骗子公司谎称投资油田造飞机 非法集资上千万_131226网罗天下_腾讯视频上海汇乐非法集资诈骗案：草根PE的“庞氏骗局”-法律资讯/法治新闻-法邦网
-----------
&&& 经济与法
上海汇乐非法集资诈骗案：草根PE的“庞氏骗局”
（3）字号：T&|
很少有涉及集资诈骗的案子，调查举证时间超过一年，庭审时间长达三天。
今年5月13日，上海汇乐集团董事长黄浩被刑拘整整一年，其非法集资诈骗案由上海市第一中级人民法院公开审理，这个不具金融科班出身背景的80后年轻人，因涉及非法集资诈骗和非法经营两罪被检方正式起诉，该集团涉案诈骗金额达到1.78亿元，同时被起诉的还有原集团总经理李忠贤以及财务经理王检国。
本刊了解到，黄浩同时作为天津德厚基金的执行合伙人，在2008年曾经名噪一时，他头顶的光环包括中国十大投资新锐等头衔，然而到目前，汇乐集团早已经被公安机关查封，德厚基金的其它合作方天津海泰集团以及瑞士德泰资本，都对黄浩案以及德厚基金保持缄默，既不知基金是否仍在运作，亦不知是否已停止资金募集。
“与震惊全国的浙江‘吴英案’吴英被判死刑相比，上海的黄浩案显然是小巫见大巫，吴英案牵涉到的金额达到7.8亿元，而黄浩案则为1.78亿，两者诈骗的金额不在一个数量级上，正因为如此，吴英案件才能引起全国如此的关注。但是，吴英案件牵涉到的债权人只有11人，而黄浩案在被检方起诉中，提及的债权人达到720人之众，自然人股东则有3000余人，无疑是目前私募圈内案发涉众最多的一起。这让黄浩案又和吴英案具有不同点，这也是检方在对黄浩罪行定性时特别提到的，黄浩的汇乐集团向社会广大的不特定人群募集资金，性质极其恶劣，扰乱社会秩序。”6月5日，上海一位律师刑炜（化名）受访时表示。
然而，就在黄浩案开庭不久，在黄浩本人的老家安徽泾县，还有相关知情人士向本刊透露，在黄浩案的背后，隐藏着另一场骗局，而这场骗局的主角，则是黄浩的父亲黄西庭。在过去几年间，黄父担任过汇乐集团一家下属公司的法定代表人，他利用自己的另一种身份—教会神职人员，在担任安徽泾县基督教会牧师期间，进行了长达十余年隐性诈骗行为，至今，黄父利用职业所进行的隐性诈骗都没有被揭发出来，据信他在黄浩出事后一直在上海。
面具与骗局
在三天的庭审中，黄浩面对检方的指控时，都显得异常镇静。
而在旁边的三个旁听席中，前来的听众有相当一部分还是黄浩的“亲友团”，他们都是汇乐集团过去几年内所投资项目的股东。5月13日最后一天庭审结束后，部分投资者在接受本刊采访时，还依然对黄浩抱有幻想，希望法院能够尽量减轻黄浩的刑罚。
然而，据了解，黄浩是一个不折不扣的80后，大学所读的专业和其在过去的五年时间内从事的各类投资以及PE项目风马牛不相及，他能骗取数千自然人股东的信任，到案发后都让人称奇。
1982年出生，安徽泾县中学毕业，大学就读上海体育大学新闻系，这是黄浩的基本背景。口才好，极佳的社交能力，有很好的投资敏感性，往往能抓住好的投资项目，则是汇乐集团股东对黄浩的评价。
本刊也获悉，如果不是案发后有关黄浩的点滴背景被曝光出来，外界很少有人能想象出这位一直西装革履，出席新闻发布会对私募股权运作以及资本市场了如指掌，回答媒体提问时滔滔不绝且滴水不漏的PE新贵，是一个并非金融科班出身的新闻系毕业生。
“我是在2006年就知道汇乐公司，并且认识他，参与到这家公司的经营活动中去的。黄浩能力很强，一点都不像80后，做事老练的程度有时候让我们都感叹，而他对资本市场的敏感度是一般人所不能达到的，这也是我们之所以看好他，并且愿意拿出资金来投资他的公司以及项目的原因。2007年他投资SST中纺（600610）机以及民生银行（600016）限售股，做得非常漂亮，让所有的股东实实在在地看到了黄浩投资项目的回报，这样一个民营资本高手，说他是天才也不为过，怎么在转眼之间就成为了集资诈骗的罪魁祸首呢？”在黄浩案庭审后的5月20日，参与汇乐投资项目的李岳民（化名）接受采访时如是说。
据其介绍，在2006年入股汇乐之后，连续两三年，李岳民都拿到数万元的投资回报，而他当初投资的钱则有上百万元。这样的股东不计其数，他们极度信任黄浩，认为黄浩能够带领他们一起致富。
但是在经过长达一年的调查举证之后，黄浩被上海公安机关以及检方控诉的罪名则是利用创投的名义，进行非法集资诈骗，并且供自己和家人挥霍。
在检方的陈述中如是指出，黄浩指令汇乐集团财务经理王检国将股东的资金划入黄浩自己及其加入的账户中，用以购买住宅和私人用车，租用高级别墅、奢华用品，黄浩在离婚前所使用的钱都是投资者的募集款，而且黄浩前妻和小孩已经移民新加坡，黄浩还为别的女人买车，金额总数达到上千万。
在安徽泾县，本刊找到了另一条线索，黄浩以及家庭被当地人视为另类，而且显得很神秘。
泾县中学一名老师陈其（化名）在5月27日接受采访时透露，黄浩是一个很神秘的人，出去后几乎不回老家，连他什么时候结婚，什么时候离婚，邻居都不知道。
“黄浩的父亲黄西庭是我们县一名教会神职人员，他经常会搞一些类似家庭聚会性质的活动，大批教徒经常对他无偿奉献，持续时间将近十年。我岳母也是教徒，经常参加黄浩父亲搞的聚会活动，我并不知道黄浩的父亲对那些教徒说了什么话，能够让我岳母心甘情愿的奉献，每年至少捐款1000元，完全是无偿的。我岳母还让我也奉献，这让我很反感，但是又不能违逆老人的意思。这种活动并非偶尔，而是连续不断地进行多年。宗教奉献完全自愿我理解，但是我一直不明白为什么我的岳母会让我们也进行奉献，大批大批的教徒参与到无偿奉献的队伍中去，我不能预测黄父到底通过这样的无偿奉献积累了多少资金。这些行为非常隐秘，如果不是他的儿子黄浩已经被抓，我也不敢说出这样的事情。”陈其告诉本刊。
陈其也说，原来黄浩家并不富裕，也没有什么背景，但是不知从何时开始，黄浩一家就突然发迹了，变得非常有钱，但是当地人都不知道黄浩在外面做什么生意。
“黄浩深受他父亲的影响，即使现在黄浩犯了非法集资诈骗罪，其公司启动的原始资金，我相信也有来自黄父这些年日积月累下来的教徒无偿奉献的资金。至今，那些教徒还认为黄浩是无罪的。”陈其表示。
但是在今年5月11日开始的连续3天的庭审中，对于黄浩非法集资的来源，检方并没有提到这一条，在黄浩供述的个人的“发家史”中，也没有提到他父亲在当地的行为。
本刊了解到，2003年7月，黄浩刚走出校门，与别人合伙，以咨询公司的名义，在未经主管部门批准的情况下，利用租借的办公地点，采用低吸高抛的方法，先后转让了3家非上市公司的股份，收取了客户资金共计1944万余元，并从中非法获利838万余元，其中黄浩以个人名义从汇乐投资咨询有限公司获利222万余元。
2006年2月，黄浩与别人一起注册成立汇乐公司。到2008年8月，在短短两年半时间内，他们先后成立了汇义公司、汇仁公司、汇乐宏宇公司、宏石公司、生标公司、全椒担保公司等9家公司企业，每家公司的注册资金在几百万、上千万不等。而公司注册资金的来源，根据公诉人的指控，则是通过当时公司的财务经理王检国，采用支付高额中介费、提供相关身份、股份投资比例等手段，通过向他人借资及关联企业来回划款增资等方式筹集，从而制造了所属企业机构庞大、业绩良好的假象，以获取投资人的信任，并最终形成汇乐集团此前的规模。
“仅仅在上海，检方所能找到的证据就能够证明黄浩的经营行为已经构成非法集资诈骗罪。但是从当地人透露的信息，我们还有疑问，黄浩从大学毕业之后第一步的启动资金又是从哪里来的？如果当地人的信息是真实的，那么黄浩的父亲黄西庭，显然早已经从多年之前就在为儿子以后经商打下资金基础。黄浩的汇乐集团在不断注册公司的过程中，一步一步走上短暂的辉煌，然后突然倒塌。黄父的作用不可低估。”刑炜向本刊分析。
知情人士也透露，黄浩在上海奋斗的几年间，确实也结识了不少政府高官与大公司高管。
2008年11月份，德厚资本上海总部的新闻发布会上透露，这家投资公司的顾问团队非常雄厚，有前证监会主席周道炯，有国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌，这样的名字可以列出一串，东道主则是国际银行家协会主席伊安·穆林。2006年9月，伊安·穆林结识黄浩，对他的评价是谈判高手，而且young and strong（年轻、强势），说他在重大场合上发言，从来不用演讲稿，为人低调、虚心、谨慎。
“无可否认的是，黄浩的脑子很灵活，他没有背景是事实，这些年能够将汇乐做成一个集团，还每年通过上海工商部门的企业年检，仅仅依靠诈骗敛财，那很快就会暴露，他有其过人的本事。但是，黄浩的能力没有用在正道上，而是去走法律的灰色地带，打法律红色的擦边球。黄浩还是太稚嫩，锋芒毕露在现在这个时代不是一件好事，黄浩自己也没有料到，会落到今天这一步。”一位曾经和黄浩过共事的人，如是评价。
据了解，这个在伊安·穆林看来谦虚、谨慎的人，在上海的私募圈以及媒体圈，却是一个非常高调的人。据了解，黄浩所获得的新锐投资家的称号，都是由其通过买通媒体自己冠的名称。黄浩利用一些人物作为帮手，给予优厚的待遇，使其死心塌地为他服务，由此也让李忠贤和王检国在2009年跟随黄浩一起锒铛入狱。
事件的缘起，则是一个地产股权投资项目。
日，黄浩在上海国际会议中心签署海南“五指山”股权投资项目，当仪式举行完毕之后，被穿便衣的上海经侦二队公安人员带走协助调查。
但是在当年的3月26日，已经有检举黄浩的匿名信投递到有关部门，一位神秘检举人不停地向股东和上海证监局等监管部门投递匿名信，信的内容则直接将矛头指向黄浩以及汇乐公司。匿名信中指出黄浩有意卷款出逃，黄浩的妹妹黄虹已经在美国读书，而黄浩的父母正在美国旅游，黄浩的妻子已经定居新加坡。这成为有关部门调查黄浩的直接原因。
本刊根据相关股东还原的案件实情显示，在黄浩被刑拘之后，汇乐和五指山的投资项目并没有被终止。日晚，汇乐公司15人工作小组连夜与“五指山”董事长刘伟洽谈，刘伟表示，愿意继续合作，但前提是：警方同意，时间两个月。 两星期之后的7月10日，经侦二队的警官也原则同意了汇乐股东与五指山继续合作，其中对五指山的净资产要求很高，负债率不低于30%。
然而随着对汇乐集团的调查全面深入，到了7月下旬，公安机关则已经不再同意汇乐与五指山的合作。在汇乐股东看来大好的投资前景，顿时化为泡影。也让众多的投资者，在近一年的等待中，从期待到失望直至绝望。
“在投资者看来，并不是因为黄浩的经营行为让公司陷入危境，而是那封神秘的检举信，毁了汇乐几乎所有的投资项目，而公安机关后来没有同意项目继续下去，则直接将公司置于死地。现在他们所期盼的，只是想请国家执法机关高抬贵手，能放过黄浩一马，从轻发落，从而尽量挽回投资损失。”今年6月10日，本刊联系到一位汇乐投资者时，其告诉记者。
自从黄浩日被刑拘，到今年5月11日开庭审理，调查举证的时间正好一年，而这一年的时间，汇乐所有的经营全部中止。《华夏时报》5月15日以及5月22日两期，对黄浩案进行了报道。（详见 《华夏时报》5月15日《“PE第一案”定性集资诈骗，28岁80后的非法集资路》以及5月22日《黄浩案“受骗者”达三千，国内草根PE“庞氏骗局”震动私募界》两文）。
黄浩的犯罪足迹，则要追溯到2005年底。据本刊了解，原本想利用第一桶金进行科技投资的黄浩，在看到创投政策出台后，马上将目标转向“创投企业”。随后，黄浩等公司主要管理人员，利用召开讲座、推荐会等形式进行虚假宣传，并承诺支付8%—10%的回报收益及许诺分红、超额回购等各种承诺来吸引投资。接着又安排公司人员在上海、安徽、浙江等地设立多个招募投资经营点，采用随机拨打电话的方式招揽投资人，在两年多的时间里，黄浩旗下的公司对外招揽了626名投资人，募集资金1.3亿元。
而从2008年6月至2009年4月，黄浩以德厚投资招募基金的名义，用签订协议、承诺8.4%的固定年收益为诱饵，向94人募集资金4800万余元。
“2006年股市火爆，加上创投的相关政策刚出台，一些股民对原始股异常热衷。我是通过朋友认识黄浩，在黄浩的推介及高达10%的年回报率的承诺下，拿出了包括退休金在内的30多万元入股，而且还发动了家人一起入股，当时公司许诺的是介绍人可以收取3%—5%的提成。”有投资者这样向本刊介绍被骗经过。
而另一位受害人则提供了另外一种说法，他告诉本刊，黄浩当时在吸收资金的时候，其实并没有许以高额的利率回报，只是称公司未来发展业绩会很好，每年都会有分红，而且当时他所描绘的蓝图是汇乐集团未来会上市，所以决定投资入股。
“如果他一开始就许以8%-30%的利息回报，我们肯定不会投资。我们也是做了很多年股票的老股民，不会傻到连非法集资这种事情也分不清的程度，但是最后他还是被冠上了这个罪名，我们也只能自认倒霉。其实，无论是购买未上市公司股权还是以高息吸收资金，现在来看本质上并无多大差别，他对于不同的对象，使用的是不同诈骗手段。”这位受害人称。
对于检方指控的罪行，在5月13日最后一天的审判中，黄浩当庭表示服罪。
作为公诉人的检方将黄浩案定性为非法集资诈骗，理由和证据是其募集资金的来源是社会广大的不特定人群，其中被害人数达到720人，多是60岁到80岁的老年人。这些人几乎拿出所有的养老钱来进行投资，最终遭受巨大损失，有的甚至家庭破裂，使得黄浩案具有巨大的社会危害性。
检方指控，黄浩谎编集资理由，以成立创投公司和私募基金为名，向集资人筹集资金，但是现在这些公司全部亏空，直至案发，既无盈利也无经营活动，所募集的资金根本无法归还；而且，黄浩集资的对象是广大的不特定人群，并且通过拆东墙补西墙的方式分红。
检方的指控还指出，根据收集的证据显示，黄浩所投的项目是房地产、地块以及典当行业，甚至还投资濒临破产的企业，并不是投资所谓的行业龙头企业，他给投资人描述的只是一种投资假象。
检方还指控黄浩犯有非法经营罪，黄浩非法经营证券业务，租赁办公场所，进行非上市公司股权交易，侵害了国家的金融秩序。
在最后的陈述中，黄浩对上述罪名全部承认，惟独对检方指控的1.78亿元集资金额提出了异议。黄浩辩称，经过审计的汇乐集团净融资额是1.79亿元，开支额是1.65亿元，而实际到账的总融资额是1.5亿元，总开支额是1.65亿元，其中他还用自己的资金垫付了将近700万元。所有投资人的资金，均由王检国先行打入黄浩和家人的个人账户，然后才通过验资打入公司账户，并最终进行投资。其中，提现2700万元，用于发放分红或者回购项目以及发放工资。
黄浩还陈述，所融资的钱包括投资海南房产，还有一些小非项目以及北京的一个理财项目，投资没有成功的，钱仍然回到了公司，只是他将自己的钱和公司的钱混在了一起。黄浩没有提及2008年成立的德厚资本以及德泰基金两个私募股权项目。
而作为集团总经理的李忠贤和财务经理王检国，则在最后的陈述中完全将责任推给了黄浩。其中王检国称并不了解黄浩的行为，他只是一个财务人员，按照黄浩的意见行事。
“一个曾经受到上海市政府重要领导接见，并被指定为派往台湾的大陆经贸访问团成员之一的资本市场年轻人，最终因犯非法集资诈骗和非法经营罪锒铛入狱，所折射的不仅仅是黄浩本人对法律的无知，还有民营资本在夹缝中生存的困难，以及法律本身的模糊界限所造成的私募股权基金发展的障碍。”一位上海私募界人士感叹。
其所指的，正是公诉人对黄浩指控中的最重要的证据，就是其募资来源的广泛和不确定性，远远超过了私募股权基金对LP合伙人的人数不得超过200人的限制。
为此，本刊也从原汇乐内部了解到，其实早在2006年9月底的时候，黄浩和当时的汇乐高管就在为突破这一限制寻求变通的办法，即将几个合伙人合并作为一个投资人，或将超过200人限制的资金放入下一个投资项目中去。
“现在看来，正是当年这样的变通办法，才致使黄浩背上今天的罪名。2005年出台的《国务院关于鼓励和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》国发［2005］3号文件（非公36条），以及后来扶持私募股权基金发展的一些法律条例，并没有让黄浩在市场上有更大的作为。或许黄浩本人更多地忙于在市场上去融资，而没有顾及到相关法律对于私募股权基金的某些限制，不过这也确实是私募界的乱象之一。不仅仅是黄浩的汇乐资本，还有更多的长三角地区的民间融资机构，其在市场融资的时候，往往都顾及不到法律的约束。但是反过来说，私募股权基金如果在市场上融资，寻找LP合伙人，应该要找什么样的人，签署什么样的协议，是不是不能给合伙人任何形式的回报承诺，法律至今也是模糊不清，没有更多相关的投资细则出台。”上述人士表示。
受骗者之殇
等待黄浩的，是最后的判决结果。
截至今年6月15日，本刊仍未从上海市第一中级人民法院获得黄浩将被判多少年刑期的消息。有消息人士透露，这一审判结果可能要等上数月甚至半年。
根据刑法规定，犯集资诈骗罪，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金；犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
“黄浩的刑期短不了。”上海一位从事经济案件的律师受访时告诉记者。
在庭上，黄浩表示希望能够从轻发落，并且改过自新，能够在出来之后为其所犯下的过错进行弥补。黄浩也表示，如果早点听到此前检方对其的规劝，就不会发生这样的事情；在庭下，本刊却看到受害人仍然对黄浩抱有期望，他们在受访时声称，他们希望能够把属于自己的钱拿回来。
“打击犯罪，也不能实质性地迁怒在这七百多个无辜的股东身上，汇乐的资产已经大幅缩水，损失最大的不是警方抓获的黄浩，而是广大汇乐股东。”5月20日，有受骗者如此哀叹，而他们在过去的一年中，一直在为保全汇乐资产而做努力。
有分析人士指出，美国有著名的华尔街金融大亨麦道夫的“金融诈骗案”，国内有浙江“吴英案”，由于涉嫌以高息作为诱饵，诱使投资者上当，并且环环相扣，从上游延伸至下游，形成了一个个大小不等的“庞氏骗局”，而黄浩案无疑也是其中一个。在5月13日的庭审中，检方也指出就黄浩案检方搜集到的事实证据就达200册之多。这一数据是公安机关在今年2月10日出具的，查获的书证有汇乐集团历年的银行交易凭证。
6月14日，上海高级金融学院教授梁兵接受本刊采访时表示，黄浩案件的性质完全符合“庞氏骗局”的特征，比如为了支付先加入投资者的高额回报，黄浩案中的投资者不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构，塔尖的少数知情者成为董事会的成员，通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利，利用朋友、家人和生意伙伴，有的人因成功“引资”而获取佣金，就这样滚雪球式地壮大为“金字塔”结构。
“吴英案，其发财手段是庞氏骗局的再现，2007年蚁力神事件也是类似的骗局，还有人把中国股市的某些行为，也称为庞氏骗局的翻版，不是完全没有道理。中国的黑社会不是很发达，却有比较发达的江湖社会。江湖社会中有各种各样的骗钱招数，几百年来，这些骗术万变不离其宗地出现，改头换面，换汤不换药，以适应现代社会的现实条件，屡屡使人上当。而纳斯达克的前主席伯纳德·麦道夫也采取了同样的办法，将古老的骗术用现代金融手段再包装后，使其重新焕发生机。这类骗术每次出现，即使最后被拆穿，也会造成小额投资人的损失，由于庞氏骗局并不高明，受骗的大都是社会底层民众，涉及的范围会比较大。”梁兵称。
看了《上海汇乐非法集资诈骗案：草根PE的“庞氏骗局”》的人还看了...
天下法制，尽在法邦网资讯频道 news.fabao365.com
遇到法律问题？“搜”一下就解决！
咨询标题：
咨询内容：
无须注册，点击立即提交！3分钟100%律师回复。
近日，云南省食品药品监督管理局保健食品化妆品监管处发布“期违法保健...您的位置：
集资诈骗的受害者竟涉嫌违法？日 10:08和讯手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：年赚够100万？新型骗术极具诱惑性。【免责声明】此文章内容来源为和讯，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
　　（原标题：受害者竟涉嫌违法？又一新型骗术集资诈骗数十亿）2016年才12月28日消息，　　近年来，由于世界经济整体下行，中国的经济发展速度也相对放缓，再加上贬值，通货膨胀率较高等多个因素的影响，老百姓的收入增长也比较缓慢。但是国内的房价、菜价等各类商品的价格却仍处于高位，并且呈现间歇性上涨的趋势。对于普通老百姓来说，生活成本日益上升，经济负担也在不断加重。鉴于此，许多人想要多增加一些收入，以减轻经济上的压力。除了工作收入之外，投资理财无疑是现在比较主流的，切合实际的创收渠道。但是，妙资金融理财师在工作中发现，许多投资者虽然一直在进行投资理财，但是越来越多的投资骗局防不胜防，不仅没赚到，没赚到什么钱，甚至还亏了不少钱。一年赚够100万？新型骗术极具诱惑性 　　2016年6月，河南许昌警方成功破获一起新型网络传销案件。　　1万元投资理财，买什么才赚钱？　　10万元怎么理财才能赚到更多钱？　　加入诚信买卖宝，快速赚够你的第一个100万！　　……　　2015年10月下旬，河南许昌，一家名为“诚信买卖宝”网络传销平台开始这样公开宣传。　　极具诱惑性的口号，快速赚钱一夜暴富的幻想，使得这个名为的互联网金融投资理财平台，实际为新型传销骗局的平台，很快火了！　　截止该案案发的2016年6月，诚信买卖宝平台已运行达半年。后台数据显示，诚信买卖宝平台注册会员90余万名，涉案金额达数十亿元。　　警方进一步查明，犯罪嫌疑人开发的这款名为“诚信买卖宝”的平台，以投资理财为名，以高额回报相诱惑，通过各种网络推广方式、微信朋友圈、线下熟人朋友圈相互介绍等渠道发展会员，并依照推荐关联形成层级，符合典型的传销活动所具有的典型特点，毫无疑问构成了传销。　　截止目前，警方抓获诚信买卖宝诈骗案相关犯罪嫌疑人16名。　　年利息高达540% 无需发展会员就能赚钱　　那么，这款打着互联网金融理财的旗号，实际干着传销勾当的“诚信买卖宝”平台具体是如何运作的？这类新型网络传销诈骗又有哪些特点？　　1000元就可以加入投资，诚信买卖宝宣称5至10天就能收回本息，投入1万元，不出1个月又能赚1万，投入10万元，一年轻松赚100万。。。诚信买卖宝夸张宣传极具诱惑性和欺骗性。　　诚信买卖宝宣称加入平台后，日利息一分五，这么算下来，月利息四毛五，年利息竟然高达540%，也就是说投入10万元，一年变50万，投入20多万元，一年就变成100多万！　　很多投资人就是在看到了这样巨大的诱惑，迫不及待的交钱加入！什么都不用干，只需要投入几十万元，短短一年就能赚够上百万，赛过很多平凡人的一辈子！　　调查发现，诚信买卖宝新型网络传销骗局最具迷惑性的地方是，即便会员不发展下线，只要投资也会有‘静态收益’，高额利息。　　而在传统传销中，只有会员发展到下线才能获利，而诚信买卖宝划分了‘静态收益’和‘动态收益’，犯罪分子正是抓住这一点，忽悠大众，迷惑性更强。　　1000元就能投资 精通推广擅长包装　　一位办案民警介绍，诚信买卖宝平台投资出发点低，1000元即可起投，并且5至10天就能收回本息，很有吸引力。很多资金不多的投资人，不管是几千元，还是几万元，都希望加入赚取利息，这样就导致受害人的覆盖面进一步扩大。　　截至案发，受骗投资人，也就是所谓的诚信买卖宝会员，已经超过90万，涉及全国10几个省份。　　在具体的宣传推广上，诚信买卖宝犯罪嫌疑人也是利用各类互联网推广方式作为主要阵地，尤其是对移动互联网的应用较为“擅长”，微信朋友圈、QQ群等成为了其宣传推广的主要阵地。　　犯罪嫌疑人雇佣一帮业务员在各种网络平台以及社群到处播放宣传资料，宣传诚信买卖宝是实力最强、赚钱最快的新型互联网金融平台。　　诚信买卖宝还将参与者包装成“成功人士”，上传多张香港启动仪式、诚信买卖宝精英研讨会、诚信买卖宝会员泰国游等“高大上”的活动图片，进一步增强迷惑性和诱导性。　　4小时写完程序 会员等级严密　　诚信买卖宝的“创始人”，也是该案的主要犯罪嫌疑人施某，毕业于某工程学院，精通计算机技术，在传销活动中负责技巧支撑和数据维护，是案件中的1号人物。　　“2015年10月下旬，我受一些网络投资理财平台骗局的启发，开始编写诚信买卖宝程序，第一个版本的核心程序我只用了4个小时就完成了，后来不断迭代修改，完善规则，增强平台的隐秘性和诱导性。”　　施某介绍，他充分借鉴了之前在网络上异常火爆的“3M”理财平台骗局模式，当然，与3M类的平台相比，诚信买卖宝程序设计规则时肯定的利率偏低一些，保证资金更为稳定，而且，区别于3M，也让平台显得更加正规，同时也是希望这个模式能持续的时间更长一些。　　值得一提的是，诚信买卖宝平台不提供公开注册和加入的入口，平台要求新会员加入必需有老会员推荐，必须要点击其他会员转发的邀请链接才能注册。而新会员通过老会员的邀请链接注册，就成为该老会员的下线。　　作为实际上的传销平台，诚信买卖宝当然少不了拉人头、设级别、拿提成。诚信买卖宝设置了8个会员级别，自下往上分离是M0、M1……M6、经理(也叫领导人)，依据发展下线情形进行级别提升。参与者的收益全部来自后来参与者的投入资金。　　诚信买卖宝设置了严密且具体的会员等级体系：　　新会员第一次注册即为M0级别会员；　　胜利打款一次身份晋升为M1；　　直接推荐人中培育两个M1，晋升为M2……　　直接推荐人中培养3个M6，就可以晋升为经理级别。　　“与会员级别挂钩的就是‘动态收益’的提成比例。”负责宣传推广的犯罪嫌疑人盛某介绍，例如，M1级别会员的领导奖是他伞下一代下线每次买入金额的10%；经理级别会员的领导奖是他伞下一代下线每次买入金额的10%，二代的5%，三代的3%，四代的2%，五代的1%，六代的0.5%，伞下六代以后无限代下线的0.2%。　　为了鼓励会员持续复投吗，不会轻易把钱提出，在每笔交易中，诚信买卖宝平台还设立了“门票费”，即每进行一笔买入或者卖出，都要交成交金额1%的费用。　　明知是传销 很多人依然心存侥幸　　办案民警分析说：“诚信买卖宝平台自身不产生任何价值，参与者的收益全体起源于后来参与者的投入资金，是一种击鼓传花形式的圈套，参加者只有不断诱骗别人加入才干保障获取返利，亏损的永远是下层参与者。”　　正因如此，有丰厚的动态收益奖金鼓励机制，与之相比，自己投入的资金的静态收益部分其实显得微不足道，实质上，诚信买卖宝依然是靠拉人头进行计酬的返利模式。　　很多投资人明知是传销，仍心存侥幸，总觉得自己不会是那个倒霉的人，希望自己在平台出事之前能够赚一把。　　管某是诚信买卖宝网络传销运动的经理层级别职员，据管某坦言，自己也没想到平台会发展的这么快，“我也没想到会这么猖狂，没想到能做这么大。门票费就收了几个亿”。　　令人震惊的是，即使很多投资人表示，其实对买卖宝平台涉嫌传销的事实心知肚明，但面对巨额利益的诱惑，依然抵制不住贪婪和侥幸心理。许多玩家都是抱着只要火烧不到本人身上就行的幸运心理，从中牟利。　　警方提示 卷入传销类骗局涉嫌违法　　据介绍，诚信买卖宝是一起典型的网络传销案件，也是河南许昌警方破获的第一起新型网络传销案件，非常具有典型意义和教育意义。　　警方指出，诚信买卖宝以购置“门票”作为参与资格，并按照一定次序组成层级，通过各种推广渠道，尤其是网络推广渠道，以发展新会员作为计酬或者返利依据，以高额的回报引诱老会员持续不断发展新会员参加，一层一层的骗取财物，是典型的旁氏骗局，，具备了典型传销的一切特点和要素，只不过改头换面，搬到了网上，使得该类骗局的隐蔽性进一步加强，迷惑性进一步加大，同时，脱离了传统传销组织的地域限制，其危害性也几何级放大，短时间内就在全国范围内造成了损失和影响，严重捣乱经济社会秩序。　　此外，办案民警还特别指出，“诚信买卖宝平台上的‘投资人’并非典型意义上的投资理财安检的受害者，相反，这些投资人，还是传销活动的参与者，在明知道是传销的情况下，依然为了获利继续从事传销活动，不断诱骗新的人员加入，这本身就已经涉嫌违法。”　　那么，面对花样翻新的各种新型传销骗局，尤其是网络传销骗局，普通投资理财人群如何防备掉入网络传销陷阱甚至卷入违法漩涡呢？　　许昌警方提示，大众投资理财要谨慎，仔细甄别，天上不会掉馅饼，对于超越正常范围的高额回报许诺的“投资理财项目”，千万不要抱有侥幸心理，要自觉远离，及时举报。比如本案中，年息算下来高达好几百，什么样的理财项目能这么赚钱？因此，普通人一定要增强科学的理财意识，抛弃一些侥幸和暴富心理。关注（http://m.cngold.com.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“和讯”, 不代表中金网立场 )责任编辑小然【免责声明】此文章内容来源为和讯，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。相关阅读1/2 12:14你是否也见过这些奇怪的景象?
每天早上，一群老年人集体出现在街上，人人手里拿着鸡蛋，有说有笑，看起来像赶集似的，好不热闹。
这时候的你，一定要谨慎了!看...关键词：免费,骗局 10:58在公安部统一部署下，江苏、山东等地警方联合行动，打掉了“网络黄金”传销组织，并查处了广东无界、北京无界等涉及此类传销的公司，抓获犯罪嫌疑人49名，他们包装...关键词：黄金,骗局 16:28锦州市公安局凌河分局通过1个多月的连续奋战，成功打掉一诈骗案涉案软件公司，抓获犯罪嫌疑人6人。关键词：虚拟期货软件诈骗 16:18，针对近期有不法分子假冒我行惠州分行名义出具虚假银行履约保函一事，我行高度关注，立即组织调查。经我行鉴定，相关担保文件、公章、私章均系伪造。鉴于该事件...关键词：广发银行,金融诈骗股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold
热门资讯 09:44 09:56 09:36 09:26 12:0324小时直播05-02
星期三距离 下次数据 公布时间：1小时18分钟09:45中国前值：51预测：-50.907:50日本前值：9.1%预测：--公布：7.8%07:01英国前值：-1%预测：--公布：-1%07:00韩国前值：1.3%预测：1.4%公布：1.4%07:00韩国前值：1.3%预测：1.5%公布：1.6%07:00韩国前值：-0.1%预测：0.0%公布：0.1%最新资讯
扫码下载中金网APP
扫码关注中金网微信
扫码关注中金社微信
扫码用手机看新闻
Copyright (C)
中金网 www.cngold.com.cn 沪ICP备号-1
版权所有 复制必究