哪个下列属于大额交易易 小王一次性取款10万元

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一、判断题
1.外币现钞包括纸币、铸币、辅币。(×)
2.“君子之言,信而有征”最早出现在《论语》( × )
3.票据金额应以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,如不一致,则票据无效。( √ )
4.无论企业或个人在银行是否开立存款账户,均可通过银行办理支付结算。( × )(企业不行)
5.现金支票只可用于支取现金,普通支票只可用于转账。( × )(普通支票可用于支取现金,也可用于转账)
6.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。( √ )
7.当前,农信社、村镇银行等地方性涉农法人金融机构在同一区域的执行同样的法定存款准备金率。(√)
8.我国是对利率实行管制的国家,对存贷款利率的统一规定是:活期存款按年结息,各项贷款的计息方式由借贷双方协商确定。(×)
9.国家助学贷款金额原则上每生每学年最高不超过6000元,每个学生的具体贷款金额由高校根据本校总贷款额度、学费、住宿费标准以及学生困难程度确定。各高校申请国家助学贷款的学生人数原则上不超过在校生总人数的20%。(√)
10.国家助学贷款利息按季计收,结息日为每季末的20日,起息日为贷款资金划入借款学生个人账户(银行卡)之日。(×)
11.现行人民币汇率实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。(√)
12.我国境内完全可以外币流通,并以外币计价结算。(×)
13.信用报告是个人的“经济身份证”。(√? )
14.信用报告负面记录会跟随您一辈子。( × )
15.个人信用信息是个人在经济活动中产生的敏感信息,涉及个人隐私,因而不能像公共产品一样无条件共享。( √ )
16.通常情况下,如果您的评分越高,说明按照评分模型,您借款违约的可能性就越小,您也就越有可能获得贷款。( √ )
17.在实际生活中,征信机构的评分与银行的评分互相补充。( √ )
18.征信,记录您过去的信用行为,这些行为将影响您未来的经济活动。(? √)
19.个人信用报告是征信机构出具的记录您过去信用信息的一种文件,它的就像我们的“居民身份证”,因此,人们形象地称它为“经济身份证”( √ )
20.在海南的欠款记录不会影响在福建省商业银行取得个人住房贷款。( × )
21.?国家助学贷款信息也属个人信用信息基础数据库的征集范围。( √ )
22.目前,个人信用信息基础数据库不采集个人在境外的信用交易信息。( √ )
23. 没有贷款的人就没有信用报告。( × )
24. 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。( √ )
25.基金市场是基金证券发行和交易的场所,开放式基金是在证券交易所挂牌交易。( × )
26.个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。( √ ) 27.我国《公司法》规定,股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票必须是记名股票。( √ )
28.我国《公司法》规定向社会公众发行的股份应该为记名股票。( × )
29.银行能通过存款吸收资金,因此不需要发行债券。( × )
30.浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩,当市场利率上升时,利率应上调,在利率下降时则保持不变,以保证投资者的利益。( × )
31.欧洲债券是外国债券中的一个品种。( × )
32.公司在没有盈利前是不能发放任何股息的。( × )
33.某证券所承担风险越大,其收益率一定越高。( × )
34.金融时报指数是法国最著名的指数。( × )英国
35.H股是指在香港注册并在香港上市的内地公司所发行的股票。( × )H股也称国企股,指注册地在内地、上市地在香港的外资股.
36.上证综合指数的基期为日。( √ )
37. 购买力风险属于系统风险。( √ )
38.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,同时受地方政府、各级政府部门的监督。( × )
39.商业银行可以提高或者降低利率,吸收存款,发放贷款。( × )
40.中国人民银行可以向任何单位和个人提供担保。( × )
41.法定身份证件的复印件可以作为实名证件使用。 ( × )
42.“借记卡和信用卡均可以透支”。( × )
二、选择题
1. 以下交易中哪个属于大额交易?D
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万,5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
2. 商业汇票的出票人是。B A .银行 B.银行以外的企业单位等 C.付款人 D.收款人 3.支票的提示付款期限是D A .自出票日起6个月
B.自出票日起1个月
C. 自出票日起15天
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金融知识竞赛题
金融知识竞赛题复习题一、单选题1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类2.我国最先规定了洗钱罪的是1997年修订后的《刑法》3.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》4.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章,共计37条5.《中华人民共和国反洗钱法》日经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指定内设机构7. 客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1千美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。9. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的,保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份。10. 根据反洗钱规定,在申购基金时,证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。11. 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。12. 以下交易中哪个属于大额交易(D)中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金。A.小王一次性取款10万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万,5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元13. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是(A):A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。B.交易记录在业务关系结束后,应当至少保存10年。C. 客户身份资料在交易结束后,应当至少保存5年。D.客户身份资料业务关系结束后,应当至少保存10年。14. 当前我国反洗钱的被监管主体是金融机构和特定非金融机构15. 下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是(A):A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告第十五条 金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动16.对背书人记载“不得转让”字样的汇票,其后手再背书转让的,将产生的法律后果是背书人对后手的被背书人不承担保证责任17. 商业汇票的出票人是银行以外的企业单位等 。18. 根据《票据法》的规定,银行汇票的付款方式是见票即付。19.银行承兑商业汇票的签章是汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章。20.支票的提示付款期限是自出票日起10天。21.《支付结算办法》规定银行办理结算,给单位或个人的收付款通知和汇兑回单,应加盖银行的转讫章22.中国现代化支付系统由中国人民银行主管。23.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为20000元24.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。25.中国人民银行应于2个工作日 内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核,符合开户条件的,予以核准26.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过基本存款账户办理。27.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的2个工作日,将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。28.单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的,持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,最多可在银行开立1个临时存款账户。29.预算单位开立的专用存款账户应该经当地财政部门审批同意,并报人民银行核准,颁发开户许可证。30.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 31.对更新改造资金,存款人可以申请开立专用存款账户进行管理和使用。32.《中华人民共和国人民币管理条例》是于日起实施的。33.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自日起施行。34.金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构 至少2 名业务人员当面予以收缴。35.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的假币收缴凭证36.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可以向 中国人民银行申请鉴定。37.根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定,故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处以 1万元以下的罚款。38.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,情节较轻的,按《刑法》规定,处3年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。39.伪造货币的,处 3年以上 10年 以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。40.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上 20万 元以下罚金。.41.明知是伪造的货币而持有、使用,数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处 2万元以上 20万元以下罚金。42.人民币印制中,首次采用固定水印技术的是第2套人民币43.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是古钱币。44.第五套人民币5角硬币的材质为钢芯镀铜合金 。45.塑料钞票起源于澳大利亚, 80年代开始出现的46.纪念币是 具有特定主题的限量发行的人民币。47.人身保险的投保人对被保险人必须具有保险利益,而保险利益应存在于保险合同订立时。48.保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损失的,由保险经纪人承担赔偿责任。49.依据保险的标的进行分类,保险可分为财产保险与人身保险50. 我国人身保险中的保费宽限期时间为60天51. 保险合同是保险人和被保险人约定权利义务关系的协议。52. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当及时作出核定。新保险法规定,情形复杂的,保险人应当在三十日内作出核定,但合同另有约定的除外。53.保险金额是指保险人承担赔偿或给付保险责任的最高限额。54. 人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年,自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。55. 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务 时,不得同时接受两个以上保险人的委托。56 .征信业是市场经济中提供信用信息服务的行业。57. 借款人的贷款性质和风险度发生变化时,金融机构应及时在企业征信系统中对该借款人的贷款分类作相应调整。?58. 征信机构设立后,国务院征信业监督管理部门将定期向社会公告征信机构的名单。59. 征信系统个人数据库信息每月更新1次,企业数据库信息每天更新1次。60.设立经营企业征信业务的征信机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件,并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理。61.征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为5年;62.在不良信息保存期限内,信息主体可以对不良信息作出说明,征信机构应当予以记载63.信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年两次免费获取本人的信用报告。64. 企业征信系统中,通过查询借款人明细信息可查得借款人基本信息的( D )。?A.概况信息 B.财务报表信息?C.关注信息 D.以上都是65. 信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的,可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。66.金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者提供查询服务。67. 个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。68. 个人作为信用报告主体的基本权利是查询自己的信用报告69.富顺县金融消费者权益保护试点工作自什么时间启动2011.11月.70. 富顺县创建金融生态环境示范县力争用2—3年时间,把我县建成四川省“金融生态环境示范县”。71. 2012年5月富顺县人民政府印发了《富顺县创建金融生态环境示范县实施方案》。72. 富顺县创建金融生态环境示范县工作应坚持政府主导、人行推动、各方联动”73. 2012年7月,中共富顺县纪委、组织部等6部门联合印发了《开展清理公职人员恶意拖欠贷款专项行动实施方案》。二、多选题1.办理大额支付系统业务的查询查复必须做到有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理、。2. 一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还、现金缴存及、其他结算业务。3.单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。4.人身保险按保障范围可以分为人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险。5. 确定人身保险的保险金额的方法包括由投保人和保险人双方约定、考虑被保险人对人身保险的需求程度、考虑被保险人的缴费能力。6. 一般情况下,疾病保险具有的基本特点是可作为独立险种投保、规定等待期或观察期、保障的程度较高、保险期限较长。7 .征信业务,是指对企业、事业单位、个人信用信息进行采集、整理、保存、加工,并向信息使用者提供的活动。加工、提供。9.从事征信业务及相关活动,应当遵守法律法规,诚实守信,不得危害国家秘密、侵犯商业秘密、侵犯个人隐私。10.设立经营个人征信业务的征信机构,应符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施;拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例规定的任职条件;国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。11.个人信用报告与信用调查报告不同之处在于产生方式、内容、用途、出具机构。12.设立经营企业征信业务的征信机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件,并提营业执照、股权结构、组织机构说明、业务范围、业务规则、业务系统的基本情况、信息安全和风险防范措施等材料:13.商业银行办理审核个人贷款申请、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的业务,可以向信用数据库查询个人信用报告。14.国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员对在工作中知悉的国家秘密、信息主体的信息,应当依法保密。15.向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,有违法提供或者出售信息;因过失泄露信息;未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息;未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正;拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。行为的,为违反《征信业管理条例》规定。16.《征信业管理条例》的出台对缓解中小企业“融资难”有提高中小企业的信息透明度;提高中小企业获得融资的可能;有助于发展中小企业的信用价值;提高其获得融资的额度;支持有信用、有效益的中小企业发展帮助。17. 商业银行办理审核个人贷款申请的、审核个人贷记卡申请的、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,需要查询其法定代表人及出资人信用状况的业务,可以向个人信用信息基础数据库查询个人信用报告。18.金融消费者认为自身权益受到侵害,可以采取向人行富顺县支行金融消费维权中心投诉、向提供服务的金融机构投诉中心投诉、向消费者权益保护协会投诉方式维权19. 2013年富顺县人民政府工作主要目标是:全县地区生产总值增长13%,规模以上工业增加值增长20%,固定资产投资增长20%,社会消费品零售总额增长16%,地方公共财政收入增长13%,城镇居民人均可支配收入增长.13%。三、判断题1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪(错)。2.我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件(对)。3.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(对)。4.客户身份识别也称“了解你的客户”(对).5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件(对)。6.证券交易密码挂失时,证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件(错)。7.对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(对)。8.保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任(错)。9.在反洗钱调查过程中,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或阻碍。(对)10.票据金额应以中文大写和数码同时记载,二者必须一致,如不一致,则票据无效。(对)11.在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间,具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用商业汇票。(对)12.票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的,保证行为无效。(错)13.无论企业或个人在银行是否开立存款账户,均可通过银行办理支付结算(错)。14. 只要是合法的票据都可以背书转让。(错)15.现金支票只可用于支取现金,普通支票只可用于转账。(错)(普通支票可用于支取现金,也可用于转账)16.银行承兑汇票经银行承兑后,到期日出票人未备足款项,承兑银行可拒绝付款。(错)17.对于出票日期大写不规范的票据,银行可以受理,但由此造成的损失,由出票人自行承担。(对)18.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统(对)19.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务,特别是与老百姓关系密切的支付服务。(对)20.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。(对)21.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。(对)22.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度,经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证(对)23.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。(错)24.存款人只能在注册地或住所地开立银行结算账户。(错)25.一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还业务、现金缴存、现金支取和其他结算业务。( 错 )26.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。(对)27.办理假币收缴业务的人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》。(对)28.凡办理人民币存取款业务的金融机构应按面值的5%收取兑换费用为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。(错)29.第一套人民币于日开始发行。(错)30.假币一般分为伪造币和变造币两大类。(对)31.中国最早的纸币的名称是交子(对)32.经营个人征信业务的征信机构变更名称的,应当向国务院征信业监督管理部门办理备案。( 对 )33. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息,不作为个人信息。( 对 ) 34. 国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息。( 对 )35.向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息,提供时需要取得信息主体的同意,提供个人不良信息无需通知信息主体。( 错 )36. 征信机构对不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起,超过保持期限的,应当予以删除。( 错 )37. 2012年金融消费者权益保护试点工作在富顺启动(错)38.富顺县创建金融生态环境示范县以科学发展观为指导,坚持人行主导的原则。(错)39.富顺县创建金融生态环境示范县建设工作领导小组组长为邹登权县长。(对)40.富顺县创建金融生态环境示范县工作分三个阶段实施:启动阶段(2012年3月至5月);创建实施阶段(2012年6月至2013年12月);示范县申报验收阶段(2014年1月至2014年4月)。(对)41.十二五期间,我县经济社会发展的总思路是:一城、二园、三基地、四加快、五推进。( √ )一城即重点打造县城为山水园林中等宜居城市;二园即重点打造晨光科技园区和中国·富顺纺织服装产业园;三基地即重点建设优质农产品基地、化工新材料基地、纺织服装加工基地;四加快即加快发展交通运输业、加快发展旅游业、加快发展现代商贸业和物流业、加快发展建筑建工业;五推进即努力推进城乡基础设施建设,努力推进统筹城乡发展,努力推进社会事业发展和民生改善,努力推进生态环境建设,努力推进社会管理创新。促进我县经济社会加快发展、科学发展、又好友快发展。42.我县十二五规划提出:到2015年,地区生产总值达到225亿元,年均增长10%。( X )我县十二五规划提出:到2015年,地区生产总值达到225亿元,年均增长13%。43. 2012年,全县155个重大项目建设完成投资56.3亿元。2013年全县计划实施重大项目150个,总投资230亿元.( √ )44.2012年三次产业加快发展。县政府出台鼓励工业发展优惠政策11条,培育大企业大集团优惠政策8条,全县规模工业总产值实现170亿元。( √ )45. 2012年政府工作报告中强调:全力推进金融生态环境建设,建立完善信用体系,加强对失信行为的综合惩治,拓宽企业融资渠道,全年新增贷款10亿元。( √ )46. BT融资模式:是指由政府授权的项目业主将拟建设的项目,通过公开、公正、公平的方式,选择具备相应能力的投资人,由投资人承担项目的资金筹措和工程建设,建成竣工验收后移交给政府或项目业主,由政府或项目业主按合同约定向投资方支付项目总投资加上合理回报的一种融资模式。( √ )47 .“助保贷”:是一种助推小微企业发展的金融产品。企业向助保金管理机构提出贷款申请,在企业提供一定担保的基础上,由企业缴纳一定比例的助保金和政府提供的风险补偿金共同作为增信手段,从与助保金管理机构合作的银行获得贷款。( √ )本文由()首发,转载请保留网址和出处!
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金融消费权益保护知识题库【2015】-公务员考试网
一、单项选择题
1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是( C )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
2、金融机构负责反洗钱工作的应当是( B )
A、设立专门机构。
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C、指定专人。
D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。
3、客户身份识别是指:( C )
A、金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C、金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
4、 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?( D )
A、5万人民币或1万美元
B、5万人民币或2千美元
C、1万人民币或2千美元
D、1万人民币或1千美元
5、 对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?( D )
A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时,银行应当:( C )
A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小李的基本信息,留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张和小李的基本信息,留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
7、以下交易中哪个属于大额交易?( D )
A、小王一次性取款10万元。
B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万,5月11日通过建设银行的账户取款11万
D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是:( A )
A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录在业务关系结束后,应当至少保存10年。
C、 客户身份资料在交易结束后,应当至少保存5年。
D、客户身份资料业务关系结束后,应当至少保存10年。
9、 下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是:( A )
A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动
10、对背书人记载&不得转让&字样的汇票,其后手再背书转让的,将产生的法律后果是----。( B )&
A、 该汇票无效&
B、 背书人对后手的被背书人不承担保证责任&
C、 该背书转让无效&
D、 背书人对后手的被背书人承担保证责任&
11、 商业汇票的出票人是( B )&
A、银行 B、银行以外的企业单位等 C、付款人 D、收款人&
12、根据《票据法》的规定,银行汇票的付款方式是(C)。&
A、 定日付款&
B、 出票后定期付款&
C、 见票即付&
D、 见票后定期付款&
13、银行承兑商业汇票的签章是( C )&
A、 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章&
B、 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章&
C、 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章&
D、 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章
14、支票的提示付款期限是( D )&
A、 自出票日起6个月&
B、 自出票日起1个月&
C、 自出票日起15天&
D、 自出票日起10天&
15、《支付结算办法》规定银行办理结算,给单位或个人的收付款通知和汇兑回单,应加盖银行的(D)
A、 结算专用章 B、业务公章 C、转讫章 D、财务章&
16、银行业金融机构在出售可全国通用支票时,应在支票票面记载付款银行(B)。
A 交换号 & &B 行别代码 & C 银行机构代码 & D 序列号
17、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起( C )内向中国人民银行当地分支行备案。&
A、5天 & B、10天 & C、5个工作日 & D、10个工作日
18、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过( &A &)账户办理。
A &基本存款 & & &B一般存款 & & & & & C & 临时存款 & & & & D专用存款
19、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指( A )。
A、人民币和外币 & B、人民币的纸币和硬币 C、人民币纸币和外币纸币
20、金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构( A )业务人员当面予以收缴。
A、至少2名 & & & &B、至少3名 & & & &C、至少4名
21、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的( B )。
&A、假币没收凭证 & B、假币收缴凭证 & &C、假币鉴定凭证
22、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可以向( C )申请鉴定。
A、上级公安部门 & B、中国人民银行授权的鉴定机构 &C、中国人民银行
23、中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示( A )。
A、中国人民银行授权书 & &B、反假货币上岗资格证书 &
C、反假货币鉴定资格证书
24、对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币,或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以( B )的罚款。
A、1000元以上50000元以下 & B、1000元以下 &C、2000元以上
25、根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定,故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处以( C )的罚款。
A、5千元以下 & &B、2万元以下 & & C、1万元以下
26、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,情节较轻的,按《刑法》规定,( A )处理。
A、处3年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上10万元以下罚金
B、处7年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上5万元以下罚金
C、处7年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处5万元以上10万元以下罚金
27、伪造货币的,处( A )以上( A )以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 & &
A、3年,10年 & B、2年,5年 & &C、5年,10年
28、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处( A )元以上 & & 元以下罚金。 & &
A、2万,20万 & & B、1万,5万 & &C、5万,10万
29、变造货币,数额较大的,处( A )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 &
A、3年 & & & & & B、5年 & & & & & &C、10年
30、 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的,数额巨大或者有其他严重清节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处( A )元以上(A)元以下罚金或者没收财产。&
A、2万,20万 & &B、1万,2万 & & C、1万,5万
31、明知是伪造的货币而持有、使用,数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处( A )罚金。 &
A、2万元以上20万元以下 &B、1万元以上10万元以下 & &C、5万元以上20万元以下
32、明知是伪造的货币而持有、使用,数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处 ( A )罚金或者没收财产。
A、5万元以上50万元以下 & &B、5万元以上10万元以下 & & & C、5万元以上20万元以下
33、伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,尚不构成犯罪的,由公安机关处( A )罚款。&
A、15日以下拘留、1万元以下 &B、20日以下拘留、1万元以下 & & C、15日以下拘留、2万元以下
34、对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的,最高可以判处( &C &)
A、有期徒刑 & & & & & B、无期徒刑 &
C、死刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
35、经查实,某金融机构发现假人民币而未收缴,按照规定,人民银行可以对该机构应处以( B )。
A、1000元以下罚款 & & &B、1000元以上5万元以下罚款 & & &&
C、5000元以上5万元以下罚款
36、现行《中华人民共和国外汇管理条例》的施行时间是( D )。
A、日 B、日  
C、日 D、日
37、国家对经常性国际支付和转移( B )限制。
A、严格  B、不予   C、予以   D、适度
38、携带、申报外币现钞出入境的限额,由国务院( C )管理部门规定。
A、海关  B、公安  C、外汇  D、税务
39、境外机构和个人在我国境内直接投资,经有关主管部门批准后,应当到外汇管理机关办理( A )。
A、登记   B、审批    D、核准   C、备案
40、我国对外债实行( D )管理。
A、总量  B、总额  C、金额  D、规模[1]&[2]&[3]&[4]&[5]&[6]&[7]&[8]&&下一页
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模拟麻疹疫情,某小学在10天内发现2例疑似麻疹病例,到辖区医院就诊,辖区医院应采取哪些应急处理措施?
答:(1)隔离治疗病人。将麻疹患者及时转传染病医院(或在家)隔离治疗,减少与他人接触,原则上隔离至出疹后5天,并发肺部感染等并发症者延长至14天。同时应加强麻疹病例的护理和治疗,预防和减少并发症的发生,做好院内消毒工作。
(2)疫情判断与报告。
①疫情判定:对疫情进行分析、确定是散发、暴发、突发公共卫生事件。麻疹暴发是指在一个局部地区,短期内突然发生较多的麻疹病例。以村、居委会、学校
1、操作使用喷雾器进行消毒
问题:喷雾器容易发生故障的主要部位有哪些?
答:唧桶阀门、封口橡胶圈、喷头
(1)根据消毒目的、对象和空间大小确定消毒剂种类、浓度和用量;
(2)选用固体消毒剂,在配置溶解后应进行过滤除去残渣,混合均匀后,在装入消毒桶内;
(3)装入喷雾器桶的溶液不能超过规定的刻度线;
(4)将盖盖好,并拧紧;
(5)打气加压,桶内压力达到足够时,拧开喷杆阀门,对消毒对象进行喷雾消毒;
(6)如压力不足,关紧阀门,打气加压后再使用;
(7)消毒后,要用清水刷洗清除喷雾器内残
2015北京顺义银座村镇银行招聘岗位经理公告已发布。本次计划招聘2名工作人员。报名方式:网上报名或现场报名。现场报名地点:北京顺义银座村镇银行人力资源部(北京市顺义区西辛南区乙62号)或我行各营业机构大堂。北京公务员考试网现将2015北京顺义银座村镇
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因工作需要,芜湖市劳动保障人力资源派遣有限公司代芜湖市保安公司招聘内勤综合岗4名,
具体要求如下:
1 政治表现良好,责任心强,本人及直系亲属无违法犯罪记录
2 年龄25-45周岁之间,限女性
3 大专及以上学历
4 能熟练使用普通话,懂电脑知识,能熟练应用常用办公软件
5 从事过客服行业、驾驶员者优先
6 工资待遇:每月1600元,五险一金。试用期三个月,试用期间没有五险一金。
7 工作地点:芜湖市火龙岗
8 岗位:内勤和综合岗位
(一)报名时间:日至1月25日(
11月10日前报名
此次公开招聘人员共5人,其中:业务经理4名,汽车驾驶员1名。
招聘条件及要求
(一)业务经理
1 拥护中国共产党领导,热爱社会主义,遵纪守法,作风正派,有事业心,服从组织分配,愿意从事企业有关业务管理工作。
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招聘集团总部企业管理部副总经理(信息化管理)1人。
1、根据集团公司战略发展要求,制定集团公司信息化整体建设规划及实施方案,并组织各业务板块、企业实施;
2、负责集团公司信息化系统建设的业务需求收集、流程梳理、功能设计、项目管理、制度规范等工作,提出系统解决方案,并根据公司业务模式、业务进展适时对公司的信息支撑体系进行调整;
3、制订集团公司信息化工作年度计划,明确年度工作方向,确定年度信息化项目及目标、实施进度及推进措施,并指导实施,提升集团公司信息化水平,逐步达到国资委规定的A级要
招聘的岗位
正元地理信息责任有限公司人力资源部副经理(主持工作)1名,工作地点北京。
岗位主要职责
(一)参与制定人力资源战略规划,为重大人事决策提供建议和信息支持;
(二)建立并完善人力资源管理体系,制定和完善人力资源管理制度并监督执行;
(三)组织制定招聘计划,进行面试与筛选,促进人员的优化配置;
(四)组织实施绩效管理并提出奖惩意见,监督控制绩效评价过程;
(五)组织制定培训计划,督导员工培训,对培训效果进行评估与改进;
(六)建立各类人员职业发展体系,指导员工职业生涯规划;
(七)控制人
西安玛宸网络科技有限公司成立于2013年,是一家集内、外贸于一体的新型电子商务公司
Web前端开发PHP程序员系统工程师 &Web前端开发发布日期:
需求人数: 2学历要求: 本科月薪: 生源要求:
职位要求: 1、至少完整经历过一个Web应用产品的开发,有移动Web开发经验的优先;2、精通jQuery,jQuery-ajax,能够根据需求实现扩展功能,熟悉jQuery-UI,extjs等;3、精通HTML、CSS、JAVASCRI
长春市马丁教育培训学校是一所中英合作的外语培训学校。由吉林省优秀外国专家,长白山友谊奖获得者英国教师马丁创办。学校提供英美国家的文化课程,是学生留学英美国家及欧洲名校的预备学习学校。
文员行政前台
&文员发布日期:
需求人数: 2学历要求: 不限制月薪: 生源要求:
职位要求: 1 英语语言文学或相关专业。2 至少一年以上培训学校或相关行业前台接待相关工作经验。3 能够熟练操作办公软件,英语口语及听力流利。4 沟通能力强,良好的团
南京元贝信息技术有限公司(下简称元贝)成立于2006年,是一家专注于互联网信息服务及移动互联网应用的企业。自成立以来,元贝一直以&为用户带来实在价值&为经营理念,以&简单、直接、快速&为经营准则,致力于为广大用户打造网络时代全方位的生活信息平台。
网站编辑网站前端开发工程师PHP开发工程师 &网站编辑发布日期:
需求人数: 2学历要求: 大专月薪: 生源要求:
职位要求: 1、编辑、出
招聘单位:佛山市南海区铁路投资有限公司
岗位名称:档案管理员
招聘人数:2人
岗位职责:
1 负责对档案(重点为工程类档案)的收进、移交、保管、利用、销毁等情况随时以表册、数字形式,进行登记和统计;
2 负责保管档案系统完整和安全;
3 负责编集档案文件资料汇集、编制目录、卡片、索引等;
4 负责建立档案借阅管理制度;
5 负责接收后的案卷日常维护、档案室的日常整理[工作](http:
zs job001 cn );
6 完成领导交办的其他工作。
任职条件:
1 档案管理、行政管理、工程管
拟聘岗位职责与要求如下:
副总经理1名
岗位职责:协助公司总经理开展分管业务工作,带领分管团队完成公司下达的目标任务。 任职要求:全日制高校本科及以上学历,年龄40周岁以下(含),6年以上从事经济工作经历,具有5年及以上项目投资分析、投资并购经验,熟悉资本运作。 综合部部长1名
岗位职责:负责公司整体工作目标和行政管理工作任务,建设与完善公司行政管理体系;负责公司日常行政管理、组织协调、重要经营活动;负责公司人力资源管理工作;负责党的建设、纪检监察、工青妇工作;负责会议接待工作等。 任职要
云南省怒江州烟草专卖局(公司)2015年大学毕业生招(录)用笔试成绩及进入面试人员公示准考证号姓名报考岗位笔试成绩是否进入面试杨照堂物流管理市场营销27 5是和冬丽物流管理市场营销21 5 和义萍物流管理市场营销21 5 赵秋萍物流管理市场营销缺考 张天宏物流管理市场营销23 5是倪云华物流管理市场营销25是杨丽媛物流管理市场营销13 5 1
一、单项选择题
1、计算机的突飞猛进至今经历了几代(四)
2、完整的计算机系统主要由(硬件和软件)组成。
3、下列设备中属于输出设备的是(显示器)
4、微型计算机中,运算器的主要功能进行(算术运算和逻辑运算)
5、下列计算机语言属于高级语言的是(C语言)。
6、Caps Lock刍的功能是(大小写转换)
7、下列哪个图标不是Windows98桌面的常见图标。(控制面板)
8、在windows98系统启动过程中按下F8键会(进入多重引导菜单)
9、输入法指示器是在(任务栏)
10、按下哪个组合键
&神舟七号&载人飞船飞行的圆满成功告诉世界,中国不是一个只能生产鞋、袜子、打火机的国家,还可以制造宇宙飞船,&中国制造&在世界市场上的底气也因此而变强。由此可以反映出来的经济学道理是(  )。  
A:科技创新有利于提高我国商品在国际市场上的竞争力  
B:科学技术水平的高低决定一个国家的国际地位  
C:科学技术水平提高决定一个国家在对外贸易中必然处于优势地位  
D:高科技的发展对人们的消费和投资信心起决定作用  
答案:【答案】A。
安徽公务员考试网(www chinagwy org cn anhui)最新了解到,2014年安徽省&三支一扶&招募工作已经启动,本次各市共计划招募1000人,5月8日前完成全部报名工作,笔试时间为5月25日,笔试科目为《职业能
根据《关于做好2013年高校毕业生三支一扶计划实施工作的通知》(宁人社发〔2013〕89号)和《关于增加2013年高校毕业生&三支一扶&计划招募名额的通知》(宁人社发〔号)精神,经自治区统一考试选拔,各市资格复
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兰州市2013年选拔普通高校毕业生到基层教育卫生农牧文化旅游社会保障岗位及三支一扶和进村社区工作的通告  根据甘肃省《关于印发2013年扶持1万名高校毕业生就业工程实施细则的通知》(甘人社通〔号)和《关于做好2013年选拔普通高校毕业
海南公务员考试网(www chinagwy org cn hainan)现将2014年海南省三支一扶面试公告公布在此,请下载附件查看。  关于2014年海南省高校毕业生  &三支一扶&计划招募考试面试的公告  根据《2014年
2013年大连市公开招募&三支一扶&大学生公告  为加强基层组织和新农村建设,引导和鼓励毕业生到基层岗位工作,市人力资源和社会保障局及相关部门面向社会公开招募100名高校毕业生到甘井子区、旅顺口区、金州新区、北三市、长兴岛临港
吉林公务员考试网(www chinagwy org cn jilin)获悉,2014年全省计划招聘150名高校毕业生到农村乡镇(街道)基层从事&三支一扶&(支教、支医、支农和扶贫)服务,服务期限2年。  现将2014年吉林省三
根据《福建省2014年高校毕业生&三支一扶&计划实施方案》,福建公务员考试网(www chinagwy org cn fujian )现将2014年福建省省级&三支一扶&计划报名有关事项公告如下:  一
青海公务员考试网(www chinagwy org cn qinghai)获悉,2014年青海省计划选聘高校毕业生到村任职和三支一扶计划,其中大学生村官350名,三支一扶计划400名。报名时间为日至26日,笔试内容为《综合知识和能力
四川公务员考试网(www chinagwy org cn sichuan)现将2014年四川攀枝花市三支一扶笔试成绩及面试入围名单发布在此,请查看。  关于公布2014年四川省高校毕业生  &三支一扶&计划招募(攀枝花考区) 
为了方便考生报考,河北公务员考试网(www chinagwy org cn hebei )将河北省三支一扶计划志愿者各设区市及定州市报名详细地址公布如下:  附件:  各设区市及定州市报名详细地址设区市单位名称地址联系电话传真电子邮箱邮编石家庄市人力
2013年福建省惠安县事业单位公开招聘编制内工作人员通告  根据事业单位公开招聘工作人员有关规定,结合我县事业单位工作需要,经县委、县政府同意并报中共泉州市委组织部、泉州市公务员局核准,定于日举行2013年惠安县事业单位公开招聘编制
2014年江西省三支一扶招募工作笔试成绩查询入口已开通,参加考试的考生可通过江西公务员考试网(www chinagwy org cn jiangxi)发布的此通道进入查询考试成绩。>>点击进入:2014年江西三支一扶成绩查询入口
为了方便考生报考,河北公务员考试网(www chinagwy org cn hebei )将2014年河北省三支一扶计划岗位需求目录公布如下:  附件:  河北省2014年高校毕业生&三支一扶&计划岗位需求目录
类别地市支
江苏公务员考试网(www chinagwy org cn jiangsu)现将2014年江苏盐城市三支一扶招募面试考察合格线公告发布在此,请查看。各位考生:  2014年盐城市&三支一扶&计划招募工作共设置了支教、支农、支医、
湖南公务员考试网(www chinagwy org cn hunan)现将2014年湖南省株洲市三支一扶招募方案发布在此,7月1日-7月10日报名,7月19日笔试,考公共基础知识和申论,2015年湖南公务员考试提前复习教材也适用于本次考试的复习。具体

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