POS机上刷信用卡后交易撤销 银行百万巨款莫名失踪
—— 新型POS机诈骗手法罕见
来源：腾讯理财
信用卡在POS机上刷出钱后，银行已先行支付了，随后却发现交易被撤销，垫付的钱也没了。去年8月底，泰兴接连发生两起银行巨款被&短款&案件，总额高达百万。此案系江苏首例，在全国也极为罕见。
记者从泰兴警方获悉，至今年1月份，泰兴市公安局已成功抓获15名犯罪嫌疑人。目前，第一批7名犯罪嫌疑人已被移送起诉。
银行巨额资金莫名失踪
去年9月2日，某银行泰兴支行负责人来到公安机关报案，称总行内部通报的后台数据显示，8月27日、28日，泰兴地区的两台POS机先后发生两笔信用卡大额透支消费，一笔42万多元，一笔69万多元。银行垫付资金后，发现记录显示为&交易已撤销&。
该负责人说，连续两天，在同一个地方，出现两笔数额巨大的&短款&，这引发了总行的警惕。他所说的&短款&，是专业术语，即信用卡刷了透支的钱，银行垫付后，交易却被撤销了。这两笔钱去了哪儿?银行工作人员连续查了两天，发现经过复杂的转账，钱已不知去向，无奈之下只得报案。
经查，8月27日、28日，三名盐城人先后来到泰兴某超市和汽贸公司，与两商家分别签订了购买20多台电视机和3辆轿车的合同，并通过POS机全额支付了货款，但次日又取消了合同，两商家退还了货款，有合同为证。
新型诈骗手法全国罕见
这家银行负责人说，他从业几十年，还是第一次遇见这种事。
警方认为，这是一起典型的金融类犯罪诈骗，这样的诈骗手法，在全国来看也是十分罕见的。可是翻遍了与金融有关的法律法规，居然没有一项罪名或司法解释与本案案情相符。最终，专案组决定暂不立案，兵分三路对此案进行进一步调查取证。
检查POS机使用情况的一路民警，很快就有了重大发现，从资金进出情况看，超市负责人在取消42万元交易后，只转出39万多元，而汽贸公司取消69万元交易后，只转账了57万多元。也就是说，共有15万元没有转出，留在两商家的账面上，两商家负责人涉嫌协助刷卡套现犯罪。
据两商家负责人交代，27、28日两天，泰兴本地人王某介绍来三名盐城人，一开始就说得很明白&刷卡套现，盐城人拿走大头，他们三人共得15万元，其中两商家得5万元&手续费&，王某分得10万元&中介费&。
15名犯罪嫌疑人被抓获
去年9月4日，专案组以涉嫌合同诈骗罪立案，对相关嫌疑人实施抓捕，至10月中旬，专案组民警先后在江苏扬州、河北秦皇岛等地抓获多名犯罪嫌疑人，归案的犯罪嫌疑人多达15名，彻底打掉了这个犯罪团伙。
该团伙的作案手段并非高科技，他们分工明确，有人专门负责利用移动POS机反复刷卡，提高信用卡透支额度，有人负责适时取消交易操作，还有专人负责对非法所得进行转账。&办案民警说，采取这种手法作案的成功率并不高，他们利用的是信用卡管理中的一个安全盲点，要想成功，需要一定的&运气&。经过仔细调查，警方发现，这几名嫌疑人使用的信用卡与超市的POS机所属的银行并不是一家，在他们紧急撤销了信用卡交易后，信用卡上的钱又回到了信用卡上，而POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令，所以造成了POS机所属银行总行&短款&。
经查，该团伙在江苏盐城、连云港、苏州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起，成功两起。
此案破获后，民警已经追回赃款97万多元。目前，第一批7名犯罪嫌疑人被移送起诉。泰兴警方表示，下一步的工作重点是尽最大努力追赃，最大限度地为银行挽回损。
原标题：百万巨款离奇失踪 新型POS机诈骗手法罕见
编辑：李晓玮
[此文系转载，来源于腾讯理财，版权归属原作者]
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律师您好，我跟我前夫在离婚前一年分居，分居期间，儿子一直跟我，前夫没有支付生活费，后来离婚，离婚时约定，他没有支付抚养费1000元，并且他刷我的信用卡一共欠了5000元由他支付，离婚后，前夫支付了两个月抚养费，还了我1000元后，就找借口不给钱了，到目前为止，他已经1年多没有支付抚养费，也不还钱，也没打过一次电话。现在我要再婚，想把孩子户口落在现任丈夫名下，孩子的户口一直没有落，但是孩子出生证明上的名字是跟前夫姓的，我现在想给孩子改名字可不可以，合法不？还有一个问题，就是，我前夫一直不履行扶养义务，等孩子长大后，孩子对他有没有赡养的义务，我再婚后，孩子跟现任丈夫形成养父养子关系，能取代以前的父子关系吗？先说明一点，我儿子现在很小，分居是儿子1岁12个月，离婚是儿子2岁10个月，现在再婚儿子3岁12个月了。再这里感谢律师。
1.是否可以改名？可以改。2.孩子有没有对前夫有赡养义务？孩子与前夫及现任丈夫都是父子关系，只是与现任丈夫属于养父子关系，双方对彼此的抚养和赡养是一致的。3.孩子跟现任丈夫能否取代以前的父子关系？前任丈夫和现任丈夫对你孩子都有同样的抚养义务，不存在谁取代谁的问题。
您好！我有个朋友想咨询一下1.他与他朋友两个一起在2012年12月的时候在农村信用社帮别人担保办了一张30万的信用卡，2016年5月份左右该办卡人做生意亏了无力偿还，后来信用社就找两个担保人要求担保人还，而且利息不停的在累加，并把两个担保人在信用社的开户储蓄卡账户给冻结了，而且银行不停地打电话催担保人还款，催款无果后后来银行又找当时人说把信用卡欠的钱办分期利息先停掉，但是必须要求原来的两个担保人签字担保才可以，当事人就找两个担保人好说呆说叫担保人帮忙再担保一下，而且银行当时也说反正两个担保人肯定是脱不了干系，重新担保了就利息少付点，不签字担保的话利息不停地累加反而付的钱更多，最后也是要两个担保人付，而当时我朋友刚好在信用社有笔贷款是6月份到考虑到因为这个可能会影响他的贷款还后贷款贷不出来，后来在当时人的要求下就继续签字担保将欠款分期了，现在这个欠款当事人已经两个月没还了，银行也打电话给两个担保人了说已经两期没还了，再不还银行年后就要走法律程序，我朋友他家有栋房子，会不会因为这个担保的事把他家房子拍卖了。2.我朋友他自己也欠各银行的信用卡很多总共约26万左右，这26万左右分别是交通银行7.5万，中国银行5万，信用社3万，兴业银行3万，建设银行3万，工行1万，平安银行1.2万，广发银行1.8万，另外交行有个保单担保贷款2.3万，平安银行有个什么另用金信用贷款3万，上面这些都是无人担保的，现在他也是艰难的在支撑着还款，他假如不还这26万信用卡和欠的这些信用贷款的话会有什么样的结果。麻烦帮忙解答一下，谢谢了
只有一处住房，房子不会被拍卖，担保人肯定是要承担还款责任的，不还的话，会被列入失信人员名单，以后不能高消费，坐高铁，银行也贷款贷不出。
我应该怎么办，至今的银行利息我能要回来吗
有欠条、借条或合同的，如果协商不成，可以起诉至法院要求判决对方支付；如果没有欠条、借条或合同的，建议收集证据证明欠款事实，如证人证言，汇款凭证，录音等证据；
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1、这是发卡银行在监控，还是POS绑定账户的银行在监控？为什么？他们要POS交易单查什么？查到有什么处罚？
POS交易单 一般都是定期返给银行的。具体你所装...
根据商户类别不同，手续费从0.1%-2%不等。一般商户的手续费都是1%。
（餐馆是2%、零售超市是1%...）
但有些情况下具体的收费比率还是可以和收单...
网络繁忙或不通
书上是说发卡行按交易金额的1.4%收费，银联网络服务费是交易金额的0.2%
实际情况不知道是不是跟书上一样。
我想删掉一个绑定的银行卡，怎么操作呀？
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这个不是我熟悉的地区在POS机刷卡银行就赚钱 信用卡中心从我们身上获利的五个秘密
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来源：城市快报
编辑：lurongjuan
摘要：信用卡给我们带来很多便利，超长的免息期、诱人的权益、丰富的开卡礼，但银行信用卡中心如何从我们身上获取利润呢？
（gold.org/）5月31日讯：给我们带来很多便利，超长的免息期、诱人的权益、丰富的开卡礼，但中心如何从我们身上获取利润呢？
1.你只要在POS机刷卡，银行就赚钱
的POS机都是银行信用卡部门相互争夺的&地盘&，因为卡友每刷卡消费一次，该银行名下的POS机就能为其带来一定比例的分账。&你买东西消费100元，用A银行的信用卡刷卡，店里的POS机是B银行的，那么，根据不同商品，商户要出让大约1元至2.5元的手续费，A银行、B银行和以7∶2∶1的比例进行分账。&
2.银行更喜欢你不全额
信用卡账单上有一栏是&&，通常是应还金额的10%，虽然缴纳最低还款额就不会影响你的，但每日会有0.05%的利息。卡友逾期还款会让银行有产生坏账的风险，因此他们最喜欢你做的是，在还款日前还入最低还款额，然后不断利息。还得越久，银行赚的当然也越多。
3.&逾期&有弹性&逾期还款&会留下不良记录，在银行看来，晚还钱便是&逾期&，但是为了留住用户，在处理&逾期&时也掌握着一定弹性。
&推迟1到2天还款，最好先通知下客服。&这样只有客服那里有逾期记录，只要及时把钱还上，记录就会一笔勾销。
&逾期&发生后，卡友向客服解释，只要是情有可原，比如没收到账单，或者因为有的还款渠道不是实时到账，客服人员也会把不良记录盖掉，但前提是时间拖得并不久。3个月以上未还款就会被视为恶意逾期了。
4.严密提防你
&如果银行发现一个人连续几个月在账单日的第二天都有大笔的交易，他就有套现的嫌疑。中国人民银行和银监会等部门已经将&情节严重&的界定为非法经营，未来可能将持卡人套现行为记入系统，直接影响其记录。
5.银行欢迎你提额
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