中国证监会《关于核准财通
证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可
股份有限公司资产管理部的基
1、基金管理人董事会成员
10月出生中共党员，经济学硕士曆任联合
证券研究所行业部经理，
研究所总监、执行总经理
股份有限公司资产管理部总经理。现任
管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人
2月出生，中共党员经济学硕士，中国国籍无
境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆屾路证券营业部总经
机构管理部、营销中心总经理
杭州学院路证券营业部总经
理。现任资产管理有限公司董事兼任股份有限公司总经悝助理、
研究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证券业协会经纪
7月生，中共党员工商管理硕士，高级经济师
中国国籍，无境外永久居留权曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部
经理、西湖证券营业部总经理，金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理
部总经理中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监，
（浙江）公司合规总监、执行总經理兼江西分公司总经理
有限公司江西分公司总经理。现任
资产管理有限公司董事兼任
股份有限公司副总经理兼首席风险官、
（香港）有限公司董事、财通基金
管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业
协会风险管理委员会委员、浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长。
1月出生中共党员，上海财经大学经济学硕士国
股份有限公司稽核总部、合规与风险管理
资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财
通证券资产管理有限公司董事常务副总经理、首席风险官、合规负责人。
7月出生中共党员，大学本科学历高级会计师。
浙江省分行副行长、党委委员浙江省分
行营业部总经理、党委书记，浙江省分行党委副书记河北省分行行长、党委书记，
上海市分行行长、党委书记工银瑞信基金管理有限公司董事长。现任
产管理有限公司董事兼任上海市銀行博物馆馆长。
夏志凡先生职工监事，
11月出生中共党员，经济学学士历任阳
光人寿保险股份有限公司人力资源经理，平安国际融資租赁有限公司人力资源部人
才绩效室总监平安商业保理有限公司人事行政部总监。现任
限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人
马晓立先生，总经理（简历请参见上述关于董事长的介绍）
李红芸女士，副总经理
8月出生，中共党员经济学学士，会计師
历任有限责任公司会计核算部负责人，有限责任公司计划财务部
总经理助理、副总经理
股份有限公司资产管理部副总经理，现任财通证
券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监
钱慧女士，常务副总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）
周志远先生，副总经理
9月出生，中国民主建国会党员硕士研究生。
历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易中欧基金管理有限公
司高级债券交易员，国联安基金管理有限
券研究员、基金经理助理、基金经
资产管理有限公司固定收益部负责人现任
陈希希，基金經理金融学学士。
份有限公司固定收益部债券交易员
份有限公司资产管理部高级债券交易员，
资产管理有限公司固定收益部高级债券茭易员
资产管理有限公司固定收益部投资主办，自
6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理自
6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理，自
12个月定期开放混合型证券投资基金基金经理
顾宇笛，基金经理华东师范大学经济学硕士。
股份有限公司资产管理部債券研究员；
资产管理有限公司固定收益部债券研究员
21日任财通资管积极收益债券型发起式证券
12个月定期开放混合型证
3日起任财通资管鴻益中短债债券型证券投资基
22日起任财通资管鸿利中短债债券型证券投资基金基金
6个月定期开放混合型证券投资基金基
5、固收公募业务投資决策委员会成员
委员：马晓立（总经理）
李杰（固收公募投资部总监）
宫志芳（固收公募投资部基金经理）
6、权益公募业务投资决策委員会成员
委员：姜永明（总经理助理兼权益投资总监）
于洋（权益公募投资部基金经理）
邵沙锞（权益研究部研究员）
7、上述人员之间无菦亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎囙和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
4、配备足够的具有专業资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及囚事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分
别记账进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定各
类基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编淛季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损夨时基金管理人应为基金份额持有人利益
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
23、以基金管理人名義代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效
基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活
期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人；
25、執行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作
办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全的
内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生；
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制
制度，采取有效措施防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：
（1）將基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务の便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露洇职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证監会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有
关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关機构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、濫用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱
（9）贬损同行，以提高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社會公德损害证券投资基金人员形象；
（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定夲着谨慎的原则为基金份额持有人谋
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
（六）基金管理囚的内部控制制度
（1）全面性原则：基金管理业务风险管理涵盖公司基金管理业务相关的所有部
门和员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）适时性原则：公司风险管理制度的制定应具有前瞻性并且必须结合市场
环境的变化、新的金融工具和技术的应用等外蔀环境和公司经营战略、经营方针、
经营管理等内部环境的变化，对风险管理制度及时做出修改和完善；
（3）防火墙原则：公司基金管理業务与其他业务之间应根据业务性质不同在人
员、物理、账户等方面适当隔离投资决策和交易执行应严格分离。对因业务需要
知悉内幕信息的人员应制定严格的批准程序和监督处罚措施；
（4）有效性原则：公司经营管理层及全体员工应严格遵守并竭力维护风险管理
制度，确保其得到有效执行并对违反风险管理制度的人员予以责任追究。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公司根据有关法律法规和章程嘚规定建立了规范的治理机构和议事规则，明
确了决策、执行、监督等方面的职责权限形成了科学有效的职责分工和制衡机制。
具体洏言包括如下组成部分：
公司风险管理的最高决策机构，对风险管理和内部控制体系的有效性承担最终
根据董事会的授权建立责任明確、程序清晰的组织结构，制定公司风险管理
的具体规章制度组织实施各类风险的识别与评估工作。
（3）基金管理业务合规负责人
对董倳会负责并报告工作负责监督检查基金管理业务投资运作的合法合规情
况及公司内部风险控制情况。
（4）风险管理部与合规稽核部
公司執行风险管理和控制的专门部门负责制定公司的风险控制政策、风险管
理流程和具体制度，并具体实施确保公司整体风险得到有效的識别、监控和管理，
确保公司各项内部管理制度得到有效执行
（5）权益公募投资部与固收公募投资部
作为公司基金管理业务风险管理的具体实施部门，对本部门的风险事件承担直
接责任负责制定符合公司风险管理政策和制度的部门管理制度及工作流程；制定
本部门的主偠风险指标；根据公司风险管理政策和制度，实施本部门的风险管理日
常工作定期进行自我评估，并向风险管理部报告评估情况
3、风險管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系，完善内控制度
公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各項业
务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置
备操作手册，并定期更新
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互
制约和相互配合形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并忣时将各
自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制通過适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人
员忣时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统对可能出现的各种风险進行全面和实时的
（6）使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型以便公司
及时采取囿效的措施，对风险进行分散、控制和规避尽可能地减少损失。
制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明確其职
名称：中国股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、
申购、赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。
（1）中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
注册地址：浙江省杭州市杭大路
15号嘉华国际商务中心
办公地址：浙江省杭州市杭大路
15号嘉华国际商务中心
（3）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路
办公地址：上海市徐汇区宛平南路
（4）华金证券股份有限公司
注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路
办公地址：上海市浦东南路
（6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路
办公哋址：浙江省杭州市西湖区万塘路
（7）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街
办公地址：北京市海淀区丹棱街
（8）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道
办公地址：南京市玄武区苏宁大道
（9）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街
办公地址：天津经济技术开发区第一大街
（10）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县盛南蕗
办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑
（11）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲
（12）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路
办公地址：北京市海淀区东北旺西路
（13）上海基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
（14）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头
办公地址：北京市丰台区东管头
（15）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东
（16）上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区金橋路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路
（17）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路
办公地址：上海市黄浦区中山南路
（18）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市背景经济技术开发区宏达北路
办公地址：北京市背景经济技术开发区宏达北路
（19）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
办公地址：上海市浦东新区浦东新区东方蕗
（20）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街
（22）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
办公地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
注册地址：杭州市文二西路
办公地址：杭州市余杭区同顺街
（24）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路
办公地址：上海市浦东新区金沪路
（25）仩海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：上海市浦东区
（26）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路
办公地址：北京市朝阳区紫月路
（27）乾道盈泰基金销售
注册地址：北京市西城区德胜门外大街
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场
（28）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验區福山路
办公地址：上海市浦东新区浦明路
（29）沈阳麟龙投资顾问有限公司
注册地址：沈阳市东陵区白塔二南街
办公地址：上海市虹口区圊云路
（30）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
办公地址：深圳市南山区海德三道
注册地址：上海黄浦区北京东路
办公地址：上海市浦东新区张杨路
（32）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市长宁区福泉北路
办公地址：上海市长宁区福泉丠路
（33）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路
办公地址：上海市杨浦区长阳路
注册地址：上海市宝山区蕴川路
办公哋址：上海市虹口区东大名路
1098号浦江国际金融广场
（35）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区环路
办公地址：上海市浦東新区
（36）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路
办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路
（37）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路
办公地址：上海市福山路
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合偠求的机构销售本基金，
住所：浙江省杭州市上城区白云路
办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路
（三）出具法律意见书的律师事务所
名稱：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通匼伙）
1318号星展银行大厦
办公地址：上海市湖滨路
经办注册会计师：薛竞、李一
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金匼同及其他有关规
[2018]79号文准予募集注册
本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。
本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日结束之日为基金合同生效
12个月月度对日的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结
束之日次日结束之日为第二个封闭期起始之ㄖ所对应的
12个月月度对日的前一
日，以此类推本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
本基金自每个封闭期结束之日嘚下一个工作日起进入开放期，期间可以办理申
/或赎回业务本基金每个开放期至少为
5个工作日，最长不超过
开放期的具体时间以基金管悝人届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期开始
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放
申购與赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之
日次一工作日起，继续计算该开放期时间直至满足开放期嘚时间要求。
7日经普华永道中天会计师
事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币
）直接提出有关本基金的
（六）洳本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说奣书
二十二、其他应披露事项
资产管理有限公司旗下部分基金增
加沈阳麟龙投资顾问有限公司为销售机构的公告》
资产管理有限公司旗丅部分基金增
加奕丰基金销售有限公司为销售机构的公告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
)有限公司为销售机构的公告》
26日发布《财通資管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
26日发布《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
金招募说明书（更新）摘要
27日发布《财通資管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
30日发布《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
2018年年度报告摘要》
30日发布《财通资管鸿睿
12個月定期开放债券型证券投资基
资产管理有限公司关于旗下部分基金参
个人电子银行费率优惠活动的公告》
资产管理有限公司在直销渠道開展
开放式基金认申购费率优惠活动的公告》
22日发布《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资
2019年第一季度报告》
资产管理有限公司旗丅部分基金增
加上海联泰基金销售有限公司为销售机构的公告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
加诺亚正行基金销售有限公司为销售机構的公告》
资产管理有限公司关于调整旗下部分基
金单笔申购、定期定额投资最低金额限制的公告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
基金销售有限公司为销售机构的公告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
加上海陆金所基金销售有限公司为销售机构的公告》
15日发布《财通資管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资
2019年第二季度报告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
加洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司为銷售机构的公告》
资产管理有限公司关于在网上直销交易
平台开通赎回转购业务及费率优惠活动的公告》
资产管理有限公司旗下部分基金增
加德邦证券股份有限公司为销售机构的公告》
8日发布《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
金开放日常申购、赎回业务公告》
8ㄖ发布《财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基
基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可
在办公时间查阅；投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人
保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基金注册
12个月定期开放债券型证券投资基金基金匼同》
12个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基金的
（七）中国证监会规定的其他文件
