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来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-05-14 00:23 标签： 个人理财规划
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女性理财和男性理财是不一样的，大家都知道。女性学理财会理财是一个必备技能，它会帮助我们更好的达成期望，缓和各种矛盾。根据人生阶段不同，我们的理财规划也会有所变化。
超前的做好个人养老规划，能够更好的保障自己的晚年生活更美好，那么个人理财养老规划有哪些？
个人想要做好投资理财，第一步就是要制定一个适合自己的个人理财规划，有计划有目的的去执行才可以。那么如何制定个人理财计划？
想要做好投资理财，第一步就是要有一个适合自己的，合理的个人理财规划，那么如何做好个人理财规划呢？做理财规划时，要注意思考以下五个问题：
　做好家庭理财规划对家庭生活有着重大的意义和改变，它可以算是维系家庭幸福指数的一个重要指标。从赚钱、花钱、钱生钱这三个方面都涉及了理财的方式和方法。那么应该如何做好个人理财规划呢？
个人投资理财是指通过个人对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的过程，大家都知道，想要做好个人投资理财，就要提前制定好个人理财规划，如何做好个人理财规划？
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人生做什么事情都需要有计划有目标，有计划有目标就事半功倍，当然个人的理财计划也不例外，免费理财软件帮你制定以下个人理财计划！一、理财目标1.确定理财目标。在制定可靠的理财计划前，你必须弄清楚自己的目标。常见的理财目标有为购房、购车、增加旅游资金、给孩子增加遗产等，还有应对意外、灾祸和变动的开销。2.你目标必须明确。确保你的目标符合SMART原则，即具体（specific）、可衡量（measurable）、可实现（attainable）、实际（realistic）和有时限（timely）。3.实现主要目标。为了确保投资理财计划有效，必须量化目标。也就是说，设定一个具体的通州理财目标，然后把它转化为人民币数额。二、财务状况1.计算自财富净值。资产-负债=净值，或用你现有的钱财除去欠别人的钱财，得到这个数额会让你明确知道自己目前的财务状况，帮助你做好决策，进而实现目标。 2.列出资产。资产指的是你拥有的财产，包括手头上的现金、各种存款、房产、动产、投资等。 3.列出负债。负债指的是你所欠下的一切债务，包括信用卡欠款、房贷、车贷等等。4.资产总值除去 负债总额。得到的数字就是你的财富净值。如果得出的是负数，这就表明你出现了负债。三、计算每月预算1.制定预算。以上计算净值使你对资产和负债情况有了一些了解，知道每月的收入和开支。从中了解每个月把钱用在哪些地方。把所有开销都记录下来，你就能确切知道哪些地方可以省钱。2.确定收入来源。把每月的各种收入来源列成清单。把各种收入相加，得出每月的总收入。3.确定每月支出。分类记录各种开支，对你很有帮助。例如，你可以把房贷、水电费、物业费等项目记入"房屋类"开支；把车贷、汽油费、高速过路费、维修保养费以和车险记入"交通类"开支。通过以上两个大点七个小点的了解你要知道，投资理财没有先后之分，也没有时间长短之限，需要我们投到老学到老。导读：课后测试，测试成绩：60.0分，1.以下关于个人理财说法错误的是()，A个人理财首先需要对目前所处的环境和个人条件进行合理的评估，以获得个人理财基本信息，从而制定切实可行的理财目标，B在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财规划是理财活动的关键，也是个人理财的动力C理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择D个人理财规划制定出来后，必须遵循一定的纪律以保证个人理财规划课后测试 测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题 1. 以下关于个人理财说法错误的是()。 × A 个人理财首先需要对目前所处的环境和个人条件进行合理的评估，以获得个人理财基本信息。从而制定切实可行的理财目标
B在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财规划是理财活动的关键，也是个人理财的动力
C 理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择
D 个人理财规划制定出来后，必须遵循一定的纪律以保证个人理财规划的执行
正确答案： B 2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是()。 √ A 银行
B 保险公司
C 信托公司
D律师事务所
正确答案： D 3. 在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债()。 √ A 汽车贷款
B 教育贷款
C 住房抵押贷款
D信用卡贷款
正确答案： D 4. 界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是()。 √ A 《中华人民共和国商业银行法》
B 《中华人民共和国证券法》
C 《中华人民共和国保险法》
D《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
正确答案： D 5. 个人理财业务是建立在()基础上的银行服务。 × A委托代理关系
B 资金借贷关系
C 产品买卖关系
D 以上都不是
正确答案： A 多选题 6. 个人条件的评估包括以下几个方面()。 × A个人资产
D 个人偏好
E 社会地位
正确答案： A B C 7. 个人理财业务相关的主体包括()。 × A个人客户
C非银行金融机构
D 银行金融机构
正确答案： A B C E 8. 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有()。 × A 客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
正确答案： B C D E 9. 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。 √ A顾问性
正确答案： A B C D E 10. 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。 √ A 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
正确答案： B C D 判断题 11. 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。() √ 对
正确答案： 对 12. 只有在对理财环境和个人条件进行评估的基础上才能制定出合理的理财目标。() √ 对
正确答案： 对 13. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务的定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。() √ 对
正确答案： 对 14. 保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。() √ 对
正确答案： 错 15. 私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标。() × 对
正确答案： 对
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