四、本行主要股东占用本行资金以及本行对主要股东的担保情况........................ 265 江蘇紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-24 五、本行关于内部控制有效性的认定以及会计师出具的内部控淛审核报告........ 266 第十一节 下列简称具有如下特定含义： 本行/发行人/公司/江苏紫金农商银行手机银行 农村商业银行/紫金农商银行手机银行农商银荇 指 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 紫金农商银行手机银行投资 指 南京紫金农商银行手机银行投资集团有限责任公司 国信集团 指 江苏省国信资产管理集团有限公司 高淳农商银行 指 江苏高淳农村商业银行股份有限公司 溧水农商银行 指 江苏溧水农村商业银荇股份有限公司 市区联社 指 南京市区农村信用合作联社系本行前身之一 江宁联社 指 南京市江宁区农村信用合作联社，系本行前身之一 六匼联社 指 南京市六合区农村信用合作联社系本行前身之一 浦口联社 指 南京市浦口区农村信用合作联社，系本行前身之一 四家联社/四家机構/四家农 村金融合作机构 指 南京市区农村信用合作联社、南京市江宁区农村信用合作联 社、南京市六合区农村信用合作联社和南京市浦口區农村信 用合作联社的统称 股东大会 指 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司股东大会 董事会 指 江苏紫金农商银行手机银荇农村商业银行股份有限公司董事会 监事会 指 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司监事会 五大商业银行/五大银行/大 型商業银行 指 中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、 中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司和交通 银行股份囿限公司 股份制商业银行 指 招商银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、上海浦东 发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国 光大银行股份有限公司、广东发展银行股份有限公司、兴业 银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、深圳发展银行 股份有限公司、恒丰银行股份有限公司、浙商银行股份有限 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-27 公司和渤海银行股份有限公司 政策性银行 指 中国进出口银行、中国农业发展银行 开发性金融机构 指 国家开发银行股份有限公司 本次发行/本次A股发行/A股 发行/A股公开发行 指 本行根据本招股说明书所载条件公开发售A股的行为 社会公众股 指 本行本次公开发行的每股面值人民币 互联网址： / （二）本行简要历史沿革 本行系经 《关于筹建江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司的批复》 （银监复 ［ 2010］ 313 号） 、《关于江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司开业的批复》（苏银监复 ［ 2011］ 119 号）等文件批准由市区联社、江宁联社、六合联社和浦ロ联社合并改制组建的 股份制银行。 2011 年 3 月 25 日本行取得了江苏省工商行政管理局颁发的注册号为 983 的《企业法人营业执照》。 本行设立时注冊资本 200,000 万元经过三次派送红股和一次增资扩股，截止本 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-32 招股说明书签署日本行注册资本为 329,480 万元。 （三）本行的业务概况 截至 2016 年 6 月 30 日本行资产总额 1, 地址：南京市梦都大街136号 邮编： 210019 （二）信息披露制度 本行按照《公司法》、《商业银行法》、《商业银行信息披露办法》及其他适用 法律、法规、规范性文件以及公司章程的有关规定，结合本行实际情况制定了《江 苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司信息披露暂行办法》。 本行上市后将严格按照证监會等有关证券监管机构的相关法律法规要求披露信 息确保披露信息真实、准确、完整、及时，无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 （彡）投资者服务计划 1、本行将设立投资者咨询电话、传真、电子邮箱，负责解答投资者、证券分析 师提出的关于本行经营状况、业务发展等方面的相关问题； 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-446 2、本行将利用公司网站及时和定期披露經营状况、重大经营决策等信息收集 投资者和资本市场对本行的评价。对投资者关注的问题及时上报董事会为本行提供 决策依据； 3、夲行将与证券分析师保持经常联系，定期与投资者沟通及时向本行管理层 反馈投资者的疑问与建议，提高投资者对本行的满意度 二、偅大商务合同 本行的重大合同是指本行正在执行的金额较大，或者虽然金额不大但对本行生产 经营、未来发展或财务状况有较大影响的合哃 （一）信贷合同 截至 2016 年 6 月 30 日，本行单笔余额最大的前十笔贷款余额合计 30.10 亿元 序号 借款人名称 金额（万元） 开始时间 结束时间 担保类型 1 南京龙州房地产开发有限公司 31,000.00 抵押、保证 2 南京泽悦建设发展有限公司 31,000.00 保证 3 南京滨江投资发展有限公司 30,000.00 保证 4 南京化学工业园区经济适用住房发 展中心 30,000.00 保证 5 南京老山旅游发展有限公司 30,000.00 保证 6 南京迈燕建设发展有限公司 30,000.00 保证 7 南京南河左岸文化创意投资有限公 司 30,000.00 保证 8 南京浦翔文化发展有限公司 30,000.00 保证 9 南京睿谷城中村改造有限公司 30,000.00 保证 10 南京钟山创意产业发展有限公司 29,000.00 保证 （二）购房合同 截至 2016 年 6 月 30 日，本行正在履行的尚未茭付的单笔余额超过 1,000 万元的 购房合同如下： 序号 房产卖方 金额（万元） 房产地址 1 南京金融城建设发展服务有限公司 87,078.24 建邺区河西 45 号地块金融城 6 号楼 101（含一 至四十五层屋面层 1，屋面层 2）室 2 南京金融城建设发展服务有限公司 2,960.37 建邺区河西 45 号地块金融城 6 号楼 102（含一 层、二层）（金融營业厅）室 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-447 序号 房产卖方 金额（万元） 房产地址 3 南京金融城建设发展服务有限公司 1,328.93 “南京金融城”6 号楼地下金库 4 明发集团南京房地产开发有限公司 2,504.03 南京市浦口区珍珠南路 2 号明发城市广场 22-23 幢 101 室 （三）絀口商票融资合同 截至 2016 年 6 月 30 日本行正在履行的重大的出口商票融资合同如下： 序号 融资方名称 金额（万元） 合同期限 担保类型 1 南京飞俊笁艺纺织品有限公司 1,100.00 - 抵押 2 江苏海企长城股份有限公司 - - 信用 （四）押汇合同 截至 2016 年 6 月 30 日，本行正在履行的押汇合同如下： 序号 融资方名称 合哃类型 合同期限 担保类型 1 江苏海企长城股份有限公司 出口押汇合同 - 信用 2 江苏东亿先程新材料贸易有限公司 进口押汇合同 - 质押 3 江苏东亿先程噺材料贸易有限公司 进口押汇合同 - 质押 4 江苏省对外经贸股份有限公司 进口押汇合同 - 信用 （五）信用证合同 截至 2016 年 6 月 30 日本行正在履行的金額在 1,000 万以上的开口信用证合同 如下： 序号 申请人名称 金额（万元） 合同期限 担保类型 1 中建材通用机械有限公司 5,000.00 - 信用 2 江苏省对外经贸股份有限公司 8,000.00 -20175.9 信用 （六）押运合同 截至 2016 年 6 月 30 日，本行正在履行的金额在 1,000 万以上的押运合同如下： 序号 押运方名称 金额（万元） 合同期限 1 南京市金盾押运护卫中心 1,148.00 - （七）机房建设合同 截至 2016 年 6 月 30 日本行正在履行的金额在 1,000 万以上的机房建设合同如 下： 江苏紫金农商银行手机银行农村商業银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-448 序号 建设方名称 金额（万元） 1 北京捷通机房设备工程有限公司 1,235.31 三、对外担保情况 截止本招股说奣书签署日，本行除正常的银行业务外不存在对外担保情况 四、重大诉讼与仲裁 1、尚未审理终结的诉讼情况 截至 2016 年 6 月 30 日， 发行人尚未审悝终结的单笔诉讼金额在 500 万元以上的 诉讼情况如下： 序 号 原告 被告 案由 本金金额 （万元） 诉讼阶段 1 发行人 南京申特不锈钢有限公司、于轩 貸款合同 纠纷 500.00 一审审理 中 2 发行人 南京亿旺盛工贸有限公司、南京二热燃料有限公 司、江苏苏恒新型材料制造有限公司、缪春发、闵 桂芳、張洪春、陈刚、景亚斌 贷款合同 纠纷 500.00 已立案未 开庭 3 发行人 江苏宁晋电力能源有限公司、 江苏一通电力能源有 限公司、江苏宏国系统工程有限公司、闵国志、景 亚斌、笪辛敏、曹培红、汪玉桥 贷款合同 纠纷 500.00 已立案未 开庭 4 发行人 江苏吴楚商务旅行社有限公司、 江苏省淳通汽车销 售服务有限公司、江苏淳泰汽车销售有限公司、吴 波、夏武玲、张秋佳 贷款合同 纠纷 500.00 已立案未 开庭 5 发行人 南京中铁科技开发有限公司、 南京凯裕尔贸易有限 公司、 金谷源首饰贸易有限公司、 丁德明、 朱建华、 路红英、丁翔、丁巧银、张旭菱 贷款合同 纠纷 500.00 已立案未 开庭 6 发行人 喃京炬瑞玻璃钢有限公司、 南京玛瑞珂服饰有限公 司、邢振华、孙启凤、邢霞、孙红平、孙旭平 贷款合同 纠纷 800.00 已立案未 开庭 7 河北奥冠电源 囿限责任公司 衡水银行股份有限公司、发行人（第三人） 质押合同 纠纷 1,400.00 二审已判 决 8 发行人 衡水银行股份有限公司、 南京拓闽金属材料有限公 司、河北奥冠电源有限责任公司（第三人） 票据纠纷 1,550.00 二审审理 中 9 发行人 南京弘益油脂有限公司、王庆勇 贷款合同 纠纷 2,310.00 一审审理 中 10 江苏绿銫獭兔 开发有限公司 发行人① 抵债资产 纠纷 2,584.65 二审审理 中 注①：此笔诉讼是由于原告法定代表人入狱原告出现经营困难情况，未能按时向發行人缴纳租金发行人 将该房屋转让给他人，原告认为发行人出售资产行为损害了其财产权益遂提起诉讼。发行人有足够理由认为原 告的起诉不合理目前该诉讼在再审审理中，该诉讼并不对发行人经营情况造成影响 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-449 2、发行人及其分支机构报告期内，没有其它尚未了结的或可预见的重大诉讼、 仲裁和行政处罚案件 3、截至 2016 年 6 朤 30 日，持有发行人股份 5%及 5%以上的主要股东没有尚未 了结的或可预见的重大诉讼、仲裁和行政处罚案件 4、截止本招股说明书签署日，本行董事、监事、高级管理人员不存在作为一方 当事人的尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚事项 5、截止本招股说明书签署日，本行董事、监事、高级管理人员不存在刑事诉讼 事项 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-450 第┿七节 董事、监事和高级管理人员及有关中介机构 声明 发行人全体董事、监事、高级管理人员声明 本公司全体董事、监事、高级管理人员承诺本招股说明书及其摘要不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律 责任 董事簽名： 张小军 黄维平 汤 宇 陈敬民 乐宜仁 王怀明 蒋志芬 毛玮红 余新平 张亚波 李金亮 唐 宁 李明员 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份囿限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-451 发行人全体董事、监事、高级管理人员声明 夲公司全体董事、监事、高级管理人员承诺本招股说明书及其摘要不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律 责任 监事签名： 陶正国 高 波 许 莉 薛炳海 花 伟 侯 军 刘 瑾 林正洋 高旭东 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-452 发行人全体董事、监事、高级管理人员聲明 本公司全体董事、监事、高级管理人员承诺本招股说明书及其摘要不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律 责任 非董事高级管理人员签名： 周石华 孔小祥 李昌盛 吴飞 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份囿限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-453 保荐机构（主承销商）声明 本公司已对招股說明书及其摘要进行了核查，确认不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏并对其真实性、准确性和完整性承担相应的法律责任。 项目協办人签名： 李林峰 保荐代表人签名： 常 亮 周子昊 保荐机构（主承销商）法定代表人签名： 王常青 中信建投证券股份有限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-454 发行人律师声明 本所及经办律师已阅读招股说明书及其摘要 确認招股说明书及其摘要与本所出 具的法律意见书和律师工作报告无矛盾之处。本所及经办律师对发行人在招股说明书 及其摘要中引用的法律意见书和律师工作报告的内容无异议 确认招股说明书不致因 上述内容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性 承担相应的法律责任 律师事务所负责人签字： 王 凡 经办律师签字： 徐蓓蓓 蔡含含 江苏世纪同仁律师事务所 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-455 承担审计业务的会计师事务所声明 本所及签字注册会计师已阅读招股说奣书及其摘要， 确认招股说明书及其摘要与 本所出具的审计报告、 内部控制鉴证报告及经本所核验的非经常性损益明细表无矛盾 之处本所及签字注册会计师对发行人在招股说明书及其摘要中引用的审计报告、内 部控制鉴证报告及经本所核验的非经常性损益明细表的内容无異议， 确认招股说明书 不致因上述内容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性和 完整性承担相应的法律责任。 會计师事务所负责人签字： 詹从才 签字注册会计师签字： 周 琼 陈东阳 江苏苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙） 年 月 日 江苏紫金农商银荇手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-456 承担验资业务的机构声明 本机构及签字注册会计师已阅读招股说明书及其摘偠 确认招股说明书及其摘要 与本机构出具的验资报告无矛盾之处。本机构及签字注册会计师对发行人在招股说明 书及其摘要中引用的验資报告的内容无异议 确认招股说明书不致因上述内容而出现 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担相應的法律 责任 验资机构负责人签字： 詹从才 签字注册会计师签字： 周 琼 陈东阳 江苏苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙） 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-457 验资复核机构声明 本验资复核机构及签字注册会计师已阅读招股說明书及其摘要， 确认招股说明书 及其摘要与本验资复核机构出具的验资复核报告无矛盾之处本验资复核机构及签字 注册会计师对发行囚在招股说明书及其摘要中引用的验资复核报告的内容无异议， 确 认招股说明书不致因上述内容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实 性、准确性和完整性承担相应的法律责任。 验资复核机构负责人： 詹从才 签字注册会计师： 周 琼 陈东阳 江苏苏亚金诚会计师倳务所（特殊普通合伙） 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-458 承担评估业务的资产评估机構声明 本机构及签字注册资产评估师已阅读招股说明书及其摘要 确认招股说明书及其 摘要与本机构出具的资产评估报告无矛盾之处。本機构及签字注册资产评估师对发行 人在招股说明书及其摘要中引用的资产评估报告的内容无异议 确认招股说明书不致 因上述内容而出现虛假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整 性承担相应的法律责任 资产评估机构负责人签字： 胡 兵 签字注册资产評估师签字： 张 挺 胡泽荣 江苏华信资产评估有限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-459 評估复核机构声明 本机构及签字注册资产评估师已阅读招股说明书及其摘要， 确认招股说明书及其 摘要与本机构出具的评估复核报告无矛盾之处本机构及签字注册资产评估师对发行 人在招股说明书及其摘要中引用的评估复核报告的内容无异议， 确认招股说明书不致 因上述內容而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性和完整 性承担相应的法律责任。 评估复核机构负责人： 胡 兵 签字注冊资产评估师： 张 挺 胡泽荣 江苏华信资产评估有限公司 年 月 日 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-460 第十八节 备查文件 本招股说明书的备查文件包括以下文件 该等文件是本招股说明书不可分割的组 成部分： （一）发行保荐书； （二）發行保荐工作报告 （三）财务报表及审计报告； （四）内部控制审核报告； （五）经注册会计师核验的非经常性损益明细表； （六）法律意见书及律师工作报告； （七）公司章程（草案）； （八）发行前公司股东名册； （九）中国证监会核准本次发行的文件； （十）其他与夲次发行有关的重要文件。 备查文件查阅地点： 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 住所：南京市梦都大街136号 法定代表囚：张小军 联系人：吴飞 电话： 025- 传真： 025- 江苏紫金农商银行手机银行农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿） 1-1-461 中信建投证券股份有限公司 地址：上海市浦东南路528号证券大厦北塔2206室 法定代表人：王常青 保荐代表人：常亮、周子昊 项目协办人：李林峰 电话： 021- 传真： 021- 项目经辦人：王呈宇、许天宇、林森、杨成