消费者权益保护应急演练,银行个人金融信息泄露应急演练怎么弄?

苏州市政府信息公开
索&引&号:18-00037
发布机构:中国人民银行苏州市中心支行
名&&&&称:中国人民银行苏州市中心支行随机抽查事项清单
文&&&&号:
分&&&&类:其他;本单位各类业务文件;其他
发文日期:日
主&题&词:
内容概述:中国人民银行苏州市中心支行随机抽查事项清单
中国人民银行苏州市中心支行随机抽查事项清单
金融机构执行有关银行间同业拆借市场管理规定的行为
商业银行、财务公司、信托公司、金融租赁公司、证券公司
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
《中华人民共和国商业银行法》第七十六条&《同业拆借管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第3号)第三十七条
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金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
商业银行、财务公司、金融租赁公司
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
《中华人民共和国商业银行法》第七十七条
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金融机构执行有关银行间债券市场管理规定的行为
商业银行、财务公司、信托公司、保险公司、证券公司
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
《中华人民共和国商业银行法》第七十六条
&《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令(2000)第2号)&第三十四条&&&&&&
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金融机构执行有关黄金管理规定的行为
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
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对金融机构金融统计违规行为的检查监督
商业银行、信托公司、财务公司、租赁公司
《中华人民共和国商业银行法》第七十七条&
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检查支付系统参与机构的业务规范性
银行业金融机构
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条
《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法(试行)》(银发〔号文印发)
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检查银行卡业务开展情况检查
银行业金融机构
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、《个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285号)第九条、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号)第五十七条、《银行卡业务管理办法》(银发[1999]17号)、《银行卡收单业务管理办法》(人民银行令〔2013〕第9号)第三十九条、《中国人民银行&中国银行业监督管理委员会&公安部&国家工商总局关于加强银行安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》(银发[号)
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检查银行结算账户制度的执行情况
银行业金融机构
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、《个人存款账户实名制规定》(中华人民共和国国务院令第285号)第九条 《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号)第五十七条、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》(银办发[号文印发)
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对票据业务办理情况、印章、票据凭证使用、管理情况进行监督检查
银行业金融机构,财务公司
《中华人民共和国票据法》第一百零八条、《票据管理实施办法》(中国人民银行令[1997]第2号)第三条 、《电子商业汇票业务管理办法》(中国人民银行令[2009]第2号发布)第八十条、《中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》(银办发[2006]54号);《中国人民银行关于票据凭证印制有关事宜的通知》(银发[号);《关于进一步加强支付结算管理的通知》
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履行金融消费者权益保护义务情况
金融机构、征信机构
《中华人民共和国人民银行法》第三十二条、《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十三条
《征信业管理条例》第三十三条 《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发〔2011〕17号)、《中国人民银行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》(银发〔2012〕80号)
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对执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督
银行业金融机构
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条 《假币收缴、鉴定管理办法》(中国人民银行令[2003]第4号)
《黄金及黄金制品进出口管理办法》(中国人民银行、海关总署[2015]第1号令)
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对执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督
《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条、《黄金及黄金制品进出口管理办法》(中国人民银行、海关总署[2015]第1号令)
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商业银行、信用社代理国库业务违规行为
【行政法规】&《金融违法行为处罚办法》第二十二条&【规章】《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》(中国人民银行令2001年第1号)第四十一条&、第四十二条
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对金融信用信息基础数据库接入机构征信数据报送、使用、异议处理及数据安全管理等制度的执行情况进行监督检查
金融信用信息基础数据库接入机构
【行政法规】《征信业管理条例》(中华人民共和国国务院令第631号)
【部门规章】《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令[2005]第3号)&第三十八条、第三十九条
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对违反反洗钱管理规定行为
商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、财务公司、金融租赁、期货公司
【法律】《中华人民共和国反洗钱法&》(中华人民共和国主席令第五十六号)第三十二条&&
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主办单位:苏州市人民政府办公室
承办单位:苏州市政府门户网站管理中心
技术支持:苏州名城信息港发展股份有限公司
 网站标识码:404 - 搜狐快站
404: 页面没有找到  银行信息港讯:今日,中国人民银行印发《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》。其中单列一章强调了金融消费者个人金融信息保护问题。
  近年来,一些金融机构和支付机构在提供网上服务和交易过程中,消费者金融信息被泄露、盗取甚至出售的事件时有发生,这严重威胁了用户的支付安全,更为一些精准诈骗的实施创造了条件。
  《办法》规定,金融机构应采取有效措施确保个人金融信息安全,至少每半年排查一次个人金融信息安全隐患。金融机构及其相关工作人员应当对业务过程中知悉的个人金融信息予以保密,不得非法复制、非法存储、非法使用、向他人出售或者以其他非法形式泄露个人金融信息。
  《办法》强调,金融机构应当建立个人金融信息数据库分级授权管理机制,根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。
  《办法》还规定,金融机构通过格式条款取得个人金融信息书面使用授权或者同意的,应当在条款中明确该授权或者同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形,应当在协议的醒目位置使用通俗易懂的语言明确向金融消费者提示该授权或者同意的可能后果。金融机构不得以概括授权的方式,索取与金融产品和服务无关的个人金融信息使用授权或者同意。金融机构保护消费者个人金融信息安全的义务不因其与外包服务供应商合作而转移、减免。
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