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不讲卫生不文明，随时随地乱吐痰银行卡买卖形成黑色利益链 900元可买到全套卡证_凤凰财经
银行卡买卖形成黑色利益链 900元可买到全套卡证
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知情人士透露，丢失的身份证被人搜集后，将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前，网上非法买卖身份证、银行卡，从收购到冒名代办，再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况，这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中，比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。
广东警方收缴的大量银行卡和身份证。资料图银行卡买卖形成黑色利益链银行卡身份证全套900元 或被用于诈骗洗钱只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。新华社“中国网事”记者调查，不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使用，已形成一条完整的利益链。银行卡非法买卖为经济诈骗、行贿受贿、洗钱等犯罪活动打开了方便之门。买普卡收购价每张80元记者调查了解到，不法分子不仅会利用搜集的身份证，到银行冒名代办开户，甚至有些不法分子还公然在网上出价收购各类银行卡，并且要求本人持身份证现场开户。有网友发帖称，自己的钱包及身份证在2012年3月份被偷，被偷之后立即补办了新的身份证。这些年里使用都没有问题，但是近日去银行办事时，银行工作人员告知有人用他的身份证开了多张银行卡，并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地！丢失身份证后申办补证不是就代表挂失吗？”令这位网友百思不解的是，为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡，这些银行卡又被哪些人使用？知情人士透露，丢失的身份证被人搜集后，将会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前，网上非法买卖身份证、银行卡，从收购到冒名代办，再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况，这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中，比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。在一些论坛、贴吧、群里，每天都有不同的人挂出收购银行卡信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里，有人以每张160元的价格收购中国、中国、的银行卡，但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其他银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。知情人士透露，有一些急需用钱的人，认为银行卡里没有钱不会产生透支，不会存在自有资金的安全问题，所以会用自己身份证办理银行卡来出售。卖全套卡证仅需900元记者以需要购买银行卡为由与网上一个卖家取得联系。这个卖家称，银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。因为配有开卡身份证出售，能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后，你进行转账、汇款，包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”这个卖家称，不同银行的银行卡全套价格各不相同，中国的银行卡全套价格为900元，招商银行的银行卡全套价格为1800元。“如果你需要建行的全套，今晚就能发货。如果要招行的全套，要等几天才行，现在没有现货。”在一个卖家网上晒出的图片中，记者看到，图片中有大量的、中国工商银行、中国建设银行、、招商银行等多家银行的银行卡，旁边有多张身份证、手机卡和网银U盾。为了证明是新开户的银行卡，卖家还在图片中放了一张8月28日的火票。专家提醒闲置银行卡最好注销一位有多年经验的银行工作人员建议，针对银行卡非法买卖的现象，建议引入指纹核对机制，与身份证指纹信息进行比照，在使用网银时也可以增加指纹验证功能。北京青少年法律援助中心律师赵辉建议，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销，不要随意丢弃，更不要出售，丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理，完善银行卡办理的审核，严格执行实名制，不给不法分子留下可乘之机。据新华社储户20万元不翼而飞涉超级网银纠纷 银行赔偿6万元一张借记卡中的20万元被分成4笔、每笔5万元取走，银行查询明细显示为“收网银支付借记”……张女士为办大额信用卡曾泄露账户信息，却被不法分子利用，盗走了其银行卡中的钱款。法院判决，银行承担次要责任，赔偿6万元。55岁的张女士想办一张大额信用卡，可一直未能如愿。2015年7月，一名自称是“银联客户经理”的人声称，可以为她开通50万元额度的信用卡，前提是先要办理一张某商业银行的借记卡。张女士根据这名“客户经理”的指示，到该银行上海金桥支行办了一张借记卡，开通了包括网上银行、电话银行、手机银行在内的电子银行套餐和对外转账功能。开户后，“银联客户经理”以要帮她“刷信誉”为由获取了张女士的账户密码等信息。此后，“银联客户经理”称，只需张女士在办理的借记卡中存入25万元，就可开通信用卡。谨慎起见，张女士到银行进行咨询，并在银行工作人员指导下，当场修改了网银登录密码、交易密码，后将25万元钱款存入涉案借记卡。7月20日，张女士的银行账户被通过令牌版网银进行了两笔付款授权签约业务的操作，且均为资金归集业务的签约。跨行资金归集是超级网银的特色之一，即个人客户将分散在不同银行、不同账户之中的资金，通过网银等方式，归集到一个中心账户。不法分子在获取张女士的账户密码后，将张女士账户的资金归集功能授权给了别的账户。因此，张女士修改了密码，不法分子还是可以把钱转走。法院审理后认为，张女士的泄密行为直接导致案外人通过登录其网银完成了资金归集被扣款的签约，最终导致账户资金被划走，张女士对系争损失承担主要责任。银行在开户及开通网上银行的缔约环节未就电子银行的风险进行充分、全面告知，致使张女士放松警惕，轻视密码保管。当张女士就账户安全问题向银行咨询时，银行未能抱着审慎的态度在了解其账户相关情况后给予正确的咨询意见，故银行应对本案系争损失承担次要责任。据新华社
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播放数：164301工行3分钟可自助办银行卡 与柜台办卡无差别
新快报黎华联
[导读]节省时间、提高效率，安全性和柜台办卡等同办银行卡可以不必到银行柜台去排队了，也不用填写一大堆材料，只需在一台机器上就可自助搞定。近日，工商银行力推自助发卡机，市民只需花三分钟左右，就可通过自助机具为自己办理一张银行卡，大幅减少了在网点的排队时间。据工商银行广东省分行营业部介绍，目前广州地区（含增城、花都、从化等地）近百间工行网点都已经配备了这类机器。A体验三分钟办好一张银行卡记者在工商银行广州海印支行看到，这种自助发卡机和存取款机外形相仿，同样有显示屏和卡槽，但没有出钞口，却多了一个指纹采集器、发卡口和摄像头。银行的大堂经理表示，这台“自助发卡机”只需把二代身份证插入机器，按照提示输入相关信息，只需要大约3分钟，机器就会“吐”出一张银行卡。在屏幕上按下“发卡业务”按钮后，自助发卡机会提醒“请插入您的身份证进行身份验证”，记者插入身份证，机器屏幕显示“正在读取二代证信息”。大堂经理介绍，自助发卡机会自动读取身份信息，并在公安机关的系统中进行身份核查。在机器提醒取走身份证后，屏幕自动弹出申请人的身份证信息，要求申请人核对，之后自助发卡机要求输入通讯地址、邮政编码和手机号码。申请人填写并确认后，便可选择办理卡片类型。此外，机器显示申请人可以对相关增值服务进行选择，比如需要办理工行的短信通知业务“工银信使”，就可以再点击服务协议。业务选择完毕后，机器会启动摄像头为申请人拍照并录入指纹。随后，机器要求申请人输入密码，在输入两次密码确认后，大堂经理授权输入自己的审核用户号。机器会吐出一张自助发卡业务确认书，申请人在确认书上签名即可完成发卡。记者发现，只需要三分钟，客户无需填写任何申请资料，便可完成整个发卡流程。B建议就近大型工行网点可办理大部分市民都亲身体会过到银行网点办理银行卡的繁琐流程：填表、复印身份证、排队、填错表的再次填表、一系列的签名……整个过程可能需要耗掉较长的时间。“目前用自助发卡机来办理银行卡只需要3分钟，若在柜台办理则要10多分钟。”工商银行海印支行工作人员介绍，同时，自助发卡机还能省去传统柜台办卡需人工填表和资料核对等环节，有利于减少网点排队。“目前这种自助机器广受客户好评，发卡量占了支行大半，有些发卡量大的网点一天自助开卡可达40余张。与传统方式相比，自助办卡简化了手续，客户不需要填表，也不需要复印身份证，动动手指几分钟就能拿卡。对银行而言，分流了柜台业务量，可将有限的柜台资源用于服务更多客户。”支行工作人员表示，自助办卡时不需要缴纳费用，仅在卡片开通且客户存入资金后收取10元年费和5元工本费。据工商银行广东省分行营业部介绍，随业务发展，工商银行将逐步增加该机具的配置，实现广州市内每一个大型网点至少配备一台自助发卡机，让市民可就近办理。C答疑风险控制与柜台办卡无差别据工商银行海印支行工作人员介绍，自助办卡在流程优化、风险控制上与柜台办卡没有区别甚至更加优化。首先，发卡机的系统与银行后台系统及身份证信息系统是相连的。其次，机器本身装载了一个高精度摄像头，可以通过现场采集办卡人头像，并与身份证相片进行对比。如果发现机器前办卡人与身份证不是同一个人，后台中心将不会给予确认。再者，机器还有指纹采集系统，如出现有人冒名办卡，机器也会保留下最重要的证据。最后，银行工作人员的审核授权也将为客户办卡把好重要一关。(新快报)
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谁在线上倒卖银行卡？淘宝店主成最大客户
本报记者&卫容之&实习生&李婧琳　发自上海
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　　淘宝网店店主是他们最大的客户，店主用买来的银行卡大量购买自家商品，短时间内增加网店信用度，吸引更多买家，“当然也有一些客户是为了转移资金”
　　网络倒卖银行卡行为日渐猖狂。卖家通常打着“卖银行卡包”的幌子，留下QQ号，要求顾客拍前与其进行私下联系。为此，《国际金融报》记者通过QQ对卖家进行了暗访。网站上标出的价格为100元一张，但卖家却告诉记者：“600元一个，价钱在QQ谈，任何银行的都可以开，会将身份证原件、银行卡、手机卡一并快递给顾客。”记者追问：“身份证原件持有人知道吗？使用时会不会有问题？”卖家回答：“不会知道，绝对安全。”
　　记者暗访这些网店发现，卖家最快当天即可发货。一位广东的卖家告诉《国际金融报》记者，西安、贵州、浙江等地均有“货源”。在各地开好的银行卡均会被寄往广东，由卖家统一发货。
　　为此，《国际金融报》记者采访了大邦律师事务所律师游云庭。游云庭表示，银行卡和身份证仅限个人使用，出让违反了银行的规则和身份证管理的制度，不一定违法。如果使用用途为洗钱或者其他违法目的，便视情节轻重，构成违法或犯罪。触犯了包括如反洗钱的规定、诈骗的法规等相关法律法规条文。
　　上海欧申律师事务所律师钱晔文则表示，在此过程中很多环节触犯了法律。首先，买卖银行卡违背了人民银行1999年颁布的《银行卡业务管理办法》，若情节严重，触犯《刑法177条：妨害信用卡管理罪》。“此外，将开好的银行卡放到网上进行兜售，如果情节严重，便触犯了非法经营罪。银行卡和个人的身份信息是结合在一起的，它并不能成为一个商品。一旦成为商品在网络平台上出售，此行为本身对市场秩序也是一种破坏。”
　　哪些人会去购买这些银行卡呢？一位安徽的卖家告诉《国际金融报》记者，淘宝网店店主是他们最大的客户，店主用买来的银行卡大量购买自家商品，短时间内增加网店信用度，吸引更多买家，“当然也有一些客户是为了转移资金”。对此，钱晔文表示，就买方而言，如果不正当使用买来的银行卡，便会构成违法犯罪。如使用买来的银行卡洗钱，便构成了洗钱罪；再如作为行贿、受贿的工具，便视情节构成行贿罪、受贿罪。
　　一位不愿透露姓名的工商银行员工表示，银行业内的竞争，对于存款业务量的要求，在一定程度上导致了这一现象的出现。对于如何更好地避免这一现象，钱律师则表示，“营业部门和工商管理部门对于办卡，甚至买卖银行卡的监管及处罚力度一定要加大。”
(责编：杨翼、曹华)
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人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by www.people.com.cn. all rights reserved工商银行信用卡中心推出新卡种，传言可以“秒批”
最近听到很多关于工行信用卡的一些小道消息，据说工行推出了一款信用卡，外界传言可以“秒批”？？我很纳闷，因为工行在我的印象中秒批的概率是很低的，半个月甚至一个月下卡倒是经常发生。出于好奇和对网友负责的态度，我就去好好研究了下，研究成果给大家说下
其实那个外界所说的卡种就是它：工行欧冠卡
他属于金卡级别，“秒批”我估计是炒作的吧！资质好的人才有可能秒批，不是对所有人都有这般效果。如果觉得自己自身还算优质或者之前申请不下来工行卡的朋友，可以试试，新出的卡种，肯定有一点放水的，大家把握机会!
这个卡片肯定是和欧冠相互关联的，有一些权益还可以，对于喜欢足球的朋友算一个福利吧，给大家简单说下
权益一、2018欧洲足球之旅权益
（一）欧冠现场观赛
也就是你消费多少，就有机会去抽奖，去欧冠现场看球。。。好像就5个名额吧！概率大家可以算下，别太当回事！
（二）赢欧冠决赛用球
同理，消费多少，送决赛用球，有5000个名额，先到先得！这个貌似靠谱点！
权益二、金融特色权益
（一）容时
还款宽限天数3天，即为持卡人提供3天的还款宽限期服务,持卡人在到期还款日后3天内还款时,视同持卡人按时还款。
（二）容差
当期应还款宽限差额10元，在到期还款宽限日（到期还款日+宽限期），上期账单全部应还款项未还部分小于或等于10元时,视同持卡人已全额偿还。
（三）多币种免外汇兑换手续费
该卡币种为美元、欧元、港币、英镑、日元、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和新西兰元10种外币。这10种货币免兑换手续费！
（四）保险
持卡人当月任意消费1笔，即可免费赠送次月覆盖持卡人名下所有工银信用卡的账户安全险, 保费高、理赔快, 金卡保额最低10000元，最高30000元。
权益三、出行礼遇
全球租车折扣：至日，持卡人可享受全球租车折扣。
权益四、爱购权益
（一）“爱购周末”海量优惠低至5折
（二）“爱购全球”境外消费及海淘最高返现21%
申请方法：
1、去工行手机app、官网、微信公众号找到信用卡申请的地方，然后找到“工银欧冠信用卡”，或者找我要申请渠道，我有加分渠道。
2、填表注册申请即可
工行申请的注意事项和方法，我已经发布过，如果想了解细节，可以找我。
这个卡片刚出来，肯定是有些许放水的，没有工行卡的朋友可以尝试申请下吧，希望对你们有帮助！文章来自于吴老师WeChat(vx)：感谢！
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