找中国建设银行储蓄卡卡尾数3382，名字宝林本人。他的卡被坏人绑定在我微信

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-16 00:16 标签： 建设银行储蓄卡注销
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(崇福)储蓄卡金额被划转之谜
—我亲历的电信诈骗案
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本帖最后由 徐海坤 于
12:22 编辑
& &&&一张仅仅用作还贷的建行存蓄卡，没有开通网银支付功能，没有进行pos机消费，没有开通电话银行，每月只有在还款日前去ATM机进行存款，却在还款日临近时突然有一天卡里的钱莫名其妙被转走了，这是怎么回事呢？
& && & 日，我和我爱人一起去崇福建设银行存入了用于还房贷和车贷的钱，还贷金额7300多，我们如往常一样存入卡里8000多元，等待着到了11月7日和9日的正常贷款扣款。然而此次并没有这么顺利。
& && & 11月5日正要晚饭时手机收到一条银行短信“您尾号7546的存蓄卡账户11月5日17时22分银联代收支出人民币1.00元，活期余额8072.06元。[建设银行]”，我看了一下并没在意，可没想到没几分钟手机短信消息又响了，我一看瞬时疑惑了“您尾号7546的存蓄卡账户11月5日17时24分银联代收支出人民币8000.00元，活期余额72.06元。[建设银行]”。我正纳闷，还贷扣款日期没到怎么就扣款了，而且应该是分笔扣的啊，怎么也想不通。而此时手机突然想起来，是一个陌生号码“”，我犹豫了一下，还是接了，没想到居然跟我的银行卡被扣有关，对方说：“我是5173网络平台的工作人员，我们查出刚才你有一笔8000多元的订单，现在跟你确认是不是你本人下单的”。我马上回复：“没有啊，我没有在你们网站进行过消费”。对方接着说：“那你的银行卡可能被盗刷了，你查一下你的银行卡里的钱是不是被扣了，如果不是你本人操作的你需要配合我一下，我可以帮你取消订单”。我说：“我需要查询一下”于是我马上去打开电脑，登录建行官网登录网银进行查询，最不愿意看到的结果还是发生了——我的卡的确被扣款了，于是我打电话给我爱人是否有将储蓄卡进行消费，我爱人说没有的，我说我们储蓄卡里只剩下72.06元，可能被盗刷了。接着我拨通了对方的号码。我说：“为什么我卡里的钱会被无缘无故转走？”对方说：“你核实过确实卡里没钱了吧？一会你会收到一条短信，你把验证码告诉我，我来帮你取消订单。”我脑子突然一想，感觉似乎不对劲，马上开启了电话录音。对方接着说：“你收到验证码了吗？快点告诉我我帮你操作取消订单。”我回复：“让我想一想”对方又说：“你现在卡里已经没钱了，你在顾虑什么？不抓紧操作等订单发货我就没办法帮你取消订单了，快告诉我验证码。”我回复说：“可是我无法确定你是不是真的是工作人员，我需要去银行ATM机上查询一下”对方说：“你想一下你现在卡里已经没钱了，如果不及时告诉我，我不能确保能把你订单取消掉，你告诉我验证码，我帮你取消订单。”最后我说：“我先去查一下”，便挂了电话。
& && &此时我爱人也下班回家了，把这张安安静静躺在抽屉里的卡取出来，带上我的身份证，直接就去了崇福建设银行ATM机，查了一下卡里的钱确实没有了。于是我们直接去了崇福派出所，进行了报案，做了笔录，民警也是第一次遇到不需要验证码就能直接把钱划转的案件，也很困惑为什么钱被划转了还要验证码，这有两个可能，一个可能是诈骗分子得钱之后想利用进行二次诈骗，通过买东西产生账单；还有一个可能就是诈骗分子把这笔钱周转了，利用人们失去钱后的慌乱心理，得到验证码才能最终得到这笔钱。报案同时还打了建行95533的服务电话，对方查询到该笔资金是去向是银联代收，叫我打银联电话95516，打了银联电话说要建行提供订单号才能查询这笔钱去了哪，于是又打建行电话，建行电话回复说：“订单号要叫后台3个工作日之内才能查出”。就这样无果而终，一夜未眠。
& &&&11月6日，一大早就去了建行崇福营业厅，网点的工作人员了解情况后，就帮我查询相关信息。查到的商户/网点号及名称信息是“银联代收”，对方账号是“01”，对方户名是“广州银联直联代收付资金过渡户”，除此之外查不出其他信息，银行工作人员也无法解释这笔资金为什么会被直接划转。想到明天也就是11月7日就要还贷款了，但是又不敢把钱存进去，怕又被划转。于是匆匆的跑到桐乡建行，桐乡建行工作人员也只是给我拉了明细，具体说要靠警方破案了才能知道，正当我要离开去办理更换贷款卡时，有一位银行的工作人员知道了我的情况就帮我查询信息，然后叫我打了银联电话，这时银联电话的话务员告诉我中国银联和广州银联不是同一个机构，于是我便问到了广州银联的电话“”，通过提供信息广州银联帮我查到这笔钱是被广发银行划转，于是我又要到了广发银行的电话“”，于是又打了广发银行的电话，广发银行话务员通过我提供的信息后，确认了这笔钱确实由广发银行划转了，但具体是什么原因划转，划转到了什么业务，是消费了？还是被取走了？这些都还要他们后台查了才能知道，说是至少要1个工作日。也就是最早要下周一（11月9日）才能知道结果。心理很着急但是也很无奈，随后去办理了贷款卡的变更手续。周末的时候凑足了还款的钱进行了现金还款，这个周末就在忐忑不安与难过中渡过了。
& && &11月9日，由于上午工作繁忙，到了下午才出去派出所拉了“报案回执”，并到崇福建行找营业经理反馈我遇到的事情。“为什么一张仅仅用作还贷的建行存蓄卡，没有开通网银支付功能，没有进行pos机消费，没有开通电话银行，每月只有在还款日前去ATM机进行存款，在还款日临近时突然有一天卡里的钱莫名其妙被转走了？”，“我的储蓄信息很有可能被泄漏了，但如果别的银行要跟我建行这张卡进行绑定，肯定也是要通过我手机验证的，为什么可以无验证就直接划转？如果对方真的在我手机植入病毒盗取了我的验证信息，那么为什么后来又会电话来跟我要验证码？”，“如果我的存款追不回来了，算不算存款保险？银行能给我赔付吗？”。这些问题营业经理也没法回答，但是态度还可以，说可以帮我将这个问题反馈上去，我也只能回公司了。到了快下班时，还未等到广发银行的电话，于是主动拨通了人工服务，结果还是没有查询到结果。
& && & 到了11月10日傍晚，广发银行工作人员终于打电话给我了，经查询是有人盗用了我的身份信息，在广发银行下面的一款理财平台——广发有米直销银行注册了一个账号，然后通过这个账号转走了我建设银行储蓄卡了的钱。对方工作人员告诉我，资金进出都只能通过我的建行储蓄卡，而且也不能消费或者转移出去的。听到这里我的心轻松了一半，至少这个钱没有被坏人拿走。可是我对这个平台也不了解，不知道在里面操作会不会产生费用，最糟糕的情况可能就是坏人通过这个平台把我账户里的资金进行乱操作，导致资金枯竭。这一点我的理解有可能跟股票证券账户一样，虽然这个钱坏人拿不走，可是他可以恶意操作把钱亏完。想这些都没用了，我问银行话务人员能不能帮我把钱转出来，把这个有米直销银行的平台账户注销掉，银行话务员的回答是：“这个我不能注销，我只能让后台工作人员帮你把这个账户的预留手机号码改成你现在自己的这个号码，改好之后再教你如何把钱转出来，这最快需要1个工作日。”于是我又只能默默的等待了。
& &&&11月12日下午，广发银行工作人员打电话给我，说后台已经帮我修改好了绑定的手机号码，并指导我在有米广发直销银行进行了密码重置操作，我重置了密码并顺利登陆，可是发现余额才1元，心理一阵失落和难过，我问工作人员那8000元去哪里了，工作人员又指导我进广发银行首页的一个业务叫“E+盈”业务，我登陆后发现8000元安静的躺在那里，心理一阵激动和开心。感谢了银行客服人员，并将资金重新转入了我的被锁定的银行卡内。
事情虽然已经平息，但这件事情让我陷入了深思，我觉得我第一要做的就是把我的经历分享给大家：
第一点，希望有人再遇到类似的情况千万不要上当，不要给任何验证码！第一时间果断报警，去银行查账，银行卡可以挂失也可以故意输错三次密码进行冻结；
第二点，我觉得是现在网络这么发达，一定要保管好自己的个人信息，在手机、电脑等电子产品上要安装杀毒软件，定时杀毒；目前尚不知道这个信息是怎么泄露的，也不排除其他掌握这些信息的部门存在信息泄露的可能性。
第三点，互联网金融如此发达，银行系统也应该加强账户安全管理，在不是本人持身份证信息或者手机验证的情况下，怎么可以办理相关业务？银行与银行之间，与理财平台之间的监管要更加到位，这种随便划转的协议我个人觉得广发银行有最大的责任，因为他让不法分子钻了漏洞，在审核资料上疏忽大意；同时建设银行没有保障用户资金安全，在没有验证就直接被绑定划转了也应承担较大的责任！
第四点，为什么有人敢于电信诈骗？因为我们的电信业乱发号码，却不需要承担任何责任。
第五点，这个事件如果我只是报了案，不是自己奔波问询，估计此案就一直没有进展了，警方在接到报案后有没有想办法跟进，有没有进行实质性的调查？至少现在我没有感受到。
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顶！: 5 神贴！: 5 谢谢您的警示分享！&
后怕后怕！
多亏警觉，才没有造成损失。也希望所有看帖的网友，把这事告诉身边的每一位亲朋好友，让大家提高警惕，以免失财！
谢谢LZ分享，这样的事还第一次听说了，这钱还真能被转走，吓人啊，希望能引赶快银行业的重视，杜绝漏洞。
还好是讨回来了
看了文字感觉胆战心惊。
感谢LZ分享宝贵的经验！希望能在各种媒体上传播，让大家都知道！还有，你这样的情况，应该是可以状告广发银行。
现在网络发达了，有好的一面，也有负面，时刻要提高警觉。
小新说事有过报道，那次是工行的卡，这次是建行的卡！手机验证码，千万不能泄露（资金转出账户需要二次验证，没有验证码就不能转出去，还是在相应的投资平台），还有不要上非法网站，尤其是手机上网！
后怕后怕！
多亏警觉，才没有造成损失。也希望所有看帖的网友，把这事告诉身边的每一位亲朋好友，让大家提 ...
什么多亏警察啊，在整个案件中没有看到警察的作用啊，如要感谢，应该感谢广发银行。
是说:多亏警觉.你看错了.&
什么多亏警察啊，在整个案件中没有看到警察的作用啊，如要感谢，应该感谢广发银行。
版主说的是：多亏警觉。你看错了
后怕后怕！
多亏警觉，才没有造成损失。也希望所有看帖的网友，把这事告诉身边的每一位亲朋好友，让大家提 ...
谢谢！骗子用的网络科技加心理战，我希望大家能传播，能让大家引起重视，让受害者越来越少！！！

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