如果竞争就是烧钱，出钱的投资人该怎么盈利？
这两天，《纽约时报》一篇描写Uber创始人卡兰尼克跟其投资人比尔·格利博弈的文章，又把“投资人+创业者”这对好CP相爱相杀的故事推倒了台前。就像徐新之于刘强东、孙正义之于马云、王刚之于程维。投资人这个头衔带给大家的一贯印象都是：金主、资源雄厚、目光长远，动辄数千倍的投资回报被大家津津乐道，似乎一旦某个项目被知名投资人所关注，就必然能走向成功。这个说法其实也对，君不见现在企业PR稿，都喜欢强调自己的投资人团队，腾讯、红杉、IDG、真格、金沙江……不都是这样么？知名投资人对于项目确实有很强的品牌背书，但是我们更好奇的是这些投资人如何盈利呢？投资行业简单来说就“募、投、管、退”四项工作，最重要的这个“退”字就代表了机构的盈利，我们今天就盘点下机构的各种退出方法。“看走眼”的投资人是怎么止损退出的？11年千团大战、14年专车大战、15年O2O、16年直播、17年共享单车，互联网的竞争越来越白热化，其竞争手段也从产品、品牌、地推演变到最“刺刀见红”的补贴大战。每次胜利者的诞生都伴随着无数竞争者的倒下，这些失败者背后的投资人，到底该如何止损？对于这些“看走眼”的投资人，通常有四种手段来止损甚至保护自己的现有收益：第一种是回购，或者通过清算止损。投资人要求企业回购股份或者直接破产清算。这个有时候会通过对赌协议来执行，有时候不成熟的投资人则做的比较激烈，例如莆田的卡拉单车，因为投资人不再看好业务前景，就划转用户押金直接撤资，就是一种比较极端的止损方式。对于互联网企业来说，走到了这一步基本上已经没有任何回报可言了，只能说是一种止损的方式罢了。第二种是促成标的公司和竞争优势方合并。当发现烧钱已经不能解决问题，同时市场竞争中并没有出现绝对优势方的时候，投资人就会通过促成双方合并来提升竞争力，减少运营成本，维持投资回报，努力达到双赢的局面。大家耳熟能详的嘀嘀合并快的/Uber、美团合并点评、58合并赶集就是这样的情形。说白了就是在竞争双方的“血”流干之前，进行业务合并，即形成了行业壁垒，还维护双方的投资人回报。从现在的共享单车的竞争情形看，未来很大可能摩拜和OFO会进行合并，减少竞争成本，共同分享市场蛋糕。第三种是促成标的公司与上下游的合并。如果所投公司在市场中的竞争地位较差，但是拥有独立的高价值资源。那么，投资人会努力促成标的公司与行业上下游的企业进行合并，完善收购方的业务闭环，同时保证自己的回报。比如携程收购境外专车平台唐人接，就是为了打造自己境外旅游的用户体验闭环。第四种是促成标的公司走半公共品的路线。类似于高速公路，具有公共品的特征（即具有排他性），但也有商业性和竞争性。如果是走半公共品路线，则会涉及到和城市市政管理部门的合作，一定程度会变成政府财政购买服务（PPP模式）。对于现在火热的共享单车大战，二线的单车公司未来可以尝试立足区域市场，与政府合作这条路线。天使投资人是怎么挣钱的？前面说完赔钱的，现在我们讨论下天使投资人到底是怎么挣钱的？难道他们真的每个人都是目光如炬的“穿越者”、点石成金的圣手么？错，其实天使投资的盈利方式跟我们玩抓阄差不多，靠的是概率来挣钱。& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &图片来源：百度从投资阶段来看，天使投资一般投资阶段是种子期，对应企业处于的阶段是死亡之谷（见图），投资风险很高。在这个阶段的企业都处于初创期，盈利模式、团队等都“一穷二白”，天使投资人只能依赖自己对所投项目的理解以及两个关键指标。第一、项目是否重新定义了用户价值。从用户角度看，好的创业公司都应该重新定义了用户的价值特点，从一个全新的维度切入现有市场，满足用户的核心需求。嘀嘀能够成功的关键，就在于使用互联网手段解决了车辆供给与用户需求之间的信息不对称，高效的完成了驾乘双方的匹配；而淘宝则打破了用户购物的时间、地域限制，满足了用户随时随地比价购物的需求，所以这两家公司也就拥有了成为巨头的潜质。第二、项目所在行业竞争驱动因素的变革。从供给方的角度看，好的标的公司所处行业的竞争驱动因素应该具有较大的变革。因为任何一个行业里面都存在竞争对手，行业竞争驱动因素的变革才能够引起行业洗牌、带来新的创业机会。iPhone就是最好的例子，手机行业传统的竞争驱动因素是全球化生产带来的成本领先驱动，这样就形成了以手机厂商、运营商为核心的硬件制造-渠道销售机制。iPhone则借着移动互联网发展的机会，用“应用生态体系”，这一全新的行业竞争驱动因素，彻底打败了以诺基亚为首的传统手机制造商，颠覆了整个手机行业。基于以上投资阶段和投资对象的定义，天使投资的收益机制可以理解为是一种概率分布的胜利。对天使投资人来说，投资项目的数量要大，但是单个项目金额不高，同时投资的行业比较分散，这三点是提升投资成功率的关键。因为从概率分布的角度出发，足够大的项目池会带来一定水平的成功比例，结合较小的投资金额以及较早的进入时间，只要有几个成功的项目，就可以覆盖前期全部的投资成本。天使投资主要是阶段性投资，最终还是要依托投资退出，这种退出有两种方式：第一种是天使轮投完之后被其他创投的A轮或者B轮接走。创新工场主要就是这种模式，我们从IT桔子看创新工场的投资统计，很容易发现他们的投资习惯符合我们刚才说的三个要素：投资行业分散但项目很多（20个行业数百个项目）、投资金额较低（主要是数百万、数千万量级）。& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &图片来源：IT桔子第二种是天使轮的投资一直跟着。这样虽然前期投资会被稀释一部分，但是一直跟到最后再退出的回报则会相当可观。作为一名成功地天使投资人，一般要具备三个特点：有一定的资本实力、有成功的创业经验、对行业的技术发展方向和行业竞争方向有前瞻性。有了这三个特点加上前面提到的项目管理策略，那么一般来说，这些天使投资人的可预期回报都是相当可观的。创业投资机构的盈利（退出）方式广义上来讲：从A轮开始一直到IPO之前，都可以叫创业投资。在这个阶段，企业通常已经走出了死亡之谷进入成长期，拥有了较为清晰的商业模式。具有投资价值的成长期企业通常具有三个特征：处于高成长行业、具有行业内独特的竞争优势，和高素质的管理团队。满足这个三个特征的项目，一般都会成为创业投资机构的投资对象，而寄托这三个特征选择标的的创业投资机构，则有着四个合理预期的收益来源：第一、行业超额利润收益。处于高成长行业（也就是风口）的企业，理论上讲是具有行业超额利润的。比如几年来的小米、魅族、OPPO等，依托中国爆发式增长的智能手机行业，赢得了大量的超额利润。第二、垄断利润收益。如果一个处于高成长行业的企业同时具备独特的行业内竞争优势，那么在项目成熟后所获得的超额利润，就可以称之为垄断利润。嘀嘀之于专车、大疆之于无人机就是标的企业进入成熟期后具备获取垄断利润的公司典范。第三、现值收益。现值收益的核心体现在由于资本的进入降低了未来发展的不确定性风险，所以标的项目的未来贴现率（Required rate of return）随之下降。这样，同样预期收益（Future Value）的项目的各种净现值(Present Value)都会提升，这些现值收益加总，则会意味着今后的退出估值提高。如果投资成功退出，估值的提高最后体现在退出价格上的，就是能够获得的现值收益利润。第四、透支收益。理论上讲最好的投入和退出时点是不同的。在标的企业的生命周期里，最佳的投入时点是其营收增长率由低变高的拐点；同样最佳的退出时点则是其增长率由高变低的拐点。由于信息的不对称，未来的接盘者如果没有意识到拐点的发生，就会按照既有投资回报趋势预期未来，这样就会造成预期估值高于实际估值。而投资机构按照这个预期估值卖掉股权，所获得的额外回报就是透支收益。但这个收益很快就会被接盘者发现，所以是要回补的。这就解释了为什么一些创业板上市公司，上市后他们的业绩和股价都会有一定程度下降，然后慢慢回填。过去创业板有个三高，高溢价发行、高估值和高融资，按这个逻辑讲它有一定的内在合理性。& & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & & &图片来源：李建良私塾合理预期中四个高收益不一定会必然获得，但是创业投资机构还是会以这个逻辑去选择项目。最终，这些机构还是要通过退出机制来获得利润，除了阶段性投资的后续轮次接盘外，创投机构实际在投资项目的时候，都是预期将来要到公开市场退出的，原因就是：“流动性溢价”——由于公开市场的标准化交易标的，例如股票，具有很强的交易效率和流动性，那么当同样权益面对更多投资者的时候，其价格就会上溢，同时也更容易交易（想想一下晚高峰的嘀嘀加价就懂了）。因此，创投机构必须帮助企业上市，才能退出拿到自己的利润。想让公开市场的投资者投资标的企业，必须要按照“历史说明未来”的逻辑。公开市场投资者投资一家企业，除了看未来的项目募股资金投向外，很大程度上是基于该公司的历史业绩的，由于证监会要求上市企业拥有最少3年的历史业绩。所以创业投资基金一般投资期是三年，退出期在第四年左右。创投机构帮被投资企业成功地创造三年业绩，历史就能说明未来。比如“营收快速增长”、“市场份额快速增长”和“主营业务突出”，这些都是来说明历史业绩的指标。一旦这些业绩创造出来，那么就可以到公开市场上卖掉。卖掉以后就可以实现行业超额利润、垄断利润、现值收益和透支收益，这就是创业投资机构的收益机制。综合而言，创业投资的产生源于传统信贷市场和证券市场对于初创企业融资的“理性歧视”，是一种可行的替代机制。他不需要抵押（或担保）、也不需要“成功历史”，而是依赖其“合理预期的高收益机制”来弥补风险。因此，有效的退出渠道对于创投机构极为关键，为了维护自己的权益，创投机构对于标的企业的管理会日趋严格，“投资人+创业者”这对好CP相爱相杀的故事，未来还会不断出现。题图：Forbes
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创业投资专家创业公司如何拿到投资？
　　导读：虽然每个投资人都说市场上的投资机会不多，但是对于创业者而言，投资人的钱并不好拿。所以创业者在拿投资前需要考虑以下这些问题。
　　虽然所有的投资人都说，市场上的投资机会不多，但并不是所有的找投资的人都能有幸得到投资。投资人每年要收到成千上万的商业计划书、融资演讲稿等等，但很多的创业者更是吃闭门羹。
　　但是优秀的创业者能在投资人的金钱面前沉得住气，考虑透彻到底要不要拿别人的钱、拿多少钱、拿谁的钱？当然，也有乱了方寸、饥不择食的创业者。那么创业者在拿投资前应该注意哪些问题？
　　寻找投资人前做充分准备，要了解投资者。
　　当今之时，各行各业鱼目混杂，为了试探真假VC，问问也无妨。不过从另一个角度来看，这个问题是一句废话，只要确保对方能够把钱投给你，管他们投过哪些其他公司，要是不投钱给你，他们基金规模再大、钱再多，也不关你的事。、
　　当然也有一小部分投资人会有一个明确的投资领域，非这个领域的他们一般不会投。所以为了不白白浪费时间，找投资人之前好好查查你选择的投资人的投资历史。
　　如何找到靠谱的投资人？
　　投递项目：这种方式的质量会比较差。投资人每周看10―20个早期项目，没给你回复也许不是你的项目不好，而是根本就没看到；
　　创业服务机构：参加各种创业孵化器可以有效降低沟通成本，但会付出一定得股权代价；
　　人脉：对投资人来说，创业项目的团队的确是最重要的。对于早期的项目，天使投资人还是更愿意投熟人，所以通过熟人引荐是一种很好的方式。缺乏人脉就要多出去参加活动，建立自己的人脉。
　　看看投资人是如何估值的？
　　创业者总是心比天高，投资人给出来的估值总是或多或少会偏离俺们的预期目标。要知道，VC都是职业投资人，估值自有他们的假设和方法，如果VC的估值并不能使你满意，你应该讲出充分理由来提升的你价值，不然你可以反守为攻，先问问VC出价的基本假设和计算方式，再看看你是否有更高明的理由和算法来回敬，切忌无厘头式的、不讲理性地瞎侃价。
　　当投资人看完你的项目时，询问他对项目最大的担忧是什么？
　　投资人的担忧就是创业者融资道路上的障碍，所以创业者应该主动清扫路障。你可以大胆地问投资人他们的担忧是什么，如果他们回答说“最大的担忧是风险控制”，你可以回答：“等钱到位了，我们马上到4大会计所去挖个高手来当财务总监，建立严格的财务管理和风险控制制度”；如果投资人说“我们担心你们的销售，团队里缺一个销售副总”，你可以回答：“哈，你说的太对了，我们早就准备好了，瞧，15%的期权早已经划出来放一边了，候选人的简历这里已经有一大堆了，要是此人不到位，俺绝对不动你一分钱。”融资的本质是向投资人对症下药，让投资人买到他们希望得到的东西，对于你融资道路上的绊脚石，不要掩饰、不要解释、马上清除！
　　股权结构如何分配？
　　股权分配有很多种，我们强烈反对的是平均主义。比如“三一三十一”（意思是把三个人分十个，每人拿三个还剩下一个），这样会造成没有人真正承担起这个公司。投资人建议，公司的核心人物应该拿的股份是其他所有人之和，要拿到51%，甚至66%以上。技术人才拿10%足够了，不要给太多。
　　另外，股权分配还可以设立期权池，这可以在创始人团队之间建立平衡。如果创始团队还不太熟悉，可以建立较大的期权池，比如拿出20%的股份或者更高。如果彼此很熟悉，可以建立在5%―10%之间。早点建立期权池，可能对你的持股占比和权力有一点损伤。但后期建立期权池，股权可能已经被投资人稀释，你再建立期权池就需要拿出一个可以说服的理由。
　　关于见面后的一些提醒：
　　约谈和收到投资人的融资结果这个时间差会因投资人的不同而差别很大。有的投资人会在约谈的第二天就会向创业者发邮件，而有的投资人却会经历一个较长的决策过程。但不管怎样，这个周期一般不会超过十天。如果在约谈后10天，创业者还没有收到任何回复，那估计是投资人真的对这个项目不感兴趣了。
　　另外，如果想让投资人加入公司的董事会的话，创业者一定要先调查清楚投资人现在已经加入多少个创业公司的董事会了。这是因为经历有限，投资人一般只会加入5-7个董事会。 此外，在获得融资后，创业者与投资人见面时应尽量避免空谈，要直接明确的向投资人提出需要哪些帮助，以怎样的方式提供这些帮助。
（责任编辑：HF017）
06/15 06:0006/24 08:2206/19 14:1406/18 09:0206/07 11:3406/05 09:19
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财蜂发财树说
在30岁之前，你拥有什么？实际上，恐怕只有时间和青春。那我们应该如何利用这两个资源好好的投资自己呢？钱姐今天给大家推荐一篇好文，也许可以帮助你更多的思考~
30岁之前如何投资自己？
首先我们算一笔账，30岁之前的年轻人，如果按平均年龄25岁计算，那么从今天到30岁，有60个月的时间；假设大家月薪1万，那么到30岁时，可以赚到60万，去掉我们日常生活及人际交往的开销，大约会有30到40万的余额，那么这些钱能满足我们的需求吗？到30岁时，大家要买车买房，要成家立业，这些钱显然不能满足！更何况还有大多数人的月薪根本达不到1万元！！
在30岁之前，大家拥有什么呢？有时间，有梦想，有精力，有热情，实际上我们真正拥有的就是时间。为什么拿1万的高薪，最后仍然不能满足生活的需求？为什么有的人在同样的时间，会有更多的收获？也有一些人，每月拿到的钱，仅仅够活下去。造成这种不同结果的原因在哪里呢？大家拥有同样的时间，最后的结果却不同，差别在哪里呢？
差别在于你的思想观念，是你的思想观念决定了你的选择。
如果大家的思维，一直是职业思维模式，一直是每月能赚多少钱，那么最好的结果是每月拿个高薪，很难有更大的收获。有两种思维模式，一种是一个月拿一万块，做60个月。第二种思维模式，是行业思维模式，只有这种思维模式才能突破这种限制。
如果大家一直是职业思维，每天想的是出卖劳动力，换得金钱，要到30岁以后才会有所领悟，才会发现这种方式的问题。比如每月消费2000元，那么你是对外表投入更多，还是对头脑投入更多？我相信大家都是对外表投入更多，但是决定你未来发展的是你的智慧和思想，大家对这方面的投入不够，所以没有很好的思想来指引你发展。
传统的职业思维模式是没有出路的。思维方式决定了人做事的方式和方法。为什么有的人打工能转变成合伙人，转变成股东？根本差别在于大家的思维方式不同，我们要从传统的职业思维模式转变成什么模式呢？首先要转变为商业思维模式，然后，要提炼到行业思维模式。
做一份固定的工作，每月领工资，这是职业思维模式。
什么是商业思维模式呢？懂得资源互换，用资源互换实现价值。
什么是行业思维模式呢？第一，把握需求，行业就是需求，把握社会大众的需求，第二，如何满足大众的需求。
那么，如何投资自己呢？
5年的时间，是长还是短呢？在婴儿眼中，一天都是很长的，青少年一个月都很长，对成年人，一年都是很长的，如果过了30岁，5年就是很长的，在邓小平眼中，50年都是不长的。大家对时间长短的感受是不同的。用长远的眼光来看，5年并不是很长，3到5年只能获得一些小成绩，如果5年以内经常跳槽，基本上不会有成绩。这60个月的时光，是大家最关键的投资。
30岁之前唯一有的就是时间，时间是你唯一的资本，如何投资你的时间，决定了你未来的发展。
这60个月的青春时光，是最关键的青春资本，如果这个投资失败的话，意味着你要用下一个5年去投资，那么大家有几个5年去试错呢，试错的时光是很短暂的。如果到35岁，还很迷茫，那就很危险了。大家应该很庆幸，现在已经开始思考，不盲目做选择，不去试错。大家的青春时光是重要的投资。
那么这60个月到底要做什么？
选一个行业，深入进去，打好基础，5年之后，可以开始做点事情。那么关键的是，选对这60个月要做什么，这个选择对大家都是非常非常重要的，选择很关键。大家一定要对选择敬畏，人生到处都是选择，年轻的时候都是父母帮忙选择，考大学选专业听父母的，毕业之后又听父母的，去考研。很多人上完了7年，说不喜欢做这个。如果在25岁之后还不能有主见并且自己做决定，自己负责任的话，那后果大家都知道，到35岁40岁之后会非常痛苦。
成功就是按照自己的主见自己的选择去度过一生。选择是一种智慧，永远对自己的人生不自主做选择的人，永远没有智慧，没有智慧的人，你的人生永远是别人的附属品。
要自己做出选择。那么要怎么选择呢？你没有社会经验，父母会给你建议，那么有主见的人，会开始试错。看到一些别人的成功案例，就会选择这个方向，如果致富经栏目播出某个项目赚钱，你马上就会认为这个项目很好。为什么会这样呢？
第一，没有自己的评价体系，没有自己的评判标准。第二，视野不够，阅历不够，智慧基础不够。
搭建和打造自己的谋士团队，多种意见综合，然后自己做决定。谋士团一定要有三方面意见，一是父母，二是同学和朋友中最好的几位；三是比自己大10岁左右的职场导师。三方面意见结合，最后做出判断。
导师一定要符合几个条件：
第一，比你大10岁左右，你未来要走的路他已经走过了；
第二，能给你一些战略方面的建议和意见。这个导师不是学术上的导师，是在你选择的关键时刻给你意见的人。把他过往的经历，系统的知识，通过规律性的方式传输给你。用他的规律性的知识，把你的背景你的知识梳理一下，然后进行判断和选择。
我参加过很多培训，早期的时候，大学老师开培训班教炒股票，我就报名学习，当时600块，后来这个老师教的很多东西，在我七八年以后做投资的时候，很多都用上了。当时我报的这个培训班里，很多是学经济学金融的同学，我们在学习中都有交流，后来他们进入金融圈，在业内都是很厉害的人。我们慢慢成了朋友，在我做投资的时候对我有很多的帮助。这并不是无心插柳，而且这些收获是不能用金钱来衡量的。
我也参加了北大的总裁班等各种培训班，不仅学到了知识，也认识了很多人，这些人打开了我的视野，让我看到了更多，接触了更多的行业，如果借用李开复的话，就是打开了更多的可能性，格局不一样了，看问题选择都不一样了，人生目标也不一样了。
30岁以前，非常重要的一件事就是投资于自己，投资于自己的目的就是打开视野，打开朋友圈，认识更多的人，大家一起讨论问题，一起分析商业案例，一起去参观企业，在这个过程中，慢慢成为朋友。不断地打开视野，会发现可以做的事情很多，很快会发现不是没有选择的机会，是时间不够用，有太多的事情要做。30岁之前，投资于自己非常关键。
我认为30岁之前不要吝惜金钱，否则路会越走越窄。
钱要投资于什么呢，头脑是第一位，投资头脑，投资人脉。投资人脉并不是别人如何帮你，而是这个人的想法对你的影响。学习的方法有很多种，有些人是交朋友，从朋友那里学习，在跟别人交往过程中，别人说的话做的事情，做事的方式，都能对我有所启发，我认为这是学习的好方法，别人跟你谈论的东西，可能他做的行业和你不同，但是他做事的风格、方式方法，交朋友的能力，都是值得学习的。
我讲了两个层面的问题：
第一，30岁以前，对大家来说，最重要的是60个月的时间，应该投入做什么，做什么具体行业，满足了社会大众的什么需求，一步步深入下去。
第二，一旦有了一些钱，不要着急去买房子买车，特别是贷款买，这样就把你限制了，有时间可以去参加北京上海等各大城市的各种培训。
举例来说，北大清华继续教育学院，市场份额有10个亿，各行各业的人在那里聚集，便宜的培训两三千，贵的几万几十万。在那里就是去积累人脉去交朋友，因为很多时候你的想法被你的朋友一点拨可能就找到方法了。30岁之前最重要的是投资于头脑，第二是打开人脉圈，去学习了解更多的东西。
30岁之前，在重大选择上，建议不要试错，建议大家学习规律性的知识，然后再分析自己的情况，综合谋士团的意见，最后做出选择。我们的每一次选择都是决策，每一次重大决策，都是要综合各方意见的。
有人问我，有一些钱应该怎么投资？
30岁以前，如果有一些钱，建议投资我们的头脑，投资我们的思想。在你什么都没有的时候，你只有时间。在你什么都有了的时候，你发现时间更重要，你又要换时间。
如果有10万块钱能换来什么呢，能换时间，换这个时间做什么呢？
你应该用这个时间去换一种发展方式，让你不用每天辛辛苦苦工作去换钱，让你去获得更好的方式去发展，用时间去换得更大的空间。
我把两种状况给大家描述一下，如果你用10万付了首付，然后贷款买房，那么，你要还贷款，没有时间去转换空间了。
当你有一些钱的时候，投资你的头脑。当你什么都没有的时候，先学习发展的智慧，理清思路，所谓商业思维模式和行业思维是学习来的。
大家要先投资于头脑，投资头脑不需要花太多钱，几百块一两千块就可以投资于头脑，几百块钱的投资就可以让你的思想升级。
投资于头脑的同时，换得人脉，这个课程的第二个标题叫做“打开最多的可能”，什么叫打开最多的可能呢？
就是你不一样的格局。
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