股转系统办发〔2018〕66号  各挂牌公司、主办券商、会计师事务所：为做好挂牌公司2018年第三季度报告的编制、报送和披露工作，根据《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则》等相关规定，现就有关事项通知如下：一、截至2018年10月31日为创新层的挂牌公司、挂牌私募机构及其它具有金融属性的企

2018年2月8日，中国联通新董事名单公布，代表互联网与资本力量的李彦宏与熊晓鸽分获通过，成为社会聚焦的大事件，也同时预示着“国资民入”混改进入实操阶段。从2012年到2017年的五年间，保险从保障工具演变为短期理财工具，迎合了广大客户的需求，短短5年内，“保户投资款新增交费”规模达到了3万亿。

私人财富管理需求越来越多元，围绕创富、守富、传富的高净值客户的需求，催生了越来越多以律师为主的法商培训机构和财富律师培训班，既懂法律又懂财经的律师被紧急呼唤中，甚至有些忙不过来。

律新社注意到，近两年越来越多婚姻家事律师、商事律师等陆续进入这一领域，一些国际榜单中已经单列了此项目奖项。一些律所快速布局，“跑马圈地”，成立各种“私人财富管理律师团队”……不过，正如圈内人所说，家族财富管理是一个需要综合化发展、复合型律师承办的服务领域，对律师综合能力要求非常强！

2018年，必将是中国财富管理行业大发展的一年。家族财富管理有哪些更合适的切入点，律新社采访了一些探索者，听他们分享对2018家族财富法律服务市场的研判。（律新社将持续关注中国私人财富管理的法律服务产业发展，如果您也致力于这一领域工作，可在后台留言，我们将陆续推出相关采访报道。）

2018，继续围绕“保险、落地、互联”

对于2017年的私人财富管理市场，北京市中伦（上海）律师事务所合伙人贾明军律师有三个一定要说的关键词。

“第一个关键词仍然是保险。”贾明军告诉律新社，2017年，保险仍然继续着财富管理先锋队的角色，这是因为保险公司的市场拓展、吸附客户群的特点，以及它的运行机制所决定的。随着市场经济的发展和中国财富的增长，保险的服务作为一个常规的保障手段，或者作为一种财富传承手段，扮演着越来越重要的角色。广大民众对于保险价值的认识也越来越客观了。

贾明军说，“很早以前，大家对保险的功能与保险的作用都存在质疑，但是随着互联网的普及，信息对等性，以及网上投保的便捷性，大家对于保险的认识也越来越清晰，所以通过对保险产品的功能性介绍，以及他在家族财富传承和保障当中的作用，去完成客户对于私人财富管理的需求，所以第一个关键词是保险。”

第二个关键词是“落地”,随着近年来高净值人士财富规划和保障的宣传普及，高净值客户对于财富传承保障规划的需求也越来越强烈，他们认识到了这种必要性，也会开始提前筹划。既然客户有了这样的需求，就需要财富机构组织去“变现”——即把客户具体的财富管理需求（实现财富保障的传承和财富保障的安全），由律师行业和金融机构共同帮助高净值客户解决“落地”的问题。落地业务的研发、实践及开展，必将是2018年一个非常重要的关键词。

第三个关键词则是“互联”。贾明军认为，财富管理行业是一个跨行业、多层次、立体的服务模式，它需要律师行业内、外的私行金融机构、保险机构以及资管机构等其他金融机构的通力合作，才能够为客户提供一个全方位产业链式的财富保障和传承的服务机制，甚至还包括医疗机构、留学和移民等各类服务机构，因此，跨界式的相互联合、相互补充、相互补强，必然是私人财富管理业务落地的长效模式。

将是中国财富管理行业大发展的一年

2015年，笨鸟俱乐部成立，两年半以来，已成为国内财富管理领域中重要的参与者。俱乐部现有近400名成员，遍及大江南北，并且跨行业，1/2以上成员是来自各地优秀的财富管理律师，同时也有各类金融机构，包含保险公司、信托公司和资管公司等，甚至还包括海外知名机构从业的专业精英人才。

贾明军这样描述：“在俱乐部内，每天都在探讨财富管理的实践性问题，大家相互请教互相提升，共同促进协同发展，笨鸟俱乐部的学习能力与信息交流能力，是我们平台最重要的两个特点。”律新社了解到，俱乐部目前是一个松散的组织，成员自发将其形成了一个紧密的机构，同时它也是一个展示平台，更多的体现在共同成长，相互交流，分享促进的模式上。

贾明军认为，当下财富律师为客户提供的法律服务，主要应围绕客户需求，这包括了两个看似相互独立，其实又相互联系的区域——一是家庭或家族或个体财富的规划和管理；另一个是创造这些财富的源泉，即公司企业，或者围绕公司企业的内部治理，包括外部合作关系等等在内的商事法律体系的法律服务。

“实际上，在过去相当长的一段时间内，我们对于商事服务和个人或者家族服务的界限相对比较清晰，就像楚河汉界一样，井水不犯河水。”贾明军说道，但随着时代发展，当前财富管理需求很难再非常明确地界定哪些属于上市业务领域，哪些属于家事服务领域，往往你中有我我中有你，“这几年，我们做了很多IPO企业发展顾问，也做了很多大家族的法律顾问，包括已经参与的一些非争议、非诉讼案件，比如说合同章程修订、家族办公室的契约修订、股东转让股东股权相关的策划等等的服务；也有一些争议的案件，包括股权转让纠纷、股东代表诉讼等，原本商事业务领域，实际上也蕴含着巨大家族内部治理，或者说是财富保障和安全的需求。”

因此他认为，现在提供的服务是围绕着“客户的经营端”和“客户的财产端”两方面在提供服务。“目标非常明确，道路非常坚定。”贾明军认为需要提升的是综合财富管理能力，以及跨境业务的积累、沉淀和分享。因为财富管理是一个需要综合化发展、复合型律师承办的服务领域，所以对律师综合能力的提升和要求非常强——律师要了解金融知识、证券知识，房产知识、税法知识，还要了解传统的婚姻家庭知识、公司股权类知识等，它需要律师的知识面非常广，还需要律师潜心学习、丰富实践和长期积累。

贾明军告诉律新社，2018年，笨鸟俱乐部的核心工作将是“落地活动”和“落地业务”的开展，计划将在全国承办不少于30场的针对落地业务的培训或沙龙，围绕解决客户的实际问题，以及律师和相关金融行业同仁合作，帮助客户解决基于财富管理保障和传承的具体需求。俱乐部将开展案例分析会、案情分析报告撰写、包括一些单项服务具体落地业务的研讨等，目的是带领全国各地的律师同行以及相关的财务管理机构，为客户提供更优质的服务，增加客户粘度，同时解决客户的问题。“我相信2018年将是中国财富管理行业大发展的一年，也是律师体现自身价值，与金融机构合作，为客户创造更好财富管理服务环境的一年，将是胜利的一年。”

中国私人财富市场逆势高速增长

中律联盟副理事长、吉贤律师事务所创始人、主任李邠彧则看到了当前中国经济步入了“新常态”。她向律新社介绍道，2017年，信用违约事件频繁曝出，经济转型压力大。监管层希望能逐渐打破“刚性兑付”机制，实行“卖者有责，买者自负”，进而实现风险与收益向投资者的充分传递。2017年，中国银行理财业务规模扩展态势逐步放缓，截止年中，理财产品存续资金余额

　　财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。

　　中国网发布的年中国财富管理市场深度调查分析及发展前景研究报告认为，截至**中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。

　　市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。截至**越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。

　　和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国截至**投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。

　　《年中国财富管理市场深度调查分析及发展前景研究报告》主要研究分析了财富管理行业市场运行态势并对财富管理行业作出预测。报告首先介绍了财富管理行业的相关知识及国内外发展环境，并对财富管理行业运行数据进行了剖析，同时对财富管理产业链进行了梳理，进而详细分析了财富管理市场竞争格局及财富管理行业标杆企业，最后对财富管理行业发展前景作出预测，给出针对财富管理行业发展的独家建议和策略。中国产业调研网发布的《年中国财富管理市场深度调查分析及发展前景研究报告》给客户提供了可供参考的具有借鉴意义的发展建议，使其能以更强的能力去参与市场竞争。

　　《年中国财富管理市场深度调查分析及发展前景研究报告》的整个研究工作是在系统总结前人研究成果的基础上，是相关财富管理企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解财富管理行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。

第一章 中国财富管理行业综述

　　1.1 财富管理行业的定义

　　　　1.1.1 财富管理的内涵

　　　　1.1.2 财富管理与资产管理的区别

　　　　1.1.3 财富管理的主要经营机构

　　　　1.1.4 财富管理的具体流程

　　　　1.1.5 财富管理开展业务的模式

　　1.2 财富管理行业的发展阶段

　　　　1.2.1 以产品为中心的阶段

　　　　1.2.2 以销售为中心的阶段

　　　　1.2.3 以客户为中心的阶段

　　1.3 财富管理行业的业务体系

　　　　1.3.1 财富管理的核心产品（服务）

　　　　1.3.2 财富管理的系统平台

　　　　1.3.3 财富管理的服务流程与渠道

　　　　1.3.4 财富管理的服务团队

　　1.4 财富管理客户金融需求特征分析

　　　　1.4.1 新的金融需求逐渐形成

　　　　1.4.2 支出结构多元化趋势

　　　　1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差

　　　　1.4.4 多样的投资组合对理财顾问的代理需求

　　　　1.4.5 对银行产品附加值的逐渐认可

　　1.5 财富管理行业发展的驱动因素

　　　　1.5.1 经济持续快速发展

　　　　1.5.2 资产价格的上升

　　　　1.5.3 金融机构业务转型压力

　　　　1.5.4 富裕人群理财需求强烈

第二章 中国财富管理行业市场环境分析

　　2.1 财富管理行业政策与监管环境

　　　　2.1.1 商业银行的监管政策

　　　　2.1.2 证券公司的监管政策

　　　　2.1.3 信托公司的监管政策

　　　　2.1.4 保险公司的监管政策

　　　　2.1.5 基金公司的监管政策

　　　　2.1.6 财富管理机构相关政策

　　　　　　（1）《财富管理的财产理念与风险责任》

　　　　　　（2）《统一的财富管理市场制度设计》

　　　　　　（3）《当前阶段完善财富管理领域功能监管的探索》

　　　　　　（4）《财富管理产品分类的初步研究》

　　　　2.1.7 其他机构的监管政策

　　2.2 财富管理行业宏观经济环境

　　　　2.2.1 国际宏观经济环境分析

　　　　2.2.2 国内宏观经济环境分析

　　　　2.2.3 经济环境对财富管理影响分析

　　2.3 财富管理行业金融环境

　　　　2.3.1 国内货币供给情况分析

　　　　2.3.2 国内融资结构转变趋势

　　　　2.3.3 利率市场化改革分析

　　　　2.3.4 央行信贷政策分析

　　　　2.3.5 2017年国内股市走势分析

　　2.4 财富管理行业消费环境分析

　　　　2.4.1 全球消费者消费趋势分析

　　　　2.4.2 国内通胀水平分析

　　　　2.4.3 国内产品品类的消费方向

　　　　2.4.4 国民的收入水平分析

　　　　2.4.5 消费者的购物渠道分析

　　2.5 财富管理行业市场风险预警

　　　　2.5.1 财富管理行业的政策环境风险

　　　　2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险

　　　　2.5.3 财富管理行业的金融环境风险

　　2.6 监管机构促进财富管理行业发展的措施

　　　　2.6.1 证监会促进财富管理行业发展的措施

　　　　2.6.2 银监会促进财富管理行业发展的措施

　　　　2.6.3 保监会促进财富管理行业发展的措施

第三章 全球财富管理行业发展经验

　　3.1 全球经济环境发展分析

　　　　3.1.1 全球金融及经济发展特点分析

　　　　3.1.2 全球政府及个人消费特点分析

　　　　3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析

　　3.2 全球富裕人群规模及特点分析

　　　　3.2.1 全球财富的发展规模

　　　　3.2.2 全球财富增长因素分析

　　　　3.2.3 全球富裕人群及财富分布

　　　　3.2.4 全球富裕人群结构特点

　　　　3.2.5 富裕人群的心理因素分析

　　　　3.2.6 富裕人群的特点变化趋势

　　3.3 全球富裕人士投资偏好分析

　　　　3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好

　　　　3.3.2 全球富裕人士的投资种类偏好

　　　　3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好

　　　　3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析

　　3.4 全球财富管理机构经营状况分析

　　　　3.4.1 财富管理机构的主要业务模式

　　　　3.4.2 财富管理机构成本与费用分析

　　　　3.4.3 财富管理机构盈利能力分析

　　　　3.4.4 财富管理机构资产回报率分析

　　　　3.4.5 财富管理机构存在的问题分析

　　　　3.4.6 财富管理机构经营的改善经验

　　3.5 发达国家财富管理行业发展分析

　　　　3.5.1 美国财富管理行业的发展经验

　　　　　　（1）美国理财行业的发展历程

　　　　　　（2）美国财富管理的市场容量

　　　　　　（3）美国财富管理的市场特征

　　　　　　（4）美国财富管理的从业者分析

　　　　　　（5）美国财富管理的服务模式

　　　　　　（6）美国财富管理行业的典型案例

　　　　3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验

　　　　　　（1）欧洲财富管理的起源和发展

　　　　　　（2）欧洲财富管理的市场容量

　　　　　　（3）欧洲财富管理的市场特征

　　　　　　（4）欧洲财富管理的从业者分析

　　　　　　（5）欧洲财富管理行业的典型案例

　　3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴

　　　　3.6.1 瑞银集团的发展简况

　　　　3.6.2 瑞银集团的发展战略

　　　　3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱

　　　　3.6.4 瑞银集团财富管理的条件

　　　　3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式

　　　　3.6.6 瑞银集团的财富管理模式

　　3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势

　　　　3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析

　　　　3.7.2 领先的财富管理国家发展经验

　　　　3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势

　　　　3.7.4 全球财富管理行业发展前景与建议

第四章 中国财富管理行业投资吸引力分析

　　4.1 财富管理行业市场容量分析

　　　　4.1.1 高净值人士财富的来源

　　　　4.1.2 高净值人群的资产规模

　　　　4.1.3 高净值人群的地域分布

　　　　　　（1）分区域

　　　　　　（2）分省市区

　　　　4.1.4 高净值人群的结构特征

　　　　4.1.5 高净值人群的行业分布

　　　　4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择

　　　　4.1.7 高净值人群个人财富的投资趋势

　　4.2 财富管理行业市场发展分析

　　　　4.2.1 财富管理市场规模分析

　　　　4.2.2 财富管理市场结构分析

　　　　4.2.3 财富管理行业收入及成本分析

　　　　　　（1）财富管理业务的收入来源

　　　　　　（2）财富管理业务的成本分析

　　　　4.2.4 财富管理机构竞争优势对比

　　　　4.2.5 财富管理机构竞争竞争格局

　　4.3 财富管理行业的投资对象分析

　　　　4.3.1 投资市场重点项目的投资结构

　　　　4.3.2 财富管理行业的主要投资对象

　　　　　　（1）信托产品投资现状分析

　　　　　　（2）房地产投资现状分析

　　　　　　（3）股票和基金投资现状分析

　　　　　　（4）股权投资现状分析

　　　　　　（5）兴趣投资现状分析

　　　　4.3.3 海外投资市场发展分析

　　　　　　（1）海外的投资规模分析

　　　　　　（2）海外的投资目的分析

　　　　　　（3）海外的投资标的分析

　　　　　　（4）海外投资计划的趋势

　　4.4 财富管理服务与产品分析

　　　　4.4.1 财产保护服务

　　　　　　（1）保险服务

　　　　　　（2）税收筹划

　　　　　　（3）家庭财产管理

　　　　4.4.2 财富累积服务

　　　　　　（1）私募证券产品

　　　　　　（2）TOT产品

　　　　　　（3）基金

　　　　　　（4）酒投资

　　　　　　（5）艺术品投资

　　　　4.4.3 财产传承服务

　　　　　　（1）继承人教育

　　　　　　（2）慈善事业

　　4.5 财富管理行业的风险因素

　　　　4.5.1 财富管理监管与合规风险

　　　　4.5.2 财富管理的市场风险

　　　　4.5.3 财富管理的操作风险

　　　　4.5.4 财富管理的道德风险

　　　　4.5.5 财富管理的信誉风险

　　　　4.5.6 财富管理的其他风险

第五章 中国商业银行财富管理业务的投资规划

　　5.1 当前商业银行发展形势分析

　　　　5.1.1 商业银行当前的发展困境

　　　　5.1.2 商业银行的经营转型方向

　　　　5.1.3 商业银行业务模式的选择

　　5.2 商业银行私人银行业务发展概况

　　　　5.2.1 私人银行的成立简况

　　　　5.2.2 私人银行的市场特征

　　　　5.2.3 私人银行的客户特征

　　　　5.2.4 私人银行的客户调研

　　5.3 商业银行私人银行业务发展分析

　　　　5.3.1 私人银行业务的发展规模

　　　　5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势

　　　　5.3.3 私人银行的运行模式分析

　　　　5.3.4 私人银行产品体系发展分析

　　　　5.3.5 私人银行的品牌竞争分析

　　　　5.3.6 私人银行的创新产品和服务

　　　　5.3.7 私人银行发展的关键因素

　　　　5.3.8 私人银行未来发展趋势分析

　　5.4 私人银行财富管理业务简况

　　　　5.4.1 商业银行财富管理的分类

　　　　5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别

　　　　5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展

　　　　5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析

　　5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比

　　　　5.5.1 财富管理型银行的内涵

　　　　5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷

　　　　5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现

　　　　5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件

　　　　5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析

　　5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析

　　　　5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力对比

　　　　5.6.2 中资银行财富管理业务竞争形态分析

　　　　5.6.3 全能银行财富管理业务的发展战略

　　　　　　（1）客户战略

　　　　　　（2）盈利模式

　　　　　　（3）销售模式

　　　　　　（4）产品管理

　　　　　　（5）运营管理

　　　　　　（6）技术支持

　　　　　　（7）风险管理

　　5.7 商业银行财富管理的成本管理及其趋势

　　　　5.7.1 商业银行财富管理成本的运行趋势

　　　　5.7.2 商业银行财富管理盈利模式的发展趋势

　　　　5.7.3 商业银行开设财富管理业务的建议

第六章 中国非商业银行财富管理业务的投资规划

　　6.1 信托机构财富管理业务分析

　　　　6.1.1 信托机构发展概况

　　　　　　（1）信托机构当前的发展形势

　　　　　　（2）信托机构的业务链条分析

　　　　　　（3）信托机构业务的转型方向

　　　　　　（4）信托机构财富管理业务竞争格局分析

　　　　6.1.2 信托机构财富管理业务竞争力分析

　　　　　　（1）信托机构开展财富管理业务的背景

　　　　　　（2）信托机构开展财富管理业务的意义

　　　　　　（3）信托机构的资产管理规模分析

　　　　　　（4）信托机构开展财富管理业务优势分析

　　　　6.1.3 信托机构财富管理业务布局进展

　　　　6.1.4 信托机构财富管理产品发行分析

　　　　6.1.5 信托机构财富管理业务发展趋势预测

　　6.2 保险公司财富管理业务分析

　　　　6.2.1 保险资产管理公司发展概况

　　　　　　（1）保险资产管理公司当前的发展形势

　　　　　　（2）保险资产管理公司业务链条分析

　　　　　　（3）保险公司财富管理营销渠道创新

　　　　　　（4）保险公司资产管理公司竞争格局分析

　　　　6.2.2 保险公司财富管理业务竞争力分析

　　　　　　（1）保险公司的资产管理规模分析

　　　　　　（2）人们对保险公司财富管理的需求

　　　　　　（3）保险公司在财富管理业务中的作用

　　　　　　（4）保险公司的人力资源状况分析

　　　　　　（5）保险公司开展财富管理业务SWOT分析

　　　　6.2.3 保险公司财富管理业务发展趋势预测

　　6.3 证券公司财富管理业务分析

　　　　6.3.1 证券公司发展概况

　　　　　　（1）证券公司当前的发展形势

　　　　　　（2）证券公司的业务链条分析

　　　　　　（3）证券公司业务的转型方向

　　　　　　（4）证券公司业务经营结构分析

　　　　　　（5）证券公司财富管理业务竞争格局分析

　　　　6.3.2 证券公司财富管理业务竞争力分析

　　　　　　（1）证券公司的资产管理规模分析

　　　　　　（2）证券公司在财富管理业务中的作用

　　　　　　（3）证券公司的人力资源状况分析

　　　　　　（4）证券公司开展财富管理业务SWOT分析

　　　　6.3.3 证券公司财富管理业务布局进展

　　6.4 基金公司财富管理业务分析

　　　　6.4.1 基金公司发展概况

　　　　　　（1）基金公司发展的当前形势

　　　　　　（2）基金公司财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）基金公司业财富管理业务争格局分析

　　　　6.4.2 基金公司财富管理业务竞争力分析

　　　　　　（1）基金公司的业务规模分析

　　　　　　（2）基金公司的人力资源状况分析

　　　　　　（3）基金公司开展财富管理业务SWOT分析

　　　　6.4.3 基金公司财富管理业务布局趋势预测

　　6.5 第三方理财机构财富管理业务分析

　　　　6.5.1 第三方理财机构发展概况

　　　　　　（1）第三方理财机构发展的当前形势

　　　　　　（2）第三方理财机构的盈利模式分析

　　　　　　（3）第三方理财机构的竞争格局分析

　　　　　　（4）第三方理财机构的发展风险分析

　　　　　　（5）第三方理财机构的发展路径选择

　　　　6.5.2 第三方理财机构财富管理业务竞争力分析

　　　　　　（1）第三方理财机构的资产管理现状

　　　　　　（2）第三方理财机构的业务经营分析

　　　　　　（3）第三方理财机构开展财富管理业务SWOT分析

　　　　6.5.3 第三方理财机构业务布局进展

　　　　6.5.4 海外第三方理财的商业模式分析

　　　　　　（1）保险类第三方理财模式

　　　　　　（2）基金类第三方理财模式

　　　　　　（3）综合类第三方理财模式

　　　　　　（4）产品评估类第三方理财模式

　　　　6.5.5 第三方理财机构财富管理业务的建议

第七章 中国重点区域财富管理行业发展潜力分析

　　7.1 传统高净值人士聚集区域

　　　　7.1.1 上海市财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）上海市经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）上海市富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）上海市财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）上海市财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）上海市财富管理业务投资前景

　　　　7.1.2 北京市财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）北京市经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）北京市富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）北京市财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）北京市财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）北京市财富管理业务投资前景

　　　　7.1.3 江苏省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）江苏省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）江苏省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）江苏省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）江苏省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）江苏省财富管理业务投资前景

　　　　7.1.4 广东省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）广东省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）广东省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）广东省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）广东省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）广东省财富管理业务投资前景

　　　　7.1.5 浙江省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）浙江省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）浙江省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）浙江省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）浙江省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）浙江省财富管理业务投资前景

　　　　7.1.6 福建省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）福建省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）福建省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）福建省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）福建省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）福建省财富管理业务投资前景

　　　　7.1.7 山东省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）山东省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）山东省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）山东省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）山东省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）山东省财富管理业务投资前景

　　7.2 高净值人士快速增长区域

　　　　7.2.1 天津市财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）天津市经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）天津市富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）天津市财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）天津市财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）天津市财富管理业务投资前景

　　　　7.2.2 湖南省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）湖南省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）湖南省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）湖南省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）湖南省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）湖南省财富管理业务投资前景

　　　　7.2.3 湖北省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）湖北省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）湖北省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）湖北省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）湖北省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）湖北省财富管理业务投资前景

　　　　7.2.4 四川省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）四川省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）四川省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）四川省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）四川省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）四川省财富管理业务投资前景

　　　　7.2.5 辽宁省财富管理业务投资可行性

　　　　　　（1）辽宁省经济金融环境发展简述

　　　　　　（2）辽宁省富裕人群的规模与特征

　　　　　　（3）辽宁省财富管理机构竞争分析

　　　　　　（4）辽宁省财富管理业务投资风险

　　　　　　（5）辽宁省财富管理业务投资前景

第八章 中国财富管理领先企业个案业务竞争分析

　　8.1 各财富管理经营机构的业务竞争战略

　　　　8.1.1 商业银行财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（1）国有银行财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（2）外资银行财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（3）股份制银行财富管理业务的竞争战略

　　　　8.1.2 非商业银行财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（1）信托公司财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（2）保险公司财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（3）证券公司财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（4）基金公司财富管理业务的竞争战略

　　　　　　（5）其他第三方理财机构财富管理业务的竞争战略

　　8.2 商业银行财富管理业务经营情况分析

　　　　8.2.1 中国银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.2 招商银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.3 工商银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.4 建设银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.5 民生银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.6 中信银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.7 交通银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

年中國財富管理市場深度調查分析及發展前景研究報告

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.8 农业银行财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.9 花旗银行（中国）财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.10 渣打银行（中国）财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（3）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（4）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.11 汇丰银行（中国）财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.2.12 东亚银行（中国）财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　8.3 信托公司财富管理业务经营情况分析

　　　　8.3.1 平安信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务运营管理

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与风险

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.3.2 上海国际信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（4）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（5）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.3.3 中融国际信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.3.4 中国外贸信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.3.5 北京国际信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.3.6 中铁信托财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　8.4 保险公司财富管理业务经营情况分析

　　　　8.4.1 太平保险财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户管理

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.4.2 新华保险财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户资源

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.4.3 汇丰人寿财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.4.4 中美联泰大都会财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　8.5 证券公司财富管理业务经营情况分析

　　　　8.5.1 广发证券财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理业务发展战略

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.2 国泰君安财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.3 中金公司财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.4 华融证券财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.5 安信证券财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.6 东兴证券财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.5.7 申银万国财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户资源

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　8.6 基金公司财富管理业务经营情况分析

　　　　8.6.1 华夏基金财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.6.2 嘉实基金财富管理业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（6）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.6.3 南方基金财富管理业务发展分析_订′阅′热′线:′4′00′6′1′2′8′6６′8

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户规模

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　8.7 第三方理财机构财富管理业务经营情况分析

　　　　8.7.1 诺亚（中国）财富管理中心业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.2 标准利华金融集团有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.3 好买财富管理中心业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.4 北京恒天财富投资管理有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.5 北京展恒理财顾问有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.6 上海极元投资管理咨询有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.7 海银财富管理有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.8 中原理财有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.9 北京格上理财顾问有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

　　　　8.7.10 上海利得财富资产管理有限公司业务发展分析

　　　　　　（1）企业财富管理业务发展特点

　　　　　　（2）企业财富管理业务经营分析

　　　　　　（3）企业财富管理业务服务模式

　　　　　　（4）企业财富管理业务网点分布

　　　　　　（5）企业财富管理业务客户服务

　　　　　　（6）企业财富管理产品结构与创新

　　　　　　（7）企业财富管理业务优劣势分析

第九章 济.研咨.询:中国财富管理行业市场分析与投资战略规划

　　9.1 财富管理公司的发展因素

　　　　9.1.1 财富管理公司成功的关键因素分析

　　　　9.1.2 财富管理公司增值服务的开展建议

　　　　9.1.3 财富管理公司发展的优势与挑战

　　　　9.1.4 财富管理公司企业价值的创新应用

　　　　9.1.5 财富管理公司企业价值的制度建设

　　9.2 中国财富管理行业存在的问题分析

　　　　9.2.1 法律方面的问题

　　　　9.2.2 监管方面的问题

　　　　9.2.3 市场主体方面问题

　　　　9.2.4 基础设施方面问题

　　9.3 财富管理行业国际化发展规划

　　　　9.3.1 财富管理行业国际化战略的主要内容

　　　　9.3.2 财富管理行业国家化发展阶段

　　　　9.3.3 财富管理行业国际化的方式与表现

　　　　9.3.4 财富管理行业国际化发展建议

　　9.4 财富管理市场的发展前景与投资战略

　　　　9.4.1 银行财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（1）银行财富管理的发展前景分析

　　　　　　（2）银行财富管理执行的市场策略

　　　　9.4.2 非银行财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（1）信托公司财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（2）保险公司财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（3）证券公司财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（4）基金公司财富管理的发展前景及市场策略

　　　　　　（5）第三方理财机构财富管理的及市场策略

　　9.5 财富管理市场业务创新建议

　　　　9.5.1 财富管理“定制时代”

　　　　　　（1）基础层次定制服务需求

　　　　　　（2）多元化定制服务需求

　　　　　　（3）财富传承服务需求

　　　　9.5.2 财富管理“互联网时代”

　　图表 1：财富管理与资产管理的区别

　　图表 2：财富管理主要经营机构

　　图表 3：财富管理的具体流程

　　图表 4：财富管理开展业务的模式简析

　　图表 5：财富管理的核心产品（服务）分类

　　图表 6：高端客户金融服务需求分析

　　图表 7：高端客户对个人财产做出理财规划占比情况（单位：%）

　　图表 8：客户对银行产品附加值逐渐认可（单位：%）

　　图表 9：北京市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）

　　图表 10：北京市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）

　　图表 11：上海市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）

　　图表 12：上海市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）

　　图表 13：天津市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）

　　图表 14：天津市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）

　　图表 15：广州市高收入人群对贵宾理财的态度调研（单位：%）

　　图表 16：广州市高收入人群对贵宾理财方式需求调研（单位：%）

　　图表 17：年商业银行的主要监管政策

　　图表 18：年证券公司的主要监管政策

　　图表 19：年来信托公司的主要监管政策

　　图表 20：年保险公司的主要监管政策

　　图表 21：年基金公司的主要监管政策

　　图表 22：年其他金融机构的主要监管政策

　　图表 23：2017年世界主要经济体经济形势简析

　　图表 24：年世界主要经济体宏观经济指标（单位：%）

　　图表 25：年全球主要经济体经济增速预测（单位：%）

　　图表 26：年中国GDP及其增长情况（单位：亿元，%）

　　图表 27：2017年我国宏观经济指标预测（单位：%）

　　图表 28：“十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化

　　图表 29：年货币供应量变化情况（单位：万亿元）

　　图表 30：年我国本外币存款余额情况（单位：万亿元）

　　图表 31：年全社会融资结构占比情况（单位：%）

中国のウェルスマネジメント市場の深さ調査と分析と展望レポート

　　图表 32：中国利率市场化改革取得的成果分析

　　图表 33：中国人民银行利率市场化改革“十三五”规划

　　图表 34：年存款准备金率调整一览表（单位：%）

　　图表 35：年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）

　　图表 36：2017年中国股市运行格局简析

　　图表 37：全球消费者消费新趋势

　　图表 38：年中国居民消费价格指数走势图（单位：%）

　　图表 39：各国中产阶级消费者升级消费最多的四大类产品品类（单位：%）

　　图表 40：年中国城镇居民和农村居民收入变化情况（单位：元，%）

　　图表 41：中国内地的消费者消费渠道调查结果分析

　　图表 42：年网络购物/手机购物用户规模及使用率（单位：万人，%）

　　图表 43：当前制约中国经济增长的不利因素

　　图表 44：年中国宏观经济预警指数

　　图表 45：证监会促进财富管理行业发展的措施

　　图表 46：各国际组织近期下调世界及主要经济体经济增长率预测值（单位：%）

　　图表 47：年世界工业生产同比增长率（单位：%）

　　图表 48：年三大经济体GDP环比增长率（单位：%）

　　图表 49：年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%）

　　图表 50：年三大经济体零售额同比增长率（单位：%）

　　图表 51：年世界贸易量同比增长率（单位：%）

　　图表 52：年波罗的海干散货运指数（单位：%）

　　图表 53：年世界、发达国家和发展中国家消费价格同比上涨率（单位：%）

　　图表 54：年美国、日本和欧元区失业率（单位：%）

　　图表 55：年世界主要国家和地区消费者信心指数（单位：%）

　　图表 56：年中国消费者信心指数（单位：%）

　　图表 57：各国居民储蓄率排名（单位：%）

　　图表 58：年全球财富分布情况（单位：万亿美元，%）

　　图表 59：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%）

　　图表 60：全球私人财富的增长的推动因素分析（单位：%）

　　图表 61：百万富翁前十五国家或地区分布（单位：千户）

　　图表 62：百万富翁家庭密度前十五国家或地区（单位：%）

　　图表 63：全球富裕人群（拥有财富超过1亿美元）国家分布（单位：人）

　　图表 64：全球富裕人群比率（每10万户中拥有1个私人财富1亿美元以上的人口比率）前五国家或地区分布（单位：%）

　　图表 65：富裕客户的信任度（单位：%）

　　图表 66：金融危机对全球富裕人群心态的影响

　　图表 67：富裕客户的主要忧虑（单位：%）

　　图表 68：富裕客户的重点需求（单位：%）

　　图表 69：全球富裕人群的特点变化趋势

　　图表 70：2017年以来全球富裕人士的金融资产配置（单位：%）

　　图表 71：2017年以来亚太区富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）

　　图表 72：2017年以来欧洲富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）

　　图表 73：2017年以来拉丁美洲富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）

　　图表 74：2017年以来北美富裕人士的资产投资区域分布（单位：%）

　　图表 75：近年来富裕人士嗜好投资的资产配置（单位：%）

　　图表 76：全球财富管理机构的主要业务模式

　　图表 77：期间财富管理机构中各职能领域成本变化（单位：%）

　　图表 78：全球财富管理机构收入增长率变化情况（单位：%）

　　图表 79：不同地区机构财富管理机构产能及效率对比（单位：基点）

　　图表 80：财富管理中的风险因素

　　图表 81：财富管理机构的三大防线

　　图表 82：财富管理机构的为客户提供产品应采取的措施

　　图表 83：财富管理机构经营改善建议

　　图表 84：美国理财行业的发展阶段简析

　　图表 85：美国百万美元家庭户数（单位：万）

　　图表 86：美国财富管理市场主要特征分析

　　图表 87：美国财富管理的主要提供者分析

　　图表 88：美国财富管理的服务模式分析

　　图表 89：纽约银行为私人客户提供的三种理财方案

　　图表 90：汇丰私人银行向客户提供三大投资服务

　　图表 91：年西欧私人财富市场规模（单位：万亿美元）

　　图表 92：欧洲财富管理的市场特征简析

　　图表 93：欧洲财富管理的从业者简析

　　图表 94：欧洲财富管理客户选择服务机构时的分布比例（单位：%）

　　图表 95：欧洲财富管理行业的典型案例简析

　　图表 96：瑞银集团的发展历程

　　图表 97：支持瑞银集团价值主张的五个支柱

　　图表 98：瑞银财富管理的三个要件

　　图表 99：瑞士银行对客户复杂的金融需求的适应性策略

　　图表 101：领先的财富管理国家的发展经验简析

　　图表 102：全球财富管理产品的新发展趋势

　　图表 103：不同财富来源对客户选择财富管理机构标准的影响

　　图表 104：年中国高净值人群数量及预测（单位：万人）

　　图表 105：亿万资产以上的高净值人群占比（单位：%）

　　图表 106：高净值人群区域分布（单位：人）

　　图表 107：亿万资产以上的高净值人群区域分布（单位：人）

　　图表 108：各省市区高净值人群地域分布（单位：个，%）

　　图表 109：各省市区亿万资产以上的高净值人群地域分布（单位：个，%）

　　图表 110：中国高净值人群的性别及学历结构（单位：%）

　　图表 111：高净值人群与亿万资产以上的高净值人群行业分布（单位：%）

　　图表 112：高净值人群行业分布

　　图表 113：亿万资产以上的高净值人群行业分布

　　图表 114：高净值人群的财富管理渠道及投资信息来源（单位：%）

　　图表 115：高净值人群选择私人银行/财富管理机构的主要标准（单位：%）

　　图表 116：高净值人群财富管理机构的选用模式（单位：%）

　　图表 117：同时选择多家财富管理机构的弊端（单位：%）

　　图表 118：高净值人士私人银行/高端财富机构的选择偏好（单位：%）

　　图表 119：高净值人群个人财富的投资趋势

　　图表 120：年财富管理市场规模变化情况（单位：万亿元）