利用P2P之名实施非法集资犯罪平台_综投网
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利用P2P之名实施非法集资犯罪平台
作者:综投小编&
来源:证券时报
　　作为互联网金融产业的代表性产物，P2P网络借贷平台在我国可谓发展迅猛。据统计，截至2017年6月，我国P2P网贷平台数已达5909家，尚在运营的平台只剩下2114家，超过一半的平台因为各种原因或关门，或跑路，更不乏大量平台触及刑责，受到刑法的规制，其中大部分的P2P网贷平台触刑案件都涉及非法吸收公众存款罪。
　　P2P网贷平台相关规制的缺乏，以及在我国的畸形发展，引起了我国P2P网络借贷平台非法吸收公众存款风险频发，给我国的互联网金融发展与金融秩序造成了诸多的负面影响。因此，笔者拟结合相关案例，分析虚假P2P网贷平台涉刑风险，提醒广大社会公众注意防范。
　　相关案例
　　2014年3月，被告人赵某某、吴某某、陈某某经商议后注册成立YH投资咨询有限公司(以下简称&YH公司&)，同年7月12日赵某某、吴某某等人在互联网上设立&YHSM&网站，以P2P理财名义，采用伪造标书资料方式，以年息22%和数额不等的奖励通过&YHSM&网站向社会不特定对象进行非法集资，非法集资对象达878人。
　　经会计师事务所审计，2014年7月至2015年2月期间，截至案发时，YH公司从网站上共吸收存款3291万元(其中被告人陈某累计投入3.39万元，许某某累计投入13.99万元，本案币种均为人民币)，支付投资人本金和利息2639.27万元，吸收充值扣减支付相关款项净额为651.83万元。
　　经审理查明：2014年3月，被告人赵某某、吴某某等人经预谋以&P2P&名义做网络资金生意遂注册成立了YH公司。7月12日，被告人赵某某、吴某某等八被告人以YH公司为依托在网上开设的&YHSM&网站上线运行，并将大量伪造的借款标书发布在网站上，附以年息18%及数额不等的奖励为诱饵，吸引900余网上投资人对上述标书进行投标，款项到账后又以高息对外出借从中赚取利差。截至案发，尚有80余人的投资款项未结清归还。
　　最终法院判决，被告人赵某某、吴某某、陈某某、王某某、江某、许某某违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，结伙向社会不特定公众非法融资，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已触犯刑律，依法判处非法吸收公众存款罪。
　　利用P2P之名
　　实施犯罪平台
本案涉及的&YHSM&网站并不是真正意义上的P2P网络借贷平台，只是利用P2P之名实施非法吸收公众存款行为的犯罪平台，但这也在一定层面上反映了P2P行业的乱象，即作为互联网金融新兴行业的P2P网络借贷，除了合法合规的P2P网贷平台之外，还存在着大量利用&P2P&之名，实施违法犯罪活动的不法分子。这种乱象就使得投资人的投资风险急剧升高，一不留神就可能成为犯罪 　　原标题：
　　各位读者看到这里已了解基本信息，但请大家先别着急离开，下一页将分享更多干货。
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> P2p平台涉嫌违法犯罪，投资款如何追回？
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P2p平台涉嫌违法犯罪，投资款如何追回？
作者:左胜高　　时间:　　浏览量 0　　
&&原创：P2p平台涉嫌违法犯罪，投资款如何追回？
&&&&&&&&&&&&&&(文/左胜高&京师律师事务所高级合伙人&互联网金融事务部主任)
&&&【编者按】近年来p2p平台跑路事件频发，近日某规模较大的p2p平台也因涉嫌刑事犯罪被立案调查。P2p平台最有可能涉及触及哪方面的犯罪？平台涉刑后，投资者的投资本金谁来埋单？p2p平台涉嫌刑事犯罪无疑给整个互联网金融行业带来严重影响，也给投资者蒙上了一层阴影。近期有不少投资者前来咨询投资款追回的法律问题。为了更好的帮助投资者解答上述疑问，作为京师律师事务所互联网金融法律事务部主任和长期关注互联网金融领域的一名专业律师，根据以往的案例结合客户前来咨询情况，就上述疑问从法律的角度逐一剖析解答。
一、P2p平台运营中主要涉及的刑事罪名
P2p等互联网金融是新兴事物，2015年7月18日、、、、、、、、、十部委联合颁发了《促进互联网金融健康发展的指导意见》，在“（八）网络借贷”部分明确指出：“网络借贷机构要明确信息中介性质，主要为借贷双方的直接借贷提供信息服务，不得提供增信服务，不得非法集资。”非法集资并非我国刑法所规定的罪名，在刑法中非法集资对应的主要有非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。我国互联网金融P2P平台第一案——东方创投案中就是以“非法吸收公众存款罪”最终判处平台的主要经营者邓某、李某分别为有期徒刑三年和二年。近期频繁的p2p跑路事件，大部分案件均被认定为非法吸收公众存款罪来定性。但以往被刑事追究的p2p平台，主要表现为平台跑路、面临兑付危机平台主动投案或被投资者举报致使案发。但也有因在日常的查处中发行涉嫌违法而被调查，例如近期出现的某平台涉刑调查事件，截至公安机关介入调查之前，p2p平台平台运营一切正常，目前既不存在逾期兑付的情况，也不存在高管携款潜逃的征兆，&而是在p2p行业年底行业整顿查处的过程中产生的。
二、p2p平台涉刑后投资人的投资款怎么处理？
根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部<关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见>》（公通字[2014]16号）“五、关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
　　将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
　　（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
　　（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
　　（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
　　（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
　　（五）其他依法应当追缴的情形。
　　查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。　查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”
根据上述规定可以看出，一旦p2p平台涉嫌非法集资，那么：
1、投资者投入的资金也即p2p平台吸收归集的资金属于违法所得&&&&&&&&（资金定性为违法所得）
2、投资者在平台中已经获取的利息、分红、应当依法追缴，但本金尚未归还的，所获得的利息、分红予折抵本金。（利息不再保护）
3、以平台吸收的资金向帮助吸收资金的人员（例如负责市场业务人员）、帮助吸收的合作方（例如媒体广告等推广商）等支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用依法应当追缴。
（业务员佣金提成等追缴&&&媒体广告推广商好处费等追缴）
4、以平台吸收的资金及其转换财务用于清偿债务或转让给第三方的，在该第三方明知是吸收的资金而收取、无偿获得或明显低于市场的价格取得上述资金等情况下应当依法追缴；
&&&&&&&（明知取得的款项来源于吸收的资金，一律追缴）
5、对于查封、扣押、保管易贬值及维护成本高的涉案财物，可以提前变卖、拍卖，待诉讼终结后一并处置。（涉案财物可以提前变卖）
6、涉案财物包括扣押、查封的财物，以及追缴的财物一般应在刑事案件终结后返还给投资者。（刑事案件终结后开始返还投资款）
7、不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。本金已经全部返还的，对于超出本金后的利息不再返还。（不足返还的，按本金比例返还）
&三、投资款没有足额返还怎么办？
&&&P2p平台一般是由平台跑路后或面临兑付危机，投资者因无法获得到期兑付的本息而举报致使案发。一般情况下，投资者举报时，平台已经资金链断裂，报案后追回的资金也根本无法覆盖投资者全部的本金。
&&&目前一些p2p平台为了抢占市场获得更多的客户，纷纷在相关网站、相关媒体进行广告宣传，由于非法吸收公众存款罪具有非法性、公开性、社会性及利诱性的特征，媒体进行公开宣传涉嫌非法集资的理财产品明显违反相关规定，投资者倘若因广告误导而进行的投资，可以按照《广告法》《消费者权益保护法》主张权利。同时对于一些提供担保的理财平台，或者进行逾期回购的平台，也可以向担保方或回购方主张权利。(本文来自于左胜高互联网金融律师团队的办案总结和梳理，转载请注明出处或联系p2p非法集资员工怎么处置_百度知道
p2p非法集资员工怎么处置
我有更好的答案
主要看这个P2P是不是合法的如果涉及非法集资你就可能被牵连获罪满意请采纳回答!
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台州人的钱能不能追回来？
宁波米利财富涉嫌非法集资被查，台州多人投资被套钱能不能追回来？警方表示有拿回部分资金的可能性。米隆利在椒江的门店已经搬空。P2P是互联网金融的典型代表，也是目前收益率最高的理财产品大类，不过，一旦平台出现问题，投资者则可能血本无归。最近，台州椒江的余阿姨满脸愁容地找到本报“民情365”记者，她投资了一个P2P理财，不到2个月，平台就关闭了。余阿姨说着说着流下了眼泪，“这31万元钱，准备给儿子结婚用的。”她也不敢和家人说，愁得整夜睡不着。冲着高利息，余阿姨投了钱余阿姨50多岁，关于P2P理财，近两年投资过宁波米利财富，收益不错。去年9月底，市府大道上新开了一家米隆利新能源汽车体验中心，这是宁波米隆利新能源汽车的台州分公司，除了这家旗舰店，黄岩还有一家分公司，主要从事线下P2P理财投资。有过P2P投资经验的余阿姨在米隆利投了钱。去年11月3日，余阿姨第一笔投资了15万元，她选择的标的年利率7%，期限为1个月。除了利息外，投入时，10万元还能拿到700元的奖励红包。一个月后，余阿姨赎回时，连本金带利息，平台准时将钱打到了她的账户。这次投资，陈阿姨拿到了1925元收益。赎回这笔钱后，余阿姨想着利息还不错，又继续投了一个月。在11月27日，余阿姨还有一笔16万元的投入，到期时间是12月27日。“购买P2P理财，就是冲着高收益去的。投资标的有长有短，我都是选择一个月的短期，感觉风险小点。”余阿姨说，“以前投资的米利财富，它的法人是一个企业家，有服装企业还有新能源汽车，挺有名气，而米利财富是米隆利的母公司。”还没到期，米利财富出问题了余阿姨这两笔共31万元的投资还没有到赎回时间，宁波米利财富P2P网贷平台却出问题了。去年12月10日，宁波警方发布一则通报称，根据群众举报，经公安机关缜密调查，宁波米利投资管理有限公司因涉嫌非法吸收公众存款案，其法人代表王雪平等相关人员于日前被公安机关采取刑事强制措施。目前案件正在进一步调查中。宁波米利财富P2P网贷平台，以年收益24%的高回报吸引投资者投资，公司法人分别在上海、宁波、舟山、台州等地设立分公司，大肆宣传P2P业务，并宣称公司旗下有自己的产业项目，包括新能源汽车销售、租赁等项目。不少投资者也是因为这个P2P网贷平台有实业支持，而选择投资。随着米利财富P2P网贷平台的关闭，米隆利平台也陷入关停。记者在网上登陆米隆利投资平台，平台上的标的更新截止在日，此后再无更新。平台首页标的年化利率高达24%，有的标的还有2.8%的额外奖励，标的金额从3.8万元到10万元不等，这些标的均显示已售罄状态。“本来米隆利台州分公司召集投资者12月23日聚餐的，结果12月9日，米利财富老板被抓了，12月13日开始，米隆利投资平台的钱就无法赎回了。”余阿姨说，台州分公司仅开业两个多月，还有一个80多岁的阿婆也投资了10万元无法赎回，这些钱是他们积攒了一辈子的钱。余阿姨现在压力很大，“我不应该贪图那些利息，家人还不知道这事，我不敢说，感觉走投无路了。”米隆利线下门店人去楼空昨天下午，记者来到位于市府大道上的米隆利新能源汽车体验中心，门店已搬空，玻璃上重新贴上了房屋招租广告。透过玻璃，还能看到几幅米隆利新能源汽车的宣传海报。“0门槛+新车出租+3元钱/天”、“买米隆利新能源汽车，安坐家中收租金”、“安全托管、躺着赚钱”……宣传海报上的广告标语，极具吸引力。然而，这家新能源汽车体验店，还没有等来新能源汽车，就已经关门了。在店门口的墙上，还张贴着多张欠薪工资单及劳动保障监察限期改正指令书。欠薪工资单上共有15个员工名字，工资从几千元到几万元，最多的员工被拖欠了24243元。记者联系到分公司财务王艺洁，她告诉记者，台州开展的都是线下投资，它每一个标都有借贷款合同，本金刷到宁波总公司，理财到期后，本金和利润总公司会打到客户账户。投资当天的红包奖励，则是由分公司派发。“椒江体验馆虽然车还没有到，但过来咨询了解的客户挺多。”王艺洁说，12月13日，客户的钱开始不兑付后，过了半个多月，才说是受米利财富影响，资金链出了问题。“员工们打宁波老板徐国辉的电话，他说钱投到米利财富了，米利财富老板被抓，银行账户被冻结了，他也无法兑付，后来就不接我们电话了。”员工更大的损失是投资对于米隆利线下门店的员工来说，工资的损失还是小数，大部分员工购买了米隆利理财。杨衣星是门店的理财顾问，他告诉记者：“台州门店9月份刚开，新吸收进来的客户很少，大部分是员工投的。我就投了50多万元，年利率10%，相当于1分利。”杨衣星在其他P2P公司任职过，对这一行比较看好，愿意在米隆利投这么多钱，看中的是它宣称的新能源汽车销售、租赁项目。新能源汽车投资模式怎么操作呢？杨衣星介绍，比如说5万元投到公司3年，3年后，新能源汽车归客户，本金也归还客户。“新能源汽车是国家支持项目，本来已经和众泰新能源汽车经销商谈好了，对方让我们付款去提车，没想到突然就关门了。”杨衣星说，10多个员工都有投资，当时看到它有实业支持，自己又在公司上班，比较靠谱。除了收益吸引，有的员工也为了给分公司“冲业绩”投了不少钱，员工小杨告诉记者，自己也有12万元投在公司，算少的。“我是营业部经理，本来不需要业绩，但公司有业绩考核，业绩拉到，工资高，所以把闲钱购买了理财产品，作为底下业务员的业绩考核。”在员工们看来，台州分公司成立才2个多月，经营得好好的，怎么突然就倒闭了呢？员工们多次提到，直到出事，他们才知道米隆利和米利财富有关联。网贷平台涉嫌非法集资，投资人还能拿回资金吗？昨天下午，记者从椒江区公安分局经侦大队了解到，米隆利和米利财富的台州负责人其实是同一个人，目前已被刑拘。“我们从宁波警方了解到，米隆利新能源汽车是米利财富下面的关联平台，米隆利作为一个资金渠道，吸收进来的钱最后可能都到了米利财富，米利财富的关联平台有30多个。”经侦大队副大队长余浩铭说，因为米隆利在台州设点的时间比较短，涉及的客户不多，而米利财富在2015年8月就在椒江筹建成立，同年12月份在路桥又开了一家分公司，一直经营到日。目前仅椒江经侦大队就受理了60多人报案，初步计算造成1600多万元的损失。记者从路桥区公安分局了解到，米利财富在路桥涉及的投资人不少，案件正在进一步调查中。“台州分公司不具备独立法人资格，算是总部的一个办事处。因涉嫌非法吸收公众存款，宁波米利投资管理有限公司法人代表王雪平等相关人员于目前已被批准逮捕。宁波警方现在工作量非常大，都在整理调查这个案件。”余浩铭介绍，关于台州米利财富及米隆利案件，椒江警方已经立案，积极配合宁波警方办案。对于投资者来说，最关心的是钱能不能追回来？余浩铭说，投资者拿回部分资金的可能性还是比较大的。“据宁波警方经办人反映，米利财富平台资金缺口肯定有，好在警方已经将平台大部分资金保全下来。等案件刑事程序走完，法院判决后，再向投资人进行返还，但是多少比例要等宁波警方将整个公司审计之后，才会知道。”警方提醒：投资P2P要谨慎P2P是互联网金融的典型代表，也是目前收益率最高的理财产品大类。有数据显示，截至2016年5月底，全国网贷行业正常运营平台数量为2396家，但累计停业及问题平台达到1684家。大多数人选择投资米利这个平台，都是因为这个平台给的利率高，还宣称有实业，实业还是和新能源汽车等国家支持发展的产业项目相关。米利财富线上投资利率有的高达24%，线下投资利率则在10%上下。高收益暗藏着高风险。余浩铭办理过多起P2P案件，他认为，目前P2P公司缺少监管导致风险加剧。2015年“易租宝”、 ”泛亚”等全国性的P2P平台倒闭，2016年“行行贷”倒闭，这些涉及上亿元资金的案件，在台州引起不小的风波。“台州本地的P2P平台很少，基本是外地在台州设立的分公司。但问题在于，这些平台毕竟不是真正的金融机构，除了企业法人领取了营业执照后，同时它要在地方的金融办进行备案登记，包括有没有电信业务经营许可。”余浩铭说，经营P2P公司需要高度专业的金融知识，很多倒闭的P2P公司，我们不知道他出于什么目的，但很多是由于经营能力达不到，导致风险爆发，资金无法兑付。而从投资者来看，很多投资人很盲目，容易轻信于他人。一些老年人，缺乏投资经验的市民连P2P是什么都没有搞清楚，冲着高收益，就把很多钱投到这里面，血本无归。也有一些不成熟的投资者抱着投机心理，想着投资几个月就走。“现阶段，在这个行业监管不是特别明确，行业规则不是很完备的情况下，投资者还是尽量不要去接触这类投资项目，风险太大。”余浩铭提醒。接下来，结合公安部全国范围内打击风险型经济犯罪专项行动，椒江警方将对辖区内20多家P2P网点进行排查清算。
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今天小编来给大家整理一下这些和非法集资相关的法律问题，希望引起大家的注意，不要再被这些表面上光鲜的平台忽悠。但近几年曝光的泛亚有色金属、e租宝、中晋系等非法集资的案件多以互联网金融业务作为包装，出售产品的同时向借款人做出高息回报的承诺，其实都是不折不扣的庞氏骗局。e租宝事件和中晋系的事件仅仅间隔了3个月，依旧有很多人受骗，这两个公司其实有很多相似的地方，应足以引起投资人的注意，难道是我们广大的草根太健忘？
机构不是哈利波特，他不能变钱，在签订借款合同时应对借款公司做出全面的背景调查，不要轻信亲戚朋友的推荐，才能最大程度的避免损失。土豪死于信托、中产死于股票、草根死于互联网金融。 以P2P为代表的互联网金融平台应当只是一个信息发布平台，为需要借款的企业寻找投资人，为可以提供借款的人寻找可投资的项目，平台只是个中介，不能自己去吸收存款，扮演银行的角色。今天小编来给大家整理一下这些和非法集资相关的法律问题，希望引起大家的注意，不要再被这些表面上光鲜的平台忽悠。但近几年曝光的泛亚有色金属、e租宝、中晋系等非法集资的案件多以互联网金融业务作为包装，出售产品的同时向借款人做出高息回报的承诺，其实都是不折不扣的庞氏骗局。e租宝事件和中晋系的事件仅仅间隔了3个月，依旧有很多人受骗，这两个公司其实有很多相似的地方，应足以引起投资人的注意，难道是我们广大的草根太健忘？非法集资的法律问题非法集资的特点1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（未经批准）2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（公开宣传）3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（承诺回报）4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。（社会公众）那么，如何选择靠谱的平台，请扫描二维码，关注口袋金融，相信你会得到满意的答案：随身的金融工具书！贴心的金融小秘书！“口袋金融”(微信号：koudaijr)由中国经济网财经部打造。欢迎关注！
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