网上贷款填第三方联系人会核实吗
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沪公网安备 45号【同城播报】受害群众多达千余人！三明警方侦破一起“网贷”诈骗案！_百度宝宝知道
【同城播报】受害群众多达千余人！三明警方侦破一起“网贷”诈骗案！
依依妈咪1209
宝宝1岁5个月LV.24
日前，三明市公安局梅列分局刑侦大队侦破了一起专门利用互联网金融P2P借贷平台实施诈骗的案件，抓获犯罪嫌疑人35名。并初步查实该案件嫌疑人140余名，受害群众遍布全国各地多达1000余人。
一起网贷纠纷牵出诈骗大案
日，一名温州来的吴先生将一名姓张的中年男子扭送到梅列公安分局，报案称张某骗了他16万元不还。
&如果是普通的借贷纠纷，为何吴某在报警时却口口声声说是诈骗呢？&梅列公安分局刑侦大队民警郑小龙心生疑惑。
询问中，张某承认其通过实名注册，在某网络借贷P2P平台上向吴某借款。&但是，一问张某该网络平台怎么登陆，怎么借的钱，多少笔，多少利息等等这些细节时，他却哑口无言，这说明借贷时不是他自己操作的，我们推断这个人只是一个傀儡，他的背后还有一个团伙。&市公安局梅列分局刑侦大队副大队长纪圣浪介绍。
梅列公安分局立即抽调精干力量成立专案组展开侦查工作。原来，2016年7月，张某在朋友介绍下认识了一名姓郭的人，郭某告诉张某，如果张某可以将自己的真实信息供给他的朋友邱某等人使用，在网络借贷平台上借款，张某就可以获得抽成。
张某：&他们只是让我把身份证、银行卡、电话号码、微信交给邱某，由他们来操作，到时会分钱给我，他们给我说钱都是找外地人借的，可以不用还。&?
将张某扭送到梅列公安分局后，吴先生告诉警方：&我是日和张某加的微信，当天，他就把自己的身份信息及工作证明和收入证明发给我，说需要周转资金向我借款，第一笔是1万元，通过网络借贷平台借的，借款期限为15日，利息为24%，第一笔借款，他很及时地连本带息还了。&
第一笔借款之后，张某在微信上多次向吴某借款，吴某担心款项无法收回，便要求来到三明与张某见面。
张某：&邱某为了不让吴某识破骗局，就叫我与他见面，还让郭某带了5000元钱给我买衣物进行包装和招待从温州赶来的吴某。接到吴某后，就请他吃饭，郭某自称是我表弟，并将准备好的工作证明、收入证明以及名片再次交给吴某查看，打消他的顾虑。&?
&自己都亲眼看到了，所以就放心借钱了。&吴某感慨：&我都这么小心了，还是上当了。&回到温州后，吴某给张某转了16万元，并约定日息5分。日，16万元的借款到期，吴某打电话向张某催收时发现，张某已将电话关机。至此，吴某共计借款194000元，收到还款及利息元，损失共计79558.83元。
发现自己被骗后，吴某再次来到三明，发现之前张某提供的住址电话及工作单位为虚假信息。
之后的一天，吴某在梅列区东新五路厦门银行门口处发现张某，并将其扭送至梅列公安分局，才引出了这一大案。
&抽丝剥茧&，警方挖出诈骗集团
犯罪团伙有多少人？如何行骗？网络借贷平台在其中起到了哪些作用，是否也参与犯罪？一个个问题萦绕在民警心中。
郑小龙赶到该借贷平台位于北京的总公司进行调查取证，发现该借贷平台系国内相对完善的P2P平台，并无犯罪迹象。
那么，吴某是怎么落入骗局的？像吴某这样被骗的还有多少人？
民警调取嫌疑人张某的借贷数据，在对海量数据进行梳理后，挖掘出了隐藏在数据深处的秘密，而该犯罪集团的作案手法也随之清晰。
&该集团的作案流程主要分为四个步骤。&郑小龙介绍，该集团首先会发展一批中介，由他们来寻找&客户&即借款人，用其真实身份在某网络借贷APP平台上注册账号。接着就是&刷流水&，就是利用组织者提供的资金和工作人员已有的借贷宝账户帮助&客户&的账户做借款和还款的流水，以提高信誉度来欺骗放款人。
一旦信誉度提高后，就进入第三阶段&玩号&。工作人员会使用客户提供的微信号，以客户的名义在该网络借贷APP平台微信群内寻找放款人借款。一开始的小额交易，都是有借有还，以此逐步骗取放款人的信任，待时机成熟，便开始大额借款。而当该账号借款达到一定程度，不再具有利用价值时，就进入最后阶段&剪号&，切断与放款人的一切联系，后期拒不偿还。
通过几个月的连续作战，日，梅列公安分局专案组民警在龙岩市新罗区抓获犯罪嫌疑人李某、邱某，并于日在龙岩市新罗区抓获该犯罪集团头目邱某。至此，以邱某为首的集团诈骗案成功告破。
&这起案件涉案范围大、涉及人员多、涉案金额大，对互联网金融行业及社会诚信产生了巨大的危害。&纪圣浪说：&侦查中，民警发现该案涉案嫌疑人多达140余人，受害群众达1000余人，遍布25个省、直辖市、自治区，涉案金额高达1000余万元。&
警惕高利息网贷
经审讯，民警获悉，2016年2月起至日间，该犯罪集团头目邱某溢伙同骨干邱某冬、李某涛、郭某伟等人，先后在龙岩市区、永安市区、三明市区的出租房内组建犯罪集团&工作室&，使用客户张某、罗某等40余人的身份实施诈骗。
&该犯罪集团充分利用网络借贷平台监管漏洞来实施诈骗，是一起典型的互联网借贷形式掩盖下的诈骗案件，并且一开始的借贷就是抱着不还的态度，性质恶劣，在对互联网金融行业及社会诚信产生巨大危害的同时，很容易衍生社会治安问题。&纪圣浪说。
&该犯罪集团发展的借款人多为有赌博前科人员、社会闲散人员及失信被执行人员，他们根本不具备还款能力，且对自己的信用不在乎。&主侦民警郑小龙介绍。
&反观整个案件，犯罪团伙能够得逞的主要手段无外乎以高息为诱饵，而有的受害人也不一定就是纯粹的受害人，他们大多抱着侥幸的心理，从这个平台以2分的利息借来贷款，在另一个平台以3分利息借出。&纪圣浪叹了叹气说，&所以，这么多网贷案件的发生，根本在于人心发生了变化，借贷已经由一种互助变成了投资。&
纪圣浪介绍，受害人在遇到这类诈骗时，往往没有想到犯罪嫌疑人在借款前就已萌生非法占有的念头，只是简单地认为，这仅仅是借钱给他人后，对方逃匿的普通债务纠纷，故没有立即报警。
他提醒广大人民群众，生活中在进行民事借贷时，要仔细核对对方的身份及借款用途，天上没有白掉的馅饼，不能因为对方愿意支付高利息而丧失警惕，从而遭受损失。
来源：平安三明
运营人员： 马文晶 MZ012
楼主依依妈咪1209
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不要贪图小便宜，天上没有白掉的馅饼
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没听错！有人专门骗律师！行骗手段汇总！
没听错！有人专门骗律师！行骗手段汇总！来源：案源宝(anyuan9) 郑州市律师协会前一段时间郑州十余家律师事务所主任和行政主管接到电话，说司法部某某部长和省司法厅的某某厅长要到他们所检查工作。经过向省厅进行核实，证实这是虚假的诈骗电话。秘书处第一时间向全市律师和律师事务所以及区县司法局律师科进行了通报，提醒此电话为诈骗电话，提醒各律师事务所提高警惕。虽然多位接到此电话的律师已经对这些骗子进行了免费的普法教育，但还是让我想起近几年的发生我们律师身边的几起诈骗案件。简单总结一下，提醒广大律师注意！一、诈骗手段汇总X
手段一、冒充司法厅、局工作人员卖书冒充司法厅、局工作人员电话联系律师事务所，以最近颁布了系列律师事务所管理相关法规为由，为便于各律师事务所及时掌握信息，司法厅、局要求各律师事务所必须购买，而且价格不菲。最后得到的书却是盗版和错误百出以及严重落后的旧法规条例。手段二、制造虚假欠条，然后进行偷窃，再向律师索赔手持借条或欠条原件，编出一个债务人请吃饭商量还钱，然后手机身份证卡现金和包被盗，要找律师打官司要回借条上的钱，为安全起见要求把原件先放律师处，骗局一：趁人不备顺手牵羊；骗局二：谈好律师费，然后没钱吃饭借点钱，今天或明天家人就开车来还；骗局三：几天后他来拿借条原件打官司，说这不是他的原件，根据律师收原件的收条索要一笔款。手段三、假借消防支队，以邀请消防法治讲座为名，把律师拉入诈骗施工队的犯罪中自称是武警消防支队的工作人员，并且说是通过司法局推荐得到律师的联系方式，希望邀请律师为他们作法制讲座。然后询问律师对地方上的工程施工队有没有了解，认不认识那些搞施工的，说自己部队的训练场想进行硬化施工，但因为是小活不值得招投标，而自己也不太懂，就想找熟人帮忙。如果律师联系了施工队，所联系的施工队便会轻易地相信他们。之后，会要求施工队在施工前缴纳一定的保证金，但当施工队将保证金存入账户后，可能就会遭遇账户被掉包、保证金被骗等情况。手段四、最近还有一种。骗子在网上下载律师所一位主任的照片，然后加其他同事的QQ，在QQ上告诉这个同事，自己在忙没法打电话，有急用让这个同事去找财务给他汇钱！这种手段在律师身边竟然也发生过！手段五、装成功还有一种，就是骗子装成很成功的商人，一开始就是法律咨询，有板有眼，滴水不漏，到吃饭的时间，邀请你去吃饭，当然也是很高档的酒店，点菜也很大方，看不出任何破绽，然后伺机到前台拿高档烟走人，也许酒桌上有他的包包，也是假冒的名牌，里面更是没有值钱的东西。二、对上述诈骗行为的思考
1、律师执业属性中，有独立性、商业性、公益性、社会性、政治性等属性。但最根本的属性是独立性。不依附于任何一方当事人，与客户保持一定的距离，应该不发生除法律服务关系之外的商业居间行为。如果完全秉持此种精神，第一种、第三种实施诈骗行为的骗子可能将难以得逞。2、律师执业有一系列的执业规范，在接案环节，律师事务所应当设置完备的接案程序。如签订委托代理协议、签发授权委托书、制作接待笔录、进行风险告知、制作证据清单和证据复印件交接清单，对证据交接施行二人负责制，严格控制原件证据接收行为。如果严格按照此程序进行，第二种诈骗手段得逞的可能性也会大大降低。律师总是在竭尽所能为委托人或当事人争取法律公正的。但在为当事人或委托人争取法律公正的同时，也要学会保护自己。归纳起来应注意以下几点：■ 注意在提交起诉状和答辩状时一定要当事人签字或者盖章；■ 尽量将同一案卷的所有材料装在同一档案袋中，以免疏漏授权委托书和律师事务所的公函；■ 自己必须理出案情时间表，以对整个案件有全面了解；■ 在起诉状中所列原、被告信息时不要把自己当事人的电话写在起诉状上，以免法官直接联系当事人，绕开律师；■ 注意在律师函上要写上自己的联系方式执业证号（特别时刑事案件），以便公安、检察、法官联系自己；■ 所有证据材料的原件都由当事人自己保管，律师只留下复印件，以免遗失原件导致案件发生举证不能时，承担重大过错责任；■ 不要为了一点小钱，轻易去做律师见证！宁可让当事人自己做公证，这里面含很大风险；■ 刑事方面，会见时最好2人同去，不要传递给嫌疑人任何物品（包括烟），有时候一点点的同情心会害死你；■ 每次和当事人的谈话，都要有笔录，并让当事人签字后按手印，这很重要。有时候，当事人会反悔并可能诬告你；■ 不要轻易对当事人或其家属作出某种承诺；■ 在解答咨询的时候，说的千万不要太具体。只把部分实体问题解释给当事人听，不要谈程序问题。不要把有关案件的文件或资料或有关法律条款给当事人复印或带走，有的人在拿到依据后往往不会再回头；■ 不要完全相信当事人的话，要看证据；■ 交法院的资料及与当事人进行联络的信函应有备份，建立完整档案；■ 对当事人交办的事要有责任感，但也要时刻堤防当事人，并随时作好与当事人翻脸的准备；■ 授权委托书最好叫当事人多签一份，以备开庭冲突时更换代理人；■ 如果有可能，开庭时最好通知当事人听庭；如果当事人没空，也最好让其派员听庭，以便让其感受律师为其案子所做的努力及所表达的观点；■ 与当事人见面，不要因当事人想急着了解聘请律师的价格而轻易告诉他这个案子的收费，而要当事人先将他的所有案卷资料交给你，说要研究几天才能答复，然后下一次再约当事人谈，先谈整个案件的情况，主要是疑难点，让当事人知道你已经熟悉并进入了这个角色，然后在当事人频频点头时，话峰一转，再说费用问题；■ 在刑事辩护中尽量多使用公诉机关的证据材料，自己不要轻易调查取证，一来很难取得有用的证据，二来也致公诉人怀疑你作伪证。还有在辩护词中对采用的公诉方的证据材料的出处要标明清楚，以免辩论时找不出证据出处而导致被动。
关于转发中华全国律师协会《律师办理刑事案件规范》的通知 豫律协〔2017〕7 号 各省辖市律师协会、省律协直属分会、各直管县工作委员会： 近日，第九届全国律协常务理事会第八次会议审议通过了《律师办理刑事案件规范》。现转发你们，请组织律师认真学习，并遵照执行。
律师办理刑事案件规范 （日第九届全国律协常务理事会第八次会议审议通过） 目 录 第一章 一般规定 第一节 一般原则 第二节 收案和结案 第三节 会见和通信 第四节 查阅、摘抄、复制案卷材料 第五节 调查取证 第六节 申请变更、解除强制措施 第二章 侦查期间...
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