疯狂比特币背后，法律隐忧不少_检察日报社多媒体数字报刊平台
第04版：综合新闻
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最近，在以“中国大妈”为代表的炒作力量介入后，每枚比特币的价格一度高达900美元。而在3年前，每枚比特币的价格不过是0.003美元，几年内上涨3万倍的“货币”，超越了当代任何一种投资品。
疯狂比特币背后，法律隐忧不少
&&&&11月17日，中国比特币交易平台BTC&China交易量突破8万，成为世界最大的比特币交易商。而在过去的30天里，中国比特币交易平台总成交量超过115万(约合人民币30亿元)。比特币到底是什么?为什么得到众多拥趸者如此“钟爱”?比特币在交易过程中又存在哪些法律风险?本报记者走访了相关专业人士。&&&&&比特币缘何受热捧&&&&&比特币是一种用P2P技术软件生成的电子虚拟货币。&&&&&北京邮电大学通信法研究中心主任娄耀雄告诉本报记者，通俗地讲，比特币是一种可以在现实世界中流通的通过网络进行支付的虚拟货币。它不同于我们通常所理解的电子货币，具有自身特点。&&&&&娄耀雄说，比特币的特点首先体现为它的去中心化。其发行量不依赖于任何发行者，而仅依赖于算法本身，这就从根本上保证了任何人或机构都不可能操纵比特币的货币总量，人为制造通货膨胀。&&&&&其次，比特币不同于信用卡、网上银行等，而是被设计出来充当一般等价物的货币，它的支付只能通过电子方式。&&&&&最后，比特币不像普通的电子货币那样，依赖于对现有法定货币的兑换才有价值。比特币不以政府信用为保证，其价值基础源于使用者的认可。比特币世界流通，可以在任意一台接入互联网的电脑上买卖，不管身处何方，任何人都可以出售或购买比特币。&&&&&据媒体报道，比特币成为今年以来的一支金融奇兵，其作用与影响超越了国界。最近，在以“中国大妈”为代表的炒作力量介入后，每枚比特币的价格一度高达900美元。而在3年前，每枚比特币的价格不过是0.003美元，几年内上涨3万倍的“货币”，超越了当代任何一种投资品。根据程序算法，全世界比特币的总量到2140年将达到上限——2100万个。这无形中加速了比特币的升值。&&&&&娄耀雄分析说，“中国大妈”热炒比特币背后的原因还是对它未来升值空间的看好。出于对通货膨胀的担忧，加之国内投资渠道匮乏，投资比特币成了避险、盈利的另一种手段，同时，美联储对比特币的示好也被解读为美国政府对虚拟货币的间接承认，都促使中国炒家跑步入场。&&&&&比特币合法地位不明确&&&&&尽管比特币市场情况火热，但也引来质疑和争议声，专家学者一再提示风险问题。那么，比特币的法律地位究竟如何?交易比特币究竟面临什么法律风险?&&&&&北京市惠诚律师事务所律师、中国网络诚信联盟法律顾问赵占领告诉本报记者，从目前来看，交易比特币的法律风险很大。首先是监管方面，目前从全球来看，只有德国是明确允许比特币存在，而在大多数国家政策并不明朗，当比特币涉及金额逐步增加、影响范围逐渐扩大，尤其是越来越多地被作为支付手段使用，涉及到一国的金融主权和金融秩序时，必将引来政府监管。&&&&&娄耀雄说，比特币得以流通的前提必须是法律承认。中国人民银行法第16条明确规定:中华人民共和国的法定货币是人民币。这种排他性规定，否定了在现有法律框架内其他任何形式货币成为法定货币的可能性。&&&&&同时，中国人民银行法第20条和人民币管理条例第29条规定，任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。“比特币若想合法流通，并受法律保护，首先面对的就是如何获得合法的地位。”娄耀雄补充道。&&&&&而据国内媒体报道，中国人民银行副行长易纲此前在某论坛上首次谈及比特币时表示，从人民银行角度，近期不可能承认比特币的合法性。&&&&&今年6月，美国国土安全部查封了全球最大的比特币交易所MT.Gox的部分账户并进行调查。美国政府怀疑比特币由于匿名性的特点，在为洗钱提供方便。娄耀雄认为，比特币若想合法流通和进一步发展，必须澄清和此类违法行为的关系，否则无法得到各国法律的认同。&&&&&比特币交易存在法律风险&&&&&专业分析文章指出，尽管目前比特币的总价值只有14亿美元，仅占流通的美元的千分之一，但是比特币本身所具有的一些潜力让很多人感到畏惧。不可控是比特币最让人们特别是监管者感到恐惧的地方，比特币的匿名性以点对点为基础，完全的去中心化容易让其成为犯罪温床。&&&&&娄耀雄认为，发生比特币侵权事件后，案件审理中的管辖权争议是一个不容忽视的问题。而且比特币的匿名性注定了受害者在证明自己损失时取证的困难。一旦比特币买卖过程发生权益侵害，娄耀雄给出的建议是，注意相关证据的保全，电子证据相较于传统证据更加脆弱，在电子证据保全时可以选择拍照、复制、打印等几种方式保全。&&&&&娄耀雄指出，虽然我国法律尚未承认比特币的货币地位，但是其可以被视为虚拟物品，像网络上的其他虚拟财产一样，参照合同法、民法通则、刑法等进行保护。&&&&&赵占领亦认为，比特币买卖或使用比特币购买其他商品过程中出现纠纷，可以依据合同法等相关规定进行解决。&&&&&对于比特币这样一种新兴电子货币的未来前景，娄耀雄认为应该像大禹治水一样，疏而不是堵——确立其作为货币的法定地位，将其纳入货币的监管范围，发挥其长处，为人类社会服务。&&&&&不过，娄耀雄表示:“比特币在中国得到官方承认，还需要走很长的路。”不合法的比特币 为何会如此疯魔
来源：微信公众号齐俊杰看财
作者：齐俊杰
　　前两天，科技界和金融界出现了一个共同的大事，那就是比特币在新年刚过就出现了疯魔一样的暴涨，1月2日突破7300元，1月3日突破7400元， 1月4日，比特币已突破7700元，然后过了8000元，甚至超过了一盎司的价格，但黄格似乎就是比特币的照妖镜和鬼门关，就在冲关的当天，比特币突然神坛跌落，暴跌30%，再度回到了6300一线。这种情况在比特币中并非第一次，他有过前科，早在2013年，就出现过！那一次超过黄金价格后，暴跌了7成，直到2015年的5月大牛市终结前，比特币才重新回到上涨的轨迹。然后随着楼市暴涨，比特币得到了一个非理性亢奋。
　　那么什么是比特币，说白了这东西没人见过，就是一组计算机代码，通过网络产生，而不以人的意识为转移的生产。所以产量恒定，目前也就1000多万个，以后估计最多也就2100万个，就跟古人拿贝壳当一样，没有为什么，就是任性！大家就倾向于把这些不会毛的东西拿出来当成一般等价物，于是比特币的概念也就产生了，然后有互联网人开了交易所，在网上跟买卖股票一样交易比特币，但这东西在全球各地主要经济国家基本都不合法。因为你挑战的是国家的货币发行权，所以不会给你身份。也不会让你流通。你愿意炒是你的事，炒赔了没有任何法律会保护你。本质上跟你去炒Q币没什么不同，唯一的区别就是Q币腾讯能控制发行，而比特币没人能控制产量。
　　甚至在美国多个监管部门，多次提出，比特币扰乱了金融秩序，要给与全面的封杀，但似乎目前大家还都没有痛下杀手，为什么呢？因为比特币现在还让人看不清，他的产生方式是未来区块链技术的核心，而比特币也是区块链技术中不可缺少的数字货币，这个技术将改变现在互联网的中心化设置，让每个人每台计算机都变成一个节点，而每个节点都有记账功能，比如要证明一个人是好人，就得全世界几亿台计算机同时发出这样的信息，这个人才是好人。基本就是那句广告词，大家好才是真的好，大家不说好谁说好也没有用！相当于每个事情都是由亿万个节点民主投票产生。这将过滤很多虚假信息，让骗子无所遁形，也不会有人能够伪装，因为数据量太大了，他不可能同时影响几亿台机器，这让伪装的成本变得极高。基本上就是一个不可能实现的任务。现在互联网界的一个共识就是，区块链技术将是未来互联网和金融的核心，因为这将极大地避免了电商和金融中现在出现的信息不对称的信任风险。如果用区块链技术进行和普惠金融，那么效率将大大提高，据我所知，很多和民间金融机构，科技公司已经着手在开发在测试了，从国家层面也在积极的拥抱未来技术。那么你想想，比特币又是区块链的核心，这不就是在说比特币是未来经济的核心吗？哪个国家也不敢贸然出手，扼杀自己的未来，所以只能采取放养的方式，看不懂就放在那，别惹出大麻烦就好。让他先自生自灭。这正所谓看不惯你，但还干不掉你！
　　但现在这个时点来看，比特币显然还没有到达那个高度，那么有人问，脑子是个好东西，炒比特币的人，现在是缺脑子吗？不合法不受保护的东西，难道他们不懂！一旦人家卷包会了，你连投诉的地方都没有，其实这就是市场经济，任何被人追捧的东西都有他的内在逻辑，现在炒比特币这些人，并非没脑子，他们有一部分人确实在拥抱科技的未来，为以后几十年做战略布局。当然还有一部分人，心里就没这么敞亮了，他们阴暗的很，之所以炒比特币，恰恰因为这东西不合法，不实名，然后各个国家还干不掉他。所以他们的目的就是利用这个东西洗钱，你看比特币刚刚暴涨，就约谈火币网，比特币中国等网站负责人，要求他们自查合规经营，说白了就是警告他们，差不多就得了。洗钱别太过。于是马上比特币就大跌下来。很多比特币的炒家都是地下钱庄，这边拿换成比特币，然后再国外把比特币卖掉换成，轻轻松松就完成了换汇，完美的避开了外管局的汇兑限制，有人提出质疑，国内比特币价格高，国外比特币价格低，中间能差几十块钱，这么洗钱成本是不是有点大。那么问题来了，洗钱的在乎成本吗？别说损失2-3%，即使损失10%也在所不惜！而且通过其他的途径，比如演出比如文化市场又比如贸易项目，哪个洗钱的途径不得损失几个百分点，所以相比之下，比特币算是既干净又快捷，成本还低的途径了。也正因为此，你仔细看看，股市最疯狂的时候，有人想起了比特币，然后比特币止跌回升，很显然就是有人获利离场，顺便通过比特币带出到国外，然后今年楼市最疯狂5、6月份，以及刚刚限购限贷的10月份11月份，比特币都迎来暴涨，很显然也是有人在这里高位套现了。由于整个换汇过程只需要几分钟，就是在国内一次买入，在国外一次卖出，所以比特币的成交量很能说明问题。
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责任编辑：徐秀&RF12298
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现在一比特币等于多少美元？比特币在中国合法吗
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现在一比特币等于多少美元？比特币在中国合法吗，央行：比特币年涨幅超260% 管理办法或于6月出台从5月12日开始，一种勒索病毒使得从中国到英国、意大利、俄罗斯等百余个国家中招。而这个&勒索病毒&索要的赎金就
央行：比特币年涨幅超260% 管理办法或于6月出台
从5月12日开始，一种勒索病毒使得从中国到英国、意大利、俄罗斯等百余个国家中招。而这个&勒索病毒&索要的赎金就是比特币。勒索病毒事件曝光后，比特币一度中止了近期涨势，5月12日下跌6.42%，收报1735美元，随后又震荡回升，到北京时间5月14日上午，1个比特币的价值升至1805美元（约合12450元人民币），年涨幅高达267%。
为什么黑客选择比特币为支付赎金，有专家指出，因为比特币不仅相对于其他传统支付工具有优势，在其他虚拟货币中也是最佳选择。首先，比特币有一定的匿名性，便于黑客隐藏身份；其次它不受地域限制，可以全球范围收款；同时比特币还有&去中心化&的特点，可以让黑客通过程序自动处理受害者赎金。此外，而相比于其他数字货币，比特币目前占有最大的市场份额，具有最好的流动性，所以成为黑客的选择，这和现实中犯罪人士喜欢使用美元现钞背后有相似的逻辑。
比特币还被利用来洗钱和进行资产非法转移，用本国货币买入比特币，在国外交易平台上卖出，再以美元取出，几分钟就可以完成资产转移。年初，比特币一度在两周内暴涨60%，达到8800元/个，引发监管关注。
据中国人民银行披露，其对各大比特币交易平台进行约谈和现场检查后发现，不少平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动；并且这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。数据显示，自央行入场检查后，来自中国境内的交易量直线下降，现约占全球的10%，次于日本和美国。
目前，针对各家比特币交易平台的上述问题，央行关于比特币的两个管理办法正在推进中：一是关于比特币交易平台的管理办法，二是关于比特币平台反洗钱的规范，管理办法将于6月出台。比特币这是要合法化的节奏？可能遭遇监管元年
日，央行对比特币平台就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定情况开展现场检查。消息一出，比特币应声跳水，截至当天22时，最低价达到5155元。和1月5日比特币突破历史新高接近9000元相比，可谓闪崩。这样的情况和2016年国家加强对互联网金融监管的场景可谓有异曲同工之妙。那么，2017年会成为比特币的监管元年吗？它是否会和互联网金融一样，经过监管元年后，行业迎来大洗牌，并逐渐趋于理性？迎监管比特币坐“过山车”1月11日，央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息，宣布联合地方金融部门组成检查组，进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等进行现场检查。随后比特币价格如同坐过山车一样，迅猛直下。检查组进驻的5天前，央行北京营管部和央行上海总部就已就比特币价格出现的暴涨暴跌分别约见了火币网、币行、比特币中国的主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应的清理整顿。约谈的这三家平台的交易量在最近一个时期内排在全球前三位，三家交易量总和超过全球交易量的98%。检查组进驻比特币平台消息一出，比特币价格再度跳水，比特币中国的报价从6370元开始暴跌，一小时内跌至5875元，跌幅达8%。火币网报价从6373元暴跌至5834元。币行报价从6384元暴跌至5841元。国外交易量较大的平台中，Bitfinex报价在同一时间从920美元暴跌至852美元。截至当天，比特币更跌至5350元附近，最深跌幅大概超过15%。其实，3年前，比特币也经历过类似的过山车行情。2013年11月，比特币价格在不到两个月时间里上涨了9倍，从750元上涨到最高7589元，但随后高台跳水，在一个多星期里跌到2000元，累计跌幅达74%。在这一轮暴涨暴跌后，监管者迅速出台了监管措施。日，人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，对比特币作出相应规范。2016年以来，伴随着区块链的火热，比特币又走成了“牛市”，从2016年初的最低2300元左右上涨至日的最高8800元左右，涨幅高达280%。这在投资理财者面对的众多理财产品中，分外抢眼。但与此同时，对于比特币换汇、洗钱的质疑一直未散。毕竟，作为一种网络虚拟货币，比特币全球限量2100万个，不属于任何国家和金融组织，以“钱包”的方式保存在网盘或电脑硬盘中，利用电子签名的方式来实现流通，不存在伪造的可能。一旦丢失或没有做备份，后果不堪设想。而比特币的这一特征也被恶意软件利用，纷纷打起了存有比特币硬盘的“主意”。全球首个也是最出名的比特币交易平台，Mt.Gox在2014年2月申请破产保护，原因就是该平台有85万个比特币丢失。对此，比特币中国CEO李启元表示，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。”为什么央行要在这个时候检查各大交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，某些比特币交易所的宣传不太合规，经常宣称比特币将替代法币，并且宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的相关管制等等，这与央行的政策都是相冲突的。在人民币外流压力较大、内保外贷抬头的情况下，检查是迟早的事情。对此，火币网创始人兼CEO李林表示，距上次监管者重拳出击已经3年多了，国内比特币市场也发生了巨大变化。在李林看来，央行所出台的通知，并非真正意义上的监管政策。政府最关心的“交易量究竟如何”、“是否存在内幕交易”，玩家在意的“投资权益是否会受到影响”等问题并没有得到实质性解决。监管再提平台资金存管难题和互联网金融监管一样，比特币同样面临资金托管的难题。据了解，比特币交易平台当下均未设立资金第三方托管。火币网和币行均能够通过银行卡汇款充值，同时火币APP还能够通过支付宝汇款充值。对此，中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏指出，由于所有资金和比特币均在交易平台账户上，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币甚至跑路的风险。首起影响较大的平台“跑路”事件可追溯至2013年10月，当时市场规模排全国前五、交易金额曾高达5000万元的比特币交易平台GBL无法访问，首页还出现了疑似黑客留言。但这一伪装成黑客入侵的现象被认为是“自导自演”，GBL平台也被告上法庭。根据已公开的案情，此案已查明涉案金额为100万以上，但比特币玩家们表示，真实损失金额超过2000万元。最近的风险事件则是，据媒体报道，一家名为比特币亚洲闪电交易中心出现兑付危机，疑似跑路。因此，比特币投资者的资金和比特币均存放在交易平台公司账户，存在一定的道德风险。此外，现在的比特币交易平台普遍引入了杠杆交易，作为一种常见金融交易制度，杠杆交易即保证金制度，就是投资者用自有资金作为担保，放大投资者的交易资金，比如说，1块钱可以当5块钱来交易。这样一来，在市场暴涨暴跌的情况下，风险被进一步放大。再加上目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资融币服务收取手续费，资金年化利息高达36%，这其中存在很大的风险。有些人并不是合格投资者，也去融资融币，一旦遇到暴跌，就很可能被强制平仓，所有本金都可能损失掉。这时候，比特币交易平台资金托管问题显得尤为重要。而据了解，接下来监管部门将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。但是，2013年底，央行曾同时约谈十余家第三方支付机构相关负责人，明确要求其不得给比特币等的交易网站提供支付与清算业务。对此，邓建鹏表示，目前设立第三方托管短期内来看不大可能，这与央行此前的规定相悖，同时也存在很多技术和标准上的问题。因为比特币平台找金融机构进行托管、存管时，客户资金和比特币都存在公司账户或者硬盘上，要托管的话涉及很多技术和标准，建立起来需要比较长的时间；在这之前还要监管机构出台一定的规范性文件，明确哪个机构来托管，目前都还实现不了，在半年到一年之内都不太可能。一位区块链平台负责人也认为，目前来看比特币第三方托管不太可能推出，监管层对于比特币平台的要求还是会坚守反洗钱、反刷量、反利用人民币贬值做宣传、反利用比特币换汇这几项内容。由此，目前来看比特币进行第三方资金托管仍然困难重重。短期投机者或退出继1月6日约见比特币交易平台主要负责人和11日央行对比特币交易平台展开现场检查后，比特币应声跳水，玩家一片哀叹，觉得央行的涉足很可能会导致比特币在未来一段时间里走向不明。对此，HaoBTC高级运营经理孙纯宇表示，比特币早期的参与者大多是极客“技术宅”，后来比特币价格不断升高，吸引了一批纯投机的交易者，近几年媒体报道多起来以后，有一些大妈也进场了，再加上前段时间风传人民币汇率贬值、黄金价格下跌等因素影响，越来越多的人纷纷购买比特币，希望借其进行资金保值，因此其价格自然水涨船高起来。据国内交易平台HaoBTC提供的用户相关数据显示，交易比例在比特币主要用途上占据24%，投资比例达到30%，而支付占据36%。当然，乱象背后所折射出来的是政策的空白，随着国家对比特币日益严格的监管，比特币市场将逐渐回归理性、成熟。这时，短期跟风投资或者炒作者将逐渐退出，主流投资者将把比特币当作纯粹的长线投资产品，和投资股票、期货等行为差别不大。因为，之前市场上很多的玩家对比特币并不了解，仅仅希望能如炒股般捞一笔就走，随着市场慢慢沉淀下来，意欲长线投资的人逐渐增多。这也符合火币网创始人兼CEO李林对比特币人群的画像：高资产投资者，更习惯长线持有比特币。推荐：更多精彩关注腾讯科技官方微信“qqtech”。
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