每天基金复权净值计算公式净值的日涨怎么算

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-11-17 04:58 标签： 基金净值计算公式
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基金净值的计算是以哪天为准的？
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　　的计算一直困扰这很多基民，很多人都搞不清楚是以哪一天为准来计算基金净值的。举个例子来说，10月10日为权益登记日，10月12日发放红利为例，假如10月11日、10月12日两天股市大涨5%，基金净值上涨5%，基金者岂不要损失5%利益？
　　事实上，以权益登记日还是红利发放日作为红利再投资的份额转换日期以基金公司分红公告为准。有投资者认为，如果按较高净值转换份额，所获份额少是吃亏的表现。事实上，无论是按红利发放日还是权益登记日来转换份额，投资者所获得的红利总额是相同的，并不会因为净值的不同而改变。
　　而一般情况下，基金公司的分红公告中会特别标注红利再投资的净值选择将以哪一天的基金净值为标准，可以是权益登记日也可以是红利发放日。由于无法预期登记日与发放日间的过渡时间内基金净值的涨跌，所以并不存在故意使投资者损失利益的初衷。
　　基金权益登记日是用来界定是否有权利享受该基金分红的时间界限；除息日则是指在该日将在基金净值中减去分红金额。而红利发放日指的是发放红利的那一天，基金公司将在那一天统一发放红利，若投资者选择红利再投资，其基金净值的选择标准应依据公司公告为准。（南方财富网基金频道）
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基金的日涨幅是什么意思？怎么算？
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　　通过基金公司官网或者代销平台，可以看到每一只基金的具体参数，对于投资新手来说，基金的日涨幅是什么意思？怎么算？并不是很了解，小编整理如下，仅供参考。 &&　　基金的日涨幅是什么意思？　　估算涨幅是按照基金最新的季报中，基金持有的股票、债券来估算出来的净值与上一交易日的净值涨幅差，因按照季报估算，难免有偏差，如基金换手率高，偏差会更大。　　日涨幅是基金公司按照基金每日持有的股票、债券资产在扣掉费用后实际计算出的净值与上一交易日的净值涨幅差。　　基金的日涨幅怎么算？　　涨跌幅（%）=（当前价--上个交易日收盘价）/上个交易日收盘价*100%　　基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。　　投资基金禁忌：　　第一，投资基金不要以价格去衡量。开放式基金只受净值影响，不受供求关系的影响，也没涉及基本面的因素。也就是说，基金价格高主要由于净值高，代表基金投资经理投资能力强和可投资资本多，跟风险无关。如果基金的价格很低，可能是投资失误造成的，跟风险降低没关系。　　第二，基金投资不宜过多。基金本身就是分散风险的一种方式，它通过不同的投资组合来进行风险。我们知道股票的投资组合中，只要8只股票就可规避非系统性的风险。因此，基金只要投资3~4只就可以了，这方便我了们的风险控制和管理，也分散了风险。　　第三，新发的基金不要盲目去投。首先，新发的基金在发行期、封闭期和建仓期占用资金，却带来不了任何预期年化收益，使得投资成本相应提高。此外，老基金大多经历市场的考验，基金经理投资能力和绩效都经过了市场的考验。确定性，可靠性相对更高。新基金恰恰相反，存在诸多未知因素，风险难以把控。　　第四，基金分红之后立即抛售。许多投资者在基金进行分红后，片面认为基金的净值有所降低，立刻给抛售掉，其时，基金的累积净值并没有降低，况且投资绩效好的基金分红后价格可能上涨。　　第五，基金不适合短线投资。一般情况下，短线投资基金不会获得暴利。同时，基金投资都需要承担基金管理费和其他运作费用，还有申购费、赎回费，投机成本大于A股。频繁的购买和赎回，消耗了一定的预期年化收益，使预期年化收益缩水，甚至亏本。开放式基金投资大部分是具投资价值的潜力股和蓝筹股，时间长才能显现其效益，体现出巨大的投资价值。另外，有些基金为鼓励长期投资，基金的赎回费率会随着持有时间而降低，直至为零。　　历史预期年化收益8%-14%，()精选多家知名平台，提供独特的安全保障体系，一个账户搞定多个平台，为用户提供导购建议，方便用户选择投资。
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【又错过了一夜暴富的机会 “最牛”基金净值一日飙涨45%】基金君发现，近日，华安稳固收益A、中加心享C基金或遭遇大额赎回，今年以来的基金收益率分别暴涨44.67%、13.96%，强势摘得2017年以来净值收益率的“冠军”和“亚军”。
　　机构资金大额赎回导致飙涨，基金收益率“逆袭”排行榜……曾在2016年频现、几十只遭遇大额赎回基金名列收益榜前列的现象，在2017年新年伊始再度上演。　　基金君发现，近日，华安稳固收益A、中加心享C基金或遭遇大额赎回，今年以来的基金收益率分别暴涨44.67%、13.96%，强势摘得2017年以来净值收益率的“冠军”和“亚军”。　　今年首现大额赎回、净值飙涨基金　　2016年，机构资金大额赎回导致基金净值飙涨一度成为公募基金市场的一道奇观，而类似的现象在今年再度出现。　　数据显示，截至2月7日，华安稳固收益A基金单位净值为1.56元，比年初的1.08元大涨44.67%，一举逆袭为今年收益率最高的基金，而从基金净值走势图上看，产品收益率也是“一日暴涨”的节奏。　　图1:华安稳固收益A净值走势图　　同样的现象也发生在中加心享C上，该只基金1月1日的基金净值还是1.04，截至2月7日收盘，基金净值为1.18，复权单位净值增长率为13.96%，也成为2017年以来同类型中收益最为“抢眼”的产品。　　图2:中加心享C净值走势图　　事实上，这两只基金都是在节前遭遇大额赎回，净值皆是在1月26日当天迅速蹿升的。　　持有人结构过于集中或是产生净值大幅波动的重要原因。　　2016年基金中报数据显示，华安稳固收益A持有人机构中，8户机构投资者合计持有全部的2.32亿份额，基金资产净值为2.55亿元。而基金三季报、四季报数据显示，三季度末该只基金资产净值一度攀升为10.85亿元，而在四季度末规模又萎缩为2.05亿元。　　表1:华安稳固收益A基金持有人结构(数据来源：基金2016年中报)　　而中加心享C基金中报数据显示，在持有人结构中，个人投资者持有份额总计为4.42万份，而持有人户数仅有9户。去年底规模猛增至2.42亿份。　　表2:中加心享C基金持有人结构(数据来源：基金2016年中报)　　北京一位基金经理说，这类基金净值暴涨的现象一般是资金大额赎回造成的，这两只基金净值都是在节前暴涨，很可能是因为年末资金面紧张，一些机构会有赎回资金、满足短期流动性的需求。　　债市调整或是大额赎回主因　　事实上，除了节假日短期流动性因素外，多位业内人士认为，债市的调整压力或是资金大额赎回的主要原因，也是未来以债券投资为主的产品的潜在风险，预计大额赎回现象仍会时有发生。　　北京上述混合型基金经理透露，公司发行的“债券+打新”的产品是、等低风险偏好资金比较青睐的投资方式，去年四季度的债市调整已经引发一些机构资金大额赎回，如果债市继续调整，对此类产品的规模将会继续产生潜在冲击。　　该基金经理说，“在当前市场下行趋势中，多数公募的业务重心在向机构客户倾斜，通过委外、通道业务等吸引机构资金做大管理规模，目前委外资金在公募产品中占比比较高，尤其是以债券投资为主的产品。而现在债券收益率下行，委外资金也是有资金成本的，为了避免市场调整带来的亏损风险，可能有些机构会选择赎回资金。”　　数据显示，截至2月7日收盘，中债总财富指数报收167.75点，2017年以来再度下跌1.26%，自2016年12月下旬以来债市的反弹走势已经告一段落。　　图3:中债总财富指数走势图　　北京一位中型公募经理也说，“目前，以债券投资为主的基金都会面临比较大的赎回压力。”　　该债基经理分析，今年市场对机构投资不太有利，尤其是债券市场的低迷，国家政策也在持续打击资金在金融体系内空转，资产配置的压力还是比较大。今年股市，债市难做，预计机构资金大额赎回导致净值暴涨的现象仍会时有发生。　　该债基经理说，“在赎回产品类型上，巨额赎回主要对以债券投资为主的固收类产品影响比较大，部分灵活配置型基金也会以配置债券为主，这类产品遭遇机构资金巨额赎回的可能性也会大一些。”
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