个人帐户的工程资金来源有哪些些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-06-02 11:24 标签： 公司资金来源有哪些
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反洗钱法对个人银行账户可疑资金是怎么定性的？
请问同一笔资金打入一个账号好几次&&算可疑资金么&&如果算的话 它是什么法律的第几条&&内容具体是什么&&请做出详细回答
律师回答地区：北京-西城区咨询电话：帮助网友：47570 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_8 人您好，银行对可以账户的认定标准是根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
　　（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
　　（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
　　（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
　　（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
　　（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
　　（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
　　（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
　　（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
　　（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
　　（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
　　（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
　　（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
　　（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
　　（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
　　（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
　　（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 12:15地区：北京-东城区咨询电话：帮助网友：409508 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_22 人要看案情 12:34地区：北京-朝阳区咨询电话：帮助网友：197687 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_8 人要看案情 14:20地区：北京-朝阳区咨询电话：15810***帮助网友：214062 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_86 人应先确定是否是真实交易，然后分析 14:22个人银行结算账户，是指个人用于办理资金收付结算的人民币活期存款账户。个人银行结算账户可用于个人转账收付，也能进行现金存取。而个人储蓄账户以后将只能用于现金的存取（只有储蓄账户才能进行定期存款）。
个人银行结算账户主要有三个功能：一是活期储蓄功能，可以通过个人结算账户存取存款本金和支取利息。二是普通转账结算功能，通过开立个人银行结算账户，办理汇款，支付水、电、话、气等基本日常费用，代发工资等转账结算服务，使用汇兑、委托收款、借记卡、定期借记、定期贷记、电子钱包（IC卡）等转账支付工具。三是通过个人银行结算账户使用支票、信用卡等信用支付工具。
个人储蓄账户和结算账户可以通过银行储蓄柜台进行资金的划转。
其他答案（共36个回答）
结算账户，是指个人用于办理资金收付结算的人民币活期存款账户。个人银行结算账户可用于个人转账收付，也能进行现金存取。而个人储蓄账户以后将只能用于现金的存取（只有储蓄账户才能进行定期存款）。
个人银行结算账户主要有三个功能：一是活期储蓄功能，可以通过个人结算账户存取存款本金和支取利息。二是普通转账结算功能，通过开立个人银行结算账户，办理汇款，支付水、电、话、气等基本日常费用，代发工资等转账结算服务，使用汇兑、委托收款、借记卡、定期借记、定期贷记、电子钱包（IC卡）等转账支付工具。三是通过个人银行结算账户使用支票、信用卡等信用支付工具。
个人储蓄账户和结算账户可以通过银行储蓄柜台进行资金的划转。
什么是个人银行结算账户：
　　个人结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的，凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户存款账户。
个人银行结算账户的开立：
有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：
　　1、使用支票，信用卡等信用支付工具的。
　　2、办理汇兑、定期借记。定期贷记、借记卡等结算业务的。
自然人可根据需要在本地和异地申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。自然人开立银行结算账户的名称应与提供的有效身份证件中的名称全称相一致。
申请开立时，应向银行出具下列证明文件：
　　1、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。
　　2、中国人民解放军人，应出具军人身份证件。
　　3、中国人民武装警察，应出具武警身份证件。
　　4、港、澳居民，应出具港澳居民往来内地通行证，台湾居民， 应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
　　5、外国公民，应出具护照。
　　6、法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。
个人银行结算账户的使用：
　　个人银行结算账户用于办理个人转账收会和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户：
　　1、工资，奖金收入。
　　2、稿费、演出费等劳务收入。
　　3、债券、期货、信托等投资的本金和收益。
　　4、个人责权或产权转让收益。
　　5、个人贷款转存。
　　6、证券交易结算资金和期货交易保证金。
　　7、继承、赠与款项。
　　8、保险理赔、保费退还等款项。
　　9、纳税退还。
　　10、农、副、矿产销售收入。
　　11、其他合法款项。
个人银行结算账户的变更：
　　个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时，应向开户银行出具经签名确认的书面申请，以及原预留印章或签字人的个人身份证件。银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留银行签章的变更。
银行对个人结算账户的管理：
　　银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可以要求申请人出具户口、驾驶执照、护照等有效证件。对符合开个人银行结算账户的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务。除中国人民银行另有规定的以外，应建立存款人预留签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存档。
　　单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元 ，应向其开户银行提供下列付款依据：
　　（一） 代发协议和收款人清单。
　　（二） 奖励证明。
　　（三） 新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。
　　（四） 证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。
　　（五） 债权或产权转让协议。
　　（六） 借款合同。
　　（七） 保险公司的证明。
　　（八） 农、副、矿产品购销合同。
　　（九） 其他合法款项的证明。
　　（十） 其他合法款项的证明。
　　从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。
有下列情形之一的，个人应出具上述条款和个人银行账户使用规定的有关收款依据。
　　（一） 个人持出票伙单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的。
　　（二） 个人持申请人为单位的银行汇票和银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户。
　　单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的，银行应按上述条款的规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理。
　　储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
个人银行结算账户是相对于“储蓄”帐户而言的。在以前，人民银行对个人在银行开立的帐户是定义为“储蓄”帐户的，就是存取钱款使用的帐户。
但是，近年随着银行业务...
通俗一点：凡是你在那家银行填写过开户申请书并获得账号的银行就叫开户银行
开户行是一个非常明确的银行，具体到它的地址
比如，你开户的银行是工行北京分行...
最直接的好处是----个人结算帐户可减手续费.
网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet技术，通过Internet向客户提供开户、销户、查询、对帐、行内转帐、跨行转帐、信贷、网上证券、投资...
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