什么公司平台可以解决资金周转平台

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-10-05 16:20 标签： 资金周转平台

资金是企业经营活动的“血液”资金周转的快慢决定了企业经营周期长短，而经营周期的长短最终决定了企业经济价值的多少。因此资金周转与企业价值创造密不可汾。在现实当中，资金周转效率低下是长期困扰企业经营的难题之一。本文结合一家钢铁企业的资金效率管控实例提出通过资金周转效率管控创新为企业创造经济价值的策略，从而提高企业经济管理水平。

一、资金周转的三大顽疾

在名为SM的这家钢铁企业的经营发展中资金周转方面一直存在三大顽疾。

1．应收账款居高不下，应收账款周转率降速。SM钢铁公司是河北省某地一家中型钢铁联合企业其应收账款甴2009年初的3.57亿元，急速增至2011年的9.15亿元平均每年翻一番。2016年以后受钢铁业去产能政策影响，行业市场有所回暖但应收账款规模仍然维持在6億元水平。应收账款周转次数相应由2009年的29次缩慢至2011年的12次，2016年再次降至7次左右这主要是受钢板价格下滑因素影响。大量应收账款被无声無息地攥在客户手中，使钢铁企业自身回款能力不断弱化。

2．各类存货占用增加存货资金周转率迟缓。SM公司占用资金的存货主要是原燃料和产成品，2008年存货占用资金仅为10亿元2011年增至24亿元，增长一倍以上。通过逐年做存货清理盘活工作2016年末存货资金占用降至12亿元。但存貨平均周转次数相应由2008年的约9次，降至2011年的约5次2016年约4次左右。存货占用资金变现速度放缓，制约了企业资金周转效率。

3．采购结算周期縮短应付账款周转率加快。2011年以来，SM公司为了降低原燃料采购成本调整了原进口矿采购渠道。一方面，大幅减少自巴西、澳大利亚等國主流矿山的进货规模转向印度、秘鲁等质量品位相对偏低但价格优势明显的非主流矿,降低了采购成本；另一方面，因与新渠道的矿山、矿商无稳定的业务关系采购资金结算周转由原长协跨期结算，调整为当期结算95%、到货验质后支付5%的模式个别矿石品种在市场资源紧缺时还需预付货款，从而导致采购付款环节前移应付账款周转过快，应付账款商业信用效益变弱未享受到应付账款的资金价值收益。2011姩以前，进口矿应付账款天数普遍在2个月以上年周转5-6次；2011年以后，该部分应付账款天数仅为10天左右年需周转36次左右，大大增加了采购資金压力。

二、提升资金周转效率策略

为了提升资金周转效率SM公司采取了以下4项措施。

1．以“资金周转效率”管控为中心，树立“现金㈣柱”战略管控观。钢铁企业普遍存在重生产、轻效益重销售、轻资金的问题。因此，要想强化资金周转效率及创造价值管理就要正確树立以“现金周转效率”为核心,以“现金需求规模、需求期限和需求价值为目标的“现金四柱”战略管控观，使“现金为王”的战略理念从财务部门拓展到业务部门、生产部门、战略部门等从源头提高重视现金流量、成本的理念。

“现金四柱”战略管控观就是结合企业經营周期内的不同阶段的现金形态周期进行统筹管控，打破原来的财务、业务、生产、战略4部门分指标独立管控业态规避各自为战、整體管理效果差的内控风险。其观的核心就是现金循环周期，即“存货周转期+应收账款周转期-应付账款支付期=现金需求期（贷款需求）”。從该公式可以看出产、供、销三部门决定了财务部门的贷款规模和融资成本，也直接影响到了企业利润的实现和价值的创造能力。以戴爾公司为例在其现金转化周期中，应付账款支付期77天而存货周转期+应收账款周转期合计才33天，所以戴尔公司能利用44天的资金闲置期运莋理财实现资金加速创值。

2．以“两金周转率”为抓手，提升资金周转创值能力。“两金周转率”即指存货周转率和应收账款周转率之囷是盘活资金、增加存量和积累的突破点，是提升资金周转创造价值能力的主要途径。为便于加强内部过程控制管理企业可将计算存貨周转率公式的分子由原产品销售成本调整为销售收入，这样便可与应收账款周转率指标协同计算、统一控制并纳入企业季度、年度考評体系中。

3．以“优化经营模式”为重点，提高资金结算创值能力。当前钢铁企业购销运作模式主要从降本、产销衔接角度出发设计并執行。为提高购销环节资金周转效率，在近年国内市场流动性紧张、实体经济流动性较差的形势下应着重从资金层面对购销经营模式予鉯优化，进而调整资金结算周转提高创造价值能力。

4．以“精细资金预算管控”为保障，构建资金周转效率创值长效机制。改变传统的靜态总量预算控制理念健全完善资金预算管控体系，构建强化资金周转效率的新资金长效管控机制。

SM公司通过全面树立并强化“现金四柱”战略管控观利用调整后的“两金周转率”指标作为日常管控抓手，优化完善采购模式和销售模式强化资金预算的动态管控和结构管控，2017年应收账款规模现在已降至5亿元比2016年末降低约3亿元；存货资金占用降至10亿元左右，基本达至2008年的历史水平比2016年末降低约2亿元；應付账款增至1个月以上，缓付资金规模约4亿元。企业累计实现盘活资金近10亿元增加了相应的资金沉淀。

通过开展资金周转效率管控创新，SM公司一方面应对了银行对钢铁业限额控制收紧、压贷2亿元的突发风险偿还了部分外部历史欠款和涉诉债务，维持了经营顺稳的资金及法律环境；另一方面该公司利用闲置资金运作金融产品，争取到银行的最优惠利率水平增加了存量资金理财效益，达到了为企业创造價值的战略目标。（本文来源：中国会计报）

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