善林金融，又一个超百亿资金盘暴雷，庞氏骗局坑你没商量！
最近风有点大啊。
有一家自称为“P2P”的平台爆雷了，吓得掘金小编一身汗。
怎么回事呢？
自昨日开始，打开善林金融旗下的善林财富官网，一直无法打开。下载善林财富APP下载后，页面一直显示“服务器异常”；微信公众号菜单功能也无法使用。
善林金融昨日下午被上海经侦调查，警方连夜值守办公区。今日上海浦东分局官方微博发布了，周某某涉嫌违法犯罪投案自首了。另外，数位平台高管也被请去协助调查，善林金融总部从日起将会被封禁。
这家善林金融是什么样的平台，为什么会爆雷呢？掘金小编来扒扒他的老坟。
1、善林金融的基本情况
公开的工商信息显示，善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本12亿元。唯一股东是自然人、公司董事长周伯云。
善林金融以线下理财起家，其在全国有超过600个线下网点，并且成立了众多线上、线下关联平台和关联企业，形成一个庞大的集团体系。善林金融线下财富端是资金主要来源，员工数量可能超过1万人，财富管理规模可能达100亿以上。
而善林金融的线下理财门店，投资人大多是不熟悉互联网的大爷大妈。善林金融被查封，受到波及的投资人肯定不在少数。掘金小编看到，最大投资人待收是436.7万。这可能是一个超过400万的痛苦的教训啊！
2、善林金融负面消息不断
对于高管团队，善林金融官网上语焉不详，却自称“聚集了来自AIG、法国巴黎银行、交通银行、招商银行、平安银行等知名企业的各界精英“。
真的是，臭不要脸！！！
2015年，善林金融两次因“虚假宣传”被上海工商部门处罚；
2016年8月，内部员工举报善林金融“借旧还新”，有媒体报道，善林金融有自融行为，资金流向周伯云个人账户；
2017年10月，善林金融威海分公司因涉嫌违法被当地监管部门调查。
善林系还能投吗？
说实在，周伯云的胆子不是一般的大，在他的名下平台不止一家，大家可以看一下的图：
善林财富在2月底的贷款余额数据是20亿元， 幸福钱庄（现改名为“亿宝贷”）当前的累计成交数据接近50亿元，贷款余额8.54亿；善林宝截止上月底的累计成交额20.15亿元，贷款余额2.26亿元。这三家平台加起来的贷款余额就超过30亿元。
另外，广群金融（原喵喵客)和亿宝贷（原幸福钱庄），这两家平台改名字的原因就是名声太臭，有设置资金池、自融的嫌疑，改个名字好拉小白入场续命。
除了以上平台，善林金融还与微美贷、鑫隆创投、雪橙金服等诸多线上平台有密切关系。
周伯云真的是不走寻常路，名下开的平台就有好几家，还不算指使手下开的假网贷平台，这样的体量爆雷之后会不会是下一个e租宝呢？
今天掘金小编还看到善林金融的投资人称，能够从线下业务员拿回原来投资的钱，掘金小编表示有点怀疑。周伯云，这么“聪明”的人走投无路才自首的吧？这样一个不管是资产还是信用都已经破产的人，他开的平台你还敢投吗？
伪装为P2P的庞氏骗局有哪些特点？
爆雷平台多多，善林金融、钱宝网、e租宝……
掘金小编想说，这些都不是P2P，只是打着P2P的旗号在搅浑这趟水，这些平台实则是庞氏骗局。掘金小编带你们来看看，这些骗局有哪些特点：
打着“网络金融”的旗号，实是庞氏骗局
有些小开发商拿不到贷款盖不了楼，就把目光喵到了P2P，为自己的房产项目输血。
周伯云做善林宝可能就是为自己的房地产项目融资，这就是自融。但有人却说有楼盘项目不是更安全吗，要是暴雷还可以拿房子抵债。真的是太天真太无邪啊！
去年爆雷的东宏金融、金和所的资金就都流向烂尾楼，接盘侠们最终一分钱也没拿到。
无论是善林金融、还是e租宝、钱宝网都是彻头彻尾的庞氏骗局，是假项目、假三方、假担保的“非法集资”案件。在投资前期，投资人还拿到收益，实则是这些平台利用新投资人的钱来向老投资者支付利息。到了后期，没人投资了，就只能接盘了。
善林金融、钱宝网、e租宝爆雷，这个锅P2P不该背。
线下理财，实属违法
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息机构不能自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，而线下售卖网贷理财产品亦违反上述监管规定。
用大白话说就是：互联网金融平台不能线下理财。
线下理财，就是一种民间集资的方式，本身就是一种资金池，也没有办法规避募集方挪用资金的风险。
账上的钱多了，老板觉得就是自己的钱，想怎么花怎么花。开豪车，找嫩模，住别墅，其实花的都是投资人的钱。
这种事情，不查还好，一查就是非法集资或者吸纳公众存款。e租宝就是最好的例子。
线下的钱，真不是那么容易拿的。
无论是现在的善林金融，还是之前的e租宝、钱宝网之流，其实都是线下理财传销模式，这一点，以后大家要看清楚。
经济下行，骗子大行其道，掘金小编希望大家能够看好自己的钱袋子。
责任编辑：
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新闻曝光-善林金融有人了解吗？会骗人吗？没投资，朋友有介绍&&& http://www.hy17.cn瀚曦投资朋友投资已有6年净赚600多万，资金安全，提现快，如今物价上涨连买套好的房子还不过，我也试投资一下也赚了，现如今网上出现一大堆和投资网站，也不知道哪家是真?真是让人难以识别、防不胜防,你不财，财不理你。这个道理谁都懂。好网站分享给大家一起发家致富。
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由于交通便利且租房成本较低，河北省高碑店市曾经一度被传销组织盯上，成为传销重灾区，也因此成为河北省打击传销重点整治县（市）区。近年来，随着相关部门不断加大打击力度，一大批传销团伙被摧毁。然而，仍有一些小规模的传销组织化整为零，隐匿在市郊、农村。
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　　《法制日报》记者注意到，传销组织隐匿性的加强，使得对传销人员的控制加强，甚至一些传销组织已经从精神控制延伸到人身控制，非法传销演变为非法拘禁。高碑店市法院近期就审理判决了多起传销活动引发的非法拘禁等刑事案件。
　　以死抗争逃离陷阱
　　日，陈某应初中同学王思俊之邀，来到高碑店市白沟镇，王思俊承诺向其介绍工作。陈某不知道的是，王思俊当时已是“美易美化妆品有限公司”传销组织业务员。
　　来到白沟镇后，陈某住进某小区。住进来的第三天，王思俊等传销人员就开始劝说陈某加入传销组织。陈某得知受骗后准备逃跑，王思俊等人便对陈某进行殴打并拘禁。当年2月24日8时许，陈某为逃离传销组织从住处跳楼摔伤后获救。
　　为了逃离传销组织，杨某同样从被拘禁的白沟镇一处楼房跳下，却不幸身亡。
　　骗杨某来白沟镇的是她男朋友吴某，从男友口中，杨某被多次告知到白沟从事箱包工作，待遇非常优越。日，在外地打工的杨某住进了吴某安排的某小区七楼的集体宿舍。这间不大的房子里住着10个人，以男女分成两个寝室。
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　　杨某的遇难经历颇具典型性。待入住后，吴某首先以充电为由，拿走了杨某的手机。随后就热情款待其吃饭，并安排同室的张某、苏某等女性传销组织成员陪着杨某聊天，一直聊到当天夜里11点多才睡觉。
　　过度的热情没有让杨某感到心安，反而令她生疑。4月3日一早，杨某找到吴某说感觉这里像搞传销的，想要吴某和她一起离开。吴某劝杨某留下，并打电话让传销组织成员陈某马上过来给杨某做思想工作，争取让她消除抵触情绪。
　　当天8点半左右，专程赶来的陈某开始给杨某上课“洗脑”。上课间歇，杨某找到吴某再次说起离开的事，两人争吵起来。此时，杨某已有逃离打算。在吴某离开后，杨某爬上窗台，要往下跳，但被张某看到拉住。为防止杨某再次跳楼，吴某等人将女寝室的窗户用皮箱堵上，男寝室的窗户没有处理。
　　逃离失败后杨某以绝食来反抗，直到当天下午也没有吃东西。吴某出门给杨某买吃的，安排寝室里的张某等4人看着杨某，专门叮嘱他们不管杨某在哪儿必须身边有人陪着。
　　4月3日下午5时许，趁看管她的4人不注意，杨某突然跑进男寝室，然后把门反锁。当其他人踹开门后，屋内已不见杨某，发现杨某已经跳窗。慌了神的几人迅速分头逃离现场。杨某再被发现时经抢救无效死亡。
　　传销人员年轻居多
　　陈某跳楼受伤后，日，王思俊被公安机关刑事拘留，同年4月1日被捕。其间，王思俊赔偿陈某医疗费、误工费等各项经济损失6万元，陈某对其表示谅解。
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　　高碑店市检察院指控被告人王思俊犯非法拘禁罪，向法院提起公诉。高碑店市法院审理认为，被告人王思俊为使被害人陈某加入传销组织，非法剥夺其人身自由，行为构成非法拘禁罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人非法拘禁被害人期间对其具有殴打情节，依法应从重处罚。被告人当庭自愿认罪并在赔偿被害人的经济损失后取得被害人的谅解，量刑时可酌情从轻处罚。2017年9月，法院作出判决，被告人王思俊犯非法拘禁罪，判处有期徒刑7个月。
　　另一案中，杨某跳楼后，吴某到医院询问情况时被警方抓获。看守杨某的张某等4人及上课的陈某随后相继落网。2017年8月，高碑店市检察院以吴某等6人犯非法拘禁罪（致人死亡），向法院提起公诉。
　　高碑店市法院审理后认为，被告人吴某、喻某、范某、张某、苏某、陈某为强迫被害人加入传销组织，非法剥夺被害人人身自由权利，致使被害人坠楼身亡，6名被告人的行为构成非法拘禁罪（致人死亡）。被告人吴某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，其余5名被告人系从犯。
　　法院一审判决被告人吴某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑10年；被告人喻某、范某犯非法拘禁罪，分别判处有期徒刑7年；被告人张某、苏某、陈某犯非法拘禁罪，分别判处有期徒刑6年。随后部分被告人上诉，目前案件还在二审当中。
　　高碑店市白沟镇是国内颇具规模的箱包生产销售集散地，吸引着来自全国各地的打工者，而这也为非法传销组织“拉人头”发展下线提供了便利，不少组织都盯上那些文化程度不高、社会经验不足的年轻人。
　　从各地公安机关打击传销的情况看，目前查获控制的传销人员大多为20岁左右，如何让这些法律意识淡薄、社会经验缺乏的年轻人远离传销，避免受害者再成为施没投资，朋友有介绍&&& http://www.hy17.cn朋友投资已有6年净赚600多万，资金安全，提现快,,害者，应该成为相关部门思考的问题。
　　传销引发暴力犯罪
　　因非法传销引发的不仅是非法拘禁案件，还有抢劫、故意伤害等其他暴力犯罪。这些案件频发，反映出猖獗的非法传销活动演变为其他刑事犯罪的趋势不可小觑，需要引起高度重视。
　　同样是高碑店市法院一审判决的案件。日20时至11月13日7时，被告人刘某、杨某、胡某、李某、银某等人为使被害人李某加入传销组织，在高碑店市一处平房内对李某进行非法拘禁，并对李某多次威胁、殴打。
　　其间，被告人刘某还将被害人李某的身份证、手机、现金900余元、银行卡等非法扣押，并在对李某非法拘禁期间强行向其索要银行卡密码后，将银行卡内的7500元支取。
　　日上午，廊坊市安次区法院对一起类似的因传销引发的非法拘禁、抢劫案件进行公开宣判。日23时许，被告人雒某以女网友的身份将被害人孙某骗至廊坊市安次区一处传销窝点。随后被告人李某、刘某、雒某、杨某、曹某等人非法限制孙某人身自由，逼迫其加入传销组织。其间，被告人李某、刘某、杨某多次使用暴力殴打被害人，致使被害人轻伤。
　　在此期间，被告人李某伙同被告人刘某采取暴力手段获得被害人手机及支付宝密码后，强行将被害人银行卡内44000余元转走，交给传销组织上线充当业绩。日被害人孙某被亲友解救。
　　廊坊市安次区法院认为，被告人李某、刘某以暴力手段抢劫他人财物，数额较大，其行为均已构成抢劫罪；被告人李某、刘某、雒某、杨某、曹某非法限制他人人身自由，其中被告人李某、刘某、杨某殴打被害人，其行为均已构成非法拘禁罪。较终，5名被告人分别被判处有期徒刑，其中李某和刘某均被判处有期徒刑10年，并处罚金人民币1万元。
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互金早报：善林金融总部被查 网络传销再出新模式
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　　倒计时!网贷备案难度仍然较大，投资仍需谨慎
　　对网贷投资者而言，备案无疑是其自去年以来关注的重点。哪家网贷平台能率先通过?备案之后的行业走向又是如何?既牵动着投资者的心，也是各家网贷平台工作的重心。自去年12月《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(以下简称《通知》)发布以来，各省市地区的备案工作也提升了日程。进入2018年，多地发布了备案管理办法、整改验收工作表等备案相关细则，一场决定网贷平台命运的关键考验临近。
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　　善林金融总部被查北京营业部仍在运营 有员工仍抱有希望
　　善林财富被经侦调查，该经理却表示，善林金融有好几个平台，出事的应该是广群金融，属于贷款端。据该经理介绍，北京现在有8个营业部，都在等待结果。&两个结果，一个是例行检查，这是好的结果，如果是最坏的结果，老板名下有许多实体资产，会像e租宝一样进行清偿。&
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　　4月9日，善林金融&爆雷&的消息传遍网络。对此，善林金融存管银行厦门国际银行的客服表示，善林金融旗下善林财富和善林宝在该行进行资金存管，目前还没有接到冻结系统的相关信息，&如果有需要会采取措施保障投资人在银行存管系统中未投资资金的安全，如果是已投资部分的回款情况需要向平台进行了解。&
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责任编辑：王静
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