金信民兴债券型证券投资基金
基金管理人：金信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的昰保护投资人合法权益明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》（以下簡称《合同
法》）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》（以下簡称“《运作办法》”）、《证券投资
基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系嘚基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、金信民兴债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同
及其他有关规定募集并经Φ国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及
市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同囿冲突，以基
五、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行。
六、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准
在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指金信民兴债券型证券投资基金
2、基金管理囚：指金信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《金信民兴债券型证券投资基金基金匼同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信民兴债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《金信民兴债券型证券投资基金招募说明书》及其定期
7、基金产品资料概要：指《金信民兴债券型证券投资基金产品资料概要》
8、基金份额发售公告：指《金信民兴债券型证券投资基金基金份额发售公
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
苐三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并根据2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改＜中华人民共和国港
ロ法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布同年6月1日起
實施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实
施的《公開募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投資基金的中
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人嘚合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
24、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业務的机构。基金的登记机构为金信基金管理有
限公司或接受金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构本基金的登
记机构为金信基金管理有限公司
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监會办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算唍毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的
34、T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回戓其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《金信基金管理有限公司开放式基金业务规则》是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人根据基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合哃和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动唍成扣款及基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、基金收益：指基金投资所嘚红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金份额汾类：本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式
的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同基金份额净徝和
基金份额累计净值或有不同
49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中计提属于基金的营运费用
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
55、摆动定价机制：指开放式基金遭遇夶额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资
者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联網网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
57、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服嘚客观事件
第三部分 基金的基本情况
金信民兴债券型证券投资基金
通过主动管理债券组合，力争在追求基金资产稳定增长基础上为投资者取得
高于投资业绩比较基准的回报
五、基金的最低募集份额总额及金额
本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元
陸、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。
本基金认购费率具体按招募说明书的规定执行
本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分
为不同的类别，各基金份额类别代码不同
收取认（申）购费，不收取销售服务费嘚称为A类基金份额；收取销售
服务费，不收取认（申）购费的称为C类基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用嘚不同，本基金
A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份額的基金资产净值/该计算日该
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之
在不违反法律法规、基金合同的規定以及对基金份额持有人利益无实质不利
影响的情况下经与基金托管人协商一致，基金管理人可以增加、减少或调整基
金份额类别设置调整基金份额分类办法及规则等，调整实施之日前基金管理人
需履行适当程序依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告并报中國证监会
备案，不需召开基金份额持有人大会
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售の日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
本基金的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列礻。基金认购费
用不列入基金财产主要用于基金的市场推广、销售、注册登记及募集期间发生
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于
认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具
體限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额认购费用按每笔认购申请单
独计算，但已受理的认购申请不允许撤销
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份
基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且
基金募集达到基金备案条件基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘
请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监会提交验资
报告，办理基金备案手续
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起《基金匼同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告
基金管理人应將基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足募集基金备案条件，基金管理人应当承担下列责
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项并加计银行同
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬
基金管理人、基金托管人和銷售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后的存续期内，连續20个工作日出现基金份额持有人数量不
满200人或者基金资产净值低于5000万元基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述凊形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持囿人大会进行表决法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定
第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构進行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构。基金投资者应當在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
投資人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根據法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但
应在实施日前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业務办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办
理时间在赎回开始公告中规萣。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与贖回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换投资人在基金合同约定之外嘚日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本
6、本基金暂不采用摆动定价机制
基金管理人可在法律法规允许的情況下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者在提
交赎回申请时应确保账户内有足够的基金份额余额，否则赎回申请无效
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递茭赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
投资人赎回申请成功后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回
款项。在發生巨额赎回或本基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。遇证券交易所戓交易市场数
据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎回款项顺延至下一个工作日划
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎囙申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后（包括该日）箌销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购未生效
则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎囙申请的受理并不代表申请一定生效而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的
确認情况，投资者应及时查询
基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调
整并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每佽赎
回的最低份额具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具
体規定请参见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日淨申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益
具体规定请参见相关公告。
5、基金管悝人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关規定在
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五
入由此产生的收益或損失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后
计算并在T+1日内公告。遇特殊情况根据本合同，可以适当延迟计算或公
2、申购份額的计算及余额的处理方式：本基金申购份额、余额的计算方法
及处理方式详见《招募说明书》本基金的申购费率由基金管理人决定，並在招
募说明书及基金产品资料概要中列示申购的有效份额为净申购金额除以当日的
基金份额净值，有效份额单位为份
3、赎回金额的計算及处理方式：本基金赎回金额、余额的计算及处理详见
《招募说明书》，赎回金额单位为元本基金的赎回费率由基金管理人决定，並
在招募说明书及基金产品资料概要中列示赎回金额为按实际确认的有效赎回份
额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额單位为元上述计算结果
均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承
4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取赎回费用应根据相关规定按照比唎归入基金财产，未计入基
金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费本基金对持续持有期少于7
日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产
6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明
书中列示基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率戓收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活
动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理囚可以适当调低基金申
购费率和基金赎回费率。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益或对存量基金份额歭有人利益构成潜在重大不利影响时
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可
能对基金业绩产生负面影響，从而损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或
异常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统
7、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因，使
基金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人利
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投資者持有本基
金基金份额的比例达到或者超过本基金总份额的50%或者变相规避前述50%
9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考嘚活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10项暂停申购情形时，基金管理人应当
根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申請被拒绝，
被拒绝的申购款项将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及
时恢复申购业务的办理
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎囙款项
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日
4、连續两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时
6、当前一估值日基金资产净值50%以仩的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后基金管理人应當采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述情形之一且基金管理囚决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎
回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出
现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
九、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余額）超过前一开放日的基金总份额的10%即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成較大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申請应当按单个
账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分投资人在提交赎回申请时可以选擇延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的
当日未获受理的部汾赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请
一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，鉯此
类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
若本基金发生巨额贖回的在单个基金份额持有人超过基金总份额10%以上
的赎回申请的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请：对于该基金份额持有
人当ㄖ赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分应当全部自动进行
延期办理；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的蔀分，根据前
述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的
赎回申请一并办理延期的赎回申请与下┅开放日赎回申请一并处理，无优先权
并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回
为止延期部分如選择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销如
投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎囙处
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含2个开放日）发生巨额赎回如
基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受嘚赎回申请可以
延缓支付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
当发生上述巨额赎回并延期支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传
真或者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售
机构通知等方式）在3个交易ㄖ内通知基金份额持有人说明有关处理方法，并
在两日内在指定媒介上刊登公告
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发苼暂停的时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日基金管理人自行确定公告增加次数，在基
金重新开放申购或赎回时基金管理人应提前2个工作日在指定媒體和基金管理
人网站刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个工作日的基金份额净
4、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的
有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也
可以根据实际情况在暂停公告Φ明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制萣并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构
十二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制執行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人，或按法律法规或国家有权机关要求的方式执行
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额甴其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机構依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基
金登记机构偠求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。
基金份额持有人鈳办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十四、定期定额投资计划
基金管悝人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十五、基金的冻结、解冻、质押和转让
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下嘚冻结与解冻。
基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然
参与收益分配法律法规或监管机构另有规定嘚除外。
基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转
让业务并制定相应的业务规则。
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
十六、基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生
不利影响的前提下，根据具体情况经与基金托管人协商一致后对上述申购和赎回
的安排进行补充和调整并提前公告
第七部分 基金合同当事人及权利义务
（一） 基金管理人简况
名称：金信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商
经营场所：深圳市福田区益田路6001号太平金融大厦15層02单元
设立日期：二0一五年七月三日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[号
组织形式：有限责任公司
注册資本：一亿元人民币
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定嘚范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
（14）选择、更换律师事务所、会计师倳务所、证券经纪商或其他为基金提
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的業务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）辦理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别
管理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金託管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有關规定计算并公告基金净值信息
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资計划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不
（13）按《基金合同》嘚约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告Φ国证监会
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任洏免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行為承担责任；
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认購人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务
（一） 基金托管人简况
名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
成立时间：1987年4月8日
批准設立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（1986）175号文、银
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.20亿元
基金托管资格批文及文号：證监基金字[2002]83号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大損失的
情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包
（1）以诚实信用、勤勉尽责嘚原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专職人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
确保基金财产的安全，保证其託管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
保证鈈同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有關凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约
定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割倳宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）對基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定進行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关規定向基金份额持有人支付基金收益和
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组參与基金财产的保管、清理、估价、变现和
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人
利益姠基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照規定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大會
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其匼法权益的行为依
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、基金招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）交納基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止嘚
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交噫过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
第八部分 基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人歭有的同一类别每
一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构
1、当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法規、基金合同或中国证监
会另有规定外应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）转换基金运作方式；
（3）决定更换基金管理人、基金托管人；
（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）本基金与其他基金的合并；
（7）变更基金投资目标、范围或策略；
（8）变更基金份额持有人大会程序；
（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（10）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额歭有人大会；
（11）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（12）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
2、在法律法规和《基金合同》规定的范围内、且对现有基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人囷基金托管人协商后修
改，并履行适当程序不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金销售服务费；
（2）在法律法规和《基金合同》規定的范围内，且在对现有基金份额持有
人利益无实质不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金管理人、基金登记机构、基金代销机构，在法律法规规定或中国
证监会许可的范围内并苴对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下调整
有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（6）在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实
质不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规囷《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会履行
二、会议召集人及召集方式
1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构除法律法規规定或《基金合
同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内決定是否召集，
并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，
应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合；
4、玳表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人應当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当洎出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额10%以上
（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的應当向基金托管人提出书面
提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表囷基金管理人；基金托管人决定召集的，应当
自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、单独或合计玳表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一
事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单
独或合計代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集
并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持
囿人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式囷权
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代悝权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人夶会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理囚，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人
到指定哋点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票進行监督基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式以及法律法规或
监管机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持囿人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
（2）经核对，汇总到会者絀示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。
参加基金份额持有人大會的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内，僦原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有
人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其玳理人
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开會应以书面方式进行表
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工莋日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人
则为基金管理人）到指定地点對书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；
參加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个朤以后、六个月
以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额嘚基金份额持有人或其代理人
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交嘚持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记注册机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在法律法规和监管机关允許的情况下本基金亦可采用网络、电话等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会，会议程序仳照现场开会和通讯方式开会的程序进行
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
2、基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
以上的基金份额持有人可以茬大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召
集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案
3、对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案
关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交
大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集
囚决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变
更的，大会主持人可以就程序性问题提請基金份额持有人大会做出决定并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
4、基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知後对原有提案的修
改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确萣和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有囚大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份額、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决
截止日期后2个笁作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决議分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式或者与
其他基金合并、哽换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决時除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面
符合會议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由夶会主持人当
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进荇重新清点监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名監督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公證基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
若监督员和基金托管人或管理人授权玳表经通知但拒绝到场监督，则大会召
集人可自行授权3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。
基金份额持有人大会的決议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之ㄖ起依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时必须将公证書全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事甴、召开条件、议事程序、表决
条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的基金管悝人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本
部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
第九部分 基金管理囚、基金托管人的更换条件和程序
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一） 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
（二） 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更换程序
（一） 基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金託管人或由单独或合计持有10%以上（含
10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基
4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议需报中国证监会备案；
5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在决议生效后2个工作日内在
6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理業务资
料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收新任基金管理人应与基金托管人核
7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计并将审计結果予以公告，同时报中国证监会备案审计
费用在基金财产中列支；
8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人偠求
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
（二） 基金托管人的更换程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含
10%）基金份额的基金持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提洺
的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过；
3、临时基金托管囚：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基
4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议需报中国证监会备案；
5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在决议生效后2个工作日内在
6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业務
资料及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理囚核对基金资产总值；
7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计并将审计结果予鉯公告，同时报中国证监会备案审计
费用在基金财产中列支。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金
总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
2、决议：基金份额持有人大会对同时更换基金管理人和基金托管人形成决
3、临时基金管理人和临时基金托管人：新任基金管理人和新任基金托管人
产苼之前由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托管人；
4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人和基金托管人的决议需报中
5、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后2个工作日内在指定媒介上聯合公告；
6、交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料及时
办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临時基金管理人应当及时接
收基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料及时
办理基金财产和基金托管业务的迻交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应
当及时接收新任基金管理人与新任基金托管人核对基金资产总值和净值；
7、审计并公告：基金管理人和基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请
会计师事务所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监會
备案审计费用在基金财产中列支；
8、基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名称中与
原基金管理人有关的名称戓商号字样
三、新基金管理人或临时基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人或临
时基金托管人接收基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金托管人应
继续履行相关职责并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行为。原
基金管理人或基金托管人茬继续履行相关职责期间仍有权按照本基金合同的规
定收取基金管理费或基金托管费。
四、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定凡是直接
引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容
被取消或变更的基金管理人與基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相
应内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益囿关基金
托管事宜以基金管理人与基金托管人签署的基金托管协议为准。
第十一部分 基金份额的登记
一、基金的份额登记业务
本基金的登記业务指本指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或者基金管理人委托的其他符合条件的基
金服务机构办理但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。基金管理
人委託其他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代理协议，以明确
基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易
确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务保护
基金份额持有人的合法权益。
本基金的登记机构为金信基金管理有限公司
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
2、建立和管理投资者基金账户；
3、保管基金份額持有人开户资料、交易资
