放贷骗你没商量，北京警方破获特大诈骗案
//，欢迎光临！
您当前位置： &&
&& 放贷骗你没商量，北京警方破获特大诈骗案
放贷骗你没商量，北京警方破获特大诈骗案
17:30:21 来源：正义与法制网 浏览：27640次
北京西城警方破获特大诈骗案:无抵押贷款 千余人被骗
　　原标题：无抵押贷款 千余人被骗
　　顾先生交了6000余元，一分钱贷款也没办下来
　　该团伙通过QQ、微信等方式，寻找急需资金的事主
　　近日，西城警方破获特大合同诈骗案，铲除了盘踞在西直门地区，严重影响社会秩序稳定的毒瘤。两伙犯罪嫌疑人瞄准急用钱的外地人，号称可以无抵押贷款、当天放款。实际上，事主根本不可能从他们手中借来钱，犯罪嫌疑人就是为了从中骗取手续费、中介费。目前，两个团伙的41名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，据其供述，两个团伙共诈骗了1300余名事主，骗取赃款1500余万元。
　　交6000元没办成贷款
　　事主顾先生因急用钱给孩子看病，今年5月18日到西直门一家公司办理无抵押贷款。交了6000余元，但一分钱贷款也没办下来。而在询问这家公司来来往往来办贷款的人都没办成后，顾先生认识到这是个骗局，向西城警方报警。
　　顾先生讲述，自己在北京做买卖有十几年了，没挣到什么钱，欠着三角债，赶上孩子生病要做手术，等银行走正规程序需要太长时间，刚好有朋友把他拉进了一个可以办无抵押贷款的微信群。一位叫“莹莹”的女孩告诉顾先生，她的公司可以办理无抵押贷款20万到50万元，当天下款，但是要收取一定的手续费，如没贷成，手续费全部退还。
　　贷不成给退款打消了顾先生的疑虑，5月18日上午10点左右，顾先生来到西直门这家公司的所在地。当天双方签了委托协议，顾先生先交了6000元手续费。之后，又说要交3万元钱的押金，可此时顾先生拿不出钱来，工作人员将其领到楼上一个借高利贷的地方，以每天10%的利息借了3万元钱，但这笔钱都没有经过顾先生的手，他只是签了个字。
　　当天下午，这家公司的工作人员为顾先生打造了一个白领身份，将其包装成了一名某酒业公司的销售部经理，并给他一份特别详细的资料，包括工作单位、居住地、交通路线、白酒的种类、度数等，A4纸总共7页，把上边的内容背熟后才能去找小额贷款公司面签。
　　下午4点左右，顾先生觉得背的差不多了，被他们带到了西客站的一家小额贷款公司面签，仅仅是因为一个从家到单位地铁换乘站回答错了，顾先生的贷款申请直接被拒绝。而当顾先生再回去要手续费时，这家公司的人说“我们帮你做了那么多，是你自己背错了、回答错了，这不是我们的责任，不能退钱。”
　　顾先生此时感觉自己被骗了，而看到来来往往也像是来办贷款的人也都没办成，更坚信这是个骗局，5月19日其向西城警方报警。顾先生说，他们提供的资料内容实在太多了，不可能记得住，总会有一个问题难倒你，有的是电缆、汽车各种型号，一个字母记错了都不行。
　　犯罪团伙实为骗取服务费
　　西城公安分局经侦支队侦查二中队副中队长王继锋说，这家公司根本就不可能为事主办贷款，只是为了骗取事主的手续费。“他们给事主简单包装，提高信用度，但实际上到面签时总有一个问题能难住你，之后拒绝你的贷款申请。”另外，小额贷款公司、高利贷公司实际上都是同一个团伙的。“有的对事主说给面签官点好处费，买两条烟，其实卖烟的也是与他们一伙的。交保证金借高利贷，也是看穿了事主的心理，如果没贷下来，就不要再来退手续费，否则还得还高利贷。”
　　今年1至5月，西城警方连续接报反映办理无抵押贷款被骗警情近100起。西城警方分析汇总后发现，犯罪分子主要集中在西直门外金贸大厦、成铭大厦附近。由于被骗事主人数众多，且大多数为急需用钱的外地来京人员，反响十分恶劣。在前期调查取得一定进展的基础上，西城警方成立了“5?19”专案组，全力开展案件侦破工作。专案组通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式，根据涉案公司、账户信息的查询情况，在市局相关部门的协助下，基本查明了涉案公司的组织脉络及犯罪手段。
　　经核实金贸大厦、成铭大厦主要盘踞着两个以办理无抵押贷款为名，骗取事主财物的犯罪团伙。一伙以刘某、韩某、贾某等人为首，该团伙通过QQ、微信、随机拨打电话等方式，寻找急需资金的事主，后以无条件办理无抵押贷款为由，诱骗事主至公司进行贷款业务。办理贷款过程中，该公司先以收取服务费、“包装”费（即为事主提供虚假个人信息）、好处费等为由与事主签订合同，骗取事主几千元至数万元不等的手续费。再以交纳高额保证金为由，诱骗事主借取日利息5%至10%不等的高利贷。最后，以事主提供不实信息、不符合贷款条件等为由，拒绝发放贷款。当事主要求退款时，该团伙采用人员摆势、言语恐吓、收取高利贷利息等方式，威逼胁迫事主放弃诉求。
　　另一伙人以崔某、孙某等人为首，2015年4月以来注册成立华禹鑫诚公司。该团伙以办理无抵押贷款为由骗取事主几千元至上万元不等的中介费用，后冒充银行工作人员以事主不符合贷款条件为由拒绝发放贷款。当事主要求退还手续费时，由专门的打手（持械）对事主进行恐吓，胁迫事主放弃诉求。
　　兵分9路对7个地点抓捕
　　王继锋分析说，这种诈骗类型的手段并不新，在2012年就已接过类似报案，但最近几个月高发。之前，有些事主因为借了高利贷，害怕去要手续费时还得还高利贷，就索性什么都不要了，被骗也不了了之。还有的事主贷款不成回去索要退款时，十几名膀大腰圆、有刺青的男子一拥而上，被吓得不敢要。真动起手来，如果事主受伤程度只是轻微伤甚至连轻微伤都不够，就只能调解。只有当事主构成轻伤和轻伤以上的伤情后，才能以刑事案件进行处理。“不管贷款成不成功，这些公司确实提供了服务，这只能算是民事纠纷，构不成诈骗案件。”
　　不过在这起案件中，专案组通过便衣侦查、实地走访、化装深入等方式，掌握了充足的证据，将团伙的各个组织、分工都了解清楚。“我们有民警去应聘了话务员，这是这家公司最底层的组织，从这儿摸清了这个团伙的各个组织、办公地点。他们分工非常严密，警惕性也很高，在附近的地铁站都有眼线，只要一有风吹草动，公司直接关门，员工分散到四处。”
　　经过两个多月的细致侦查，专案组基本查明了两个犯罪团伙的犯罪事实。近日，专案组调集235名抓捕力量，分兵9路，对上述两个团伙7个办公地点的涉案人员实施抓捕，共抓获犯罪嫌疑人49名，现场收缴赃款10余万元，冻结涉案资金1000余万元，扣押涉案电脑、POS机、电话60余部，各类合同、文件3000余份。
　　经初步审理，两个团伙共诈骗事主1300余人，骗取赃款1500余万元，现41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。在此，西城警方提示广大群众，在需要申请贷款时，要通过银行等正规渠道，走正规的审批手续办理，切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告，谨防被骗。（记者 匡小颖）
18:22:18 20:22:39 21:37:21 00:57:04 16:28:30 11:49:37 10:49:30 22:46:40
共有0人对本文发表评论（网友评论仅供表达个人看法，并不表明本站同意其观点或证实其描述）注意！这两种诈骗高发，一个月已经有多人被骗！注意！这两种诈骗高发，一个月已经有多人被骗！ 平安廉江02-03 12:53
打开网易新闻 查看更多精彩图片
号外！号外！最新诈骗琅琊榜新鲜出炉！最近一个月，这两类诈骗呈高发态势市民一定要注意不然这一年可就白干了！网络购物退款诈骗现如今，很多人都喜欢网购，这同样也引起了不法分子的注意，不管你的银行卡内有没有余额，他们都有办法骗走你的钱。卡内没钱？照样骗走你的钱！近日，刘女士接到一个自称是淘宝客服的电话。称其前段时间在淘宝上购买的衣服甲醛超标，现在要召回处理，并称刘女士因芝麻信用积分太低，不能自动退款。
随后，“客服”便贴心的指导其快速提升信用积分。“客服”你蚂蚁借呗有多少额度？刘女士1万6“客服”你全部借出来，转到自己的卡里，再转到我们的卡里：0000000，过一遍流水后，就可以提升信用了。“客服”你转账之后立即点撤销，这样钱就能回到你自己的卡上了刘女士钱已转转好钱之后，为了印证自己已经转账，刘女士将转账和银行扣款短信截图全都给了对方。其中，扣款短信截图中，显示了刘女士的银行卡余额。骗子当然不可能放过这笔钱，第二波诈骗就此开始。“客服”发了一个二维码给刘女士，称扫码之后，填写银行卡密码、身份证号码、电话号码等信息之后，就可以等待退款。
可刘女士填写信息后，还需要填写一个短信验证码。但刘女士操作很多次，一直显示操作不成功。对方就提出帮她操作，刘女士就把五六个验证码都发给了对方。可等来的是一条条转账信息，这时刘女士才反应过来，这验证码是银行转账的短信动态密码。而另一个城市的袁女士被骗去银行卡内余额和蚂蚁借呗的借贷款后，还在对方的示意下，下载了多款贷款APP，并将贷来的钱全部转入了犯罪嫌疑人的账户中。犯罪手法剖析犯罪嫌疑人非法获取受害人信息后，谎称产品质量有问题办理退款，引诱受害人从网络贷款平台上无抵押贷款，然后再以扫码就可完成退款为由将受害人的贷款套走。
廉江警方提醒1.当接到所谓“退款”“返钱”的网购客服电话时，先要向所购买的商家进行核实。2.不要随意扫描陌生人提供的二维码。3.此类骗局最大的特点是利用受害者不了解最新的互联网贷款业务而透支钱财诈骗。4.?网络退款并不需要向对方转账，如有此情况出现，一定要提高警惕，因为这很有可能是诈骗。5.如遭遇钱财损失，应第一时间向公安机关报案。贷款诈骗临近年底，资金周转不过来的情况也多了起来。骗子就盯上了这个商机。想要贷款，先缴钱近日，张先生手头紧缺，就在网上找了一个贷款网站，注册了相关信息，并留下了手机号码。很快网站有人联系了张先生。双方约定借款10万，每月利息600元。张先生还按照贷款要求完善了贷款程序。看起来很正规的贷款流程，第二天就出了偏差。对方要求交2000元的保证金。交完保证金，对方又要求交10000元，用于验证张先生的还款能力。随后对方又要求交20000元的公证金。但转完这20000元，对方说又要30000元的公证金，这时，张先生才反应过来，被骗了。犯罪手法剖析这类骗局往往都有许多共同点：无需任何担保；贷款要先交费；贷款预期年化利率奇低；只需身份证办理；无需见面传真合同。廉江警方提醒贷款一定要找正规机构，贷款前先让交钱的都是骗子。一般来说，正规的贷款机构在成功放款之前是不会收取任何费用的。所以，如果借款人在网上申请贷款时，贷款机构需要让借款人预先支付手续费等费用的话，那么99% 的可能性是遇到了骗子。
原标题：注意！这两种诈骗高发，一个月已经有多人被骗！声明：网易刊登此文仅出于传递信息之目的，绝不代表网易赞同其观点或证实其描述。大家都在看分享成功热门推荐骗子这么多 你怕了吗骗子这么多 你怕了吗常败将军百家号大家都知道，借款人去银行融资要求非常严，不容易获得，另一方面去银行存款利息非常低，不划算，所以资金持有人和资金需求人迫切需要在银行外的对接，这就是诞生了线下贷款担保公司。而因为这些公司大小规模不等，所受监管有限。所以很多不法分子借着贷款的名义实施诈骗。下面小常为您揭秘骗子的常用套路。1.未放款却先收费很多骗子会先承诺低利息，承诺只需提供“身份证”之类的信息就可以拿到借款，利用借款人急于借款心理，缺乏贷款相关知识，然后编理由，提前收取借款人的费用，一般以材料费、保证金等由头忽悠借款人上钩；然后骗子消失。所有正规的贷款公司都不会在放贷之前，提前收取任何费用。2.强制收车很多贷款公司，当你因为资金紧张把车子抵押贷款了，然后他们以私拆GPS为由把车拖走（注：根本没人拆），要求付款拿车，他们为牟取不法高额利润，在与贷款购车客户签订合同中，故意设置各种陷阱、采取各种手段促使客户违约，然后再以客户违约为借口强行收走车辆，并编造各种理由及费用清单向客户索要钱财。3.承诺低息实为高息很多贷款骗局打着“利息低至5厘”的幌子，实则是高息，利息分为年息、月息、日息。不懂这些骗你没商量。建议一些明显低于市场利息的贷款广告，还是不要考虑。贪便宜吃大亏，骗子就是利用你的心理。4.木马程序盗取银行卡信息这种骗局就有些技术含量了，将事先编好的贷款信息，以短信、QQ消息、微信等形式群发，待借款人上钩以后，骗子发送“木马”程序安装包，借款人乖乖按要求提交自己的银行卡卡号、密码等重要信息以后，银行卡内的余额就被全部转走。不要在不信任的网站上输入自己的身份证号码、银行卡号密码等重要信息。5.用钓鱼网站做幌子钓鱼网站的骗局其实不是什么新兴事物，它与我们以前写到的不少仿冒商品的本质一样，比如康帅傅牛肉面仿冒康师傅牛肉面。唯一不同的是，你买到假冒商品可能受到的金钱损失要小，而碰到钓鱼贷款网站，自己的存款可能全被骗走。举个例子，有人在网站上申请贷款， 不但款没批下来，反而卡里的余额被骗没了，原来是在网站上搜索A贷款公司，结果弹出来一堆网站。他选了排在首位和A一样的网站，填写个人信息然后钱就没了。后来才知道，这家网站是山寨网站，通过不正当竞争排在了首页，跟真实的A网站，网页风格、网站内容几乎一模一样，仅在域名上有细微差别，在点击“申请贷款”这一步，需要输入银行卡密码。小编提醒：当你在百度搜索某网站时，一定要点击进入官方网站，认清官网和推广还有广告之间的差别，提高我们的辨识力，以免上当。本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。常败将军百家号最近更新：简介:事事无成身也老，醉乡不去欲何归作者最新文章相关文章