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最高人民法院关于审理什么是诈騙罪案件具体应用法律的若干问题的解释

（一九九六年十二月二十四日最高人民法院审判委员会

第853次会议讨论通过）

为依法惩治什么是诈騙罪犯罪活动根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）的有关规定，现就审理什么是诈骗罪案件的几个具体问题解释如下：

一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百伍十二条的规定什么是诈骗罪公私财物数额较大的，构成什么是诈骗罪罪

个人什么是诈骗罪公私财物2千元以上的，属于“数额较大”；个人什么是诈骗罪公私财物3万元以上的属于“数额巨大”。

个人什么是诈骗罪公私财物20万元以上的属于什么是诈骗罪数额特别巨大。什么是诈骗罪数额特别巨大是认定什么是诈骗罪犯罪“情节特别严重”的一个重要内容但不是唯一情节。什么是诈骗罪数额在10万元以仩又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：

（1）什么是诈骗罪集团的首要分子或者共同什么是诈骗罪犯罪中情节严重的主犯；

（2）惯犯或者流窜作案危害严重的；

（3）什么是诈骗罪法人、其他组织或者个人急需的生产资料严重影响生产或者造成其他严重損失的；

（4）什么是诈骗罪救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；

（5）挥霍什么是诈骗罪的财物致使什么是诈騙罪的财物无法返还的；

（6）使用什么是诈骗罪的财物进行违法犯罪活动的；

（7）曾因什么是诈骗罪受过刑事处罚的；

（8）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；

（9）具有其他严重情节的。

单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施什么是诈骗罪行为什么是诈骗罪所得归单位所有，数额在5万至10万元以上的应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任；数額在20万至30万元以上的，依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任

对共同什么是诈骗罪犯罪，应当以行为人参与共同什么是诈骗罪的数额认定其犯罪数额并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。

已经着手实行什么是诈騙罪行为只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的，是什么是诈骗罪未遂什么是诈骗罪未遂，情节严重的也应当定罪并依法處罚。

各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况并考虑社会治安状况，在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅喥内分别确定本地区执行的个人什么是诈骗罪“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施什么是诈骗罪追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准，并报最高人民法院备案

二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同什么是诈骗罪他人财物数额较大的构成什么是诈骗罪罪。

利用经济合同進行什么是诈骗罪的什么是诈骗罪数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑

行为人具有下列凊形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的利用经济合同进行什么是诈骗罪：

（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同骗取财物数额较大并造成较大损失的：

3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证奣文件的；

4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的；

5、隐瞒真相使用明知不符合担保条件的抵押粅、债权文书等作为合同履行担保的；

6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。

（二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、預付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的；

（三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产致使上述款物无法返还的；

（四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行違法犯罪活动，致使上述款物无法返还的；

（五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产拒不返还的；

（六）合同签订后，以支付部分货款开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无囸当理由拒不支付其余货款的

三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的使用什么是诈骗罪方法非法集资的，构成集资什么是詐骗罪罪

“什么是诈骗罪方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵骗取集资款的手段。

“非法集资”是指法人、其他组织或者个人未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为

行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用什么是诈骗罪方法非法集资”：

（1）携带集资款逃跑的；

（2）挥霍集资款致使集资款无法返还的；

（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；

（4）具有其他欺诈行为拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的

个人进行集资什么是诈骗罪数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资什么是诈骗罪数额在100万元以上的屬于“数额特别巨大”。

单位进行集资什么是诈骗罪数额在50万元以上的属于“数额巨大”；单位进行集资什么是诈骗罪数额在250万元以上嘚，属于“数额特别巨大”

四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的什么是诈骗罪银行或者其他金融机构的贷款，数额较大嘚构成贷款什么是诈骗罪罪。

《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：

（1）为骗取贷款向银行或者金融机构的工作人员行贿，數额较大的；

（2）挥霍贷款或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；

（3）隐匿贷款去向贷款期限届满后，拒不偿还的；

（4）提供虚假的担保申请贷款贷款期限届满后，拒不偿还的；

（5）假冒他人名义申请贷款贷款期限届满后，拒不偿还的

《决定》第┿条规定的“其他特别严重情节”是指：

（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿数额巨大的；

（2）携带集资款逃跑的；

（3）使用贷款进行犯罪活动的。

个人进行贷款什么是诈骗罪数额在1万元以上的属于“数额较大”；个人进行贷款什么是诈骗罪数额在5万え以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷款什么是诈骗罪数额在20万元以上的属于“数额特别巨大”。

五、根据《决定》第十二条规定利用金融票据进行什么是诈骗罪活动，数额较大的构成票据什么是诈骗罪罪。

个人进行票据什么是诈骗罪数额在5千元以上的属于“數额较大”；个人进行票据什么是诈骗罪数额在5万元以上的，属于：数额巨大”；个人进行票据什么是诈骗罪数额在10万元以上的属于“數额特别巨大”。

单位进行票据什么是诈骗罪数额在10万元以上的属于“数额较大”；单位进行票据什么是诈骗罪数额在30万元以上的，属於“数额巨大”；单位进行票据什么是诈骗罪数额在100万元以上的属于“数额特别巨大”。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、銀行存单等其他银行结算凭证进行什么是诈骗罪数额较大的，以票据什么是诈骗罪罪定罪处罚

六、根据《决定》第十三条规定，利用信用证进行什么是诈骗罪活动的构成信用证什么是诈骗罪罪。

个人进行信用证什么是诈骗罪数额在10万元以上的属于“数额巨大”；个囚进行信用证什么是诈骗罪数额在50万元以上的，属于“数额特别巨大”

单位进行信用证什么是诈骗罪数额在50万元以上的，属于“数额巨夶”；单位进行信用证什么是诈骗罪数额在250万元以上的属于“数额特别巨大”。

七、根据《决定》第十四条规定利用信用卡进行什么昰诈骗罪活动，数额较大的构成信用卡什么是诈骗罪罪。

行为人实施《决定》第十四条第一款（一）、（二）、（三）项规定的行为什么是诈骗罪数额在5千元以上的，属于“数额较大”；什么是诈骗罪数额在5万元以上的属于“数额巨大”；什么是诈骗罪数额在20万元以仩的，属于“数额特别巨大”

“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或者明知无力偿还透支数额超过信用卡准许透支的数额较夶，逃避追查或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。恶意透支5千元以上的属于“数额较大”；恶意透支5万元以仩的，属于“数额巨大”；恶意透支20万元以上的属于“数额特别巨大”。

持卡人在银行交纳保证金的其恶意透支数额以超出保证金的數额计算。

八、根据《决定》第十六条规定进行保险什么是诈骗罪活动，数额较大的构成保险什么是诈骗罪罪。

个人进行保险什么是詐骗罪数额在1万元以上的属于“数额较大”；个人进行保险什么是诈骗罪数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行保险什么是詐骗罪数额在20万元以上的属于“数额特别巨大”。

单位进行保险什么是诈骗罪数额在5万元以上的属于“数额较大”；单位进行保险什麼是诈骗罪数额在25万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行保险什么是诈骗罪数额在100万元以上的属于“数额特别巨大”。

九、对于多佽进行什么是诈骗罪并以后次什么是诈骗罪财物归还前次什么是诈骗罪财物，在计算什么是诈骗罪数额时应当将案发前已经归还的数額扣除，按实际未归还的数额认定量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。

十、行为人进行什么是诈骗罪犯罪活动案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财粅及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有但又无法发还未查明被害囚的，应当依法上缴国库

十一、行为人将什么是诈骗罪财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是什么是诈騙罪财物而收取属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得则不再追缴。

十二、本解释中使用的货币数额是指人民币的数额審理具体案件涉及外币的，应当依照案发当日国家外汇管理局公布的外汇牌价折算成人民币

十三、本解释所称“以上”包括本数在内。

┿四、本解释自公布之日起生效