杭州P2P爆雷潮追踪：投资人吃“闭门羹” 公安介入
有着“互联网创新中心”之称的杭州，正在上演一幕P2P爆雷潮。短短10来天，曾经“名噪一时”的牛板金、人人爱家、投融家等P2P网贷平台相继沦陷。证券时报·e公司了解到，杭州P2P公司危机的集中爆发，令投资人人人自危，不少P2P公司逆势遭遇挤兑，蔓延的势头可能超出了很多人的预期。01、三大平台投资人吃“闭门羹”7月11日，酷热中的杭州天气突然变脸，上空浓云密布。这一天，也是“投融系”危机爆发后的第三天。多多理财、投融家、萌小新，是杭州投融长富金融服务集团有限公司旗下的三大理财平台，实控人均为李振军。其中，投融家是李振军名下规模最大的网贷平台，香港上市公司投融长富（00850HK）为其全资控股股东。引燃“投融系”此轮危机的平台，是多多理财。即7月9日，多多理财的员工，通过官微和官网，发布了一份《针对近期的逾期问题发布公告》，称平台情况已失去控制，无法联系到多多理财实际控制人李振军以及负责平台所有资金流水的财务总监何永琴。据集团相关人员透露，两人已准备跑路，并称李振军持有美国绿卡，意欲出境。在杭州P2P爆雷潮的背景下，投融系实控人跑路的消息，对投资者人刺激显而易见。一时间，三大平台的投资者涌向投融长富集团的所在地——远见大厦。7月9日下午，证券时报·e公司在现场发现，投融长富集团已经被赶来的投资人占领，场面十分混乱。当地公安迅速赶到，对失控场面进行秩序维持。7月11日，证券时报·e公司记者从投融系多位投资人了解到，多多理财、投融家、萌小新三大理财平台的办公室，已经被当地警方控制，目前处于关门状况。这对于从四面八方赶来的投资人来说，无异于吃了一回“闭门羹”，他们纷纷涌向公司所在地的拱墅区公安、信访部门讨说法。在此背景下，杭州市公安局拱墅区分局对此次事件进行了受理。即日，杭州市公安拱墅区分局在日常工作中发现，远见大厦2号楼1301室杭州投融谱华互联网金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款。不过，案件受理不等于立案，且二者相差甚远。情急之下的投资人，又进一步向当地政府讨说法。7月11日上午，证券时报·e公司在赶往杭州市某政府部门的路上，巧遇了多名投融系投资人，部分还是从外省市赶来的。从北京赶来的一位投资人称，投融系危机被曝光后，他昨天急匆匆从北京赶了过来，一共在投融系的理财平台上投资20来万，涉及多个产品，利息在8-10%之间。多位投资人向记者表示，经与法律方面专业人士咨询，他们与投融系的关系，不是简单的投资关系。根据目前的情况，投融系可能涉嫌欺诈。所以，他们觉得当地公安应该正式立案，而不是案件受理。投融系是否涉嫌欺诈，外界目前不得而知。记者离开时，有投融系的投资人称，“今天，还有投资者将正在陆续赶来的路上。”02、“并未跑路”与公安介入调查面对旗下三大平台投资的集体维权，投融系实控人及其当地政府又会怎样？在多多理财员工通过官网、微信发布李振军“跑路”的当晚，即7月9日傍晚，香港上市公司投融长富（0850.HK）表示董事长李振军及相关负责人并未跑路，正在积极筹措资金、出台方案，最大限度的减少投资者及员工损失。上述关于李振军没有跑路，正在筹集资金的说法，投融系的投资者众说纷纭。不过，多位“投融系”投资人对证券时报·e公司记者表示，他们对上述说法普遍持怀疑态度。投融系实控人李振军是否跑路、是否正在筹集资金，记者无从考证。但是，围绕着投融系的相关信息，投资人可以作为参考。据公开资料显示，7月9日，杭州市公安局上城分局发布通告，称对多多理财（浙江多多互联网金融信息服务有限公司）涉嫌非法吸收公众存款案受案侦查，目前案件侦查正在开展中。通告中呼吁受害投资人积极报案，配合警方调查取证，针对该案将依法全力开展案件侦办工作，全力做好追赃挽损工作。据悉，多多理财的业务为车辆抵押贷，贷款余额约为12亿元。工商披露的信息显示，杭州多多金服网络科技有限公司在全国各地门店近40家。根据网贷之家数据频道记录，7月初开始多多理财平台成交出现下降，债转利率高，可见在逾期消息出现后，平台上资金流出现问题。公安人员表示，投资人可将投资人身份及损失的证明材料（姓名、身份证号码、地址、投资时间、项目、金额、回报率、待收余额等）邮寄至杭州市上城区望江派出所，派出所会将资料提交给经侦大队。此外，公安人员称，资料邮寄至杭州当地经侦部门后，会统一安排受害人所在地的公安部门协作做笔录，所以受害者可以不去杭州当地。据天眼查，包括部分注销的公司，李振军作为企业法人、股东、高管等关键角色的企业数高达60多家，公司所在地集中在浙江地区。风险提示信息显示，李振军担任法人的多家公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行。与此同时，7月3日，投融系旗下的上市公司投融长富（0850.HK）公告，公司无法于日刊发截至该日止年度之综合财务业绩，而由于公司核数师需要更多时间进行及完成其业绩的审核工作，故将延迟刊发。年报亦可能因而延迟寄发。当日，投融长富股份暂停买卖。03、多家公司“躺枪”在投融系的这场风波中，昔日的小伙伴念钱安躺枪。7月9日，念钱安发布了《关于网友误传念钱安属投融系平台的严正声明》，称近日有网友误传念钱安属投融系平台，导致很多投资人误解，并且对平台造成较大负面影响。声明表示，念钱安已于日完成股东变更，杭州投融谱华投资管理有限公司的全部股份由杭州世鼎资产管理有限公司回购。自此以后，念钱安正式脱离投融系，并由知名风投公司世鼎资产战略控股，控股方占80%股份。为何念钱安会在投融系的这场风波中躺枪，这与该公司股权更迭不无关系。念钱安，与多多理财、投融家、萌小新，原本是“投融系”家族的一员。2017年12月，李振军旗下的投融长富集团宣布退出念钱安。而在此之前，投融长富集团通过旗下的杭州投融谱华互联网金融服务有限公司(下称“投融谱华”)，持股比例80%。接盘念钱安的杭州世鼎资产管理有限公司，就涉及到杭州上市公司华星创业子公司上海开闻信息科技有限公司(下称“开闻科技”)。2017年12月，杭州世鼎资产管理有限公司获得华星创业(300025)旗下控股子公司上海开闻信息科技有限公司(下称“开闻科技”)战略入股，但具体入股金额不详。工商资料显示，开闻科技持有世鼎资产35%的股份，而华星创业持有开闻科技75%。华星创业通过控股公司入股P2P平台母公司，间接踏入互联网金融产业。不过，今年7月上旬，开闻科技已经退出世鼎资产。也就是说，华星创业与念钱安在股权上撇清了关系。目前，念钱安微信号功能介绍是，念钱安上市公司背景，安全有保障，预期年收益12+。公开信息披露，念钱安与北京阳光伟烨网络技术有限公司(下称“阳光伟烨”)存在合同纠纷。合同内容显示，念钱安为被诉方，未透露纠纷内容。与此同时，杭州P2P连环雷，港股上市公司金诚控股(01462.HK)母公司金诚集团疑似卷入其中。根据网友爆料，7月9日，金诚集团发布《关于金诚易4号私募基金(五十三期)暂停赎回业务的说明函》称，因基金目前赎回量过大，管理人决定暂停基金赎回业务，预计6-12个月重启基金赎回业务。7月11日，证券时报·e公司记者就此向金诚集团进行求证。不过，该公司相关负责人对此“不置与否”，并称“我们正在积极应对中，跟客户都在保持良性的沟通，尽可能快速解决目前的困境。”二级市场显示，7月10、11日，金城控股（01462）连续大跌，两个交易日跌幅超过15%。7月11日开市后，金诚控股早间曾一度下挫超过5%，但随后有所回抽。截至记者发稿，涨幅为0.48%。
（免责声明：本网站内容主要来自原创、合作媒体供稿和第三方自媒体作者投稿，凡在本网站出现的信息，均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性，但不保证有关资料的准确性及可靠性，读者在使用前请进一步核实，并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时，应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明，并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后，将会依法尽快联系相关文章源头核实，沟通删除相关内容或断开相关链接。 ）
合作媒体：删除历史记录
　----
相关平台红包
这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《这就告诉你为什么最近远离杭州!》 精选一日前，国务院风险工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）在清理整顿工作座谈会上，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不业务”。《通知》对机构作出四点要求，一是锁定余额上限，确保业务规模不再增长；二是严控新发生业务，确保新发生业务完全合规；三是化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改；四是分类施策督导，完善保障措施体系。今日有杭州地区在网贷之星官方群反馈经侦全面开展针对严查整顿工作，相关整顿宣传如下：经侦宣传经侦宣传热点推荐1.有卵用！为什么存管平台依然会2.公开共享346家存管平台名单！3.今日更新-网贷之星预警平台名单4.经侦坐实 恐难逃！5.刚刚!广协给松绑 却盯紧“”6.今天再添一平台！警方已介入长按关注曝光是最好的网贷之星公众号微信号 :wangdaitoutiao本金才是唯一的革命老底《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选二日前，国务院互联网专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）在清理整顿工作座谈会上，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”。《通知》对网贷机构作出四点要求，一是锁定余额上限，确保业务规模不再增长；二是严控新发生业务，确保新发生业务完全合规；三是化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改；四是分类施策督导，完善保障措施体系。今日有杭州地区人在网贷之星官方群反馈经侦全面开展针对严查整顿工作，相关整顿宣传如下：经侦宣传经侦宣传热点推荐1.银行存管有卵用！为什么存管平台依然会跑路2.公开共享346家存管平台名单！3.今日更新-网贷之星预警平台名单4.妙资经侦坐实 恐难逃经侦雷！5.刚刚!广协给转让松绑 却盯紧“净值标”6.今天存管雷再添一平台！海河金融困难警方已介入长按关注曝光是最好的风控网贷之星公众号微信号 :wangdaitoutiao本金才是理财唯一的革命老底《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选三昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有、、、、、和，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前p2p的增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选四昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有浦小宝、点滴金融、君融贷、巴巴汇、码头益、普惠贷和汇财贷，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前P2P网贷行业的贷款余额增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各P2P网络机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日（责任编辑：王姝睿 HF059）《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选五昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有浦小宝、点滴金融、君融贷、巴巴汇、码头益、普惠贷和汇财贷，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前P2P网贷行业的贷款余额增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各P2P网络借贷机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《网络借贷机构业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日（责任编辑：王姝睿 HF059）《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选六昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有浦小宝、点滴金融、君融贷、巴巴汇、码头益、普惠贷和汇财贷，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前p2p网贷行业的贷款余额增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各p2p网络借贷机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选七昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有浦小宝、点滴金融、君融贷、巴巴汇、码头益、普惠贷和汇财贷，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前P2P网贷行业的贷款余额增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各P2P网络借贷机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选八昨日（8月15日），网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。在本次的通知同，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组主要提出以下四点要求：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改四、分类施策督导，完善保障措施体系有媒体消息称，近期北上广等地互金从业机构也曾接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据零壹数据不完全统计，目前大连还在运营的P2P网贷平台仅有浦小宝、点滴金融、君融贷、巴巴汇、码头益、普惠贷和汇财贷，共7家，其中君融贷的交易规模最大，达到了66.74亿元。总体来看，截至8月中旬，大连网贷平台整体待还余额为20多亿元。零壹数据统计显示，目前P2P网贷行业的贷款余额增速已经明显放缓。截至2017年7月底，历史累计规模达到4.9万亿元；贷款余额为12170亿元，同比增长98.7%。预计2017年全年交易规模和贷款余额分别可以达到2.8万亿和1.6万亿元。2017年下半年P2P交易规模仍将继续增长，但由于小额短期资产占比提高，贷款余额增速将呈下降趋势。附全文：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各P2P网络借贷机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选九中心获悉，近日，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《通知》，要求当地P2P网络借贷机构存量违规业务确保规模不增、风险不增。《通知》称，日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）在清理整顿工作座谈会上，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”。确保规模不增、风险不增《通知》对网贷机构作出四点要求，一是锁定余额上限，确保业务规模不再增长；二是严控新发生业务，确保新发生业务完全合规；三是化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改；四是分类施策督导，完善保障措施体系。中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛向互联网金融新闻中心表示，《通知》代表了地方特点，“明显带有专项整治与临时性的特点，贯彻了专项整治的特殊性”，消化存量，确保存量不增长，严格控制新增，把风险逐步缓释与消化。此前，有媒体报道称，近期北上广等地互金从业机构接到监管部门口头通知，要求在整改期间业务规模不得增长，存量不合规业务要压降至零，不得新增不合规业务，即行业内盛传的“双降”。据悉，北京网贷平台就平台业务规模降低和不合规业务期限整改等被要求出具承诺书，并收到了相关通知要求。北京整改书要求，网贷平台在整改期间，控制平台业务规模，直至公司获得备案。但业务规模具体所指范围，并未明确规定。而大连为首个明确提出要求网贷机构确保业务规模不再增长的地区。《通知》明确，网贷机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。数据显示，截至2017年7月底，P2P网贷行业历史累计达到50781.99亿元，突破5亿大关，去年同期历史累计成交量为23904.79亿元，上升幅度达到了112.43%。定期汇报存量化解进展值得注意的是，《通知》重申重申了从业机构作为信息中介的地位与新发生业务合规的重要性。《通知》指出，各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）各项规定，“尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。”据互联网金融新闻中心了解，《暂行办法》第十条为监管部门为网贷机构划了13条不能触碰的“红线”，第十七条即为网络借贷金额应当以小额为主，同一自然人在同一网络借贷信息中介平台的借款余额上限不超过人民币20万元，个人总借款不得超过100万。《通知》称，自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。广东一家网贷平台负责人认为，这充分表明了监管层对相关政策执行的决心及力度，通过严格、公平、公正的执法标准，一方面打击非法，一方面保护合法，**加快清理行业“害群之马”，有效规范平台经营行为，对网的规范健康发展具有十分重要意义。《通知》要求网贷平台化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改。并定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。对于验收时间，大连并未明确给出。分析人士称，理论上平台需要在一年时间内退出存量不合规业务。但不是一件简单的事，牵涉到借贷双方——的能力、保护合法权益，为了不发生大规模风险而造成，发生市场动荡，乐观估计，验收时间会在今年年底之前。尹振涛认为，的核心是“风险还没完全看透，还没有完全清理清楚”。通过时间来化解风险，是化解金融风险的一个极为重要的方式。对于如何消化存量，前述网贷平台负责人则认为，如果在持有其他的情况下，网贷平台可以通过转型走集团多元化发展路线，将过其他业态进行消化。”但目前大多数平台并不具备这样的条件，因此只有两条路可选：一、清盘网贷业务，彻底转型其他自身有优势的金融服务方向；二、将不合规业务转让给其他合格，收缩自身业务范围，深耕优势业务。“来源：互联网金融新闻中心《这就告诉你为什么最近远离杭州P2P平台!》 精选十8月15日，网传大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求大连市当地P2P平台以日业务余额为基准，“锁定余额上线，确保业务规模不再增长”，同时要“化解违规存量，确保新增业务完全合规”。消息一出，有大连当地平台中证明确有此事，至此，大连成为首个实行网贷“双降”的城市。据记者了解，早在今年7月初，央行等国家十七部门就在《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（下称《通知》）中明确规定：“整改期间，从业机构存量不合规业务要逐步压降至零，不得新增不合规业务”（前为清零，后为零增长）。并要求，一经发现新增不合规业务，各省领导小组办公室(或各省领导小组指定部门)须立即叫停并严肃处理。针对“双降”和“停增”，《通知》并未作出明确时间要求，大连市此次在《通知》的基础上进一步细化，以7月31日为线，规定自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。一位不愿具名的当地平台负责人表示，本次“双降”要求具体是针对大连本地注册的平台还是在当地有业务的平台进行限制尚未明确，如果是针对在当地注册的平台，因为在大连本地注册的平台并不是很多，因此对全国业务影响不大。在他看来，所谓违规业务主要是两点：放款资质和借款上限，而这两点完全可以通过技术手段达到要求。另一方面，据网贷天下获悉，除大连下发文件外，也有其他地方平台收到书面或口头通知，如杭州、上海、北京等地。对此，有业内人士表示，各地监管层要求或有不同，但目标是一致的，核心只有借款余额和不合规余额两个指标。只要这两个指标达到监管要求，相应风险就得到了有效控制。首席顾问李民接受采访时表示，《通知》本质是监管层对平台下达的系统要求，对于平台可能存在，要求不得进行扩大。但如果是一刀切式落地方式可能有欠妥当，要求业务规模不能增长很大程度上限制了平台的发展空间，希望监管层能够采取既能防范风险又能保障平台市场化发展的有效措施。以下为网传版全文内容：《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》各P2P网络借贷机构：日前，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组（以下简称“国务院领导小组”）召开了清理整顿工作座谈会，研究部署下一阶段工作重点，明确提出“三个确保”要求，要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”，现提出以下要求，请各机构遵照执行：一、锁定余额上限，确保业务规模不再增长各机构要以日业务余额为基准，业务余额不得超过此上限。此项要求作为国务院领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措，并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行，并将这一目标纳入整改计划，确保规模不增、风险不增。二、严控新发生业务，确保新发生业务完全合规各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》各项规定，尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起，再发生严重违规的机构，将在登记备案环节予以一票否决。三、化解违规存量，确保存量违规业务按时完成整改一是月度定期提交整改进展报告，重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办，明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查，积极配合后续清理整顿督查工作。四、分类施策督导，完善保障措施体系一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构，我办将纳入重点对象名单进行管理，以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构，我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、公安、工商部门等，视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日
温馨提示：以上内容仅为信息传播之需要，不作为投资参考，网贷有风险，投资需谨慎！
还可以输入 500字
还没有用户评论, 快来
认识你李颖我很高兴！
认识你李颖，我很高兴！
别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
此文章内容不属实,有意损害澳嘉公司名誉权,希望网站管理者,对此文章进行相关处理..
一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
就是都是骗子。
就是都是骗子。
相关推荐：
投资人QQ群
沪公网安备 45号