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两万五千多家私募客户必看 新规将如何影响你的投资
作者：杨建 刘海军&&&
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　　继去年12月16日晚基金业协会网站刊出了关于《私募投资基金募集行为管理办法(试行)征求意见稿》之后，不少大型私募快速反应，甚至立即连夜组织公司员工学习。时隔4月后，私募大佬们再次陷入一个难眠之夜。今年4月15日，基金业协会正式发布《私募投资基金募集行为管理办法》(以下简称《办法》)，并于今年7月15日起实施。
　　火山财富注意到，在仅剩的3个月时间里，私募基金管理人和私募销售机构需及时做出相应调整或整改。还好基金业协会预留了3个月的适应期，而且现在回访制度也是鼓励性质的。而业内人士表示，新规的出台可能是私募行业洗牌的开始，此次受影响的私募有2万多家，尤其是中小私募。
　　●私募募集新规堪比公募
　　新规将于7月15日开始实施，也就是说，私募机构还有3个月的准备或整改时间。当看到具体内容后，不少私募人士表示其影响很大，甚至有人直呼，简直是向公募靠齐。
　　一位从事私募业务的律师表示，“从募集主体资格、募集人员应具备从业资格、募集程序等规定都可以看出，新规参考了公募基金的规定，虽然严格，但这也是以保护投资者为导向，注重落实投资者适当性原则，确保合适的产品卖给合适的投资者，以契约合规、风险充分揭示为基础，强调市场主体归位尽责。”
　　其还表示，特别是回访制度，确认与基金合同的签署应由私募基金管理人并且必须由非基金推介业务人员完成，私募管理人承担受托责任，责任不因委托募集而转移，反向要求私募基金管理人承担合格投资者的确认责任，避免出现管理人不承认募集人员募集行为适当性的责任推诿。
　　前海方舟资本钟海波表示，新规明确私募基金不得公开宣传单只私募产品信息及业绩情况，其中九种渠道为推介禁用渠道，其中就包括朋友圈。以前我们在微信群是可以发产品信息的，但现在就不能在微信群随便发。
　　此外钟海波还指出，“如果这个群是你建的，那么你可以将公司的产品信息发进去；如果这个群不是你建的，而只是你加进去的，那就不一样了。虽然协会对这些没有严格要求，但如果要查起来，可能会分别处理。私募公开打广告肯定是不可以的，但可以召集大型活动和公开会议，做一个宣讲会，将公司的投资理念、团队做一个宣传，并且不能在电视、报刊登广告。”
　　而深圳一家私募市场总监表示，新规下发后，公司立即与律师进行了沟通，“网站、微信上的宣传材料还有内部流程等都要补充和改动，除了这些还有很多，我们也只能在新规正式实施前尽量改。”
　　●2万多家私募或受影响
　　火山财富注意到，据基金业协会数据显示，截至今年3月底，基金业协会已登记私募基金管理人有25901家，已备案私募基金共27553只，认缴规模5.70万亿元，实缴规模4.61万亿元。截至今年3月底，私募基金管理人按正在管理运行的基金总规模划分，管理规模在20亿~50亿元的有322家，在50亿~100亿元的有122家，在100亿元以上的有94家。
　　也就是说规模在20亿以上的私募一共只有538家，而从目前协会公示数据来看，九成的私募管理规模低于10亿元，其中绝大部分低于5亿元。一边是运营成本的不断攀升，监管的趋严；一边是新私募的业绩短期难看到有较大的起色。而新的募集管理办法的出台，或许是私募行业洗牌的开始。业内人士告诉火山财富。
　　一位深圳地区的私募人士表示，“对我们来说，所有东西都得改，思路完全不一样了，新规在合同、销售和服务等方面都与之前有很大不同。特别是对新成立的中小私募，感觉后续产品备案难度增加，因为机构在募集产品时可能会更加谨慎，一些私募可能会放弃到协会登记备案，因为太难了，要求很多，备案不下来。对于已登记的也只有硬着头皮整改了。”
　　实际上，随着近期备案门槛全面抬高，从春节前私募备案新规发布至今，仅有4家私募机构成功完成登记。同时还有24家机构从基金业协会的公示系统中“消失”。据火山财富了解，2月5日基金业协会发布新规后，最早完成登记的私募机构为上海开开门投资，登记时间为3月18日。4月以来也仅有3家私募机构完成备案，分别是呼家楼投资基金、保利(横琴)资本和南京新流域投资。
　　新规之后私募运营成本上升较大，对新私募来说是个较大考验。此前据《金陵晚报》报道，在目前行情下，想从市场中赚钱本身就是件难事，一不小心还可能触及清盘线。如果在坏的情况下业绩提成趋于0，而支撑私募存活的资金来源，只剩下固定管理费收入这一块。2%的固定管理费，除去支付给通道和渠道各方的费用，实际到手的不足1%。在运营成本上，募集费、通道费和合规费等合计要上1000万一年。
　　因此粗略一算，10亿的管理规模，意味着私募可以不靠业绩提成，固定管理费刚好可以养活自己。但想要活得从容，资产管理上有发挥空间，从而促进业绩提升，管理规模的扩大看来是首要环节。但即使扩大规模，是否能游刃有余地管好大规模资产，又是一个挑战。
　　●私募募集新规九大要点
　　《办法》一出来，火山财富第一时间通过采访私募做出了深度的解读，发现该《办法》主要还是包括九大要点，简单总结如下。
　　1、明确募集主体资格：在协会登记的私募基金管理人自己，以及取得基金销售业务资格的基金销售机构。私募基金的募集、销售活动仅分为两种：私募基金管理人直销；具有基金销售资格的机构代销。私募基金管理人委托销售的只能是机构，而非个人。私募管理人只能销售其自主发行的基金产品，而基金销售机构可拥有代销权限。
　　2、明确募集机构承担合格投资者甄别和认定责任：包括基金销售机构的责任、私募管理人的责任、监督机构等责任的认定。
　　3、对募集专用账户的监督：明确募集机构与监督银行要签订监督协议，保证资金不被募集机构挪用，确保资金原路返还。
　　4、不得公开宣传：明确私募基金不得公开宣传单只私募产品信息及业绩情况。九种渠道为推介禁用渠道，包括公共网站链接、微博、未设置特定对象确认程序的官方网站、微信朋友圈、报告会、电话、短信和电子邮箱。
　　5、需采取问卷调查等方式对投资者风险能力进行评估，投资者需以书面形式承诺其符合合格投资者标准。互联网在线推介私募基金，需包含投资者真实身份信息、合格投资认定及承受能力问卷调查等六项内容。
　　6、合格投资者确认：完成风险揭示后，投资者需提供必要的资产证明文件或收入证明，即近三年年收入大于50万元，金融资产不低于300万元。
　　7、禁止任何机构和个人将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。单个投资人购买私募基金的最低金额必须不少于100万元。
　　8、实行冷静期制度：给予投资者不少于24小时的投资冷静期，关于投资冷静期起始时间的要求，针对私募证券投资基金与股权等其他私募基金实行分类管理原则，根据基金合同投资者在冷静期内有权解除基金合同。
　　9、回访确认：冷静期满后，由募集机构的非募集业务人员与投资者联系确认投资者的投资意愿，回访过程不得出现诱导性陈述，确认成功后方能动用募集资金进行投资。
责任编辑：cnfol001
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我来说两句
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被抓，我们的一些思考吧。其实徐翔我们都知道，是我们这个行业的私募大佬。他被抓其实我是觉得蛮遗憾的，也是蛮惊讶的，当然我也是能够理解的。为什么？我觉得徐翔他做得很厉害，做得很大。我觉得他做到最后的时候，可能后面所谓的，现在大家揣测的这些违法的行为，应该属于一种身不由己带来的结果。当然不管怎样，这次我们聊聊我们这个行业的一个状况。
关于私募这个行业，我也是私募的一个成员，也算是私募大佬吧，对吧。所以今天一开始上节目的时候，我节目组的人就说不能再穿白色，因为我们都知道，徐翔被抓的时候穿的就是白大褂，所以我们节目组要让我穿一个红色的衣服，然后避开这个白色的风波。红色其实在我们股市里，也是代表一种喜庆，也代表一种上涨。我告诉大家私募有时候真的还是蛮迷信的，做到极致的话，可能你自己穿的内裤都是红色的。当然我还没有那么极致，我除了内裤不是红色，其他有时候真的全部都是红色。所以大家可以看到，上一期节目也有红色的衣服，这一期也有。在生活当中为什么有时候我买手机也会买红色？因为都希望自己的股票能够多多上涨嘛。这是我告诉大家的第一点：有的时候私募还是蛮迷信的。
第二，私募其实也挺不容易。怎么不容易？就拿前期股灾来说，我们都知道，我们这个行业也受了一个重创，包括我们，也是如此。我们都知道，因为股灾所有的资金回撤力度都蛮大的，比如说回撤幅度超过百分之三十，甚至百分之四十。你想一想，这得面临多大的压力。第一个，客户赎回的压力。客户对你产生了一种不信任，抱怨着“你怎么回事啊？怎么没有避过股灾啊？怎么回撤那么大啊？”其实想一想，私募同行有时候也是措手不及，谁也没有想到这次来的那么急。所以一下子大家就打趴下了。所以回撤的时候第一要面临客户的压力非常大，赎回的压力，谴责的压力。
还有一个压力是什么？自己对自己内心的一种谴责。我们都知道，前期股灾的时候，我们有些同行都已经离开了人世，为什么？其实我相信不仅仅是因为客户给他带来的巨大的压力这么简单，更多的是自己给自己带来的巨大谴责的压力，对内心的谴责。因为所有私募的同行都会反思，为什么自己当时没有避开股灾？我们自己要反省，要总结，但是反省跟总结还是免不了对良心的谴责。怎么搞的？怎么会亏损那么厉害？这种谴责一直持续下去无法自拔的话，结果是什么？结果就是极端。极端是什么？极端可能就是挥挥衣袖告别人世。所以，有些时候我觉得，在我们这个行业里面其实存在很多悲欢离合。在我们这个行业里面，在特殊的环境之下，有些时候真的很不容易。
所幸，现在市场开始回暖，我们很多同行，包括我自己，也挺过了这个非常时期。
但是这个过程中的辛酸有多少人能够去理解，或者去懂得呢。这个市场是残酷的，大部分投资者他只看结果，他只是感受当下。他觉得，他把资金交给你们了，交给私募了，你没有回避好这个风险，那这就是你的问题。他不会设身处地地站在其他人的这个层面去思考。我想说的是什么呢？私募也是人，人就一定会犯错误，偶尔的错误只要不是毁灭性的打击，有些时候是双方需要去充分理解的。
私募这条路，是一条长期之路，而不是短期之路。就好像巴菲特、 索罗斯 一样，你说他们有没有失败过？也是有失败的。只是他们最终挺过来了，最终才成就了自己。所以我们这个行业也是这样子，有些同行可能在股灾期间没挺过来，就这样走了。有些挺过来的，一直往前走，最终可能就会再创辉煌。
那有人问，私募到底和一般投资者有什么区别？区别很大。首先，私募它本身是一个团队，明白吗？技术团队。就好像我坐在这里，你看到的是我，但是你要知道，我的背后是有一个团队的。你想想个人投资者，就仅仅是个人而已，这个团队有什么好处呢？就比如说，当我要去研究市场的时候个人和团队的区别就会很明显。你自己一个人，几千只股票是不是看的你头晕脑胀？然后，你也不知道怎么去找，方向是什么。
但是如果你有一个团队的话就不一样。比如说，这段时间我要找福建板块，那有个团队专门去研究这个板块，把这个数据调出来，呈献给我，然后你再去做一个思考。这样就省去了自己去寻找相关数据的环节。或者说你要去找一些比如底部区域形态的个股，也有一个团队去寻找，然后操盘手再从中去抉择。还有就是说，在调研的时候，当你有一个团队的时候，你就可以兵分几路同时去调研几家上市公司。
而且因为你是私募，是一个团队的话，你也才有可能近距离地去有机会去接触上市公司。一般来说，上市公司不太可能专门为一个个人投资者去招待你，这个可能性是非常小的。但是如果你是一个私募群体的话，而且又是以一个群体的形式去调研的话，那人家是很欢迎的。因为在他们眼里，你也算一个大机构，或者说大客户，对她们来说是有益处的。所以这也是一个区别。调研有区别，在研究个股上面也有很多区别。最终私募谁能脱颖而出就看大家各自的能力，你的研究市场的能力，你这个操作的能力。而这个所有的能力绝对不仅仅是一个人个人能力的体现，而是一个团队能力的体现。
所以我觉得，首先，大家得弄清楚私募代表是一个团队，他背后都是有一个团队的，他是团队作战。在调研的过程中，私募也会发生很多有趣的事情。我们自己在做调研的时候有一个体会，也告诉大家调研的一些简单的思考。在调研的过程中，我觉得最关键的是，我们去调研并不是说只是看看它的公司是不是金碧辉煌，是不是够气派，绝对不是。
去调研的最终目的，就我的体会而言，我们主要就去接触上市公司的高管。去接触上市公司的高层，就是了解一下上市公司的管理层到底是怎么样的人。感觉一下，是稳健派？还是激进派？是有理想？还是没理想？是官僚？还是非官僚？人，是坦诚？还是非坦诚？等等。我觉得这些东西都只有在亲密接触之后，你才能够有一个真切的感觉。有人说，你见一次面你就能知道到底他是一个怎么样的状态吗？如果说绝对的判断那肯定是没有，但是亲密接触肯定会增加你对这个判断的概率。
你看国内知名相亲类节目《非诚勿扰》人家也就这么见面几下就可以速配了，对吧。调研也是一样。调研过程中，在跟高管接触几个小时的过程当中，你就可以对这个管理层有直观的真切的一种判断，这个判断就有利于你对这个公司的发展做出一个客观的评估，这是非常有价值的。
你要知道上市公司本身最重要的发展取决于什么？不是取决于它的产品有多厉害，而是取决于它的管理团队。所以有些时候我们有一个理念，做上市公司，看上市公司，不是看他们目前的业绩，而最终看的是它的未来，看这个上市公司的高管。如果你觉得他这个高管可以，是个很厉害的角色，是潜力股，那可以了，这个公司值得投。你就相信他就行了，就这么简单。
回到我们私募的行业，有人说，那么多私募，我们到底选择谁？很简单，看人，看掌舵者。比如说，你觉得我咋样？ （专栏） 咋样？其实你觉得我们的私募到底怎么样，说到底就是看我咋样。这就是答案。如果你觉得我可以，那你就相信我，那就跟我们的私募，就可以了，就这么简单。那你选择其他私募或者说一些公募也是一样。其实选择任何一个私募产品，或者公募产品，最终选的都是它背后这个品牌人物，或者这个团队。其实说白了。就是选择人。
我们去过一家国企“泸州老窖(000568，买入)（000568，买入）”做过调研，公司很气派，很漂亮，很完美。这个公司后来的股价走势也是相对的稳健，毕竟国企嘛。后来，我又去了另一个民营企业智飞生物(300122，买入)（300122，买入）做调研。我们当时去的时候，他还在一家商住两用楼里面办公，公司一点都不气派，很一般，甚至当我们坐电梯的时候坐到19层的时候，扑一下，电梯掉到17层，都吓死我们了，连电梯都会出现这种故障。
后来在跟该公司董事长亲密接触中，作为六七十岁的董事长，他还能对未来阐述地那么激情昂扬。这样的公司，后面的股价我们也有目共睹，这是前几年的事情了，后面也走出一番相当不错的上涨行情。关键还是人。当然，他在资本运作上面，肯定就会有一些东西会展现出来。
不管怎样，我想告诉大家的是，调研是蛮有趣的事情。调研看的绝对不是上市公司的产品本身，而是人。只要你能够比较清晰地看透一个上市公司高管，觉得这个人比较靠谱的话，那一般而言，他的上市公司也不会差到哪里去。当然具体什么风格会更好一点等问题，以后有机会我们再探讨。
回到这个行业，我们这个行业发展到今天属于蓬勃发展的状态，也是国家大力支持的一种状态。在未来，我们展望未来的话，这里面肯定也会涌现出真正的全球性的投资大师，这个趋势是不可逆转的。虽然这一次徐翔的事件，可能会对我们这个行业带来一定的影响。但是这个影响，最终来说对整个行业的的发展是有利的。不管怎样，我觉得这个行业，有它的辛酸，也有它的辉煌。我们能做的就是什么？我们能做的就是遵纪守法，好好做好自己。然后在中国资本市场这个舞台里面坚定向前，最终去创造属于自己那一份踏实的天空。
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如何优雅地成为一名私募基金经理？
赚钱能力是唯一评判标准，业绩曲线说明一切；客户是衣食父母，在这个行业尤其如此。
首先，那些“名校毕业-买方研究员/交易员-基金经理”的正常路径的人不在讨论范围。我们讨论的，是如何从一般人，优雅地成为私募基金经理。
谨记两个原则：一、赚钱能力是唯一评判标准，业绩曲线说明一切；二、客户是衣食父母，在这个行业尤其如此。
一、准备阶段
你想发私募，相信你肯定已经在实战中完成了资本的初始积累。
刚开始，肯定从小型私募做起，最小规模为500万。自己有500万最好，如果没有，找个你认识的土豪客户凑个500万，一起做份额持有人，平层结构，净值1.06以上还可以提成20%。
只有一腔热血，没有钱也没有客户？好吧，你需要开始积累自己的声望和资本。
先去券商做个客户经理或经纪人是个不错的选择，能够迅速积累客户，并接触到投资达人和牛散，而且有券商的身份背书，很容易获得信任感。
如果你善于运用互联网，文字水平又不错，可以顺便把自己培养成为一个股票类大V。在微博、雪球等社交平台注册个账号，点评牛股，点评政策，与其他大V互动畅聊，感慨一下政策的多变，及时发现追捧你的铁粉，并加上微信，没准哪个粉丝就是一个土豪。
记得申请一个自己的微信公众号，每天复盘解盘，在你客户的朋友圈刷存在感。允许对市场判断错误，但你要给客户展示的是你的分析能力、对客户负责的态度，以及立志成为投资大师的自信心态。
服务客户的过程中，自己的专业能力会提升。这可能是个很漫长的过程。天分不错的，3年内可能会完成资本初始积累，达到发小型私募的水平，并有一些忠实的粉丝。
然后，带上你的血汗钱和一腔热血，准备征战二级市场。虽然这点钱不够帝都半套房。
二、出发阶段
准备阶段结束，可以搞准备筹备属于自己的一家小型私募了。
强调：一定要合规，通过正规通道发行产品，不要做代客理财。代客理财会让在一个畸形的方向上越走越远。
发行一个小规模私募产品曾经有很多种方式。曾经很多互联网金融平台的私募工场是个不错的选择，还可以展现业绩，但是由于伞形信托监管收紧，这条路大部分已经走不通。
那就找通道方发行私募。首先，你得有一家私募公司，其次，在协会做管理人登记，再次，准备500万-1000以上资金（来自你或者你的客户）投入私募产品中，最后，找一家券商做托管外包等行政事务。券商、期货、资管都可以做结构化产品，甚至可以给你提供种子基金，帮你配杠杆。不过他们一般只会出优先级，你的风险会加大。
以上流程非常复杂。现在金融监管风暴正在刮向私募行业，而且，私募可能会处于风暴核心，这个阶段你的私募有无数种被拖死的方式。此时，建议选择一家有效率、服务好的券商做PB服务，能降低自己运营成本，让自己专注与投资，做好净值，进一步做大。需要付出的只是一些资金成本。
如果觉得注册基金公司麻烦，可以暂时借用其他私募的壳，省去了自己成立公司的麻烦。你只需带着资金，去其他私募做一名基金经理（前提是人家收留你）。
千难万阻之后，基金终于发出来了，你是不是终于可以安心地坐在一拖六的屏幕前，或者对着彭博终端机，征战金融市场了？想多了。你要做的有很多，研究、投资、交易、风控，缺一不可。这样才能在市场当中存活下来。
况且，你的征程是星辰大海，不是500万的小私募。现在的样子无法跻身名流。
时刻牢记，继续扩大你的潜在客户群。让券商邀请你参加他们客户的活动，通过活动不断地宣传自己；自己的一部分调研报告，找个平台发出来，让别人看到你的实力；参加几个同业沙龙，有大佬提携的话，你会活得更轻松一点。
最重要的是：你必须把你的基金产品做出一条完美的收益曲线，拿出业绩，才有底气去说服客户。几个硬标准是底线：
收益情况：绝对收益必须大于0，相对收益跑赢指数20%，同向对比收益，必须排在相同产品类型前1/3。
风控情况：最大回撤不要超过10%，连续回撤不要超过7-10个交易日。
综合评价：夏普比率最好大于1.2（夏普比率是一个基金绩效评价标准化指标，可以同时对收益与风险加以综合考虑）。
带上这些，然后用一种自信的神态去见你的客户，仿佛全球金融市场在你掌中。把投资理念讲给他们，如果他们沉思片刻后问你：什么时候准备再发一期产品？恭喜，你成功地搞定了这个客户，要沉稳地告诉客户，X总，我们正在选择跟几家券商谈，需要一点时间，我无法容忍低效的交易系统。
然后坐上地铁，去朝觐下一个客户吧，依法炮制。不要在意交通方式，真正优秀的私募基金经理需要深入体验新能源汽车产业的发展现状，以及智慧城市的推广进度。
当然，在客户面前还是不要提这些了。
三、做大阶段
500万规模小私募的时代，大概要持续一个完整的会计年度，有要可验证的业绩（券商和很多网站都可以展示净值）。如果你的净值跑赢了大部分同类私募，你可以考虑发第二只产品了。
第二只产品的规模一定要大一点，一般3000万-5000万左右。如果能找到券商给你背书最好。代销，直投，或投了优先级，这是对你的认可。
有了一个合作券商，你终于可以略带遗憾地对你的客户说，XX证券已经投了，给您的份额可能不会太多……
发一个5000万规模产品的难度，与500万肯定是不太一样的。最好能有券商帮你代销，这样有利于你的规模迅速做大。
举个例子，一个朋友从券商离职后做了两年财经记者，2014年年中，已经积累了很多券商内部人员关系，大部分是投研方向，消息源很多。跟原来券商的一位营业部总经理关系很好，于是辞职自己在上海成立私募，在营业部发了两期产品，募集4000多万，时值牛市，净值很高。开放之后，继续申购，规模迅速扩大到1.2亿。
如果你进了券商的白名单，恭喜，你已经成为了一个（看起来）不错的私募基金经理，初步跻身金融产业链的上游。
寻找恒天财富、格上理财之类的第三方财富管理机构也是不错的选择。如果你很牛，进入了他们的投顾名单，他们发一个fof产品，给你2000万，子基金上展示的同样是你，不愁资金端，有有可验证的业绩。
你终于可以不再体验智慧城市在公共交通系统的应用了，不过坐在代步工具里，你的心情会更沉重：公司运营，品牌建设，渠道建设，营销宣传，私募基金产品评级和排名，人员扩充，各种事情已经开始侵入你的生活。你会发现，私募基金经理真的不好做。
四、冲刺阶段
5000万规模的产品净值跑的很不错，你开始准备大量发产品。很多私募基金经理在这个阶段，目标是扩大五个亿。那时，管理费也是一笔相当可观的收入。
牢记一条铁律：牛市快速发产品，熊市做净值。最典型的例子，私募大佬、新价值董事长罗伟广的新价值二期斩获冠军之后，正逢牛市，一年内发了十几只产品。
你担心熊市来了怎么办？不用怕。熊市时，客户的评判初度还是很客观的，只看你的防御能力。
一般来说，只要回撤不是太猛，并跑赢大部分同类基金，你的客户不会过来找你拼命。你用一种疲惫而不容置疑的语气告诉他们，历史大底要来了，准备上车。客户会感觉，你之前的亏损，只是小规模试仓，一切尽在你的把控之中。
五、做稳阶段
好了，你终于成了私募基金大佬。不过还是不能忘了你的衣食父母。
衣食父母是很难满足的，自身投资能力过硬是底线，同时，还必须满足客户的多样化需求。高净值客户的资产配置需求，是不可能只着眼于股票的。
真正的金融大佬，资产配置肯定不能过于单一。你专注于二级市场，不能给客户带来固定收益产品，但是当客户有需求，可以找合作券商，把固收类产品推荐给客户。以产品保证安全、适合客户流动性要求、又不影响客户购买自己的私募产品为准。
另外，及时跟客户披露投资情况，不要亏损了就逃避，各种方式都可以，靠谱的券商或外包机构，信息披露要跟上。
最后的最后，任何时候，不要去赌博。
你从屌丝拼搏了多年，才走到今天，一朝回到解放前，只是几天的事情。
想想2015年股灾中折掉的先烈。这个行业，活得久永远比飞得高重要。
好了，做到以上这些，你就可以优雅地成为基金经理。泡面好了没？争取股票早日解套，泡面加个蛋，共勉。
股海听潮：guhaitingchao1
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