利用支票账户开立账户进行洗钱属于什么洗钱方式

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-07-28 09:40 标签： 美国支票账户
四川案例：金融情报线索助力侦破毒品洗钱(图)
来源：21世纪经济报道
本报记者 杨志锦 四川、北京报道　　反洗钱行动之二　　中国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的2%到5%，大约在1.5万亿至3万亿美元之间，且以每年1000亿美元递增。　　洗钱严重危害社会稳定，反洗钱也成为很多国家的重要任务。今年恰是中国《反洗钱法》颁布十周年。新形势下，金融情报信息也成为公安机关破获洗钱案件的重要线索。　　在四川广元，一位农户提前还款的行为成为公安机关破获当地制毒案的重要线索。而在攀枝花，当地警方破获一起涉毒洗钱案的线索，是一位年轻女孩频繁向云南转账。　　显然，金融情报信息日益成为破获洗钱案件的重要线索。《中国反洗钱报告（2014）》显示，2014年中国人民银行分支机构上报研判线索经评审后移送186份。同年，协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件925起，同比增长49.7%；协助破获涉嫌洗钱等案件180起。　　7月下旬，21世纪经济报道记者赴四川实地采访，详解金融情报信息如何协助公安机关破获毒品洗钱案。　　攀枝花：账户资金异动引关注　　攀枝花地处川、滇交界，距离毒品生产地“金三角”距离800公里，是毒品由“金三角”经云南入四川、北上进入全国各地的重要通道。　　2015年初，攀枝花辖内某金融机构发现，在该银行开户的卢某账户频繁向云南等地转账。该金融机构通过系统监测到这一异动，反洗钱人士分析后将可疑交易报告向当地人民银行及中国反洗钱监测分析中心。　　“初步调查发现，卢某只有 19岁，在攀枝花处于无业状态，资金转出基本是到重点涉毒地区，转账金额巨大，很可疑。”中国人民银行攀枝花市中心支行（以下简称“攀枝花中支”）有关人士向21世纪经济报道记者表示。　　此后被公安机关抓获的犯罪嫌疑人供述，按照“老板”的安排，她每隔一定时间避开柜台，通过其他方式向外地转账。　　“最多的一次转账50多万，通过多张银行卡分别向指定的多个账户转账。”前述犯罪嫌疑人供述，“银行卡是老板直接给我的，户主是谁我也不清楚，每次转账后老板都会修改密码。”　　收到报告后，中国反洗钱监测分析中心通过大数据分析，认为卢某资金交易符合涉毒交易特征，有重大涉毒嫌疑，遂移交公安部。日，公安部、人民银行和反洗钱监测分析中心在成都召开专案案侦会，督促展开调查。　　调查发现，卢某等人账户从2012年至今涉案资金达5.3亿，涉及交易对手账户2300个。相关部门通过对涉及的160多个交易对手的身份信息和资金交易进行调查，拓展出一批新线索。　　“洗钱行为都需要掩饰、隐瞒资金的真实来源、性质和用途。因此，反洗钱的核心在于切断或阻塞犯罪活动的资金运行"生命线"，对有组织犯罪起到釜底抽薪的作用。”前述攀枝花中支人士对21世纪经济报道记者表示。　　截至2016年6月末，仅攀枝花警方即抓获该系列案嫌犯共33人，缴获毒品38公斤，缴获涉毒资产92万余元。　　广元：养鸡场提前还款异动　　距攀枝花900公里的广元地处川、陕、甘三省交界，也是毒品洗钱的重镇。一是广元以山地为主的复杂地形地貌，便于毒品隐藏。二是广元很多农村是“空壳村”，毒贩利用其制造和生产毒品。三是广元地处川陕甘三省结合部，交通便利，便于毒品及制毒物资的运输和转移。　　今年1月底，犯罪嫌疑人冯某等人选中了广元市剑阁县盐河村作为制毒“窝点”。他们租用了当地村民王某的养鸡场作为基地生产毒品原料麻黄素。　　5月27日，王某向剑阁县某金融机构提出提前偿还贷款10万元，而此时距该笔贷款到期日还有1年余。金融机构了解到，王某贷款后养鸡场经营不景气，早前支付利息都有困难，提前还贷的行为较为突兀，遂于6月初展开尽职调查。　　该金融机构负责人介绍，调查后发现其归还贷款的资金来源主要是出租养鸡场收取的租金，但是租金要比周围高出4倍以上，租用养鸡场人员是外地人。“他们不允许我们进入养鸡场查看，而之前我们调查时可以随便进去。”　　该金融机构负责人还介绍，我们发现业主和租用人身份，高度契合人行广元市中心支行（下简称“广元中支”）建立的涉毒资金监测模型识别点，于是该金融机构向广元中支提交了可疑交易报告。人行人士甄别分析后确认为“可疑”，迅速督促、指导该金融机构向当地公安机关移交了线索。　　“我们了解到王某在金融机构开立的存款账户有7个，但账户余额只有几十元，且还存在贷款欠息。他还款的时候不在土鸡养殖的出栏周期上，因此还款资金来源可疑。”人行剑阁县支行负责人对21世纪经济报道记者表示。　　当地公安部门在6月7日又收到福建警方的线索显示，有大量制毒原材料可能流入剑阁县辖区。结合人行提供的线索，广元警方于是在6月8日出动，成功端掉制毒窝点，抓获犯罪嫌疑人13人，缴获制毒半成品300余公斤、制毒原材料50余吨。　　涉毒反洗钱新形势　　多位民警介绍，现在信息化高速发展，毒品运输和交易呈现远程控制、互不见面的趋势。与此同时，资金也并非以现金的形式流动，而是在银行账户之间转移，转移非常迅速。如何发现涉毒反洗钱犯罪线索是一个新课题。　　人民银行广元中支相关人士认为，在涉毒反洗钱工作中，央行起到“站岗放哨”的作用，人民银行可以从资金账户流动中发现线索。　　“现在不但要抓毒贩，更要抓毒资，这是关键。”央行成都分行相关人士表示表示。　　21世纪经济报道记者了解到，基于此四川建立了禁毒反洗钱金融情报工程。通过分析样本以及线下反洗钱积累的经验，研究人员归纳出各种洗钱相关上游犯罪的可疑特征，建立起数据模型。人民银行相关人士总结为“案例类型化、类型特征化、特征模型化”。　　实际监测中，一旦账户情形和数据模型匹配，依靠大数据建立起来的智能反洗钱系统会自动预警，认为账户存在可疑交易。此后，再由人工做进一步分析，确认可疑后提交给人民银行及公安机关。　　攀枝花公安局禁毒支队人士介绍，在实际工作中也发现，将涉毒交易线索数据信息转化为具体的侦查办案，还是比较艰辛的过程。没有现成的规律可以借鉴，需要进一步研究提高。　　作者：杨志锦
(责任编辑：Newshoo)
&&&&&&</div
搜狐财经致力遇汇集变革力量，评出“中国最具变革力人物&#8226;公司”[]
图解财经：
今日主角：
客服热线：86-10-
客服邮箱：您的位置：
> 上海浦发银行反洗钱知识您的访问出错了(404错误)
很抱歉，您要访问的页面不存在。
1、请检查您输入的地址是否正确。
进行查找。
3、感谢您使用本站，3秒后自动跳转至网站首页

我要回帖

更多关于 美国支票账户 的文章

 

随机推荐