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评论：上海自贸区金融创新空间会有多大
来源：上海证券报
　　在上海自贸试验区可基本实现利率、汇率的市场化这个金融完全市场化和全面开放的重要指标。在自贸区内基本放开人民币汇率的衍生品交易，企业可以比较自由从境外获得借款，境外资本在自贸区内可以投资中国证券市场，境内个人资本流出将比较便利。实施负面清单后，在自贸区内外双向投资可自由流通，特别是境内外双向投资，包括境内（外）资本参股境外（内）企业。外商投资全面享受“准入前国民待遇”。
　　□潘正彦
　　中国（上海）自由贸易试验区是探索我国对外开放新模式的战略举措，更是新的主动开放战略的重要组成部分。作为国家战略，上海自贸试验区为金融创新打开了巨大空间。
　　首先，为外商投资打开了新空间。外商投资全面享受“准入前国民待遇”。所谓准入前国民待遇，即按照内外资一致的原则，对自贸区注册的内外资企业在项目准入、设立变更与工商登记环节“一视同仁”。同时，在自贸区内设立外资企业试行“负面清单管理”，就是在相关部门限定不被允许的行业准入与经营活动范围外，其他行业准入与经营活动，均被视为合法行为。按现行法律，外商投资境内企业必须遵守《外商投资企业指导目录》。而在自贸区内投资的境内外企业，必将获得比《外商投资产业指导目录》更宽泛的投资准入范围，从而可以吸引更多的外商投资企业进入。在外商投资企业已经大量投资中国的制造业等以后，事实上外商投资企业的“热情”已经下降。要重新点燃外商投资企业的投资热情，必须拓宽投资领域。实施负面清单后，在自贸区内外双向投资可自由流通，特别是境内外双向投资，包括境内（外）资本参股境外（内）企业。这将大幅度提升吸引外资的能力。
　　其次，在上海自贸试验区可基本实现利率、汇率的市场化这个金融完全市场化和全面开放的重要指标。2000年以来，尤其是近年来，中国利率、汇率的市场化速度明显加快。但是，中国要实现完全的利率和汇率的市场化仍然存在很大的风险。上海自贸区先行先试，可为未来中国金融全面开放和市场化提供正反两方面的经验和教训。
　　今年我国金融市场化改革已经做出了重要的一步――贷款利率市场化，而在上海自贸区内实行人民币利率完全市场化主要就是存贷款利率同步市场化。包括允许金融机构对人民币存款和贷款利率自由定价；人民币存款资金应限定为区内企业和个人存款以及境外机构和个人的人民币存款，贷款对象也应限制为区内企业和个人以及境外企业和个人；区内银行的人民币存款不实行法定存款准备金制度，而央行也不必对区内银行提供人民币流动性；区内企业从境内获得的资本金和货款可以入账。
　　目前我国实行的是有管理的浮动汇率，而且浮动的区间在逐步扩大。但这仍然不等于汇率市场化。汇率仍然受到浮动区间的事实上的控制，人民币汇率中间价也仍受到央行不同程度的干预。因此，在自贸区内实行人民币汇率的市场化，将有利于人民币的国内外市场价格“接轨”，进而大大有利于人民币的国际化。同时，在自贸区内基本放开人民币汇率的衍生品交易，也可以使得人民币汇率更加市场化。
　　在上海自贸区内，中国资本项目基本可兑换将不再遥远。在自贸区内，企业可以比较自由从境外获得借款，境外资本在自贸区内可以投资中国证券市场，境内个人资本流出将比较便利。
　　在中国资本项目没有完全可兑换的情况下，中国境内企业和机构原则上不能从境外借款，即使可以借款，也要根据现行法律，中国的企业、包括外商投资企业借入的贷款额也不能超过批准的投资总额与注册资本之差。而中国的金融机构（包括内资和外资金融机构）从境外融资也必须根据批准的额度为准。显然，在最近几年中外存在巨大利差的情况下，资本项目没有完全可兑换客观上限制了在中国的企业和机构获得成本比较低的资金。
　　虽然当前非居民（境外个人和企业）可通过直接投资于B股和QFII及RQFII间接投资中国的证券市场，但“效率”比较低，且进出并不便利，而且QFII及RQFII还受到总量控制。上海自贸区的建立，使得我国资本投资中国证券市场大大便利，或将大幅度提高外国资本的流入。
　　在中国资本项目没有完全可兑换的情况下，境内个人资本流出受到高度限制。虽然个人可以通过QDII投资境外证券市场，但却不允许个人境外直接投资，包括个人境外投资证券。在中国存在巨大的国家外汇储备和个人外汇储蓄的情况下，境内个人资本的对外投资限制显然不利于国家和个人外汇的有效利用。
　　随着上海自贸区的设立，局面将为之大变。但是，上海自贸区的创设并不意味着在区内金融的完全放开、市场的完全放开。事实上，不管是自贸区、自由港、离岸市场等，同样受到相应的法律和监管的制约。对于上海自贸区而言，某些金融创新仍然要受到限制。
　　比如，外商投资的“特别”限制。在自贸区内外商投资企业的投资方向行业仍然要受到一定的限制，就像中资企业投资同样要受到一定的限制。在全国人大常委会通过的最终决议中的表述是“在对国家规定实施准入特别管理措施之外的外商投资，暂时调整外资企业法、中外合资经营企业法和中外合作经营企业法规定的有关行政审批”，而没有直接用“对负面清单之外的外商投资暂停实施外资企业法、中外合资经营企业法、中外合作经营企业法等3部法律”的表述，客观上反映了即使在自贸区内，国家仍对一些需要保护的行业，限制外商投资准入。
　　还有，对跨境资金转移的限制。一方面，在利率汇率市场化前提下，一定程度限制跨境资金（资本）转移是必要的。在利率市场化之后，区内外人民币存款的转移要受到限制。区内的个人可以把工资收入、其他合法收入以及海外收入存入区内的人民币账户，享受利率市场化的好处，但是禁止将个人在境内的人民币资金转存该账户。另一方面，即使在上海自贸区内，资本项目基本可兑换也不等于跨境资金转移的完全自由。对某些资金，例如洗钱和非法融资等违反世界公认的行为准则的跨境资金转移必须受到限制。同时，根据G20伦敦会议的精神，各国启动对避税天堂的监管也很紧等。中国某些时候对一定国家的金融制裁等。
　　此外，跨境资金转移对国内金融市场和货币政策的冲击仍必须重视，一定的金融监管还是必需的。
（作者系上海社会科学院金融研究中心执行主任、研究员）
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中国（上海）自由贸易试验区是探索我国对外开放新模式的战略举措，更是新的主动开放战略的重要组成部分。作为国家战略，上海自贸试验区为创新打开了巨大空间。首先，为外商投资打开了新空间。外商投资全面享受“准入前国民待遇”。所谓准入前国民待遇，即按照内外资一致的原则，对注册的内外资企业在项目准入、设立变更与工商登记环节“一视同仁”。同时，在自贸区内设立外资企业试行“负面清单管理”，就是在相关部门限定不被允许的行业准入与经营活动范围外，其他行业准入与经营活动，均被视为合法行为。按现行法律，外商投资境内企业必须遵守《指导目录》。而在自贸区内投资的境内外企业，必将获得比《外商投资产业指导目录》更宽泛的投资准入范围，从而可以吸引更多的外商投资企业进入。在外商投资企业已经大量投资中国的制造业等以后，事实上外商投资企业的“热情”已经下降。要重新点燃外商投资企业的投资热情，必须拓宽投资领域。实施负面清单后，在自贸区内外双向投资可自由流通，特别是境内外双向投资，包括境内（外）资本参股境外（内）企业。这将大幅度提升吸引外资的能力。其次，在上海自贸试验区可基本实现利率、汇率的市场化这个金融完全市场化和全面开放的重要指标。2000年以来，尤其是近年来，中国利率、汇率的市场化速度明显加快。但是，中国要实现完全的利率和汇率的市场化仍然存在很大的风险。先行先试，可为未来中国金融全面开放和市场化提供正反两方面的经验和教训。今年我国金融市场化改革已经做出了重要的一步——贷款，而在上海自贸区内实行人民币利率完全市场化主要就是存贷款利率同步市场化。包括允许金融机构对人民币存款和贷款利率自由定价；人民币存款资金应限定为区内企业和个人存款以及境外机构和个人的人民币存款，贷款对象也应限制为区内企业和个人以及境外企业和个人；区内银行的人民币存款不实行法定存款准备金制度，而央行也不必对区内银行提供人民币流动性；区内企业从境内获得的资本金和货款可以入账。目前我国实行的是有管理的浮动汇率，而且浮动的区间在逐步扩大。但这仍然不等于汇率市场化。汇率仍然受到浮动区间的事实上的控制，中间价也仍受到央行不同程度的干预。因此，在自贸区内实行人民币汇率的市场化，将有利于人民币的国内外市场价格“接轨”，进而大大有利于人民币的国际化。同时，在自贸区内基本放开人民币汇率的衍生品交易，也可以使得人民币汇率更加市场化。在上海自贸区内，项目基本可兑换将不再遥远。在自贸区内，企业可以比较自由从境外获得借款，境外资本在自贸区内可以投资中国证券市场，境内个人资本流出将比较便利。在中国资本项目没有完全可兑换的情况下，中国境内企业和机构原则上不能从境外借款，即使可以借款，也要根据现行法律，中国的企业、包括外商投资企业借入的贷款额也不能超过批准的投资总额与注册资本之差。而中国的金融机构（包括内资和外资金融机构）从境外融资也必须根据批准的额度为准。显然，在最近几年中外存在巨大利差的情况下，资本项目没有完全可兑换客观上限制了在中国的企业和机构获得成本比较低的资金。虽然当前非居民（境外个人和企业）可通过直接投资于和QFII及RQFII间接投资中国的证券市场，但“效率”比较低，且进出并不便利，而且QFII及RQFII还受到总量控制。上海自贸区的建立，使得我国资本投资中国证券市场大大便利，或将大幅度提高外国资本的流入。在中国资本项目没有完全可兑换的情况下，境内个人资本流出受到高度限制。虽然个人可以通过QDII投资境外证券市场，但却不允许个人境外直接投资，包括个人境外投资证券。在中国存在巨大的国家外汇储备和个人外汇储蓄的情况下，境内个人资本的对外投资限制显然不利于国家和个人外汇的有效利用。随着上海自贸区的设立，局面将为之大变。但是，上海自贸区的创设并不意味着在区内金融的完全放开、市场的完全放开。事实上，不管是自贸区、自由港、离岸市场等，同样受到相应的法律和监管的制约。对于上海自贸区而言，某些金融创新仍然要受到限制。比如，外商投资的“特别”限制。在自贸区内外商投资企业的投资方向行业仍然要受到一定的限制，就像中资企业投资同样要受到一定的限制。在全国人大常委会通过的最终决议中的表述是“在对国家规定实施准入特别管理措施之外的外商投资，暂时调整外资企业法、中外合资经营企业法和中外合作经营企业法规定的有关行政审批”，而没有直接用“对负面清单之外的外商投资暂停实施外资企业法、中外合资经营企业法、中外合作经营企业法等3部法律”的表述，客观上反映了即使在自贸区内，国家仍对一些需要保护的行业，限制外商投资准入。
还有，对跨境资金转移的限制。一方面，在利率汇率市场化前提下，一定程度限制跨境资金（资本）转移是必要的。在利率市场化之后，区内外人民币存款的转移要受到限制。区内的个人可以把工资收入、其他合法收入以及海外收入存入区内的人民币账户，享受利率市场化的好处，但是禁止将个人在境内的人民币资金转存该账户。另一方面，即使在上海自贸区内，资本项目基本可兑换也不等于跨境资金转移的完全自由。对某些资金，例如洗钱和非法融资等违反世界公认的行为准则的跨境资金转移必须受到限制。同时，根据G20伦敦会议的精神，各国启动对避税天堂的监管也很紧等。中国某些时候对一定国家的金融制裁等。此外，跨境资金转移对国内金融市场和货币政策的冲击仍必须重视，一定的金融监管还是必需的。
（作者系上海社会科学院金融研究中心执行主任、研究员）
本文来源：上海证券报
作者：潘正彦
责任编辑：王晓易_NE0011
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06-14 15:40上海自贸区对服务金融物流带动大 概念股将分化-中新网
上海自贸区对服务金融物流带动大 概念股将分化
　　9月12日电 (财经频道 曾会生)上海自贸区方案获批以来，对自贸区影响的关注持续不断。有消息称上海自贸区方案本周内可能出台，自贸区月底挂牌的可能性大。有评论强调，要让企业成为自贸区建设的主体。专家认为，上海自贸区建设对从事服务贸易的企业和金融机构的影响较大，港口航运和物流企业也会直接受益；由于实行“负面清单”管理和国民待遇，自贸区对外资企业很有吸引力；自贸区对区内和周边基建和房地产拉动会比较明显，不过近期火热的概念股走势将会出现分化。
　　服务贸易企业、航运物流业受益大 与制造企业关系较小
　　过去十年，我国的商品贸易获得了很大的发展，但服务贸易相对滞后。业内人士称，上海自由贸易区的建设是以发展服务贸易为主，今后的产业结构调整，应当是以服务贸易为主。
　　“虽然较自由贸易区，但现在的贸易不仅仅包括制造业产品贸易，也包括很多服务贸易。”上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊接受财经频道采访时分析，上海自贸区建设，服务贸易企业受益最大、最直接。具体比如，为贸易服务的咨询、法律、会计和融资租赁等行业的企业。上海政府在这方面的考虑比较多，可能会最先允许这些企业进入自贸区内。
　　“自贸区的主要目标是探索经济改革，为全国深化改革开放积累经验，启发思路。对容易与国际接轨的服务业和金融业会有比较大的吸引力，而不是解决贸易进出口问题。”不过他认为，自贸区对商品生产加工企业的作用不大。因为自贸区内的面积只有28平方公里，客观上没有太大空间进行产品生产加工和进出口。而且商品贸易在其他地区已经非常方便，不一定要跑到自贸区内进行。
　　“上海自贸区面积不是很大，它进行了功能整合，但是具有放大和辐射这些功能的意义。”对外经济贸易大学中国WTO研究院院长张汉林则对财经频道表示，自贸区对港口航运、物流行业的企业有比较直接的影响。自贸区进行进出口贸易需要强大物流，并对周边地区和港口服务有很大的辐射功能和带动作用。
　　金融业机遇大外资行表现积极 对外企进入吸引大
　　奚君羊告诉财经频道，另一个收益较大的会是金融行业。这性行业需要与国际接轨。对于金融机构包括银行、证券、保险等机构会先行先试。在自贸区挂牌后，政府可能会比较早允许它们进入或者设立分支机构。
　　自贸区会采取国民待遇做法，对于外资行直接在中国区外还有限制的做法，会在自贸区内比较宽松，比如在自贸区设立外资独资的金融机构和证券保险公司。
　　张汉林也对财经频道表示，上海自贸区建设，相对来说金融业肯定是受益比较大的行业。
　　浦发银行副行长冀光恒曾表示，整个金融业包括银行业会有很多的机遇，比如贸易金融，包括航运金融，包括投资银行，包括人民币的国际业务、跨境业务等方面都会有很多的机会。
　　据媒体报道，当前不少银行机构已经开始考虑在自贸区内申请设立分支机构，多家外资银行正积极与政府相关部门协商入驻中国(上海)自由贸易实验区的门槛。而汇丰和渣打两家银行有望成为第一批在上海自贸区提供广泛银行业务的外国银行。
　　上海自贸区不仅对外资金融机构有诱惑力，对外资企业也会有很大的吸引。奚君羊看来，光是通过港口贸易和交易，对外资企业的吸引力不是很大，因为现在香港在这方面已经很方便。
　　张汉林认为，自贸区的政策对外资企业进入肯定会有好处，由于审批程序简化和减少限制，外资企业进入更加容易。
　　据悉，自贸区内实行“负面清单”管理，在名单之外，“法无禁止即可为”。相比现行的投资审批制度，这种“放权”将大大提高企业的投资自由度。此外，国务院已提请全国人大常委会审议在自贸区暂停涉及外商独资，外商合资和中外合作、包括文物相关的四个法律，暂停期限为三年。
　　带动周边基建和房产明显 概念股将逐渐分化
　　自贸区建设需要很多的物流、仓储、办公和港口建设，对于基础建设企业和房地产有较大的带动作用。据中国证券报报道，上海自贸区基建方面存在千亿规模的市场。
　　奚君羊分析，自贸区需要建设大量的基础设施和各种各样经济活动的平台，其中外高桥区就提出要建五个经济平台，这些建设项目对带动基建相关行业有明显的作用。
　　不过他认为，要拉动国内整个产业的发展的话，自贸区内活动在量上不充分，但是对周边地区、上海和长三角的带动很明显。而且除了拉动自贸区内房地产外，对区外和周边地区也会起到拉动作用。
　　上海自贸区方案获批之后，自贸区概念股涨势凶猛，金融、物流贸易、地产、旅游等类股票连续走出涨停行情。甚至出现概念股“炒地图”，重庆、青岛、海南、广东等地的自贸区概念股也有较大涨幅。奚君羊表示，对自贸区概念股要区分看待，有些公司能够从自贸区得到直接和实际的利益，有些公司得到间接和辅助性的利益，有些可能就没有什么直接关系，完全是炒概念。
　　据他判断，未来自贸区概念股会出现分化，能够从自贸区得到实际利益的企业还会有较好的行情。“比如自贸区建设能够对其业务产生明显影响的企业，还会有新一轮的行情，有些企业虽然在浦东但是业务上没什么关系，可能上升空间就不大。”
　　也有私募人士和券商分析，自贸区概念只是阶段性的热点；目前上海自贸区概念股涨幅已经比较大，盲目追高有风险。(财经频道)
【编辑:程春雨】
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自贸区扫盲20问：自贸区金融创新有哪些？
基础篇1.什么叫保税区?答：保税区是设立在国境内的特殊贸易区域。它在关税、进出口税以及部分监管措施上实行了特别安排，比如境外货物入区免税或保税，区内生产交易免增值税、营业税等。境内关外：以外高桥保税区为例，这块地方在中国国境内，却在海关纳税区域之外。比如某高档汽车准备进军中国，它可以选择先运输一辆展车到外高桥保税区供潜在客户参观，此时就处于“境内关外”状态，不需要缴纳进口税。如果有客户看中，可以订购并缴纳进口关税后运出外高桥，如果没人愿意选购，那么就原路运回海外，利用保税区就可以省去关税的开支。2.内地第一个保税区何时诞生？答：1990年设立的外高桥保税区，是中国内地第一个保税区。2012年，外高桥完成固定资产投资额25.36亿元,累计完成固定资产投资额438亿元;区内道路总长67公里,公共绿地面积0.35平方公里,建成各类房屋建筑面积825万平方米。3.货物在保税区能干嘛？答：货物运至保税区后，可以在保税状态下进行加工、存储、展览、改装、分类、混合，并根据需求完税后运入关内或免税运出境外。4.有了保税区为什么还要搞自贸区？答：保税区有助于货物自由贸易，而自贸区更强调扩大服务业的开放。5.国际上自贸区有哪些？答：上海的自贸区其实是自由贸易园区，是由单个主权国家（或地区）为降低国际贸易成本，促进对外贸易和国际投资的发展，在自己境内某特定区域实施海关保税、免税等特殊监管政策，英文称作FreeTradeZone，简称FTZ。而中日韩自贸区或者东亚自贸区指的则是多个主权国家（或地区）就贸易开放、取消关税壁垒、降低关税而达成的互惠互利的双边或多边贸易政策，英文为FreeTradeArea,简称FTA。这两者完全是两回事。6.上海自贸区在哪里?1.外高桥保税物流园区2.外高桥保税区3.洋山保税港区4.浦东机场综合保税区答：上海自贸区范围涵盖外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区、浦东机场综合保税区。7.上海自贸区究竟有多大？答：总面积为28.78平方公里。作为参照，上海闸北区总面积为29.18平方公里，澳门特别行政区是29.9平方公里，中国（上海）自由贸易试验区比闸北区和澳门略小一点。8.自贸区任务是什么？1.加快政府职能转变2.扩大投资领域的开放3.推进贸易发展方式转变4.深化金融领域的开放创新5.完善法制领域的制度保障答：自贸区主要任务包括：加快政府职能转变；扩大投资领域的开放；推进贸易发展方式转变；深化金融领域的开放创新；完善法制领域的制度保障。9.自贸区的“一线”、“二线”是什么意思？一线放开二线安全高效管住政府管理篇10.保税区对外资管理模式有什么改变？答：对负面清单之外的领域，按照内外资一致的原则，将外商投资项目由核准制改为备案制（国务院规定对国内投资项目保留核准的除外）。此前许多外资企业的设立、合并等需要报审批机关批准，而自贸区暂时调整《中华人民共和国外资企业法》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》和《中华人民共和国中外合作经营企业法》规定的有关行政审批，暂停了多项行政审批，改为备案管理。11.什么是负面清单管理？答：即除了清单上规定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前审批。答：“一线放开”是指允许企业凭进口舱单将货物直接入区，再凭进境货物备案清单向主管海关办理申报手续，探索简化进出境备案清单，简化国际中转、集拼和分拨等业务进出境手续；实行“进境检疫，适当放宽进出口检验”模式。“二线安全高效管住”管理将优化卡口管理，加强电子信息联网，通过进出境清单比对、账册管理、卡口实货核注、风险分析等加强监管，促进二线监管模式与一线监管模式相衔接，推行“方便进出，严密防范质量安全风险”的检验检疫监管模式。12.何为准入前国民待遇？答：在国际投资法中，国民待遇含义是给予外国投资者及投资的待遇不低于在相似情形下给予本国投资者及投资的待遇。在传统投资协定采取的控制模式中，国民待遇适用于投资建立之后的阶段。而准入前国民待遇则将国民待遇延伸至投资发生和建立前的阶段。13.什么是竞争中性原则？答：公平竞争，无论法人或个人，在商业活动中一视同仁。服务开放篇14.自贸区将扩大服务业开放,涉及哪些？答：中国（上海）自由贸易试验区服务业开放第一步选择了金融、航运、商贸、专业、文化、社会六个领域。15.什么是专业服务业？答：专业服务，是指某个组织或个人，应用某些方面的专业知识和专门知识，按照客户的需要和要求，为客户在某一领域内提供特殊服务，其知识含量和科技含量都很高。今次开放的专业服务领域包括：律师服务、资信调查、旅行社、人才中介服务、投资管理、工程设计、建筑服务。金融开放篇16.自贸区金融创新有哪些？答：在《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》中，对金融领域开放创新提到了“在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，支持在试验区内设立外资银行和中外合资银行。允许金融市场在试验区内建立面向国际的交易平台。逐步允许境外企业参与商品期货交易。鼓励金融市场产品创新”等。17.什么叫人民币资本项目可兑换？答：资本项目可兑换指任意资本（无论投资国内资本市场还是国外资本市场），可以自由兑换成该国货币资本。目前我国仅经常项目可兑换，比如你出境旅游，可以直接去银行购汇用于旅游，但如果你是想把人民币换成美元去海外买股票，银行就不给办理了。18.融资租赁什么意思？答：融资租赁是取代直接购买的一种获取设备的新形式。以某企业希望购买一家5300万美元的公务飞机为例，如果直接购买，就必须一次性缴纳相关的5%关税和17%增值税，大约7630万元人民币，资金压力较大；但是通过保税区融资租赁的形式，采用8年租赁的方式，最初只需要缴纳首季度租金相应的关税和增值税，仅为309万元，大大降低了租用飞机企业的现金流压力。未来自贸区符合规定项目，还将享受增值税优惠政策。19.什么是利率市场化？答：目前我国的存款利率是由央行设定基准利率，各银行只能在此基础上至多上浮10%。各期限利率高低，根本上还是由央行说了算。所谓利率市场化，就是要取消各期限存款利率的央行基准利率，由市场自行决定。比如在美国，除了隔夜利率由美联储议息决定外，其余期限利率均通过债券市场等市场价格来决定。20.离岸金融什么意思？答：离岸金融业务指金融机构吸收非居民的资金，为非居民服务的金融活动，一般采取与国内金融市场隔离的形态，使非居民在筹集资金和运用资金方面不受所在国税收和外汇管制及国内金融法规影响，可进行自由交易的市场。离岸金融市场对本国经济几乎没有任何不利影响，还能带来税收、就业、房地产和相关产业的发展。
[责任编辑：wywuqi]
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