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贷款要件“浑身是假”银行却执意放贷 骗走3000万日 10:56手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：2015年年中，建行湖南长沙市华兴支行(以下简称建行华兴支行)因为发放出去的3000万元贷款无法收回，遂将湖南华资置业有限公司(以下简称华资公司)以及担保人粟胜利、曹刚等人告上法庭。【免责声明】此文章内容来源为中国新闻网，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
　　（原标题：湖南建行曝出离奇骗贷案 全套假资料骗走3000万）　　日消息，2015年年中，建行湖南长沙市华兴支行(以下简称建行华兴支行)因为发放出去的3000万元贷款无法收回，遂将湖南华资置业有限公司(以下简称华资公司)以及担保人粟胜利、曹刚等人告上法庭。 　　中国建设银行湖南省分行(以下简称湖南建行)曝出离奇骗贷案：除了贷款经办人是真的，提交给银行的公章、证件、文件等资料都是假的，却能突破层层“防线”，获得1.3亿元贷款授信，最终导致银行贷款损失3000万元。　　这起引发多方关注的骗贷案日前被湖南省高级人民法院(以下简称湖南省高院)终审裁定涉嫌经济犯罪，并移送给长沙市公安局，长沙市公安局芙蓉分局已对此案立案侦查。　　《经济参考报》记者在长沙市采访发现，多位当地银行业人士在惊叹骗贷金额之巨大、手段之拙劣之余，直指这起“低智商”骗贷案疑点重重，值得追问和深究。　　突破“防线”获1.3亿授信　　2012年3月，建行华兴支行与曹刚、粟胜利曾控制的华资公司签订了《项目融资贷款合同》，合同约定建行华兴支行为华资公司贷款总额为1.3亿元，华资公司以其在长沙县“芙蓉国里”在建房地产项目作为抵押，同时与建行华兴支行签订《最高额抵押合同》，并在相关部门办理了相应的抵押登记。粟胜利、曹刚等分别与建行华兴支行签订了《自然人保证合同》，对华资公司的项目贷款承担连带担保责任。　　建行华兴支行依据合同约定，于日向华资公司发放了第一次共两笔贷款，共计3000万元。2013年4月，这两笔贷款即将到期，建行华兴支行要求华资公司偿还所有贷款的本金和利息，但曹刚、粟胜利一直以正在筹款为名拒不还贷。日，建行华兴支行以华资公司仍未能履行还款义务，遂将曹刚、粟胜利的华资公司诉至法院。　　然而，日，湖南省高院经审理查明并作出终审裁定：曹刚、粟胜利控制华资公司期间以华资公司与建行华兴支行签订的借款合同涉嫌经济犯罪，应移送公安机关作为刑事案件立案侦查，而不应作为民事案件审理，驳回建行华兴支行的起诉。3000万元贷款迟迟未能收回，用湖南建行一位人士的话说，“算是‘打了水漂’”。　　《经济参考报》记者查询发现，湖南建行与东方资产管理公司长沙办事处于日发布债权转让公告，建行华兴支行这两笔3000万元、担保人为粟胜利、曹刚的债权，已作为银行不良资产，连同湖南建行下属机构的另外34份债权，打包转让给东方资产管理公司长沙办事处。　　上述湖南建行人士称：“放贷出去的3000万元都是真金白银，最终却以白菜价将债权转让给了资产管理公司。”　　贷款要件浑身是假　　如果不是法院的调查甄别和认定，很难相信粟胜利、曹刚以华资公司名义向建行华兴支行申请贷款的资料，会虚假到令人瞠目的地步。　　华资公司于2006年7月登记成立，法定代表人为李理，注册资本800万元。2011年3月，从事建筑施工业务的粟胜利和曹刚，与华资公司原股东李理和李静签订《企业股权转让合同》，合同约定将华资公司整体转让给曹刚、粟胜利，转让金额1.298亿元。合同签订后，曹刚、粟胜利仅仅支付了2800万元便不再依约付款。故华资公司原股东要求解除股权转让合同。自此，曹刚、粟胜利开始了一系列通过不法手段掌控华资公司的行动。　　在建行华兴支行诉粟胜利、曹刚借款合同纠纷一案审理过程中，长沙市中院查明，日，华资公司法定代表人变更为粟胜利，日公司变更注册资本为5000万元。　　2013年1月，长沙县工商局作出行政处罚决定，认定华资公司分别于日和日在该局办理两次变更登记，所提供的资料均没有股东亲自签名，决定撤销上述两次变更登记，华资公司法定代表人仍为李理，注册资本仍为800万元。　　在工商登记发生变更、法人代表悄然变为粟胜利期间，粟胜利于日以华资公司名义申请开立基本账户。日，粟胜利名下的华资公司以原公章遗失为由，私自刻制华资公司行政章、财务章、合同章、法定代表人专用章。同时，粟胜利非法挂失华资公司此前取得的国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建筑施工许可证，并向有关部门提供虚假材料，补办了新的上述证件。　　在该案诉讼过程中，长沙市公安局已依法缴销了粟胜利以华资公司名义重新刻制的公章；曹刚、粟胜利用虚假材料骗取的土地、规划、建筑施工证件也被长沙县政府及相关部门撤销，同时发文恢复了李理一方所持证件的效力。　　另外，湖南省高院的终审裁定显示：法院查明曹刚、粟胜利利用华资公司在办理贷款过程中，曹刚、粟胜利提交给建行的湖南航天建筑工程有限公司(以下简称航天建筑公司)向建行及长沙县房产局出具的《关于在建工程现状工程款支付情况的说明》和《关于放弃在建工程优先受偿的承诺函》，经航天建筑公司证实，这两份文书系曹刚、粟胜利私刻该公司公章伪造。　　粟胜利、曹刚的上述不法行为，已被长沙市中院、湖南省高院的民事裁定书所认定。两级法院经审理认为，建行长沙华兴支行诉华资公司一案，存在涉嫌贷款诈骗犯罪，故裁定驳回起诉，将案件材料移送公安机关。　　“除了贷款经办人个人身份信息是真的，其余无处不假。”当地一位知情的银行人士说。正是凭借上述虚假材料，粟胜利、曹刚向建行华兴支行申请贷款，演绎了一场骗贷大戏。　　银行无视举报执意放贷　　“粟胜利、曹刚造假骗贷，建行华兴支行不可能不知情。”华资公司董事长李理的母亲张丽苹说。为了维护公司合法权益，2012年3月和4月，她与湖南琼武律师事务所两位律师及公司工作人员曾多次到建行华兴支行，当面递交书面揭发材料，公开实名举报粟胜利、曹刚造假骗贷问题，吁请建行华兴支行停办与华资公司有关的所有金融业务。　　一份由湖南省琼武律师事务所出具的《备忘录》显示：日，李理母亲张丽苹和该所熊娟、陈蓉两位律师，将反映粟胜利、曹刚造假骗贷的举报材料递交给建行华兴支行的具体承办部门，建行该部门拒绝签收。　　在此其间，他们曾找到建行华兴支行一位刘姓副行长，告知公司在湖南省高院有重大诉讼，其抵押的土地及曹刚、粟胜利的非法股权均已被冻结，并当面递交书面《紧急报告》，得到的答复是：放不放贷是银行的事，出现风险和损失也是银行的事，不用你们管；即便有问题，也是四个自然人(曹刚、粟胜利等)承担的事，与你们无关。　　《经济参考报》记者调查发现，在粟胜利、曹刚与建行华兴支行之间，曾有一个颇为神秘的金融掮客肖晓富。记者获得一份粟胜利、曹刚与肖晓富诉讼的判决书显示，曹刚曾以华资公司负责人的名义，加盖私刻的华资公司公章，与肖晓富签订《融资服务协议书》，双方约定：粟胜利、曹刚委托肖晓富就“芙蓉国里”开发项目在银行办理融资，融资总额度两亿元，融资服务费为3%，共计600万元。肖晓富承诺在90天内运作完成贷款的审批发放。　　记者注意到，该协议书签订的时间为日，较之日李静、李理与曹刚、粟胜利签订《企业股权转让合同》，时间上早了6天。对此，当地多位业内人士认为，“这很难说不是一场精心策划的预谋。”　　后双方发生融资服务费纠纷，粟胜利、曹刚被肖晓富诉诸法院，粟胜利、曹刚两人败诉。记者调阅案卷时发现，日，建行华兴支行为肖晓富出具了一份证明材料，称该行已为华资公司办理房地产开发信贷业务，授信额度为1.3亿元，目前已经发放房地产开发贷款3000万元。　　“建行华兴支行出具这份证据，显然意在争取法院支持肖晓富的诉求。这也从一个侧面证明了肖晓富与华兴支行存在某种‘特殊关系’。”华资公司代理律师、湖南琼武律师事务所主任钟琼武对《经济参考报》记者表示。　　据介绍，粟胜利、曹刚控制华资公司后，销售“芙蓉国里”项目房产220套，获取6500万元的售房收入。记者从长沙县地税局查阅相关资料，证实了这一数据。华资公司负责人李静对《经济参考报》记者说，粟胜利、曹刚售房全部收入都进入其在建行华兴支行开立的账户，在粟胜利、曹刚不能按期偿还贷款的情况下，建行华兴支行完全可以从其账户上强行划扣，但并没有采取措施避免损失，而是坐视3000万元贷款变为呆坏账。　　涉案人称不造假办不成大事　　据知情人士介绍，粟胜利、曹刚原籍为长沙县，进入房地产行业之前，两个人只是做点小生意。接近粟胜利、曹刚的人士称，这两人不知什么时候摇身一变成了“开发商”，以到处高息融资闻名，其中粟胜利在很多场合公开宣称“不造假办不成大事”。记者多次拨通粟胜利、曹刚电话，均无人接听。　　多位湖南金融界人士对《经济参考报》记者表示，较之类似案件中罪犯精密设计的骗局，本案骗贷的手法非常拙劣。“无论是在审贷环节，还是在验证环节，银行工作人员均可以发现并阻止。哪怕只是打个电话核查一下，这种低级诈骗就根本不可能让银行损失几千万。”　　湖南省银监局一位工作人员对记者说，普通信贷员只是银行的基层业务员，权力非常有限。贷款申请人能够靠一整套假资料获得1.3亿元授信，并在遭到公开举报的情况下顺利套现3000万元，说“工作疏忽”所致是难以服人的。　　而湖南省银行业协会一位工作人员对记者表示，商业银行在发放贷款上，早已有一套极为成熟的防范风险制度和措施。在这样一个健全的惩戒预警机制之下，银行竟中了浑身是假的骗“招”，在全省范围内也较为罕见。　　记者多次联系建行华兴支行，该行工作人员对《经济参考报》记者表示：这是以前的事情了，很多人已经调离，不方便接受采访。　　11月19日，长沙市公安局宣传处负责人在接受记者采访时透露：此案目前已经由法院移交到公安机关，11月17日芙蓉分局已对此立案，目前在进一步侦查之中。记者 王文志 长沙报道关注（.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“中国新闻网”, 不代表中金网立场 )关键词：责任编辑云淡风轻【免责声明】此文章内容来源为中国新闻网，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。掌握财富秘籍的投资者都在这里相关阅读1/2 10:46裸贷事件已经持续一段时间了，但是却依然猖狂，为了掩人耳目，将“裸贷”改为“果贷”，大肆“贩卖”所谓“裸贷”流出视频以假乱真。为了了解更多情况，近日，记者注册了...关键词：裸贷 10:36近日，有投资人在网贷论坛爆料——重庆国资系P2P平台金粮宝陷入兑付危机，他们所投资的项目标的已经到期，但迟迟未见回款。且客服三拒采访，兑付危机处置一直进...关键词：金粮宝,项目逾期 16:04几个月前引发舆论高度关注的宽体高架电车巴铁，如今正陷入资金链断裂的局面。关键词：高架电车巴铁,资金链断 14:45民生银行(行情9.71 +0.52%,买入)北京分行企业金融四中心副总经理关某某被曝利用工作权利，以工作职位、业绩为筹码对员工进行要挟。据被曝光的微信聊天记录显...关键词：民生银行,金融圈股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold相关推荐01、02、03、04、05、06、07、08、09、10、11、12、
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版权所有 复制必究　　如果让银行查出是假离婚证，再真离婚还能办下贷款吗？有没有案例呀？买二套房用老婆的名字，有没有风险呀？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？
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　　回复楼主，@狐狸456868　　如果让银行查出是假离婚证，再真离婚还能办下贷款吗？有没有案例呀？买二套房用老婆的名字，有没有风险呀？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？？　　-----------------------------　　那就真离嘛　　
　　换个银行做按揭，
　　放心，不会发现　　
　　@狐狸456868 　　看你就只是凭空想出来的，首先，没有假离婚这个说法，如果你是去民政局办了离婚证，那这就是真离婚；其次，买新楼的话，开发商帮你搞假证，你在民政局还是结婚状态，只是证是假的，银行据说至今还没有去所谓的民政局实地调查，因为1、民政局的系统没有全国联网，2、很多人如果不是迁户口之类的牵扯切身利益的情况下是不会去户籍科该婚姻状态的，我都和老婆结婚n年了，如果不是迁户口，至今户籍科的资料就会有一直是未婚状态，所以银行不管是在民政局还是公安局户籍科都不能准确得到你的婚姻状态。所以银行一般只看你那证的复印件，不管是否真假。　　告诉你把，只有房贷是银行最愿意做的，具体为啥，你自己想，我曾在别的帖子中提到过
　　不是想的，是真的就是我的情况，谢谢回了那么多字。我也知道问题不大可别人那么多真离的是办不来假证吗　　
　　@狐狸楼
13:21:40　　不是想的，是真的就是我的情况，谢谢回了那么多字。我也知道问题不大可别人那么多真离的是办不来假证吗　　-----------------------------　　买二手楼的估计只有去民政局办离婚了，新楼开发商可以帮你搞假证的，但最好不要再户籍所在地，在户籍所在地行不行就请咨询开发商。开发商对于外地客户不是交几千块钱就可以帮你搞社保、银行流水、无房证明的吗？如果你知道的话，这些应该不陌生吧
　　@狐狸楼
13:21:40　　不是想的，是真的就是我的情况，谢谢回了那么多字。我也知道问题不大可别人那么多真离的是办不来假证吗　　-----------------------------　　二手房首先只有中介，中介公司的老大的能力和关于这件事处理起来的麻烦程度决定他们做不做，新楼的开发商做不做，取决于开发商的能量和当地城市的政策严厉与否，是认贷不认房还是房贷两认有关
　　放心，银行支持你借钱。不过我就不明白了，干嘛要假离婚呀，直接离了就行了，多大个事呀。
　　银行不会去认真查你的其他情况的，只要你把证件提交上去，它看符合政策就会贷给你。银行最喜欢做的就是房贷，对于它们来说风险最低，它能贷给你说明你所持的是优质资产，所以想想，你自己无投资眼光的话，难道银行也没有投资眼光？
　　可以看看我的那帖子的最新补充
　　伪造证件已经触犯法律 你得先考虑让对方别报警就是。。。。
　　直接110的抓走！罪行不轻啊！　　
　　楼主贷款办下来了吗?现在和你有同样的问题…　　
　　这个不一定，各个地方，各个银行的规定或者宽严程度都不一样，有没有朋友帮忙也有很大差别。至于报警，那就多虑了，除非是得罪了什么人，不然银行只会退件不会报警。
　　请问现在贷款办下来了吗？我是因为老公信用卡不良记录不能贷款的，也想这样办呢，真是没办法了。。
　　@tanlingabc 8楼
18:41:08　　放心，银行支持你借钱。不过我就不明白了，干嘛要假离婚呀，直接离了就行了，多大个事呀。　　-----------------------------　　真离了，楼主又怕漂亮的老婆跟人跑了
　　@狐狸456868 　　这事可大可小，不过估计没有关系的话，银行是不会再贷给我的，一个连诚信也没有的人，银行怎么能保证你会按时还钱呢。　　再说，假证的话属于骗贷，要坐牢的，最好真离了，贷下来了再补个结婚证就行了
　　@狐狸3-06-12 13:21:40　　不是想的，是真的就是我的情况，谢谢回了那么多字。我也知道问题不大可别人那么多真离的是办不来假证吗　　-------------------------　　要看城市吧，看政策，有些银行不会真的去民政局的系统查你离婚没的，　　有些地方办个假证就搞定，心照不宣的。　　还是要看当地的政策抓的紧不紧。。。
　　有些地方婚姻信息是联网的。　　
　　??　　
　　银行知道你假离婚也会把钱贷给你的，放心。　　
　　去轻轻轻轻轻轻
　　一般来讲有银行是可以做假离婚的，可以的话就基本没有问题。我就是做这方面工作的，有不明白的地方可以问我哦
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我急须用钱,可以用协议去向银行贷款吗?
我买了一套商品房,房款全付清了,可是没办房产证,可以用协议去向银行贷款吗,如果可以,能分期付款吗?
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银行一般审查都比较严格,您这情况一般批不了,一些小的担保公司可以做这种业务
不知道下面这条知识能否帮助到您
通常情况下,购房者在签订购房合同的时候,除了合同文本之外,还会有一份补充协议,一般是对购房合同的补充,对双方交易细节或者要点部分进行约定或者详细解释,那么在签订购房补充协议的时候,建议你一定要重视这6个要点!
购买新房签订补充协议 6个要点须重视!
银行不会给办的,我可以帮您想办法!
没有产权证银行是不给贷款
银行不可以,我这可以,有兴趣的话可以来电咨询
没有房本不可以办贷款
先办房产证,要不银行不会给办贷款的
肯定不行,协议不具备什么作用
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