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华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书
华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书（2017年第2号）基金管理人：华安基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司二〇一七年十二月 重要提示华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规进行募集，并经中国证券监督管理委员会日证监许可[号文核准。本基金基金合同自日正式生效。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低风险、预期收益较为稳定的品种，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金。投资有风险，投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为日，有关财务数据截止日为日，净值表现截止日为日。 目
录一、前言 ......................................................................................................................................... 1二、释义 ......................................................................................................................................... 2三、基金管理人 ............................................................................................................................. 7四、基金托管人 ........................................................................................................................... 18五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 22六、基金份额的分类.................................................................................................................... 57七、基金的运作期 ....................................................................................................................... 59八、基金的募集 ........................................................................................................................... 61九、基金合同的生效.................................................................................................................... 62十、基金份额的集中申购、赎回与约定赎回 ............................................................................ 63十一、基金的投资 ....................................................................................................................... 73十二、基金的业绩 ....................................................................................................................... 81十三、基金的财产 ....................................................................................................................... 83十四、基金资产的估值................................................................................................................ 84十五、基金的收益与分配............................................................................................................ 89十六、基金的费用与税收............................................................................................................ 91十七、基金的会计与审计............................................................................................................ 94十八、基金的信息披露................................................................................................................ 95 十九、风险揭示 ......................................................................................................................... 100二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................. 104二十一、基金合同的内容摘要 .................................................................................................. 107二十二、基金托管协议的内容摘要 .......................................................................................... 108二十三、对基金投资人的服务 .................................................................................................. 109二十四、其他应披露事项.......................................................................................................... 111二十五、招募说明书存放及查阅方式 ...................................................................................... 120二十六、备查文件 ..................................................................................................................... 121附件一：基金合同内容摘要 ...................................................................................................... 122附件二：托管协议内容摘要 ...................................................................................................... 139华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书一、前言（一）订立基金合同的目的、依据和原则1.订立基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。2.订立基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。3.订立基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。（二）基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。（三）华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。（四）基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。1 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1.基金或本基金：指华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金2.基金管理人：指华安基金管理有限公司3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司4.基金合同：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6.招募说明书：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7.基金份额发售公告：指《华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金份额发售公告》8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》：指日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》：指中国证监会日颁布，日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订12、《运作办法》：指中国证监会日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义2 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务22.销售机构：指直销机构和代销机构23.直销机构：指华安基金管理有限公司24.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华安基金管理有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户3 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限34.运作期：指由基金管理人事先确定的封闭运作期间。运作期内，本基金不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第2个工作日开放当期赎回35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日36.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)38.开放日：指为投资人办理基金份额集中申购、赎回或其他业务的工作日39.交易时间：指开放日基金接受集中申购、赎回或其他交易的时间段40.《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守41.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为42.集中申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定在指定期间申请购买基金份额的行为43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为44.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为45.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作4 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书46.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式47.元：指人民币元48.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约49.摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每 日计提损益50、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和52.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值53.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和每万份基金净收益的过程55指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体56.不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法避免、无法克服且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易57.销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用58.基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并公布每万份基金净收益59.A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别5 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书60.B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别61.基金份额的升级：指当投资人在单个基金交易账户保留的某级基金份额达到上一级基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金交易账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额62.基金份额的降级：指当投资人在单个基金交易账户保留的某级基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金交易账户保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额6 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书三、基金管理人（一）基金管理人概况1、名称：华安基金管理有限公司2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－32层3、法定代表人：朱学华4、设立日期：日5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号6、注册资本：1.5亿元人民币7、组织形式：有限责任公司8、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准的其他业务9、存续期间：持续经营10、联系电话：（021）11、客户服务电话：12、联系人：王艳13、网址：www.huaan.com.cn（二）注册资本和股权结构1、注册资本：1.5亿元人民币2、股权结构持股单位
持股占总股本比例上海国际信托有限公司
20%国泰君安创新投资有限公司
20%上海锦江国际投资管理有限公司
20%上海工业投资（集团）有限公司
20%国泰君安投资管理股份有限公司
20%（三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、7 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书学历及兼职情况等。（1）董事会朱学华先生，大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总经理。邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主任科员、处长助理、副处长，固定资产投资审计处副处长（主持工作）、处长，上海市审计局财政审计处处长，上海电气（集团）总公司财务总监,上海电气（集团）总公司副总裁、财务总监。现任上海电气（集团）总公司监事长，上海海立（集团）股份有限公司监事长，上海临港控股股份有限公司董事。8 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司战略管理部总经理。独立董事：吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人。夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家，财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。（2）监事会张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，中小企业融资部总经理，国泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司业务总监兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。许诺先生，研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司中国区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监，华安资产管理（香港）有限公司董事。诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。（3）高级管理人员朱学华先生，大专学历，18年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首9 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。童威先生，博士研究生学历，16年证券、基金从业经验。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总经理。薛珍女士，研究生学历，16年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。2、本基金基金经理现任基金经理：李邦长先生，硕士研究生，具有基金从业资格证书.曾任安永华明会计师事务所审计师，2010年3月加入华安基金管理有限公司，先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作，2014年9月起担任基金经理助理，2016年3月起担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、华安日日鑫货币市场基金的基金经理.2016年11月起，同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。历任基金经理：杨柳女士，自日至日担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。张晟刚先生，自日至日担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。贺涛先生，自日至日担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。朱才敏女士，自日至日担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。10 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书3、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下：童 威先生，总经理翁启森先生，总经理助理杨 明先生，投资研究部高级总监许之彦先生，指数与量化投资事业总部高级总监贺 涛先生，固定收益部总监苏圻涵先生，全球投资部助理总监万建军先生，投资研究部联席总监上述人员之间不存在亲属关系。4、业务人员的准备情况：截至日，公司目前共有员工348人（不含香港公司），其中56.9%具有硕士及以上学位，89%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。（四）基金管理人的职责根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、集中申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制基金定期报告；7、计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益等公开披露的相关基金信息，确定基金份额集中申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；11 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书9、召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、中国证监会规定的其他职责。（五）基金管理人的承诺1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及相关法律法规的行为的发生；3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；（2）违反基金合同或托管协议；（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权；（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。5、基金经理承诺12 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易，也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。（六）基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则（1）健全性原则内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度的有效执行。（3）独立性原则公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。（4）相互制约原则公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。（5）成本效益原则公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。2、内部控制的组织体系公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部分：13 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行为行使监督权。（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公司总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其他风险控制重大事项。（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情况进行合规性监督检查，向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律。3、内部控制制度概述公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。4、基金管理人内部控制五要素内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内14 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书部监控。（1）控制环境控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。（2）风险评估公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，并监督各个环节的改进实施。（3）控制活动公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。① 组织结构控制公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有效的三道监控防线：以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制15 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。② 操作控制公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。③ 会计控制公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独立。基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。（4）信息沟通为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，公司采取以下措施：建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。（5）内部监控监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环境、控制活动等进行持续的检验和完善。监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度，保证制度的有效实施。16 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。5、基金管理人内部控制制度声明基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。17 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书四、基金托管人（一）基金托管人基本情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：田国立成立时间：日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田 青联系电话：(010)中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016 年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险18 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（二）主要人员情况纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得19 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。（四）基金托管人的内部控制制度1、内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。2、内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。3、内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序1、监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查20 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书监督。2、监督流程（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。21 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书五、相关服务机构（一）基金份额发售机构1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司上海业务部地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－32层电话：（021）传真：（021）联系人：姚佳岑（2）华安基金管理有限公司北京分公司地址：北京市西城区金融街7号英蓝国际金融中心522室电话：（010）传真：（010）联系人：刘雯（3）华安基金管理有限公司广州分公司地址：广州市天河区珠江西路8号高德置地夏广场D座504单元电话：（020）传真：（020）联系人：林承壮（4）华安基金管理有限公司西安分公司地址：陕西省西安市高新区唐延路35号旺座现代城H座2503电话：（029）传真：（029）联系人：翟均（5）华安基金管理有限公司成都分公司地址：成都市人民南路四段19号威斯顿联邦大厦12层L电话：（028）传真：（028）联系人：张晓帆22 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书（6）华安基金管理有限公司沈阳分公司地址：沈阳市沈河区北站路59号财富中心E座2103室电话：（024）传真：（024）联系人：杨贺（7）华安基金管理有限公司电子交易平台华安电子交易网站：www.huaan.com.cn华安电子交易热线：智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端传真电话：（021）联系人：谢伯恩2、代销机构（1） 中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：王洪章客户服务电话：95533网址：www.ccb.com（2） 中国银行股份有限公司注册地址：中国北京市复兴门内大街1号办公地址：中国北京市复兴门内大街1号法定代表人：田国立电话：（010）传真：（010）客户服务电话：95566网址：www.boc.cn（3） 交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路188号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：牛锡明23 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书电话：（021）传真：（021）客户服务电话：95559网址：www.bankcomm.com（4） 中国农业银行股份有限公司注册地址：中国北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰客户服务电话：95599 网址：www.abchina.cn（5） 招商银行股份有限公司注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号办公地址：深圳市福田区深南大道7088号法定代表人：李建红 电话：（88传真：（09客户服务电话：95555网址：www.cmbchina.com（6） 中信银行股份有限公司注册地址：中国北京市东城区朝阳门北大街9号办公地址：中国北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人： 李庆萍电话：86-10-传真：86-10-客户服务电话：95558网址：bank.ecitic.com（7） 兴业银行股份有限公司注册地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦法定代表人： 高建平电话：（6324 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书传真：（33客户服务电话：95561网址： www.cib.com.cn（8） 中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心法定代表人：唐双宁电话：010-传真：（010）客户服务电话：95595网址：www.cebbank.com（9） 中国民生银行股份有限公司注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：洪崎 电话：（010）传真：（010）客户服务电话：95568网址：www.cmbc.com.cn（10） 中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号法定代表人：李国华客户服务电话：95580传真：（010）网址：www.psbc.com（11） 北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号法定代表人：张东宁25 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书电话：（010）传真：（010）客户服务电话：95526网址：www.bankofbeijing.com.cn（12） 上海银行股份有限公司注册地址：上海市银城中路168号办公地址：上海市银城中路168号法定代表人：金煜电话：75888传真：76111客户服务电话：（021）95594网址：www.bankofshanghai.com（13） 平安银行股份有限公司注册地址：中国深圳市深南中路5047号法定代表人：谢永林联系电话：（87传真号码：（86客户服务电话：95511网址：bank.pingan.com（14） 上海农村商业银行股份有限公司注册地址：中国上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼法定代表人：李秀仑电话：76709传真：021-客户服务电话：（021）962999网址：www.srcb.com （15） 浙商银行股份有限公司注册地址：杭州市庆春路288号办公地址：杭州市庆春路288号26 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书法定代表人：沈仁康电话：（09，传真：（26客户服务电话：95527网址： www.czbank.com（16） 临商银行股份有限公司注册地址：山东省临沂市兰山区北京路37号 法定代表人：钱进 电话：（6
客户服务电话：网址：www.lsbchina.com（17） 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路8号法定代表人：杨黎电话：（7 传真：（7客户服务电话：（网址：www.uccb.com.cn（18） 烟台银行股份有限公司注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路25号法定代表人：叶文君电话：（3传真：（5客户服务电话：网址：www.yantaibank.net（19） 广州银行股份有限公司注册地址：广州市天河区珠江东路30号办公地址：广东省广州市天河区珠江东路30号法定代表人：黄子励27 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书电话：020- 传真：020- 客户服务电话：96699（广州）、400-83-96699（全国）网址：www.gzcb.com.cn（20） 国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层法定代表人：杨德红电话：（021）传真：（021） 客户服务电话：95521网址：www.gtja.com（21） 天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层法定代表人： 林义相电话：（010）传真：（010）客户服务电话：（010）网址：www.txsec.com.cn或jijin.txsec.com（22） 中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市东城区朝内大街188号法定代表人：王常青电话：（010）传真：（010）客户服务电话：，95587网址：www.csc108.com（23） 招商证券股份有限公司28 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层法定代表人：霍达电话：（66传真：（69客户服务热线：95565网站：www.newone.com.cn（24） 中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦法定代表人：张佑君电话：（83传真：（010）客户服务电话：8网址：www.cs.ecitic.com（25） 中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层法定代表人：陈共炎电话：（010）传真：（010）客户服务电话：网址：www.chinastock.com.cn（26） 海通证券股份有限公司注册地址：上海市广东路689号办公地址：上海市广东路689号法定代表人：周杰 电话：（021）传真：（021）客户服务电话：400-55329 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书网址：www.htsec.com（27） 申万宏源证券有限公司注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层法定代表人：李梅电话：021-传真：021-客户服务电话：（021）网址：www.swhysc.com（28） 兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路268号证券大厦办公地址：福州市湖东路268号证券大厦；上海市浦东新区长柳路36号丁香国际东塔21楼法定代表人：兰荣电话：（021）传真：（021）客户服务电话：95562网址：www.xyzq.com.cn（29） 长江证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号法定代表人：尤习贵电话：400-客户服务电话：95579网址：www.cjsc.com （30） 渤海证券股份有限公司注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室办公地址：天津市南开区宾水西道8号法定代表人：王春峰电话：（022）30 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书客户服务电话：400-651-5988公司网站：www.ewww.com.cn（31） 东吴证券股份有限公司注册地址：苏州市工业园区星阳街5号办公地址：苏州市工业园区星阳街5号法定代表人：范力电话：（55传真：（12客户服务电话：95330网址：www.dwzq.com.cn（32） 信达证券股份有限公司注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼办公地址：北京西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：张志刚电话：（010）传真：（010）客户服务电话：400-800-8899网址：www.cindasc.com（33） 方正证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层办公地址：湖南省长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层法定代表人：高利
电话：（67传真：（66客户服务电话：网址：www.foundersc.com （34） 长城证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层法定代表人：丁益31 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书电话：（94传真：（99客户服务电话：400-公司网站：www.cgws.com（35） 光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰电话：（021）传真：（021）客户服务电话: 95525、网站：www.ebscn.com（36）
广州证券股份有限公司注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：邱三发 电话：（020）传真：（020）客户服务电话： 020-网址：www.gzs.com.cn（37） 上海证券有限责任公司注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼法定代表人：李俊杰电话：(021) 传真：(021) 客户服务电话：网址：www.shzq.com（38） 国联证券股份有限公司注册地址：无锡市太湖新城金融一街8号32 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9楼法定代表人：姚志勇电话：（62传真：（62客户服务电话：（68网址：www.glsc.com.cn（39） 浙商证券股份有限公司注册地址：浙江省杭州市杭大路1号办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A区6/7楼法定代表人：吴承根电话：（53传真：（13客户服务电话：95345网址： www.stocke.com.cn/zszq/index/index.jsp （40） 中原证券股份有限公司注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号法定代表人：菅明军电话：82传真：99客户服务电话：95377网址：www.ccnew.com（41） 国都证券股份有限公司注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层法定代表人：王少华电话：（010）传真：（010）客户服务电话：400-818-811833 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书网址：www.guodu.com（42） 东海证券股份有限公司注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊电话：021-传真：（021） 客户服务电话：95531网址：www.longone.com.cn（43） 国盛证券有限责任公司注册地址：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦法定代表人：马跃进电话：（71传真：（95客户服务电话：网址：www.gsstock.com（44） 世纪证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层法定代表人：姜昧军电话：（11传真：（45客户服务电话: 400 832 3000
公司网站：www.csco.com.cn（45） 中航证券有限公司注册地址：南昌市红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层34 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书法定代表人：王宜四电话：（63传真：（14客户服务电话：网址：www.avicsec.com（46）
德邦证券股份有限公司注册地址：上海市曹杨路510号南半幢9楼办公地址：上海市浦东新区福山路500号“城建国际中心”26楼法定代表人：姚文平电话：（021）传真：（021）客户服务电话：网址：www.tebon.com.cn（47） 西部证券股份有限公司注册地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦16—17层办公地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦16—17层法定代表人：刘建武电话：（029）客户服务电话：95582网址：www.westsecu.com.cn（48）
华龙证券股份有限公司注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼法定代表人：李晓安电话：（0传真：（8客户服务电话：（9网址：www.hlzqgs.com（49） 中国国际金融股份有限公司35 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层及28层法定代表人：丁学东电话：（010）传真：（010）客户服务电话：（010）网址：www.cicc.com.cn（50） 中国中投证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋4层、18-21层办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋4层、18-21层法定代表人：高涛电话：（42传真：（39客户服务电话：，95532网址：www.china-invs.cn （51） 中山证券有限责任公司注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层法定代表人：黄扬录电话：（55传真：（11客户服务电话：网址：www.zszq.com.cn（52） 江海证券有限公司注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号36 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书法定代表人：孙名扬 电话：(3传真：(1客户服务电话：网址：www.jhzq.com.cn（53） 华宝证券有限责任公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 200120办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层法定代表人：陈林 电话：（021）传真：（021）客户服务电话：网址：www.cnhbstock.com（54） 华融证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街8号办公地址：北京市西城区金融大街8号 法定代表人：祝献忠电话：（010）传真：（010）客户服务电话：网址：www.hrsec.com.cn（55） 天风证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼办公地址：武汉市武昌区中南路99号武汉保利广场A座37楼法定代表人：余磊电话：（027）传真 ：（027）客户服务电话：（028）网址：www.tfzq.com（56）
中天证券股份有限公司37 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书注册地址：沈阳市和平区光荣街23 甲办公地址：沈阳市和平区光荣街23 甲法定代表人：马功勋电话：（024）传真：（024）客户服务电话：网址：www.iztzq.com（57）上海天天基金销售有限公司注册地址：浦东新区峨山路613号6幢551室办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼 法定代表人：其实电话： 网址: www.1234567.com.cn （58）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东新区浦东南路 6室法定代表人：杨文斌传真：021-网址：www.ehowbuy.com客户服务电话：400-700-9665（59）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼 法定代表人：陈柏青电话： 网址: www.fund123.cn （60）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
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江西正融资产管理有限公司注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会38栋2107室办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会38栋2108室法定代表人： 陆雯50 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书联系电话： 客服热线：02网址：http://www.jxzrzg.com.cn/index.asp(114)
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上海利得金融服务集团有限公司注册地址：上海市宝山区蕴川路5503号A425室法定代表人：李兴春电话：400-858-0298网址：http://www.leadbank.com.cn/html（116）上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）法定代表人： 王翔联系电话：021- 公司网站：www.jiyufund.com.cn/ 客户服务电话：400-820-5369 （117）杭州科地瑞富基金销售有限公司注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604室办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼法定代表人：陈刚 客户服务电话：0公司网站：https://www.cd121.com/（118）凤凰金信（银川）基金销售有限公司注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办51 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书公用房办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房法定代表人：程刚联系电话：客服电话：400-810-5919 网址：http://fengfd.com/（119）上海挖财金融信息服务有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼法定代表人：胡燕亮联系电话：021-传真号码：021- 客户服务电话：021-网址： www.wacaijijin.com（120）中原银行股份有限公司注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦法定代表人：窦荣兴联系人：牛映雪客户服务电话：96688公司网站：www.zybank.com.cn（121）中泰证券股份有限公司注册地址：山东省济南市经七路86号办公地址：山东省济南市经七路86号法定代表人：李玮传真：（52客户服务电话：95538网址：http://www.zts.com.cn/（122）深圳市锦安基金销售有限公司52 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公室A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公室A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）法定代表人：李学东联系电话：400-071-9888网址：http://tz.glodann.com.cn/（123）苏州财路基金销售有限公司注册地址：苏州高新区华佗路99号6幢1008室办公地址：江苏省苏州市姑苏区苏站路1599号7号楼1101室法定代表人：高志华客服电话：7网址：http://www.cai6.com/（124）上海华信证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18-23楼法定代表人：郭林电话：021- 传真：021-联系人：倪丹客户服务电话：021-公司网站：http://www.shhxzq.com（125）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层法定代表人：张皓客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com（126）江苏江南农村商业银行股份有限公司53 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书住所：常州市和平中路413号法定代表人：陆向阳联系电话：（网址:http://www.jnbank.com.cn/index.html（127）爱建证券有限责任公司注册地址：上海市世纪大道1600号32楼办公地址：上海市世纪大道1600号32楼法定代表人：钱华 电话：（021）传真：（021）客户服务电话： 网址： www.ajzq.com/common/index.jsp（128）天津万家财富资产管理有限公司住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室法定代表人：李修辞联系电话：客户服务电话：010-网址: http://www.wanjiawealth.com/ （129）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809法定代表人：戎兵联系电话：010-传真号码：010-网址：http://www.yixinfund.com/客服电话：400-（130）中证金牛（北京）投资咨询有限公司地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室法定代表人：彭运年54 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书客户服务电话: 400-890-9998网址：www.jnlc.com（131）成都华羿恒信财富投资管理有限公司法定代表人：赵壁注册地址: 成都市高新区天府大道中段199号棕榈国际中心1幢1单元19层4号办公地址：成都市高新区天府大道中段199号棕榈国际中心1幢1单元19层4号电话：400--网址：http://www.huayihengxin.com/（二）注册登记机构名称：华安基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－32层法定代表人：朱学华电话：（021）传真：（021）联系人：赵良客户服务中心电话：（三）出具法律意见书的律师事务所名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人：韩炯电话：（021）传真：（021）联系人：安冬经办律师：吕红、安冬55 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书（四）审计基金财产的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼）16层 办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：（021） 传真：（021） 联系人： 蒋燕华经办会计师：蒋燕华，丁鹏飞56 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书六、基金份额的分类（一）基金份额分类本基金根据投资人持有本基金份额的数量，对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B 类两类基金份额，两类基金份额分别设置基金代码，并公布每万份基金净收益。本基金A 类基金份额的基金代码为040028，B 类基金份额的基金代码为040029，集中申购代码为040027。（二）基金份额类别的限制投资人可自行选择认购的基金份额类别，并根据其持有份额数量成为某一类别的持有人，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据本招募说明书约定因认购、集中申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。份额类别
A类基金份额
B类基金份额管理费率（年费率）
0.3%托管费率（年费率）
0.08%销售服务费（年费率）
0.01%首次认购最低金额1,000元（直销中心柜台为10万元）500万元追加认购最低金额
500万元单笔赎回最低份额
1,000份单个基金交易账户最低基金份额余额100份
500万份（三）基金份额的自动升降级1、若基金份额持有人在单个基金交易账户保留的A类基金份额达到或超过500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金交易账户保留的A 类基金份额全部升级为B类基金份额。2、若基金份额持有人在单个基金交易账户保留的B类基金份额低于500 万57 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金交易账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额。3、投资人在提交认购、赎回、转换等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、B类基金份额的基金代码不同）；投资人在提交集中申购申请时，应正确填写基金份额的集中申购代码。因错误填写相关代码所造成的认购、集中申购、赎回、转换等交易申请无效的后果，由投资人自行承担。（四）基金份额分类及规则的调整 1、根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。 2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认购、集中申购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。58 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书七、基金的运作期本基金管理人将根据以下规则确定本基金的运作期及其开放日：（一）运作期自每一运作期结束之日的次日（含）起至次月22日（含）的运作期间，为本基金的一个运作期。为提高本基金的投资效率，本基金应保证任一运作期的最后1日与下一运作期的运作起始日为连续的两个工作日。基金管理人可根据当年国家有关部门公布的法定节假日安排对基金的运作期进行调整，确保本基金任一运作期的最后1日与下一运作期的运作起始日为连续的两个工作日。（二）运作期的开放日本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间。在运作期内，不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期的倒数第2个工作日开放当期赎回。每 个运作期临近到期日前，本基金将开放下一运作期的集中申购，集中申购的开放日由基金管理人决定，但不超过5个工作日，集中申购开放日的具体时间安排将在每一运作期集中申购开放期相关安排的公告中规定。（三）基金管理人应在每个运作期结束前公布下一运作期的具体时间安排。因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放集中申购或赎回的，开放日为不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下1个工作日，下一运作期开始时间相应顺延。本基金运作期的具体时间安排请见基金管理人的其他相关公告。（四）在不改变本基金月度滚动运作的前提下，经与基金托管人协商一致，基金管理人有权对某一个或多个运作期的确定方法以及集中申购和赎回开放日的安排进行调整，并提前公告，此调整涉及的基金合同的修改无需召开基金份额持有人大会。（五）举例59 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书假设本基金第2017年第10个运作期起始日为日，次月22日为10月22日，该日为非工作日，则基金管理人根据规则将第10期的最后一日顺延至10月23日，则本基金的第10个运作期（即“第10期”，以此类推）的运作期间为日至日 ，第10期的赎回开放日为日。第11期的集中申购开放期为日、2017年10月19日和日；假设本基金第11个运作期起始日为日，次月22日为11月22日，该日次日为工作日，则本基金的第11个运作期（即“第11期”，以此类推）的运作期间为日至日，第11期的赎回开放日为日。第12期的集中申购开放期为日、日和日；其他运作期、集中申购开放日和赎回开放日的确定，以此类推。每期集中申购开放日的长度及具体日期以基金管理人公告为准。60 华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书八、基金的募集本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证监会日证监许可【号文批准设立。本基金自日起向全社会公开募集，截至日募集工作顺利结束。本基金为契约型开放式，以“运作期滚动”方式运作。自基金合同生效日起，本基金在运作期内不开放当期的日常申购与赎回，仅在运作期倒数第2个工作