海外比特币交易风险重重 “搬砖”需谨慎
有人利用国内外比特币交易平台的价差，通过“搬砖”获利。他们在全球多家交易平台注册账号，通过机器人自行判断价差然后“搬砖”，实现财富增值。表面看来这是一种“聪明”的做法，然而，专家提醒，“搬砖”行为风险重重，比特币玩家切忌盲目出海。
国内交易平台将被取缔的消息传出期间，比特币价格立即跳水，但海外比特币交易平台尚未反应。海内外交易平台价差显著，使不少比特币玩家尝试通过海内外平台&搬砖&套利。不过法律人士提醒，海外比特币交易风险重重，&搬砖&需谨慎。
海外&搬砖&潮起
9月4日，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确代币融资的本质是一种未经批准非法公开融资的行为，并且要求立即停止各类代币融资行为，已完成代币发行融资的组织和个人应做出清退安排。比特币应声大跌。正当多头痛哭之时，有玩家却通过在不同平台间&搬砖&收入颇丰。显著的利润空间下，出海&搬砖&在币圈风行起来。
上海一位玩家告诉记者，9月4日15时到9月5日12时，海内外平台出现了显著的价差。通过在平台间腾挪&搬砖&不到12小时，他获利颇丰。
所谓&搬砖&，就是从国内平台买入比特币并转移到海外平台，再将海外平台的比特币提现存到境外银行账户。平台收益为海内外平台价差，成本为比特币交易手续费、转移手续费，比特币从海外平台买卖手续费、比特币从海外平台提现费用。一般情况下，这些费用加起来也很大。不过4日晚间海内外价差最大达每币6000元，如此价差下，费用可以忽略。据了解，各国比特币平台偶尔出现显著价差，价差存在时间一般较短。
上述玩家告诉记者，懂技术的玩家都用机器人&搬砖&。他们在全球多家主流交易平台注册有账号。机器人可以自行判断平台间的价差值得不值得&搬砖&，并在合适时机，自行启动交易。
&砖家&花样多
海内外平台&搬砖&并非新鲜事，不过近期的价差异常显著。引得玩家翻新花样，纷纷出海。
海内外平台&搬砖&套利此前主要局限在懂技术的玩家中。不过最近普通玩家兴致显著提升，于是如同小A样嗅觉敏锐的人卖起了&出海教程&。小A于9月10日建立了一个收费信息分享圈子，年费200元。她从网上搜罗了一堆海外比特币交易的材料挂到圈子里，随后在比特币交易群里发了圈子链接。两天来数百人共掏4万元从她的圈子&学习海外比特币交易&。
平台间价差存在时间短，&搬砖&时机转瞬即逝，获利与资金体量、交易次数相关。记者了解到，境内有玩家正在发行&搬砖&套利产品。其介绍材料显示，一年期产品预期年化收益为40%。不设募集门槛，公开募集。据了解随着ICO监管落地，问询该&山寨&基金的人数显著上升。
此外，部分&砖家&欲通过国际合作来协力&搬砖&。12日某比特币交易群里一位自称马来西亚籍的人士四处寻觅中国公民配合&搬砖&。该人士向群里的投资者推荐一种国际合作模式。由于当时马来西亚部分比特币交易平台价格显著高于国内交易平台，该人士建议由国内玩家买入比特币，转到他的钱包，再由他通过马来西亚的平台卖出提现，兑换成人民币，获利双方分成。
&搬砖&风险大
法律人士提醒，&搬砖&行为套利风险重重，比特币玩家切忌盲目出海。
首先，海内外交易平台价差转瞬即逝。8日价差显著，但到12日15时，海内外平台的价差已经被&搬砖机器人&填平。由于程序挂单交易的速度远高于普通玩家，一旦价差突然逆转，普通玩家被套的可能性较大。
而所谓的&国际协作搬砖&，由于对合作方的背景缺乏了解，加上比特币是目前不少犯罪分子惯用的洗钱工具，该行为可能是在替犯罪分子洗钱。
此外，比特币平台存在技术风险。主流平台发生过数起比特币被盗事件。中国科技金融法律研究会理事肖飒认为，如果由于平台可能存在安全漏洞，加之境外诉讼金钱、时间成本更高，玩家出海交易需考虑如上不确定性。
不少人认为若国内交易平台被取缔，海外交易平台是法外之地。肖飒认为，这种理解存在一定的偏差。尽管司法上多数情况遵循属地原则，但是不排除各国就比特币监管进行国际协作，如互认取证结果，互相报送欺诈项目和人员名单等。而一旦开启国际协作，上述逃避监管的做法将难逃法网。鉴于比特币的可自由流动的属性，肖飒认为关于各国间协作处理比特币势在必行。
中国证券报 吴娟娟&
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境内买境外卖 比特币交易变相换汇风险重重
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（原标题：境内买境外卖 比特币交易变相换汇风险重重）
11月1日，国内几大比特币交易平台一片欢呼，当天比特币价格突破5000元/币。与日相比，比特币价格上涨超过3449元，涨幅超过200%。巧合的是，这一走势与人民币汇率贬值走势几乎同步。业内人士表示，在“资产荒”背景下，比特币的财富效应超过房地产。同时，由于可以在国际市场上交易，比特币被一些人用作“换汇”的“地下高速公路”。中国证券报记者获悉，目前国内比特币交易平台都提供“汇币”服务，有的单笔交易额达上千万元人民币。
　　境内买境外卖
10月29日下午，在国内某大型比特币交易平台的发布会现场，多位投资者表示，银行换汇太麻烦，正考虑通过比特币“换汇”。
业内人士介绍，比特币有天然的能“换汇”的特点，可通过“汇币”实现人民币资金出境。所谓“汇币”是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台，再通过该平台卖出并获取外汇。
比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成，所有的节点通过一个公共账本共享所有交易的全部信息，所以各个节点对彼此的情况知根知底，保证区块链上的比特币可以无障碍高速流转，不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议，这为“汇币”提供了便利条件。
目前国内三大比特币交易平台均提供“汇币”服务。投资者向平台提交“汇币”申请，接收方确认接受后，快则10分钟，慢则1-2小时，不需要经过监管部门或金融机构的审核，比特币就能跨越国界到达境外比特币平台。随后，投资者可以在境外比特币平台上卖掉比特币，获得美元、欧元等资金并提现。接收方可以是区块链账户，也可以直接是境外比特币平台。汇币方只要知道对方在区块链上的地址，即可以轻松将比特币转移。目前境外几乎所有比特币平台均支持美元、欧元等国际主要货币的提现。
通过“汇币”服务，投资者可以在境内的比特币平台上用人民币资金充值购买比特币，然后办理“汇币”，在境外比特币平台上卖出并提现。
目前国内几大平台对投资者“汇币”设有一定额度限制。一家比特币交易平台的客服人员表示，每日限额30个币，但投资者可以发邮件申请提高限额，上不封顶。另一家比特币平台的客服人员介绍，单笔最多可以汇1000个币，每天最多汇2000个币。这意味着，按照比特币目前的价格，境内投资者可以一天之内通过一家比特币平台“汇出”千万元人民币级别的资金。另有比特币平台客服人员介绍，其“汇币”无限额，该公司在国内外均有平台，国内平台以人民币计价交易，国际平台以美元计价交易。客户可以通过这两个平台实现“人民币资金－比特币－外币资金”的转换。
　　尚属灰色地带
德勤中国区区块链负责人秦谊认为，借助比特币实现换汇和资金出海属于灰色地带。2013年12月，中国人民银行等五部门发布《关于防范比特币风险的通知》规定，比特币是一种特定的虚拟商品，而非货币。北京市证信律师事务所律师周律认为，由于比特币被界定为商品，上述以“汇币”的形式换汇实质是商品交易行为，而外汇管制的是货币转换而非商品交易行为，所以给现行的外汇管制带来困难。事实上，除了比特币，其它商品也可能实现间接“换汇”，但操作起来远没有比特币方便。
对于比特币平台，《通知》要求切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务。中国证券报记者发现，比特币交易平台都要求实名认证充值，并且对于大额资金都会有视频对话等“二级验证”，确认资金的合法性和用途。一家比特币交易平台工作人员称，如果发现频繁的“人民币-比特币-美元”流转，会要求投资者提供收入来源，防止投资者利用比特币洗钱。国内某大型比特币平台COO介绍，该平台有反洗钱系统，从相关维度对投资者打分，分数达到一定程度将启动反洗钱程序。
不过，对于合法资产通过“汇币”出境的行为，各家比特币平台并无明确的约束细则，甚至有的平台直接提供“换汇”服务。
　　风险不可忽视
一家比特币交易平台的客服人员表示，最近办理“汇币”业务的投资者较多。一家境外比特币平台相关人士表示，近期明显感觉到美元提现的申请需求大量增加。这些交易平台均未透露具体数据。
近期比特币用户增长显著。上述比特币平台COO介绍，与上月相比，其所在平台的新用户增加了一倍，越来越多的人咨询如何进行资产配置。
业内人士提示，利用比特币“换汇”搬钱存在相当风险。
首先，比特币价格波动较大。虽然“汇币”到账最快只需10分钟，但10分钟内比特币价格就可能出现断崖式下跌。2013年《通知》下发时，以人民币计价的比特币价格1小时内最大跌幅高达35%，以美元计价的比特币最大跌幅也达到16%。秦谊认为，比特币是非常小众的商品。根据《通知》，金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括发行相关金融产品、将比特币作为信托和基金等投资的标的。比特币市场是分散的、供需驱动的市场，没有明显的定价标准物，不像原油期货背后有原油现货的定价。
价格波动风险还可能来自境外平台“滞留”比特币。有的境外平台受严格的反洗钱法律约束，不能一次性大额提现，导致比特币被“锁住”，从而被动承担价格波动风险。国内某大型比特币平台创始人及CEO表示，国外的反洗钱法律、法规很严格，例如需要提供比特币的合法来源。如果是在中国购买但不符合中国的外汇管理条例，就可能被拒绝提现。
多位比特币交易平台高管表示，虽然长期看好比特币，但投资者最好以少量资产配置。比特币在中国没有足够的历史数据支撑对其周期的分析，但大宗商品的波动通常都较大。
其次，比特币平台本身存在运营风险。今年8月，美元计价的香港比特币交易平台bitfinex因为技术漏洞，被黑客盗走11.9万个比特币，价值高达6700万美元，由用户承担损失。秦谊表示，目前国内对比特币的监管体系尚不完备，投资者申诉的渠道有限。
业内人士认为，普通人购买比特币，无论目的是投资还是“换汇”，都应该慎之又慎。
(原标题：境内买境外卖 比特币交易变相换汇风险重重)
本文来源：中国证券报·中证网
责任编辑："王晓易_NE0011"
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基本上都行。关键是，你不能提现。
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