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2017年新起点新成长年会背景图片
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中欧明睿新起点：更新招募说明书(2017年第2号)
中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)中欧基金管理有限公司中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)基金管理人:中欧基金管理有限公司基金托管人:中国工商银行股份有限公司二一七年九月中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)本基金经 2015 年 1 月 4 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)下发的《关于准予中欧明睿新起点混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2015]5 号文)准予募集注册。本基金基金合同于 2015 年 1 月 29 日正式生效。重要提示基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于较高预期收益和预期风险水平的投资品种。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,2中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 7 月 28 日(特别事项注明除外),有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。3中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)目
录第一部分
绪言 ................................................................................................................................ 5第二部分
释义 ................................................................................................................................ 6第三部分
基金管理人 .................................................................................................................. 10第四部分
基金托管人 .................................................................................................................. 20第五部分
相关服务机构............................................................................................................... 25第六部分
基金的募集 .................................................................................................................. 37第七部分
基金合同的生效 ........................................................................................................... 38第八部分
基金份额的申购与赎回 ............................................................................................... 39第九部分
基金的投资 .................................................................................................................. 49第十部分
基金的业绩 .................................................................................................................. 62第十一部分
基金的财产............................................................................................................... 64第十二部分
基金资产的估值 ....................................................................................................... 65第十三部分
基金的收益分配 ....................................................................................................... 70第十四部分
基金的费用与税收 ................................................................................................... 72第十五部分
基金的会计与审计 ................................................................................................... 74第十六部分
基金的信息披露 ....................................................................................................... 75第十七部分
风险揭示 .................................................................................................................. 81第十八部分
基金的合并、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................................... 84第十九部分
基金合同的内容摘要 ............................................................................................... 86第二十部分
基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................ 87第二十一部分
对基金份额持有人的服务 .................................................................................... 88第二十二部分 其他应披露事项 ..................................................................................................... 89第二十三部分
招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................................ 91第二十四部分
备查文件............................................................................................................... 92附件一
基金合同内容摘要 ........................................................................................................... 93附件二
基金托管协议内容摘要 ................................................................................................. 1094中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第一部分 绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)等有关法律法规及《中欧明睿新起点混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“《基金合同》”)编写。本招募说明书阐述了中欧明睿新起点混合型证券投资基金(以下简称“本基金”或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。5中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第二部分 释义在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:1、基金或本基金:指中欧明睿新起点混合型证券投资基金2、基金管理人:指中欧基金管理有限公司3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司4、《基金合同》或基金合同:指《中欧明睿新起点混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中欧明睿新起点混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书:指《中欧明睿新起点混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告:指《中欧明睿新起点混合型证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员6中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)会15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务22、销售机构:指中欧基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中欧基金管理有限公司或接受中欧基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户7中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段36、《业务规则》:指《中欧基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为40、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申8中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%44、元:指人民币元45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和47、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程50、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介51、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件9中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第三部分
基金管理人一、基金管理人概况1、名称:中欧基金管理有限公司2、住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5层3、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层、上海市虹口区公平路 18 号 8 栋-嘉昱大厦 7 层4、法定代表人:窦玉明5、组织形式:有限责任公司6、设立日期:2006 年 7 月 19 日7、批准设立机关:中国证监会8、批准设立文号:证监基金字[ 号9、存续期限:持续经营10、电话:021-11、传真:021-12、联系人:袁维13、客户服务热线:021--700-9700(免长途话费)14、注册资本:1.88 亿元人民币15、股权结构:意大利意联银行股份合作公司(简称 UBI)出资 6,580 万元人民币,占公司注册资本的 35%;国都证券股份有限公司出资 3,760 万元人民币,占公司注册资本的 20%;北京百骏投资有限公司出资 3,760 万元人民币,占公司注册资本的 20%;上海睦亿投资管理合伙企业(有限合伙)出资 3,760 万元人民币,占公司注册资本的 20%;万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币,占公司注册资本的 5%;上述 5 个股东共出资 18,800 万元人民币。(经中欧基金管理有限公司(以下简称“公司”)2017 年股东会决议通过,并经中国证券监督管理委10中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)员会批准(批准文号:证监许可[ 号),公司股东意大利意联银行股份合作公司(Unione di BancheItaliane S.p.A.)将其持有的公司 10%股权转让给窦玉明、于洁、赵国英、卢纯青、方伊、关子阳、卞玺云、魏博、郑苏丹、曲径、黎忆海等 11 人,万盛基业投资有限责任公司将其持有的公司 1.7%股权转让给周玉雄、卢纯青等 2 人。此次股权转让完成之后,公司的注册资本保持不变,仍为人民币 188,000,000 元,公司的股权结构调整为:序号
出资额 (万元)
意大利意联银行股份合作公司
国都证券股份有限公司
北京百骏投资有限公司
万盛基业投资有限责任公司
上海睦亿投资管理合伙企业(有限合伙)
0.2926%合计
100%上述事项的工商变更登记手续现已办理完毕,并已于 2017 年 8 月 8 日公告。)二、主要人员情况1.基金管理人董事会成员窦玉明先生,清华大学经济管理学院本科、硕士,美国杜兰大学 MBA,中国籍。中欧基金管理有限公司董事长,上海盛立基金会理事会理事,国寿投资控11中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)股有限公司独立董事,天合光能有限公司董事。曾任职于君安证券有限公司、大成基金管理有限公司。历任嘉实基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理兼基金经理,富国基金管理有限公司总经理。Marco D’Este 先生,意大利籍。现任中欧基金管理有限公司副董事长。历任布雷西亚农业信贷银行(CAB)国际部总监,联合信贷银行(Unicredit)米兰总部客户业务部客户关系管理、跨国公司信用状况管理负责人,联合信贷银行东京分行资金部经理,意大利意联银行股份合作公司(UBI)机构银行业务部总监,并曾在 Credito Italiano(意大利信贷银行)圣雷莫分行、伦敦分行、纽约分行及米兰总部工作。朱鹏举先生,中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、国都景瑞投资有限公司副总经理。曾任职于联想集团有限公司、中关村证券股份有限公司,国都证券股份有限公司计划财务部高级经理、副总经理、投行业务董事及内核小组副组长。刘建平先生,北京大学法学硕士,中国籍。现任中欧基金管理有限公司董事、总经理。历任北京大学助教、副科长,中国证券监督管理委员会基金监管部副处长,上投摩根基金管理有限公司督察长。David Youngson 先生,英国籍。现任 IFM(亚洲)有限公司创办者及合伙人,英国公认会计师特许公会-资深会员及香港会计师公会会员,中欧基金管理有限公司独立董事。历任安永(中国香港特别行政区及英国伯明翰,伦敦)审计经理、副总监,赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监。郭雳先生,北京大学法学博士(国际经济法),美国哈佛大学法学硕士(国际金融法),美国南美以美大学法学硕士(国际法/比较法),中国籍。现任北京大学法学院教授、院长助理,中欧基金管理有限公司独立董事。历任北京大学法学院讲师、副教授,美国康奈尔大学法学院客座教授。戴国强先生,中国籍。上海财经大学金融专业硕士,复旦大学经济学院世界经济专业博士。现任中欧基金管理有限公司独立董事。历任上海财经大学金融学院常务副院长、院长、党委书记,上海财经大学 MBA 学院院长兼书记,上海财经大学商学院书记兼副院长。12中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)2.基金管理人监事会成员唐步先生,中欧基金管理有限公司监事会主席,中欧盛世资产管理(上海)有限公司董事长,中国籍。历任上海证券中央登记结算公司副总经理,上海证券交易所会员部总监、监察部总监,大通证券股份有限公司副总经理,国都证券股份有限公司副总经理、总经理,中欧基金管理有限公司董事长。廖海先生,中欧基金管理有限公司监事,上海源泰律师事务所合伙人,中国籍。武汉大学法学博士、复旦大学金融研究院博士后。历任深圳市深华工贸总公司法律顾问,广东钧天律师事务所合伙人,美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP律师事务所律师,北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。陆正芳女士,监事,现任中欧基金管理有限公司交易总监,中国籍,上海财经大学证券期货系学士。历任申银万国证券股份有限公司中华路营业部经纪人。李琛女士,监事,现任中欧基金管理有限公司客户服务总监,中国籍,同济大学计算机应用专业学士。历任大连证券上海番禺路营业部系统管理员,大通证券上海番禺路营业部客户服务部主管。3.基金管理人高级管理人员窦玉明先生,中欧基金管理有限公司董事长,中国籍。简历同上。刘建平先生,中欧基金管理有限公司总经理,中国籍。简历同上。顾伟先生,中欧基金管理有限公司分管投资副总经理,中国籍。上海财经大学金融学硕士,16 年以上证券及基金从业经验。历任平安集团投资管理中心债券部研究员、研究主管,平安资产管理有限责任公司固定收益部总经理助理、副总经理、总经理。卢纯青女士,中欧基金管理有限公司分管投资副总经理,兼任中欧基金管理有限公司研究总监、事业部负责人,中国籍。加拿大圣玛丽大学金融学硕士,12年以上基金从业经验。历任北京毕马威华振会计师事务所审计,中信基金管理有限责任公司研究员,银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究总监助理、研究副总监。许欣先生,中欧基金管理有限公司分管市场副总经理,中国籍。中国人民大学金融学硕士,16 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公司销售经理,嘉实基金管理有限公司机构理财部总监,富国基金管理有限公司总13中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)经理助理。卞玺云女士,中欧基金管理有限公司督察长,中国籍。中国人民大学注册会计师专业学士,9 年以上证券及基金从业经验。历任毕马威会计师事务所助理审计经理,银华基金管理有限公司投资管理部副总监,中欧基金管理有限公司风控总监。4.本基金基金经理姓名
毕业院校及专业
中山大学金融学专业其他公司历
银华基金管理有限公司能源、家电、旅游行业分析师、大宗商任
品研究组组长、基金经理助理、基金经理本公司历任
中欧基金管理有限公司基金经理助理本公司现任
基金经理本基金经理所管理基金
离任日期具体情况中欧睿达定期开放混合1
型发起式证券投资基金中欧明睿新起点混合型2
证券投资基金中欧睿尚定期开放混合3
型发起式证券投资基金中欧消费主题股票型证4
券投资基金姓名
毕业院校及专业
天津财经大学金融学专业上海永邦投资有限公司投资经理,上海涌泉亿信投资发展中心其他公司历任(有限合伙)策略分析师14中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)本公司历任
中欧基金管理有限公司交易员本公司现任
基金经理本基金经理所管理基金具体
离任日期情况中欧价值智选回报混合型1
证券投资基金中欧明睿新起点混合型证2
券投资基金中欧瑾泉灵活配置混合型3
证券投资基金中欧瑾源灵活配置混合型4
证券投资基金中欧琪和灵活配置混合型5
证券投资基金中欧瑾和灵活配置混合型6
证券投资基金中欧瑾通灵活配置混合型7
证券投资基金中欧琪丰灵活配置混合型8
证券投资基金中欧双利债券型证券投资9
基金中欧瑾悠灵活配置混合型10
证券投资基金中欧康裕混合型证券投资11
基金(2)历任基金经理15中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)基金经理
离任日期葛兰
5.基金管理人投资决策委员会成员投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构,由总经理刘建平、副总经理顾伟、分管投资副总经理卢纯青、事业部负责人周蔚文、陆文俊、刁羽、周玉雄、曲径、赵国英、曹名长、王健、王培、吴鹏飞组成。其中总经理刘建平任投资决策委员会主席。6.上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;2、办理基金备案手续;3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6、编制季度、半年度和年度基金报告;7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9、按照规定召集基金份额持有人大会;10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12、法律、行政法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。四、基金管理人的承诺1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。16中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待管理的不同基金财产;(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)侵占、挪用基金财产;(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反基金合同行为的发生。4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责。5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。6、基金经理承诺(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益;(3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。五、基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则(1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。17中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。(4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。(5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。2、内部控制的体系结构公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:(1)董事会:负责制定公司的内部控制政策,对内部控制负完全的和最终的责任。(2)监事会:对公司的经营情况进行检查,并对董事会和管理层履行职责的情况进行监督。(3)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责;就内部控制制度和执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能;向董事会和中国证监会进行定期、不定期报告。(4)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作,对基金投资的所有重大问题进行决策。(5)风险控制委员会:协助确立公司风险控制的原则、目标和策略,并就风险控制重要事项进行讨论和决策。(6)监察稽核部:独立于其他部门和业务活动,对内部控制制度的执行情况进行全面及专项的检查和反馈,使公司在良好的内部控制环境中实现业务目标。(7)业务部门:具体执行公司各项内部控制制度及政策,确保各项业务活动合法、合规进行。3、内部控制的措施(1)部门及岗位设置体现了职责明确、相互制约原则。各部门及岗位均设立明确的授权分工及工作职责,并编制详细的岗位说明书18中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)和业务流程;建立重要凭据传递及信息沟通制度,实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。(2)严格授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终。公司建立了合理的授权标准和流程,确保授权制度的贯彻执行。重大业务的授权应采取书面形式,明确授权内容和实效,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制。(3)实行恰当的岗位分离。建立科学的岗位分离制度,各业务部门在适当授权的基础上实行恰当的岗位分离。重要业务和岗位进行物理隔离,投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位不得有人员重叠。(4)建立完善的资产分离制度。建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作,分别核算。(5)建立严密有效的风险管理系统。风险管理系统包括两方面:一是公司主要业务的风险评估和检测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员道德风险防范体系等;二是公司灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。通过严密有效的风险管理系统,对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。(6)建立完整的信息资料保全系统。真实、全面、及时、准确地记载每一笔业务,及时准确地进行会计核算和业务记录,完整妥善地保管好会计、统计和各项业务资料档案,确保原始记录、合同契约、各种信息资料数据真实完整。4、基金管理人关于内部控制制度的声明书基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本基金管理人特别声明以上关于内部控制制度和风险管理的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。19中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第四部分
基金托管人(一)基金托管人基本情况名称:中国工商银行股份有限公司注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号成立时间:日法定代表人:易会满注册资本:人民币35,640,625.71万元联系电话:010-联系人:郭明(二)主要人员情况截至2017年3月末,中国工商银行资产托管部共有员工205人,平均年龄30岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。(三)基金托管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2017年3月,中国工商银行共托管证券投资基金709只。自2003 年以来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的53项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。20中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(四)基金托管人的内部控制制度中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继、、、年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70(审计标准第70号)审阅后,2015年、2016年中国工商银行资产托管部均通过ISAE3402(原SAS70)审阅,迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。1、内部风险控制目标保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。2、内部风险控制组织结构中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。3、内部风险控制原则(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。21中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。4、内部风险控制措施实施(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效22中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)益最大化目的。(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。(6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。5、资产托管部内部风险控制情况(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展。(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管23中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。24中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第五部分
相关服务机构一、基金份额发售机构1.直销机构名称:中欧基金管理有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 栋-嘉昱大厦 7 层法定代表人:窦玉明联系人:袁维电话:021-传真:021-客服热线:021--700-9700(免长途话费)网址:2.其他销售机构1) 名称:中国工商银行股份有限公司住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人:易会满联系人:刘秀宇电话:010-传真: 010-客服热线:95588网址:.cn2) 名称:招商银行股份有限公司住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号法定代表人:李建红联系人:邓炯鹏电话:825中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)传真:9客服热线:95555公司网站:3) 名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司住所:北京市西城区宣武门西大街 131 号办公地址:北京市西城区金融大街 3 号法定代表人:李国华联系人:杨娟电话:010-传真:010-客服热线: 95580网址:4) 名称:广东顺德农村商业银行股份有限公司住所:广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路 2 号办公地址:广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路 2 号法定代表人:姚真勇联系人:胡健强电话:9传真:5客服热线:8网址:5) 名称:上海浦东发展银行股份有限公司住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号办公地址:上海市中山东一路 12 号法定代表人:刘信义联系人:唐苑电话:021-传真:021-客服热线:9552826中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)网址:.cn6) 名称:国都证券股份有限公司住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层法定代表人:王少华联系人:黄静电话:010-传真:010-客服热线:400-818-8118网址:7) 名称:中泰证券股份有限公司住所: 山东省济南市经七路 86 号办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 66 号法定代表人: 李玮联系人:马晓男电话:021-传真:021-客服热线:95538网址:.cn8) 名称:平安证券股份有限公司住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层法定代表人:谢永林联系人:周一涵电话:021-3863746传真:7客服热线:95511-8网址:www.9) 名称:中信证券股份有限公司27中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人:张佑君联系人:侯艳红电话:010-5-传真:010-5-客服热线:95558网址:10) 名称:中信证券(山东)有限责任公司住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层法定代表人:杨宝林联系人:吴忠超电话:3传真:1客服热线:网址:.cn11) 名称:中信期货有限公司住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 室、14 层办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 室、14 层法定代表人:张皓联系人:洪城电话:3客户热线:400-990-8826网址:12) 名称:中国国际金融股份有限公司28中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层法定代表人:丁学东联系人:杨涵宇电话:010-传真:010-客服热线:公司网站:.cn13) 名称:上海好买基金销售有限公司住所:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼法定代表人:杨文斌联系人:张茹电话:021-客服热线:400-700-9665网址:14) 名称:诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司住所:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801法定代表人:汪静波联系人:张姚杰电话:021-传真:021-客服热线:400-821-5399网址:www.15) 名称:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司住所:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法定代表人:陈柏青29中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)联系人:徐i绯电话:0传真:3客服热线:网址:16) 名称:上海天天基金销售有限公司住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座(北楼)25 层法定代表人:其实联系人:李广宇电话:021-0传真:021-客服热线:400-网址:.cn17) 名称:浙江同花顺基金销售有限公司住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903法定代表人:李晓涛联系人:汪林林电话:0传真:3客服热线:400-877-3772网址:18) 名称:北京创金启富投资管理有限公司住所: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A法定代表人:梁蓉联系人:张旭电话:010-30中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)客服热线:400-网址:19) 名称:上海陆金所资产管理有限公司住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼法定代表人:郭坚联系人:宁博宇电话:021-传真:021-客户热线: 400-821-9031网址:20) 名称:上海汇付金融服务有限公司住所:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼法定代表人:冯修敏联系人:陈云卉电话:021-传真:021-客户热线: 400-821-3999网址:21) 名称:珠海盈米财富管理有限公司住所:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B法定代表人:肖雯联系人:黄敏嫦电话:020-传真:020-客户热线:020-31中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)网址:22) 名称:中证金牛(北京)投资咨询有限公司住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F法定代表人:钱昊F联系人:孙雯电话:010-传真:010-客服热线:400-890-9998网址:23) 名称:上海利得基金销售有限公司住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼法定代表人:李兴春联系人:徐鹏电话:021-传真:021-客服热线:400-921-7755网址:.cn24) 名称:上海联泰资产管理有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层法定代表人:燕斌联系人:兰敏电话:021-传真:021-客服热线:网址:25) 名称:北京蛋卷基金销售有限公司32中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层法定代表人:钟斐斐联系人:吴季林电话:010-传真:010-客服热线:网址:26) 名称:天津国美基金销售有限公司住所:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124室办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层法定代表人:丁东华联系人 :郭宝亮电话:010-传真:010-客服热线:400-111-0889网址:27) 名称: 北京广源达信投资管理有限公司住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室办公地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼浦项中心 B 座 19 层法定代表人:齐剑辉联系人:王英俊电话:传真:010-客服热线:400-623-6060网址:28) 名称:上海万得投资顾问有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座33中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼法定代表人:王廷富联系人:徐亚丹电话:021-传真:021-客服热线:400-821-0203网址:暂无29) 名称:北京新浪仓石基金销售有限公司住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室法定代表人:李昭琛联系人:付文红电话:010-传真:010-客服热线:010-网址:30) 名称:上海云湾投资管理有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层,200127办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层,200127法定代表人:戴新装联系人:江辉电话:021-传真:021-客服热线:400-820-1515网址:31) 名称:北京肯特瑞财富投资管理有限公司住所:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-0634中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座京东集团总部法定代表人:陈超联系人:赵德赛电话:传真:010-客服热线:/ 网址:/32) 名称:上海华夏财富投资管理有限公司住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层法定代表人:李一梅联系人:仲秋h电话:010-传真:010-客服热线:400-817-5666网址:33) 名称:北京汇成基金销售有限公司住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界 A 座 1108 号办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界 A 座 1108 号法定代表人:王伟刚联系人:熊小满电话:010-传真:010-客服热线:网址:基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构,并另行公告。销售机构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异,具体请咨询各销售机构。35中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)二、登记机构名称:中欧基金管理有限公司住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 栋-嘉昱大厦 7 层法定代表人:窦玉明总经理:刘建平成立日期:2006 年 7 月 19 日电话:021-传真:021-联系人:杨毅三、出具法律意见书的律师事务所名称:上海市通力律师事务所住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼负责人:俞卫锋经办律师:黎明、孙睿电话:021-传真:021-联系人:孙睿四、审计基金财产的会计师事务所名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼执行事务合伙人:李丹电话:021-联系人:俞伟敏经办注册会计师:许康玮、俞伟敏36中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第六部分
基金的募集本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定,经 2015 年 1 月 4 日中国证监会证监许可[2015]5号文准予募集。募集期为自 2015 年 1 月 19 日至 2015 年 1 月 27 日止,经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)验资,按照每份基金份额面值人民币 1.00元计算,募集期共募集 4,976,750,390.34(含利息)份基金份额,有效认购户数为 33,342 户。37中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第七部分
基金合同的生效一、基金合同的生效本基金基金合同于 2015 年 1 月 29 日正式生效。二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金合同生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案。法律法规另有规定时,从其规定。38中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第八部分 基金份额的申购与赎回一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。二、申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。2、申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。本基金自 2015 年 3 月 12 日开始办理场外申购与赎回业务。三、申购与赎回的原则1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净39中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)值为基准进行计算;2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。四、申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。2、申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。五、申购和赎回的数量限制1、其他销售机构的销售网点每个账户单笔申购的最低金额为 10 元。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定40中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)为准。直销机构每个账户首次申购的最低金额为 10,000 元,追加申购的最低金额为单笔 10,000 元。其他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行交易要受直销机构最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制,具体规定请至基金管理人网站查询。基金管理人可根据市场情况,调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低金额。投资者可多次申购,对单个投资者的累计持有份额不设上限限制,本招募说明书另有约定的除外。2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次对本基金的赎回申请不得低于5 份基金份额。若某笔份额减少类业务导致单个基金账户的基金份额余额不足 5份的,登记机构有权对该基金份额持有人持有的基金份额做全部赎回处理(份额减少类业务指赎回、转换转出、非交易过户等业务,具体种类以相关业务规则为准)。3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。六、申购和赎回的价格、费用及其用途1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。(1) 申购费用本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。41中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括:(1)全国社会保障基金;(2)可以投资基金的地方社会保障基金;(3)企业年金单一计划以及集合计划;(4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;(5)企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率见下表:申购金额(M)
费率M<100 万元
0.45%申购费率100 万元≤M<500 万元
0.30%M≥500 万元
每笔 1000 元其他投资人申购本基金的申购费率见下表:申购金额(M)
费率M<100 万元
1.50%申购费率100 万元≤M<500 万元
1.00%M≥500 万元
每笔 1000 元(2)申购份额的计算当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值当申购费用为固定金额时,申购份数的计算方法如下:申购费用=固定金额净申购金额=申购金额-申购费用申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值42中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)例:某投资人(非养老金客户)投资 1,000,000 元申购本基金份额,其对应的申购费率为 1.00%,假设申购当日本基金份额净值为 1.000 元,则可得到的申购份额为:净申购金额=1,000,000/(1+1.0%)=990,099.01 元申购费用=1,000,000-990,099.01=9,900.99 元申购份额=990,099.01/1.000=990,099.01 份即:投资人(非养老金客户)投资 1,000,000 元申购本基金份额,假设申购当日本基金份额净值为 1.000 元,则其可得到本基金份额 990,099.01 份基金份额。3、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。(1)赎回费用持有期限(N)
费率N<7 日
1.50%7 日≤N<30 日
0.75%赎回费率30 日≤N<365 日
0.50%1 年≤N<730 日
0.25%2 年≤N
0(注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日开始计算,1 年=365 日。)(2)赎回金额的计算赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率净赎回金额=赎回金额-赎回费例:某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额,持有期限为 5 个月,对应的赎回费率为 0.50%,假设赎回当日本基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的净赎回金额为:赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元43中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)赎回费用=10,500.00×0.50%=52.50 元净赎回金额=10,500.00-52.50=10,447.50 元即:某投资人赎回持有的 10,000 份本基金份额,持有期限为 5 个月,假设赎回当日本基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的净赎回金额为 10,447.50 元。4、申购费用由投资人承担,不列入基金财产。5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人,赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于 3 个月的投资人,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人,将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产,未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。(注:1 个月以 30 日计算)6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率,并进行公告。七、拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。44中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被部分或全部拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。九、巨额赎回的情形及处理方式45中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。(3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。3、巨额赎回的公告当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会46中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。2、基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个工作日的基金份额净值。十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。十二、基金份额的转让在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。十三、基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。十四、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。十五、定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另47中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。十六、基金份额的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。48中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)第九部分
基金的投资一、投资目标在有效控制投资组合风险的前提下,通过积极主动的资产配置,力争获得超越业绩比较基准的收益。二、投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票)、固定收益类资产(国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质押及买断式债券回购、银行存款及现金等)、衍生工具(权证、股指期货等)以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产的比例为 60%C95%,权证投资占基金资产净值的比例为 0%C3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。三、投资策略1、大类资产配置策略本基金运用自上而下和自下而上相结合的方法进行大类资产配置,强调通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合进行前瞻性的决策。综合考虑本基金的投资目标、市场发展趋势、风险控制要求等因素,制定本基金资产的大类资产配置比例。2、股票投资策略本基金坚持自上而下与自下而上相结合的投资理念,在以整个宏观策略为前提下,把握结构性调整机会,将行业分析与个股精选相结合,寻找出表现优异的子行业和优质个股。49中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(1)行业分析在综合考虑行业的周期、竞争格局、技术进步、政府政策、社会习惯的改变等因素后,精选出行业地位高、行业的发展空间大的子行业。(2)个股选择本基金在选择个股时关注如下几个方面:1)基本面主营业务竞争力强,包括技术、品牌、政策或者规模等方面盈利能力强,不仅有短期的业绩与盈利支撑,盈利的稳定性、持续性好,具有长期的投资空间良好的治理结构管理层能力强商业模式优越2)估值水平本基金除了关注个股的基本面之外,还要考查个股业绩的增长性和估值的匹配程度,如果估值比较合理或者低估就会选择买入并坚持持有,相反如果估值已透支了未来几年的增长,即业绩增长的速度与股价和市盈率不相匹配,那么就会相应减持这种股票。3、债券投资策略本基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配置、个券选择等积极的投资策略,构建债券投资组合。(1)久期偏离本基金通过对宏观经济走势、货币政策和财政政策、市场结构变化等方面的定性分析和定量分析,预测利率的变化趋势,从而采取久期偏离策略,根据对利率水平的预期调整组合久期。(2)期限结构配置本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用哑铃型或梯型或子弹型投资策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以便最大限度的避免投资组合收益受债券利率变动的负面影响。(3)类属配置50中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)类属配置指债券组合中各债券种类间的配置,包括债券在国债、央行票据、金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布,债券在浮动利率债券和固定利率债券间的分布。(4)个券选择个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素,确定一定期限下的债券品种的过程。4、股指期货投资策略本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本。5、资产支持证券投资策略资产支持证券是指由金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构向投资机构发行,以该财产所产生的现金支付其收益的证券。本基金通过对资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,谨慎投资资产支持证券。6、权证投资策略本基金的权证投资以控制风险和锁定收益为主要目的。在个券层面上,本基金通过对权证标的公司的基本面研究和未来走势预判,估算权证合理价值,同时还充分考虑个券的流动性,谨慎进行投资。四、投资限制1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制:(1)本基金股票投资占基金资产的比例为 60%C95%;(2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;51中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;(15)本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;(16)本基金参与股指期货交易,需遵守下列投资比例限制:1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的 10%;2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;3)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;4)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到52中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;5)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;(17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。2、禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大53中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。五、投资决策1、投资决策依据投资决策依据包括:国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定;宏观经济发展趋势、微观企业运行趋势;证券市场走势。2、投资决策原则合法合规、保密、忠于客户、资产分离、责任分离、谨慎投资、公平交易及严格控制。3、投资决策机制本基金投资的主要组织机构包括投资决策委员会、投资事业部负责人、基金经理、研究部和中央交易室,投资过程须接受监察稽核部的监督和基金运营部的技术支持。其中,投资决策委员会作为公司基金投资决策的最高机构,对基金投资的重大问题进行决策,并在必要时做出修改。投资事业部负责人负责本事业部内投资管理和内外部沟通工作,并监控、审查基金资产的投资业绩和风险。基金经理根据投资决策委员会的原则和决议精神,结合股票池及有关研究报告,负责投资组合的构建和日常管理,向中央交易室下达投资指令并监控组合仓位。4、投资决策程序本基金通过对不同层次的决策主体明确投资决策权限,建立完善的投资决策体系和投资运作流程:(1)投资决策委员会会议:由投资决策委员会主席主持,对基金总体投资政策、业绩表现和风险状况、基金投资授权方案等重大投资决策事项进行深入分析、讨论并做出决议。(2)在借助外部研究成果的基础上,研究部同时进行独立的内部研究。54中欧明睿新起点混合型证券投资基金更新招募说明书(2017 年第 2 号)(3)基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议,在研究部的研究支持下,拟定投资计划,并进行投资组合构建或调整。在组合构建和调整的过程中,基金经理必须严格遵守基金合同的投资限制及其他要求。(4)中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令,并担负一线风险监控职责。5、风险分析与绩效评估研究部负责定期和不定期就投资目标实现情况、业绩归因分析、跟踪误差来源等方面,对基金进行投资绩效评估,并提供相关报告。基金经理可以据此评判投资策略,进而调整投资组合。6、组合监控与调整基金经理将跟踪宏观经济状况和发展预期以及证券市场的发展变化,结合基金当期的申购和赎回现金流量情况,以及组合风险与绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整。六、业绩比较基准本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20%。沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权,由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数,其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、流动性高、流通市值大的主流股票,能够反映 A 股市场总体价格走