&2018年最赚钱的20个ICO项目和最赔钱的15个ICO项目
2018年最赚钱的20个ICO项目和最赔钱的15个ICO项目
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ICO投资百态：有人身价暴增50倍，投完项目还债
来源：作者：李木子责编：小侃
【猎云网（微信号：ilieyun）北京】9月1日报道（文/张宁）“我暂时不打算投了”，早7点，看到ICOINFO暂停ICO业务的消息，准备入手ICO项目的建筑设计师A，在交流群里紧说，“大家都缓缓吧，最近风险比较大。”惊愕声后，一切重回寂静。毫不意外，今早开盘，云币网、聚币网等二级交易市场，多数代币价格飘红。投资遇冷、监管不明、币值下跌，揉虐着投资人的躁动。ICO刷屏、QQ群永远满人在一个近2000人的ICO投资群中，新人加入、潜水者踢出，是ICO投资交流群的常态，每当新人加入，长时间不说话的潜水者就会被踢出，群始终保持新鲜血液。而作为收割新手的黄金宝地，大量ICO的项目推荐霸占屏幕，激光链、货运链、创新链、传家币……但对于这些ICO项目，新手显得颇为谨慎。“你投了多少”、“有没有推荐的”、“有什么窍门”……地下私聊、打探消息才是“韭菜们”的特点。然而，今早ICO代币暴跌后一蹶不振，群里浪花四起，“ICO侵犯了证券发行商的利益”、“山寨币做做波段就行了，不要搞长期投资”……一些人在抱怨、给对策，另一些则是担心，继续狩猎还是见好就收、退隐江湖，每个人心中有着不一样的轨迹。兄弟，你再等等，我是被逼的大凡，投资群投友，对ICO的执着，源于自身严重的财务危机，“急需用钱，我是被逼冒险的”。债券利率持续下滑、股市萎靡不振……在当下，没有哪个品类的理财产品，收益率能够媲美二级市场的ICO。早期，ICO确实创造出惊人的财富神话：小蚁股一年间增值282倍；玄链十几天的功夫，回报率达到10倍；在ICO投资，利润三五倍不算赚钱……几十倍、上百倍的收益案例，刺激着大众的感官，ICO已由小众逐渐大众化。以小博大的大凡，每天都在寻找新的项目，炒币赚头太小，不足解渴，还是要看众筹项目。对ICO盘算、对比多时的大凡认知风险，“现在全是山寨币，坑人特恨，开盘就跌，甚至有的项目造假跑路。”财务、投资、行业等专业知识的欠缺，与绝大多数ICO跟风起哄的投资人一样，对自己的投资决策，大凡深感无力，“没有办法，众筹我只能靠运气。”而哪有好项目，成了他在群里打招呼的口头禅，“不求多，希望能挣上几倍还债。”圈内人去投资，身价半年涨50倍赫本，数字货币圈内人，位居公司管理层的她，早已尝到ICO带来的甜头，从年初到现在，她投资的ICO，收益率均在30到50倍之间。“早期真的是赶上风口，项目少，大量的钱涌进来，推高了价格。”踩着大时代的跑道，年纪轻轻的赫本身价暴增。虽然整体看，ICO价格一路上扬，令人心情愉悦，但由于行业初期、不成熟，短时间内ICO价格的波动也在捶打投资人的小心脏。“像做过山车一样，心惊胆战”，回忆时，赫本脸上依旧显露惊愕，“有的朋友一天内账面值就减少了900多万，谁受得了。”近期，多家媒体揭底ICO行业乱象、呼吁投资人冷静。而在昨晚，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，直言指出，部分ICO项目为虚假项目，并涉及非法集资、洗钱等金融犯罪活动。“小额、广泛的放一些，以后还是会涨，但范围有限”，舆论、监管，让ICO投资前景陡然暗淡，但赫本依然看好ICO投资。同时，对于市场的混乱，她也流露出担忧，“今年国内出现很多新的币种，但宣传、价格与项目不是太符合。”没有技术赌运气国内ICO投资人数达10万之众，但合格投资人数量少。据了解，ICO类似股权众筹，项目判断能力、投资知识、盘面“币感”，缺一不可。而目前ICO投资圈跟风盲投，非理性投资问题非常严重。猎云网了解，部分ICO投资人刷信用卡投资，纯属赌博心态。“一旦价格下跌，会直接影响他的生活”，颜值链创始人谭斌反复说道，“要认真去看项目，良莠不齐的太多。”“多数投资人人云亦云，缺乏认知”，谭斌向猎云网介绍，“ICO本身是多产业交叉，投资门槛非常高。”而极度不成熟的投资环境，孕育出了欺诈。有媒体爆料，ICO投资火热，很多项目方连白皮书都没有。“市场上90%的ICO项目不靠谱，质量鱼龙混杂，生拉硬扯，把一个原本没有融资能力的项目加一个区块链的外衣来圈钱或蒙钱”，在接受相关媒体采访时，资深ICO投资人薛蛮子指出。4月起，这场数字货币引发的资本围猎，疯狂到让人惊讶，提前入局者，多数人盆满钵满。但缺乏监管，攀升的价格，讲故事就可以圈钱的繁华，究竟还能持续多久？
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Copyright (C) , All Rights Reserved.ICO真的是人人都能赚钱的游戏吗？
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加密数字货币领域正上演着疯狂的资本游戏：比特币、以太币等数字加密货币价格持续走高，ICO从美国火爆到中国，ICO市场也泥沙俱下，乱象丛生。
这背后到底是什么原因？未来会发展成什么样？ICO会不会变成传销沃土？如何在当前环境下谨慎投资，带着这些问题我们采访了币圈著名投资人、前云币网COO老猫。
疯狂的ICO背后原因是什么？
ICO在国内无比火爆的原因是什么？
首要原因是ICO带来的“创富效应”。由于当前国内投资渠道的缺乏，股市和房市投资疲软，而之前多个ICO带来的几十倍上百倍财富增值的示范效应，大量热钱涌入了ICO市场，引发了市场的疯狂。
实际上太阳底下没有新鲜事。
时间拉到2013年底到2014年初，那是市场上也涌现了大量的ICO，当时也正是比特币价格上涨幅度最大的时候。
2013年的ICO项目未来币NXT，募集了21个比特币(当时约为6000美金)，后来全盛时期NXT市值超过了1亿美元(现在只有1000万美元)，最早的投资者获得了上万倍的回报。
由于这个“创富效应”导致后来者都疯狂的想办法参与类似的ICO项目。很不幸，大部分ICO 都因过度炒作或者诈骗而宣告失败。不过，至今为止最成功的ICO项目以太坊，也是在那个时候出现的。
当今ICO的套路甚至和2013年之前的情形也有类似之处，只不过以前叫做个山寨币，现在叫开个ICO。
ICO真的是人人都能赚钱的游戏吗？
在这种ICO狂热下大家都希望自己成为幸运儿，实际上大家都只看到了赚钱的事情的本身，而忽略了赚钱背后的必然逻辑。
有一些暴富的案例，他们不断被人关注成为明星，实话说属于“幸存者偏差”，有更多亏钱的人并不会在市场发出太多声音，即使发出来也不被人关注，只有赚钱的人的声音才不断被传播，而这些赚钱的人也遵循了一些投资逻辑。
ICO并不是印钞机，不是人人都能赚一笔的美事，大量项目有着巨大的风险。此外，投资有风险，而且也不要寄希望于投资失败或者被诈骗后政府能够出面解决。
当前的ICO疯狂会导致数字货币市场崩溃吗？
当前是区块链市场的早期阶段，非常类似于互联网的早期。
当前的乱象也不禁让人联想起2000年的互联网泡沫（又称dot-com泡沫）。这一时期的标志是通常被称为“.com”的互联网公司不断成立。公司可以在名字上添加“.com”的后缀来使其股票价格增长。而这次互联网的投机泡沫破碎后，伴随着的是大量互联网公司的倒闭，程序员的失业，和互联网就业市场的饱和，并引发了投资的寒冬期。
那么当前的ICO市场是否会引发数字货币市场的崩溃呢？
老猫表示，首先ICO市场即使泡沫破碎，也不会给比特币带来危机，比特币甚至会成为避险工具，一些不靠谱的数字货币会被拥有者换成比特币。
其次，由于ICO乱象，一些很烂的项目和圈钱的项目会被揭露，这是对市场很好的教育。而这种市场的有效教育，会挤掉泡沫。
而泡沫破碎会对后期ICO的项目有一些影响，但是投资者也会提高鉴别垃圾项目的能力，会对项目更审慎的看待，好的项目依旧会受到热捧。
此外区块链的时间密度，远远超过了互联网的时间密度。互联网行业经历过的所谓“寒冬期”放在区块链可能时间会比较短，但是短期内可能市场的震荡和波动是非常大的。
而且还有一个重大的区别，dot-com泡沫很多公司都是黑箱项目，很多项目都是只有一个想法加一个域名，很多VC都是闭着眼睛投，投了之后大家并不了解项目的执行情况，可能一两年就死了。而ICO项目则很快就能在二级市场交易，大家也都能看到项目的代码提交和开发进度，以及在测试链和正式链上的运行情况，相对而言比互联网泡沫时期透明很多。
所以从可持续性讲，ICO的生命力会比较持久。
对新手的建议：不懂区块链就不要ICO
对于区块链新手参加ICO，老猫持保守态度。他认为在没有搞明白数字货币的逻辑之前，就匆匆忙忙参加ICO在很大程度上是会碰到风险的，他不建议新手参加ICO。他甚至认为参与ICO然后赚钱是经过充分学习有很多数字货币相关积累的人财富增长的特权，而绝大多数新手都是去踩坑的。
而你看到的很多新手赚钱很可能都是“幸存者偏差”，大部分新手在经历一个过程之后都是亏钱的，而赚了一千倍的人可能不断被人关注成了明星，给人一种大家都赚钱的“假象”。
甚至在当前情况下，有可能市场上亏钱的人已经比赚钱的人多了，但是看到的依然是“赚钱效应”。
所以“新手如何参加ICO”这个命题本来就是伪命题，可能先买点比特币存着学习一下是个比较好的入门方式。
此外在当前数字货币的牛市，有人建议“ICO牛市参与ICO，熊市多囤币”。对此老猫认为，实际上熊市才是最好的ICO的时间点，那个时候散户才有机会投到好项目，而在牛市参加ICO的风险明显更大，好的项目散户也挤不进去。
论菜鸟的正确飞行姿势
如果一定要参与ICO，老猫建议参与众筹前，一定要研究这个项目，并再三问自己以下几个问题：
这个项目究竟解决了什么现实问题？
这个项目是不是一定要用区块链方式解决？
这个项目法定货币（法币）是不是也能直接做到？
这个区块链技术解决方式是不是效率和经济性都有极大的提高？
如果这些问题中有一个是不确定的，很有可能这个众筹的项目是有问题的。
老猫的投资逻辑
在问到老猫投资逻辑时，他表示可能没办法一两句话描述清楚。
简单的说核心词是围绕“价值”，“三年不看好的区块链资产，我三分钟都不持有”。
第二个则是站在持有法币的新手立场，他给出了七条建议。
第一条建议：理解比特币是区块链资产的“硬通货”。配置50%以上的比特币，是区块链资产投资的底线。
第二条建议：配置 5-10% 的第二市值品种，这属于一种“防守策略”。
第三条建议：自己喜欢的品种应该配置 5-10%，如果你喜欢的品种不止一个，每个配置个5%，也没什么错，但真心建议不要超过15%。
第四条建议：准备 5%-10% 的资金专门用于 ICO，ICO 有可能依然是区块链行业重要的是盈利机会，这有点类似于股票市场的打新股。
第五条建议：配置可以调整，但不投看不懂的项目
前面4条建议，并没有占满100%，根据自己对市场的理解，调整仓位，做到游刃有余，是高手的行为，留一点现金捕捉一些短线机会，或者对冲 ICO 部分的资产，这是聪明的做法。
另外，特别要说明的是，一定，一定，一定要训练自己的独立判断能力，哪怕自己判断失误，那是自己的成长，但如果跟着别人投资自己都没看懂的品种，绝大多数情况下，你肯定是输的。
第六条建议： 更多关注长期价值投资品种
区块链资产的投资，每个项目有自己的生命周期，有的是永久，有的可能只是短短几年，或者几年时间就足够可以看到这个品种有没有机会。
当自己研究明白了区块链资产投资的逻辑，也按照自己的方式做好了配置之后，买定离手，不再关注，给自己设置一个时间周期再去关注，并且，带着长期投资的心态去观察，不要太在意短期涨跌。
第七条建议： 用对冲的方式配置区块链资产
特别提醒：不要 All-in 某一个品种，在我看来，哪怕是 &All-in 比特币都是有风险的。成功的人生必须要对冲！
比特币和以太币怎么看？
对于大家最关注的比特币和以太币，老猫怎么看？
首先老猫认为比特币和以太币是完全不同的东西。比特币是个货币，而以太坊是个平台，像是工业设施，如果把比特币比作黄金，那么以太坊其实更像是TCP/IP协议。
从这个角度看，比特币作为黄金被颠覆的周期会比较慢，而未来可能会有更好的协议来取代TCP/IP协议，而且周期比比特币更快，比如当前的EOS等都可能对以太坊产生挑战。
现在买入到底公平不公平？
很多人觉得比特币价格已经从不到一美元涨到2000多美元，很多区块链资产也翻了几千倍。早期便宜的价格只有早期参与者能够享受到，对新手是不是不公平，是不是类似于庞氏骗局？
对此，老猫的看法是这样的，首先能够把比特币拿了几年时间的人，比如从一美元拿到一百美元的人已经是凤毛麟角，他们承担了这几年所有的风险；而能够在更大规模的上涨后拿住更长时间的人，已经是精英中的精英，他们赚钱也是天经地义的事情。
其次，现在买入也不存在公平不公平的问题，现在的价格已经是经历过几年时间的风险考验验证了价值的价格。如果觉得价格不公平可以想象一下现在就去买比特币，假如10年之后比特币价格超过10万美元，那么现在买入的机会其实是公平的，你现在不买并没有不公平。
区块链的投资节奏
在互联网时代，整个行业发展和投资都经历了从工具、社交到商务三个发展阶段。那么区块链上面是否有类似的发展步骤呢？
老猫认为现在在区块链领域，分为基础链和应用链两个阶段。比较好的投资组合式目前重点投基础链，而应用链则关注比较看好的应用。在时间密度比较大的区块链的时候，脚踏两只船会比较好。
此外，在区块链的发展层面，中国的区块链发展以及不亚于美国。美国的几十个州法律不一样，阻碍了区块链的发展。
而在区块链的行业渗透上，也会有独特的中国机会，毕竟规模化的应用在合规、文化和推广等层面都要适应中国国情。
区块链是远期利益市场
老猫认为未来区块链技术会无所不在，因为区块链可以让整个互联网更可信，而未来高并发的区块链技术出现后，区块链会更可信和更可用。
区块链投资市场是一个远期利益市场。如果看 3 年 5 年甚至 10 年，比特币及其他相关基础价值资产的价格依然会有巨大上升空间，这是全球财富迁移的必然结果，但从短期来看，一个最近一直创新高的市场，肯定有逆向的力量，更何况这个行业谣言丛生，更多新加入的朋友都将被谣言和波动反复收割，所以，短期市场出现震荡和波动，完全是正常的。
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金融之家8月12日讯，多私募涌入这个市场，例如网络大V薛蛮子的蛮子基金。其他一些机构投资者，一方面思考如何进入这个新兴行业淘金，另一方面担忧着未知的监管风险，在风险与收益的权衡中中摇摆不定。
市场火热的另一结果，是ICO市场的井喷。数字资产市场价格暴涨使得通过ICO募资的初创公司的估值水涨船高，甚至到了不可想象的程度。例如，BANCOR这个项目，通过一次ICO募集资金1.5亿美金，这绝对是传统风投融资方式所不能企及的高度。
在整个6月份，融到3000万美金的项目比比皆是，Storj、Aeternity及众多项目，都在产品开发初期，融资额超过了3000万美金。众多传统区块链公司的程序员纷纷下海，涌入ICO募资的大潮中。在六月和七月，市场上的拟ICO项目每天以几十个的速度增加。在中国市场，轻松融到3000万人民币的团队已经有几十个。
面对如此火爆的市场，每一个早期市场参与者本应该都已实现财富自由，但真实情况是，很多投资者或者只是略赚，有些甚至仍处于亏损状态。
除却普通投资者固有的频繁交易、冲动交易等不良习惯外，投资者无法赚钱的更重要的原因，是市场数据的缺乏。在传统的股票市场，已经有无数的软件提供各类数据，方便投资者进行投资决策。
而对于数字资产市场，99%的市场参与者仍处在盲人摸象阶段。我们的研究团队在过去一个月中，收集了大量的ICO发行及收益数据，希望能够从数据层面给投资者提供一个ICO市场的全景图，为投资者的投资决策提供数据支持。
ICO项目历史收益极高，投资者疯狂涌入
整理数据发现，ICO项目的投资收益，远超传统VC投资。排名第一的Ethereum三年累计投资收益达740倍，即使第十名的Komodo，十个月累计收益也有近40倍。其他收益几十倍的项目也比比皆是。ICO市场蕴含着极大的系统性机会。
截止日期日
资料来源：研究团队网上收集
ICO项目收益与发行时间正相关，越早投资，收益越大
数字资产市场在过去三年的时间，经历了数次大的价格波动，因此考虑时间和投资收益的关系就变得非常重要。
早期的投资者，是否获得了巨大收益?后期进入的投资者，是否真的变成了&韭菜&?投资者是应该长期持有，还是短线为王?
不同年份发行项目的投资收益率
注：ICO收益均按日收盘价计算，对于任一年，ICO组合收益为该年单个ICO项目收益的等权重平均值。
研究发现，ICO投资者收益与发行时间成显著正相关。发行越早的ICO项目，投资收益越高，2014年发行的ICO项目组合收益为39100%，2017年发行的ICO项目收益为767%。
从2017年单个月份发行的ICO项目组合收益看，也可以发现越早发行的项目收益越大，越晚发行的项目收益越小。在2017年的7个月中，6个月收益均为正，只有7月收益为负。其中，1月发行的项目组合收益为6700%，7月收益为-15%。发行时间和投资收益的正相关关系非常明显。
不同月份发行的ICO项目组合收益
注：ICO收益均按日收盘价计算，对于任一月份，ICO组合收益为该月单个ICO项 目收益的等权重平均值。
随着市场的火爆，ICO发行数目迅速增加
与股票市场IPO相似，ICO项目随着市场的火热迅速升温。对于区块链初创公司团队，有一个成本收益的考量。ICO的好处在于，可以得到更高的公司估值，缺陷是会面临监管风险，以及后期无法将公司纳入资本市场体系的担心。技术团队纷纷下海，可以看出ICO带来的收益，已经远远超过了对风险的忧虑。
2017年不同月份ICO成功项目数
注：此ICO数目仅包括成功发行的ICO，未包括失败项目
ICO数目在2017年6月达到顶峰，总数达35个，7月随着市场的回落，回落到17个。
面对如此多的ICO项目，投资者躺着赚钱的时代已经一去不复返，未来具有专业项目鉴别能力的投资者将逐步胜出。
众多区块链初创公司通过ICO项目获得高额融资
单个ICO项目融资金额逐步增大
单个ICO项目融资金额随着市场的火爆而逐步增加。前十大ICO融资金额中，全部集中在17年的5月、6月和7月。Tezos排名第一，融资额为2.3亿美金，Bancor第二，为1.53亿美金，排名第十的Story也有3000万美金。
尽管随着2017年市场动荡，7月ICO项目发行数目减少，但项目融资平均金额在7月仍创新高，说明明星项目和普通项目开始分化。明星项目仍然能够获得大量资金，而普通项目失败可能性增加。
2017年不同月份ICO项目平均融资金额
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责任编辑：陈泽兰
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疯狂ICO纪实：看完这个，你想去ICO中抢钱吗？
一周以来，已经有四个朋友咨询我ICO和虚拟货币方面的事情。让我惊讶的是，其中三位朋友过去的经历完全与此无关，现在都要进入这个市场。
朋友A，他算是这个行业的从业者，在一家区块链公司工作了三年。今年上半年，他准备，本来是想让我给他介绍几家天使投资机构。我也帮他留意下，上周他告诉我，我准备直接发ICO了，要不要一起干？
朋友B，之前是一位风投人士。前天问我，我准备发个ICO，要不要一起玩？这个让我相当的震惊。我原来以为他会说的是他要投资一家ICO公司，转念一想也对，ICO公司根本不需要融风投的钱，直接发个ICO就行了。
朋友C，之前是一位工程机械销售商。他与他的合伙人准备在云南贵州买矿机挖比特币，比特币挖矿最大的成本是电费，那边电便宜。他的合伙人在当地有水电站资源，他在评估现在是不是还值得去投资挖矿。他也想知道，还有哪些新的虚拟货币可以投资。
有意思的是，要么是挖矿，要么是投资新的虚拟货币，他都没提去买比特币，可能比特币涨的太高了。
朋友D的问题更直接，他是一家制造业企业的财务总监，他发了我一个ICO项目的融资白皮书，直接问，怎么看？是好的商业模式还是庞氏骗局？
毫无疑问，ICO已经是十年来最火的投资游戏，风头已经完全碾压了当年的P2P。是什么让这么多人，在这个时点疯狂涌入？
最大动力就是财富效应，胜利者是不需要解释的。无论是投资人还是项目方，在2017年的ICO和虚拟货币市场，都出现了井喷。
对于投资人，比特币已经创造了人类历史有史以来最大的财富神话之一。从2009年比特币诞生至今，价格上涨了500万倍。莱特币、瑞波币等一批新虚拟币也跟着比特币暴涨。在这样的财富效应面前，任何理性都是苍白无力的。
来看看几大主要虚拟货币今年的走势：
对于项目方，他们也惊喜的发现，ICO的模式带来了史上最好的融资模式。
ICO, Initial Coin Offering的缩写，即首次代币发行。
项目方发布一个项目白皮书，介绍项目的原理、前景，要发行的虚拟币数量、价格，就可以提供给投资人认购。投资人认购以后，获得项目方发行的初始加密数字货币作为回报。比起找风投和其他融资方式，ICO融资的优势太明显了：
1、 面对的对象是普通散户投资人，议价能力强，规则由项目方制定；
2、 投资人获得是虚拟货币，期望是通过虚拟货币增值。项目方的刚性义务少，不用拿出股份，也不用还本付息。否则要么是非法发行证券，要么是非法集资；
3、&目前不受监管。比起风投的各种尽职调查，上市的各种审批，ICO发个白皮书就能圈到钱，这融资速度和效率强太多了；
4、 要认购ICO只能用虚拟货币，这样ICO项目越多，对比特币等虚拟货币需求越大，而这些货币总额都是有上限的，资金不断涌入这些货币，货币价格暴涨，又带动了ICO的火爆，因为ICO本身发的就是虚拟货币，很容易形成一个互相促进的强循环。
自己定规则，融资效率强，刚性义务少，自己能发货币，还有比这更好的融资方式么？
2017年以前，国内ICO成功的项目一共才5个，现在每个月以指数级在增长，今年上半年，国内完成ICO项目65个，融资26.16亿，累计参与人数10.5万。还有一大堆热钱在ICO的门口正探头看要不要进来。
这就是抢钱，趁着市场最热的时候抓紧抢钱，晚了就没了。朋友A和B给我的感觉是，只争朝夕。
驱动投资人疯狂投资各种ICO的理由也只有一个，财富效应。最成功的ICO项目之一是以太坊， 2014 年 7 月，加拿大 19 岁辍学Vitalik Buterin靠着以太坊的项目，筹措了超过 1800 万美元，两年后原始投资人收益超过600倍。
国内去年ICO成功的项目，也有的虚拟货币出现了百倍的收益。所以，你经常会听到有朋友说炒币发了，这个赚几百万，那个赚几千万，这种暴富效应太刺激了。股市，有涨跌停，涨了一倍已经很难。房子，本金要大，不是一般人能玩的。
只有虚拟货币，有暴富效应，快，门槛低。
在这个抢钱游戏里，什么人能赚到钱？ICO模式跟股市非常像：
1、交易的都是凭证。黄金，白银，铜铝这些商品交易的本身是对应着实体物品的，ICO和股票都是虚拟凭证，就是数字游戏。买茅台股票的人不会天真的认为自己应该有对应的几瓶茅台酒。
2、高流动性。ICO的数字货币可以在各交易所流通，上市公司发的股票是在证券交易所交易。高流动性极其重要，博傻游戏的话，只要有人比我傻就可以，只要是有高流动性，博傻游戏就玩得下去。
正因为这种高度的类似，我们可以从股市的眼光来看看，哪些人能从这一轮ICO和虚拟货币的狂潮中赚钱：
1、项目方：股市上，上市公司只要上市了，就是最大的赢家。ICO更是，项目方只要融资成功，就是赢家。它已经拿到钱，也不存在刚性兑付的问题。如果上涨，皆大欢喜，如果下跌，惨的是投资人。
ICO的投资人不是傻瓜，是非常聪明的一群投资人。要拿到他们的钱，那这个资产要有稀缺性。要么是技术上有独特之处，要么商业模式应用上牛。
2、庄家：股市上有庄家，相信未来虚拟币上也会有。庄家还会发现，这个市场坐庄比股市好多了，因为没有监管，只要实力足够，想怎么玩就怎么玩。
坐庄需要两个基本条件，项目方的密切关系与低位搜集的大量筹码。如果没有项目方的深厚关系，随时被玩死。再有锁码高度锁定，配以强大资金实力，能打出财富效应，就可以操纵价格。
3、探险家：拥有强烈的好奇心，愿意学习和接受新事物，具有高风险偏好并愿意为之投入金钱，这个群体我称之为探险家，具备的就是探险家的素质。这些人往往在早期低位时就进入了比特币市场，低价囤积比特币，今天的明星比特币人物往往就是这些人中出来。
当然，也会有很多探险家在失败的项目上成了烈士。
4、 卖水卖铲子的：美国西部淘金热的时候，发财最多的是这批人。不管你有没有挖到金矿，你要喝水，你要买铲子吧。今天的虚拟货币市场，卖电的，卖矿机的，卖软件开交易所的都是先把钱挣了，都属于这个类型。
相信这个市场未来也会诞生一批股评家之类的虚拟币评论家。应该说，已经有了。已经有比特币知名炒家在教人如何通往财富自由之路，在一个知识付费平台上已经有17.5万人订阅，年费199元，收入3482.5万。
5、散户。朋友C和D就是散户。接力棒到散户这里的时候，已经是价值链的末端。如果是大牛市继续，还能赚点大牛市的平均利润，如果波动大了，那么赔钱概率就比较高。
比特币的百度贴吧上，有个人很出名，他叫48万哥，因为他在2014年初用48万买了100个比特币，每个4800。从48万哥身上，可以看到典型的散户是怎么思考和赚钱、赔钱。
这是刚开始，动机往往很淳朴，就是动用了买房买车的钱，来捞一把，买房全款了或者换个大房子：
买了之后，开始涨，楼主小开心，觉得比银行利息多。不过不幸的是，没多久开始跌，一跌以后，老婆说，丈母娘说，丈母娘深更半夜叫他起来卖比特币。楼主坚强顶住了。
可是，跌破3000的时候，楼主说不敢去看行情了，中间反弹起来以后再去看，只是又跌了，最后楼主在2000多止损了。
如果拿住的话，楼主大概能赚240万了。楼主为什么拿不住？这也是散户的弱点：
1、 知其然而不知其所以然，不是真正知道其中的门道和价值，玩法，就拿不住。
2、&用的是刚需买方的钱，一跌就压力大，亏不起。这种钱拿来做投机，风险太大。
散户还一个心态，单笔投资规模小，以买彩票的心态投机。以上半年ICO的数据，26亿规模的参与人次达到10.5万，人均2.47万。亏了就亏几万块，赚了说不定有机会一把财务自由。这就是ICO如此吸引人的魅力。野火烧不尽，中国的韭菜太多了，因为人口基数太大了，又有赌性，所以全球虚拟货币最大的交易市场是中国。
这就是ICO游戏人群分布，离核心圈越近，你的赚钱概率越高，离核心圈越远，你的亏钱概率越高。最终，价值链掌握在最上游。要想玩这个游戏，先想清楚自己属于哪类人，然后用什么策略。如果是一个散户去思考某种虚拟货币的未来，那么纯属想多了。
做投机的，最怕的是把自己忽悠成价值投资。做价值投资的，切忌操作上别投机。
关于朋友D问我，ICO是不是骗局的问题，我请教了一个ICO的专家。我也认可他的看法，他认为ICO本身是好技术，未来如何如何监管，这个技术都会存在和发展。只是ICO项目良莠不齐，看ICO项目，重点还是要看技术的先进性。
只是韭菜长得太快，都来不及保护了。对于监管层来说，好不容易把P2P跑路和泛亚这类交易所出事的火刚灭了，现在又出来个ICO。管还是不管？怎么管？如果许多ICO项目本身就是骗局的话，怎么办？未来如果经常出现跑路的，投资人会不会闹？这样的话，监管层不管都不行，要管的话会不会一刀切监管？不排除这个可能。
进一步说，对于全球各个主权国家来说，这些ICO项目方发行的本质上都是货币，如果规模小还可以睁一眼闭一眼，如果虚拟货币的规模以井喷的数量海量爆发，这对主权国家的铸币权是不是一种冲击？也正因为没有监管，不断有更多的虚拟货币诞生。2017年1月，整个区块链虚拟货币价值还不到100亿美元，现在总市值最高时突破1100亿美元。
军事，外交，铸币权，是一个主权国家最核心的职能。主权国家与独立虚拟货币的博弈将长期存在。如果虚拟货币市场继续以现在的速度增长，全世界的主权国家能允许一个不受监管的万亿美元的独立货币体系存在吗？
未来ICO的世界会很精彩，这并不是一个简单用泡沫就可以形容的市场，一群全球最聪明的科技天才，市值已经高达千亿的市场，一定有其合理性的。只是，各种虚拟货币之间也在竞争，已经有数百种虚拟货币诞生又消失。比特币会一直一枝独秀吗？未来谁会笑到最后？
虚拟货币的发行主体是各个独立公司，投资人可以遍布全球。中国现在是最大的比特币生产国，全民挖矿，已经垄断了比特币的生产，未来全球的主要虚拟货币的生产，都会由中国垄断吗？如果这样的话，这些货币价值越高，中国过剩的电力、煤炭资源会不会通过转换数字货币的形成去收割全世界的洋韭菜？还是我们投入如此巨大，最终会被老外割了韭菜？
一切皆有可能，这就是这个市场的疯狂与精彩之处。在监管之锤落下之前，抢钱，抢时间，今朝有酒今朝醉，哪管以后洪水滔天。
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