八大金融骗局，不要再被骗了！ : 经理人分享
八大金融骗局，不要再被骗了！
Top8、假银行骗局：山东一个农民为了来钱快，竟然自己开了一家“中国建设银行”。各种设备、标识、工装一应俱全，足可以假乱真。结果只吸收了4万存款就被查封了，因为这个银行只收钱不取钱。此外，还有谎称已获得或正在申办民营银行牌照的假银行，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在真正的民营银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的。骗术：以假乱真！Top7、银行理财飞单骗局：银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这就是典型的银行飞单案件。到银行购买理财产品，被很多投资者视为非常安全的理财方式，但如果不仔细核对，很可能买到的就不是正规的银行理财产品。2015年7月，广发银行也发生“飞单”案件，客户刘女士等5人在广发银行北京某支行员工推荐下购买了一款年收益达11%的私募基金产品，一年兑付期到后却没收到承诺的本金与利息，共计有767万元投资额。骗术：内外勾结，借高收益行骗！Top6、高额贴息存款诈骗骗局：一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国。事情是这样的，当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式，比如在享受正常银行定期利率的基础上，再分别贴息3.5%和4.4%不等，吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。目前警方已抓捕了一批涉案主要人员，包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。涉案资金已经被冻结，冻结时间从日起至日。警方表示如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实将逐步解冻存款。骗术：异地高息揽储诈骗！Top5、“新四板”原始股骗局：一些打着已登陆“四板”（地方股转系统）的公司，声称在未来两三年后，可从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。2015年12月11日，证监会官网发文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌的企业），宣称已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。报道得比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。骗术：售卖原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所而上当。Top4、金赛银事件骗局：2015年9月底，位于北京。金赛银用了以下这些花招哄骗投资者的信任：一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。骗术：利用虚假名义为其背书骗取投资人信任！Top3、民间借贷骗局：以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。比较出名的有四川汇通担保事件和河北融投事件。据中国经营报报道，汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。伪造大量借款项目，注册上百家空壳公司，通过数十家投资理财公司从民间筹资。最后资金链断裂，高管潜逃出境，涉案金额在100亿左右。据财新网报道，河北融投则曾经国内第二大、河北省最大的担保公司，其违约事件涉及面极广，众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中，涉及资金可能达数百亿。骗术：高息行骗！Top2、MMM互助金融骗局：MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。骗术：被骗者同时也是行骗者，利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。Top1、e租宝“巨雷”骗局：日，e租宝被曝出40人被调查，这一周e租宝高调应对媒体轰炸，发公告、发律师函、发公关稿。媒体与e租宝的关系剑拔弩张之时，2015年12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始对其调查，晚上7点左右，e租宝的网站和APP均无法打开。2015年12月10日媒体又曝出，e租宝的实际控制人丁宁被抓，警方还带走了一批高业绩员工。e租宝母公司钰诚集团甚至连名牌、logo均被拆除。1月11日晚，深圳经侦微信公众号发文“关于‘e租宝’涉案公众存款案的情况通报”。文中表示，深圳市公安机关已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。至此，曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝在喧嚣中寿终正寝，留下一地鸡毛。骗术：发布虚假标的！
（下载iPhone或Android应用“经理人分享”，一个只为职业精英人群提供优质知识服务的分享平台。不做单纯的资讯推送，致力于成为你的私人智库。）
作者：佚名
文章相关知识点
评论&&|&& 条评论
畅阅·猜你喜欢的面试评价
综合评分：
（&来自&55&份评价&）
职位类别&:&
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
（&已下线&）
[面试过程]
公司环境高大上，hr态度特别好很nice，而且问的问题很专业，也不会很刁钻，态度和善，面试效率很高，公司的整体氛围很好，福利待遇杠杠的，这次面试给我的感觉特别好，希望能够通过
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
（&已下线&）
[面试过程]
公司环境很好，面试官很漂亮呢，面试效率挺高的，整体还不错
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
面试分为笔试，技术，hr面，全程交流很愉快，希望能顺利通过。
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
笔试，技术面，hr面
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
面试过程很愉快，人事和技术面试官都很友善，沟通的很好，希望能顺利通过
[其他评价]
环境很好，交通也便利
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
很欣喜的去面试，连要求的毕业证书都带了，到了后简历交给人事，坐一会就来了个人面试，看了一遍简历，自我介绍，然后就展示App作品，不过我的App没有账号登录不了进不去，随意看了一下启动画面，说没做屏幕适配，又简单聊了一下做过金融App吗，用过什么加密算法之类的，感觉岗位描述明显与招聘要求不符，我都不知道怎么通过简历筛选的，囧，我都想要回简历了，最后客套的说了简历他先放着。最快的一次面试了...
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
应该不是急于招人，建议面试者把简历弄好一点，面试官很看重细节。
[其他评价]
公司规模还可以，环境一般.
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
加班严重 问了三次怎么看待加班公司挺大。面试官问的问题很boring
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
个人能力欠缺，未能通过面试
[其他评价]
公司各方面条件还可以
综合评分&&:&&
面试职位&&:&&
[面试过程]
前台美丽优雅，面试深入浅出
公司基本信息
移动互联网,金融
500-2000人湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
湖南日报《社情民意》
《湘问》是湖南日报报业集团新闻客户端“新湖南”的重点频道之一，由湖南日报舆论监督部、华声在线新闻网站（voc.com.cn ）、新湖南客户端联合主办，是媒体融合下的党媒移动问政、监督、咨询平台。《湘问》频道与湖南日报“舆情”版、华声在线“投诉直通车”栏目在人员、后台、数据库、采编流程上互通互融，形成党报、党网、党端于一体的融媒体平台。
飞贷客服回应“深圳中兴飞贷金融科技有限公司非法收取高额逾期费”
深圳中兴飞贷金融科技有限公司，非法收取高额逾期费! 利用国家征信系统变相要挟用户承受高额的费用!
当时借款6万元，客服一定要让我已2万申请三次，每期还款1139.33共三笔。17年12月份家中突发事情导致逾期，18年1月上旬打算还款发现每笔需要还1500多了，当时马上给飞贷打电话沟通，飞贷说会有相关人员和我联系，过了4天和我联系说逾期费就是要这样收取!我说一共3300多的还款现在需要收取4500多太不合理了，他们直接说你觉得不合理可以去投诉，当天我就信访金融办，聚投诉进行投诉，没过两天飞贷打我电话说你不是去投诉吗?!有用吗!告诉你少一分钱都不行。到1月底期间多次沟通无果，甚至还打电话过来骂。这时每笔1139的欠款已经涨到了2039.34多出了900的罚息，不到3400的还款一个月竟然需要还6100多。
为什么飞贷金融可以如此收费?为什么飞贷可以无视投诉!因为他们利用国家征信，变相要挟用户!!! 希望国家有关部门可以重视!!!
部门、律师、记者回复
您好，您的投诉我们已经收到，公司非常重视您的情况反馈，方便的话请您留下您的联系方式，我们会安排专人和您联系，向您了解详细情况。
评论者： 飞贷
【发布投诉主题请点击右上方“我要投诉”】
华声在线提醒您：请理性评论、文明发言，勿发布违法和损害公序良俗的信息。我们将不予发表或删除可能引发法律纠纷和损害公序良俗的信息。
您可以在客户端借助于支持RSS的聚合工具软件，在不打开网站内容页面的情况下阅读网站内容。
关注排行榜
手机二维码扫一扫
随时随地便捷投诉【反欺诈特案组专员_深圳中兴飞贷金融科技有限公司人才招聘信息】 - 智联招聘
智联提示您：用人单位以任何名义向应聘者收取费用都属违法行为（如押金、资料费、代收体检费、代收淘宝信誉等），请提高警惕并注意保护个人信息！
您当前所在位置&&&当前页面
反欺诈特案组专员
节日福利五险一金年底双薪加班补助带薪年假定期体检员工旅游高温补贴
职位月薪：元/月
工作地点：
发布日期： 11:33:53
工作性质：全职
工作经验：1-3年
最低学历：大专
招聘人数：1人
职位类别：
岗位职责1.负责对公司互联网金融产品的涉嫌欺诈案件进行现场或非现场的调查，评估客户欺诈风险并给予最终核实结果；2.通过针对客户的行为模式分析，优化反欺诈或案件调查方式手段；3.对欺诈案件形态进行分析，提出策略优化建议，定期产出案件分析报告；4.制定欺诈案件追踪报告流程，通过案件中的风险特征、动态，建立欺诈行为模式库；5.统筹对已爆发风控案件的事后处理及反欺诈调查；6.根据欺诈形势变化，及时调整优化管控措施与调查流程，对于重大案件，及时预警，确保资产安全。任职要求1.大专以上学历，1-3年相关工作经验；2.具有敏锐的风险意识，熟悉欺诈案件调查方法和手段；3.思路敏捷，具备较强的人际沟通协调能力，分析判断能力，良好的学习意愿和能力；4.良好的团队合作精神，能承受压力和多任务工作。
工作地址：
深圳市南山区科苑路11号金融科技大厦A座20-22层
最新职位推荐
今日相似推荐
地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳
地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳地点：深圳
公司规模：100-499人
公司性质：股份制企业
公司行业：
公司主页：
公司地址：
深圳市南山区科苑路11号金融科技大厦A座20-22层
您也许对以下职位类别感兴趣:
热门职位推荐: