移民美国如何避税呢？有没有懂的呢？_百度知道
移民美国如何避税呢？有没有懂的呢？
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　　美国移民，很多申请人的脑海里就会冒出美国的“全球征税、劫富济贫”等字眼，“高收入阶层避税放弃绿卡，美国富翁逃税放弃国籍”等报道也频见报端，这些报道似乎给公众造成一种了“美国苛税猛于虎”的印象，也使得不少有意于移民美国的国内高收入阶层担心拿到绿卡后即将面临的一系列税务问题。　　美国税收政策分析：　　根据美国国家税务局发布的《海外账户纳税法案》实施细则，美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，须向美国国税局如实申报。否则，将可能面临高达1万美元的罚款。若在国税局通告后仍未缴纳，罚款将升至5万美元。　　投资移民人士不必盲目地听信传言，其实美国税收并不可怕，因为美国要求申报的海外资产，并不是总资产，而是特定的金融资产，比如直接投资所得、间接投资所得、经营所得、财产资本利得等，不动产则不在申报之列，中国籍的绿卡持有者不必担心国内房产需向美国交税的问题。　　申报海外资产技巧：　　在申报海外资产时，“全球收入需要申报”不等于“全球收入都要交税”。移民美国登陆前的海外资产要申报，但无需缴税。如果这部分资产后来增值、而且变现了的部分才有可能涉及缴税。因此，建议投资者在移民前应进行系列税务规划。　　首先，以家庭来考虑，如果妻子收入较低，先生较高，可以考虑先只申请妻子一人，先生暂不申请，这样先生在美国以外的资产就不会涉及海外所得课税问题；　　其次，移民前考虑财产处理。例如，可以在移民前将房产或股票先行出售，取得现金待移民后再买回，或者赠与家人，也可避免相关税务问题。　　美国征税相对合理，移民前需合理规划：　　在美国，虽然财产申报比较透明，但征税相对公平。长期在海外工作或做生意的净收入都有免税额，叫“海外收入抵税额”。例如，美国2011年抵税金额大概是9万美元左右，若是夫妇一同在海外居住和工作，则两人每年共有超过18万美元的海外税收免缴联邦收入税。　　此外，中美早已实现避免双重征税的协定。在中国已缴了税，在美国就不需重复缴税了。举例说，中国企业所得税为20-25%，再分红给个人20%，累计近40%，美国不同州个人所得税税率约15-20%，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。再比如，购房投资等盈利收益在中国按20%税率，而投资收益在美国仅为15%税率，那么在中国缴的同样抵消美国要缴的部分。担心移民美国后要被层层收税大可不必。
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但简单来说，每一次到美国，一年内不要超过120天，这样你就可以避免这个税务居民的问题。如果你已经成为了绿卡持有者，但是你在美国本土是没有收入的，那么你在全球的这些所得是不需要申报的。这事你倒是可以问问兆龙移民
在美国有自己的律师事务所，对这种问题应该可以有好的方式吧。
本回答被提问者采纳
到了报税季节了，美国有很多这样的讲座叫”合理避税“你去听一听，或者找个会计师问清楚移民到美国想完全避税是不可能的，也不要想你不交税，将来退休怎么办？除非你是富翁但是你是富翁，你在全世界各地的收入是要报税的怎么能像上边那位同志说的那样！中国现在也像美国看齐啦
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众所周知，美国是一个税收大国，其中，与房产相关的税收种类就有很多，这也是不少想去美国买房的中国人比较关心的一个问题。那么，有哪些避税技巧呢？下面便为大家总结一下美国房产税的优惠政策。
一、自住房充分利用免税额机制
对自住房来讲，可以充分利用免税额的机制。根据美国的自住房规定，每五年住满两年，每人享有免税25万的优惠政策，所以可以每隔五年可以换一套房子。在美国，换房过程往往是财富不断增加的过程。美国房地产，自己个人的住房，在市场上交换时，房主个人拥有25万美元的个人所得税免税额；如果是夫妻2人，可享有50万美元。
注意事项：在房屋卖买过程中一定要处理得当，不然被政府取消医疗保障就得不偿失啦。
二、投资房充分利用1031置换条件
1031置换，顾名思义，其关键之处在于“置换”。简单的来讲，当投资人用旧物业(Relinquished Property)去换同类型(like-in-kind)新物业(Replacement Property)时，新物业市场价值与旧物业的账面价值之间差值所产生的资本利得税可以延后缴纳。
举例说明，如果你卖掉了一栋投资房，在45天之内找到另外一栋投资房，并且在180天之内过户，那么第一栋房子的增值税可以递延，直到第二栋房子卖掉，才要交增值税。
三、以存款代替房产，避免赠与税
如果投资者没有绿卡，想把房产赠与有绿卡的子女，这时候，千万不要直接赠与，因为外国人的赠与免税额每年只有14000美元。正确做法应该是将房产卖掉，将存款赠与子女，由于存款是无形资产，外国人把无形资产转赠美国人是没有赠与税的。
四、巧用遗产税
对美国纳税居民来说，如果房子一直不卖，过世后赠与给子女，子女可以免交这个增值税。例如父母买了一栋房子，花费50万，过世的时候，这个房子涨到了200万，如果孩子拿到这一栋房子以后，马上以200万卖掉，中间的150万都不需要交增值税。但是这栋房子的200万会算在父母的遗产里面，所以我们避了赠与税，同时要特别注意一下遗产税的问题。
外国人在美国遗产税的免税额只有6万美元，而美国的遗产税高达40%，如果在9个月内没有补齐这40%的遗产税，房产将在9个月内被迫卖掉，以缴纳增值税和遗产税。这里有个解决方案就是，在购买美国的房产的时候，同时购买一份美国的人寿保单，如果有人不幸过世了，用人寿保单的赔付去缴纳这些增值税和遗产税，房产可以留下来从容处理。
五、医疗需要进行的装修可申报
因医疗需要而装修住家：随着年龄增长，民众经常要改装住家以配合其医疗需要。如果你的装修是为了满足残障者或慢性病患的需要，装修费用可视为医疗开销而予扣税。不过有两项限制：你必须逐项申报，而且整体医疗开销超过调整后总收入的10%才能扣税。
怎么样，看了这些优惠政策，你知道怎么避税了吗？
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今日搜狐热点美国房产税烦人？避税省税有方法！|&干货
越来越多华人萌生海外置业的想法，在美买房除了要了解房屋地段、价格、社区环境等，还要知道美国房地产税的管理，地产税作为美国房地产投资的重要一环，是购房者理应重视的部分。那么应该如何合理合法避免房地产税，节省税费呢？
首先，我们先了解下什么是房产税。美国的房产税是房产永久持有的一个基本保证。全美国的每个州每年都征收房产税，房产税主要由房贷利息、保险费用和地税组成。但是，每个州以及州内各县市征收房产税的标准都不同，税率分布在1%-3%不等，并且每年都会根据地方政府的预算需求而改变。同时，不同地区每年征收房产税的频率也不一样，例如费城每年只收一次，而新泽西州每年则会征收四次。
美国房产税的税基是由房屋的评估值决定的，政府会定期估计房屋的市场公平价格。在房地产税中，有两个因素起关键作用，一是税率，二是房屋及地产价值，房地产税的多少，就是由这两个因素组成的。由于房地产税主要由各地政府征收，因此房地产价值的评估由地方政府负责，各地政府有各自的法律法规，所以房地产价值评估方式也不一样。大致说来，房地产评估的基本原则有3个：
1、本地区最近一段时期同类房屋成交价格，这是评价房屋价值（包括所在地皮价格）的重要因素。
2、修建同类房屋的价格加上地皮价格，即在当前建材及劳力价格的情况下，在同一块地皮上修造同类房屋的造价，同时根据房屋的新旧程度折旧。
3、房屋出租价格，假定房屋供出租，可以收到多少租金。
在美国交纳房产税手续简单。通常，地方政府会给每个房主邮寄一份纳税通知。房主需在指定期限内将房产税额通过支票和纳税通知的回执寄回地方政府指定地址即可。有些地方也可以通过网上支付。各地政府对纳税频度各有规定。加州房地产税分两次缴纳，第一次是当年的11月1日;第二次是次年的2月1日。美国房产税的纳税人为拥有房地产的自然人和法人。包括住宅所有者、住宅出租者，但不包括住宅承租者。
截止2016年底，美国人民一共缴纳了共计约3000亿美元的房产税。当前，美国人纷纷逃离房产税较高的地区，这使得这些地区的房市和地方财政更加萧条。而即使大批年轻人涌入诸如东北部、中西部等都市地区，这也不足以抵消迁移到东南部、西部等税收较低地区的人口。
对于即将来美或者刚刚来美的华人再说，可以做些什么进行合理合法避税呢？
1.&自住两年升值部分不用交税
税法规定：在卖美国房产时，如果屋主在五年之内，自住超过两年，卖房后，美国房产升值部分
(Capital Gain) 不用交税（夫妻二人可免50万，个人可免25万）。当然大家还是要挑有升值潜力的房子，不然5年后美国房产根本没涨，那就不符合投资的意义了。
2. 保留美国房产维修收据，并避免现金交易
屋主维修出租房屋所花费的支出，一定要保留收据，因为这些收据在美国房产报税时，都可以算作支出，以抵租房收入。如果请工人，也建议屋主从国税局
(IRS) 网站上下载1099表格，这样支付给工人的费用，可以用来报税。以现金方式交易不仅报税时没有凭据，而且无法获得冲抵美国房产租金收入的出租成本支出。
3. 出租房折旧冲回越早越好
出租房的另外一种节税策略是折旧冲回。只有房子的价值可以折旧，土地价值部分不能折旧。出租的美国房产分27.5年来折旧算。
比如说，你买个房子20万，土地值4万，房子本身值16万。你每年就可以折旧16万/27.5。27.5年以后，你已经把那16万都折旧完了。这时候你把房子卖掉，卖了30万。增值的10万，你要付长期资本利得，税率比较低。可是那16万以前帮你省税的折旧部分，你要重新交税。这部分美国房产税，就叫做折旧冲回
(Deprecation Recapture)。
更换美国房产考虑“1031”延税
根据“1031”，如果投资人将旧房子（称做
Relinquished Property）卖掉,
用所赚的钱又买了一栋房子（称做 Replacement
Property），则所赚的钱可以暂时不交美国房产税 (Tax
Deferred)。当然“1031”延税方法要符合不少要求。
注意：“1031”是缓税，不是免税，建议想使用“1031”延税的美国房产投资者必须提早准备，并在专人指导下严格按照要求进行交换，以免造成不必要的损失。
用谁的名义进行美国房产投资也有窍门
如果你是以个人名义投资美国房产的，可以通过房子的地税（房产税），保险费；房子的折旧费，装修折旧费,地板，门窗，厨房，屋顶等分类折旧费；房子的维修费；房地产公司的管理费；房地产经纪的中介费等这些方式来抵税。对高收入者来说，省下的税可以高达联邦40%和加州13.3%，相当于政府帮你给了一半的开支。
如果你是用公司名义投资美国房产的，除了以上提及的抵税项外，所有公司的租金，电话，日常维持，日常管理所需要的所有费用；员工的所有工资，福利；用公司的名义买的电脑，家具，电器等“办公用品”等等，通通可以抵税。专家建议，谨记保留原始发票，收据，或是信件等作为报税凭据。当然，里面窍门很多，找专业人士协助可以免除不少烦恼。
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以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。来自雪球&#xe6关注 移民美国后如何转移财产才能合理避税 中国招商银行最近进行的一份调查称，中国约60%的“高净值人士”，即那些拥有1000万人民币以上可投资资产的人士，不是在考虑投资移民，就是已经快完成移民的手续了。尽管这样，还是有很多人对美国全球征税的法律感到恐惧。不少咨询美国投资移民EB-5的客户也担心自己一旦获得美国绿卡就要承担很多税收负担。 其实客户大可不必担心，只要方法得当就能做到合理避税!（更多香港保险，及美元资产配置资讯，可关注微信公众号：TONY说港险，或加我微信交流：MK01668 ）那么移民美国后，我们应该如何转移财产，才能做到合理避税!在资产转让上，美国税法对三种身份的人有着不同征税规定，这三种人分别是美国公民、绿卡持有者、非常住外国人。在征税上，美国是“以人为本”，只要你是美国公民或是永久居民，不管你的财产在哪，在中国也好、美国也罢，到了天涯海角，都跑不了被课税的状况。即使是非常住美国的外国人，如果在美国有资产，“山姆大叔”也会先判定此人是否属于在美国正式居住，一旦答案是YES，好了，这些人资产转让金额超过豁免额也需要纳税。“山姆大叔”这一招够狠，您在中国辛辛苦苦打拼一辈子积攒的财富，只因拿到了一张绿卡，不仅无法全部留给后代，到头来还要向“山姆大叔”进贡。说起来这也不能全怪“山姆大叔”霸道，申请绿卡、成为美国公民，是个人的选择，既然选择了美国，就要按照美国的税法缴税。外国人的全球资产和美国资产转让哪些需要缴纳美国遗产税和赠与税，美国人在面对财产问题的时候，是怎样做到合理的规划和转移呢?移民前，账面增值换现美国征税的原则，一般只针对已实现的收入征税，即财产在买卖或转移时才征税。若财产还未转移，账面上的增值是不征收增值税的。账面上增值未实现的情形很多，如房地产的涨价、股票债券和珠宝的增值。新移民在财产处理时，很可能遇到美国的财产增值征税的问题。因为成为美国居民时从国外带入的财产不必缴税，所以最简单的办法是在报到前，把账面增值未实现的收入换现，例如把股票抛售、房地产过户，如喜欢再买回来，提高成本，还有可以登陆报税前购买美国的大额人寿保险，把钱藏起来，免税投资，永不交税。或待到获得身份后再用手上的现金投资新的股票和房地产。这样，就不必为这些移民前增值的财产缴税了。不过除了人寿保险里的投资外，其他投资以后的增值还是要交税的，反之，若有亏损的投资，也不必急着卖，可以等拿到绿卡后再卖，这样以后可抵税。合理利用每年赠与豁免额按照税法，2015年每个人每年可向任何人赠与$14000美元，在这个额度以下任何的财产赠与都无需缴纳赠与税。如果一对夫妻有2个未成年孩子，每一个孩子夫妻两人一年可以赠与28000美元，2个孩子就可以赠与$56000美元而不必缴税。这样算下来，10年的时间，父母转让给孩子的财产便可以达到 $560,000美元，这可不是一个小数目。如果把这些钱用来投资，投资所得和本金则都属于孩子的财产，这个时候所赚的钱都名正言顺的落入了孩子的腰包，就无需缴纳赠与税。合理利用赠与税在美国，赠与税是给钱的人付税，收钱的人不用付税。如果父母没有美国公民或绿卡身份，那么他们的汇款是不需要缴纳赠与税的。但是收到的海外资金有一定规定，如果金额超过10万美元以上，就必须填写3520税表申报，但申报不意味着你要付税。因为申报制度是方便于美金税务局做好记录，了解您的钱来自何处。无限婚姻扣减原则美国税法规定，夫妻之间财产转移不受年度赠与豁免限制 (但夫妻必须都是美国公民)，因为美国法律定义夫妻为单一经济共同体，夫妻之间的财产转来转去没有限制。这种无限婚姻扣减是对美国公民的优惠政策，永久居民因本质上还是外国人，所以“山姆大叔”就会另眼相待。夫妻双方如果都拥有绿卡，成了永久居民者，来去美国可做到畅行无阻，但不享有无限婚姻扣减，一方去世了，即使将全部财产留给了健在的配偶，配偶如果要获得遗产，必须要先缴纳遗产税才能获得遗产，而不是要等到遗产传给后代时才缴纳遗产税。美国税法对非美国公民继承美国公民遗产很不利，在婚姻关系中还有两种情形会对继承遗产造成不同的结果，而这就要看是美国公民留下遗产还是继承遗产。比如丈夫是美国公民，妻子从内地移民美国只拥有绿卡，如果丈夫去世，妻子就不享受无限婚姻扣减。来自内地的妻子可以继承丈夫留下的遗产，但前提是这位来自内地的妻子，在扣除遗产免税额后必须马上交遗产税，否则“山姆大叔”不会让这位绿卡持有者继承任何遗产。购买人寿保险为自己，为配偶，为子女购买保险，最终目的都是为了让财产顺顺利利延续下去。比如很多人一生中能留给子女的财产可能不会超过百万美元，如果买下一份保额为百万美元理赔的人寿保险，这就等于是实实在在为子女留下了百万现金。而且人寿保险的理赔受益人不用缴纳所得税，也不用缴纳遗产税。随着中国投资者对财产的规划，不少人也意识到了境外保险的好处。设立家族信托信托有多种多样，基本可划分为可撤销的与不可撤销的两类。前者常见的有生前信托(Living Trust) 和Pension 信托等;后者包括人寿保险信托、朝代信托等。关于信托有两条必须明白：第一，可撤销的信托既没有多少省税的功能，更没有资产保障的作用。道理其实很简单，就因为它可以随时撤销。第二，真正具有遗产规划作用的是不可撤消信托，但放进去的现有财产或未来财产(如人寿保险)法律上讲已经不属于你，你没有支配权，更没有受益权。如果你确实担心成为被告，怕债权人日后染指你的财产，你就要设立不可撤消的信托，把自己用不着的财产放进去，指明你的子女作受益人。这样做有两大好处，一是以今天的价值把财产转移进去了，日后该财产包括升值不会算作你的遗产，因而没有遗产税。二是因为该财产已经不属于你了，如果被告，别人拿不到该信托中的财产。曾经有一个客户在若干年前设立了一个不可撤消的信托，把他的部分财产放到信托中，受益人是他的几个女儿。后来，他被判刑坐牢，名下的公司、房产、银行账户被没收了，但在该信托下的资产安然无恙，保障了其子女日后的生活费用。&&&最后，美国税务专家建议，投资者自己在寻找或者参与财产规划的时候，要根据家庭的特点以及个人偏好来进行选择，在财产规划中享有主动权才能更好地延续财富。（更多香港保险，及美元资产配置资讯，可关注微信公众号：TONY说港险，或加我微信交流：MK01668 ）