记录：批判，做职业股票投资人的三大条件，日。
注意：黄祖斌，非价值投资者，下面文字应“怀疑”态度去看待。
核心：如果只是看着股市大涨就决定辞职并专注投资无疑是最错误的决定，当年在6000点之巅有不少加入职业投资者大军的人们无疑损失了人生中的5年岁月。
（注：这是人类的本性之一，盲从。因此，只是有本金是行不通的，在我看来，做一个自由自在的小小的屌丝式资本家，必须具备三个条件：其一是当成毕生事业，其二是掌握与实践正确的价值投资方法，其三是具备安全边际的本金。）。
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黄祖斌：做职业股票投资人的三大条件
( 12:24:19)
最近有辞职做职业股票投资者的打算。关于这个职业的资格条件，供大家参考。
《神雕侠侣》中，杨过因和小龙女（杨过的师父）相好，遭到几乎所有人的反对（连黄药师这样的人都觉得杨过应该拜自己为师，解除与小龙女师徒关系，这样二人结婚就没有障碍）。现代社会，这种迂腐的观念是多么可笑。但目前流行的各种主流观点，难道都是绝对正确的？
昨天看到一个悲剧故事的报道：有个富二代，小时候不喜欢学习而喜欢武术，于是父母让他去练拳，得了跆拳道的全国第五名，因此进入警察部队，而且是特警。因为历次抓捕行动中表现突出，还得到不少表彰。但是莫名其妙的富一代父母居然让他去上一个成人高校，于是离开了警察部队。在社会上混，吸了毒，父母断绝关系，不得已靠贩毒来筹集吸毒的资金，最终被以前的特警同事捕获。这个悲剧中，父母的“传统”观念起到了比较关键的作用。一个在特警队伍中的人，显然不大可能经常去KTV混，吸毒的可能性更小。
多数中国人毕业后就是上班，打卡，上网，加班，办公室的斗争，做事，出差，被领导批评。35岁以后，如果不是特别优秀，再想找工作就比较难。为什么每天五一、十一之类的长假，中国到处都是人？因为平时没有假期，为什么不请假，是舍不得工资损失，还是不敢情？靠工资收入，有多少人买得起房？所以，打工挣钱是主流的人生，却不是自由的人生，工作到退休，说一生很快乐，我估计是比较少见的。所以很多人30岁左右就开始厌倦工作，对财务自由非常向往。如果能通过股票投资，获得超过工资收入的现金流，不用上班，睡觉自然醒，岂不美哉？（注：这确实是40岁人的心态，代表普遍现象。）
股票投资和说相声一样，表面的门槛很低，但看不见的实际的门槛却非常高。相声有嘴就能说，但全国这么多聪明人，也只有郭德纲等少数人玩得很潇洒。股票有身份证就能开户，但真正赚了大钱的，不到1%。亏损的，应该超过70%。因此职业股票投资人，不是说干就能干的。要具备以下一些条件：
1、有比较多的资金。股票投资不需要原材料、厂房、商业机密、技术、专利、商标、土地，但需要资金。是不是要1000万以上的资金？也未必。关键看投资收益能否超过必要的生活成本。比如家庭年支出在5万元，虽然只有50万，但年收益率能稳定地超过20%，那资金就够了。相反，如果有1000万资金，但年消费支出达50万，投资收益只有3%，那资金就不够。
股票投资需要安全边际，当职业投资人，资金也需要安全边际。比如投资收益20%，资金50万，消费年支出5万，算是财务自由。但这个20%的收益率是在牛市中取得的吗？那么如果熊市持续10年怎么办？不要以为这是不可能的。美国1960年代道琼斯指数首次过1000点后，大概17年之后，才再次达到1000点。另外通货膨胀会增加消费支出。所以这个安全边际一定要考虑。（注：考虑安全边际的本金是独立投资者的条件之一，但搞错了顺序，应该是第3条。）
降低生活成本，是可以增加安全边际的。以我个人来说，在北京年支出在6万左右，其中房租约2万5千。如果我回老家，住我爷爷最初建，我爸扩建的老房子，房租支出就是零了。我自己种菜，当然又干净又便宜。估计一年2万未必都用得掉。静态地算，我活到100岁了，钱都够花了。所以对我来说，做职业股票投资人，资金条件是满足的。真正的投资人，未必都象巴菲特和邓普顿那样节俭，但既然投资能力强，每一元都意味着未来巨额的累计回报。所以如果有私募办公室设在闹市，就基本上不可信。
2、具备股票投资的基本素质
（1）了解股市的基本常识
换了四五年，我这里会引用林奇等人的投资名言。其实这也是对股市常识不够了解的标志之一。
关于股市的基本常识，其实可能只有不到1000字，但如果不能深刻地理解，在具体的投资行为中，很容易就违背了一些投资常识。我也没有总结需要了解哪些东西，这里随便写点：深刻理解市盈率等估值指标；熟悉部分技术分析指标（不懂技术分析的人基本上不适合做股票，遑论职业股票投资人）；（注：技术分析？谬论。）
知道股市和经济的正确关系；中外股市的基本历史；判断股市顶部和底部的具体指标；了解各类投资品种（不知道可转债和分级基金的人水平恐怕也不够格）；了解利率等货币政策工具对股市的影响；了解各类产业政策对产业的影响……
还有一个判断自己是否具备了股市的基本常识的标志，就是看99%的股评文章或是分析报告，都能发现毛病、问题或是错误。（注：以怀疑的态度，挑剔的眼光，去看待。）
（2）有一定的投资经验
刚拿到驾照的人就想开车周游全国，是盲目的。更何况股票投资一般是没有经过任何培训的。没有经验做股票，恐怕再多的钱，也不够亏的。（注：至少经历1个完整的经济周期，7年。）
（3）科学的投资理念
这和股票投资常识有关。了解股市的人，就不会把年收益率100%当作投资目标。
关于理念，还有一个判断的参考标准，就是是否喜欢给别人推荐股票？（注：听都不听。）我一年前还喜欢给别人推荐股票，给同事说民生银行早晚涨三倍。虽然事实证明民生恰恰是银行股中涨得比较好的，但这同样是不成熟的标志。我现在就不给别人推荐股票了。为什么把这个作为参考标准？这里不解释。明白人自然明白。
（4）本科以上学历（注：学历？谬论。）
熟悉我博客的读者，可能知道我往往笑话高学历的人。其实看看巴菲特、林奇、索罗斯，都是硕士以上学历。为什么金融机构中硕士以上学历的人多数是混日子？因为没有自己的投资方法，缺乏各类基本常识。但学历低的人，容易犯低级错误，所以金融机构不喜欢低学历的人。就比如上文所的那个吸毒人士。就因为在KTV，和一帮同样素质不高的人在一起，他们吸毒，让他吸，他居然认为不吸不够朋友就吸了。不久前，和大学时同宿舍的另4个同学聚会，说起夜店，发现我们5个人没有一个曾经去过。当然，如果看不起中国的教育制度而不上学的人是例外。我争取以后儿子或是女儿顶多上到初中就退学。
（5）是否喜欢看财经类访谈节目，是否愿意听时寒冰、郎咸平、宋鸿兵、张庭宾等人的收费讲座？股票投资需要的素质是知识丰富，有独立判断，有自信心。这样的人不要说收费讲座了，就是这些人免费上门讲，都不想听。（注：基本不听，偶尔碰上，当一乐。）
（6）是否掌握一些投资工具。是否曾通过上交所或是深交所的网站查过上市公司的公告？是否熟练地用券商的行情软件进行量化选股？（注：只获取正面渠道信息，不听小道消息。量化选股？免谈。）
（7）是否看过股票投资类书籍100本以上？当然部分书要读10次以上。如果是较多教人找黑马的技术分析类书，就要打折。（注：谬论。书不在多，在于方向对，在于精···。读100本趋势分析的书，基本白费。）
（8）能否做到长期投资。要想赚大钱，必须长期投资。如果在自己的投资经历中，基本上没有持股1年以上的经历，那基本上可以认为不能做到长期投资。（注：1年？太短了吧···）
（9）有较为崇高的目的的人，容易成为成功的职业股票投资人
看看各类电影，或是人物传记，看看中共在短短的28年时间内就战胜日军、国民党军队，夺取政权的过程中，有多少人玩了命一样工作，视死如归，而且是在生活条件极端艰苦的条件下。为什么这些人有如此强烈的奉献精神？因为他们有崇高的目标，他们有信仰。一旦一个人有了信仰，有了崇高的目标，自己多挣点钱，少挣点钱，一顿饭是否吃饭，都是屁大的事，不值一提。
活了大概107岁的美国共同基金之父，也是一代投资大师，罗伊.纽伯格，在1920年代，就是个富二代。他的遗产，靠当时利率高达5%的美国国债，他有1000多美元的收入（当时黄金是大概21美元/盎司）。他在欧洲旅游的时候发现，梵高等艺术家生前穷困潦倒，他觉得需要为在世的艺术家提供支持，买下不为人知，生活贫困的艺术家的画。这当然需要钱，钱在哪里，在华尔街。
投资赚钱的无非是鼠标点点，买进卖出，但中间可能会经历长期的煎熬。以银行股来说，中国的投资者煎熬了三年。明明有非常明显的投资价值，但市盈率却从20倍降到6倍左右。没有坚定的信心，未必受得了。（注：为什么目标一定要崇高？我就是想做一个自由自在的成功投资者。）
再看去世时身价约100亿美元的邓普顿，他的投资秘诀之一就是祈祷。
如果我做职业股票投资人的目的是在中国老龄化社会，养老金缺口达每年1万亿时，弥补其中1%的亏空，就算我最后没有100亿，20亿是没有问题的。关键是从内心真正有一个目标。
（10）爱学习
部分人做职业股票投资人，只不过是逃避社会的选择。这是不可取的。股票做得好的人，往往在其他领域做得也不错。相反，其他领域做得好的人，也许亏损的钱是小散户的100倍。中国人有个不好的陋习，一毕业就不学习了。股市中不断有新的法规出台，不断有新的品种面世，跟不上形势容易吃大亏。
为什么很多人号称价值投资者，并且看不起做技术分析的人？说到底，是不爱学习。（注：巨大谬论。价值投资者必须具备爱学习的特质，只是学习方向与内容不同。）我认识不少人，都学过各类技术指标，都很快忘了。我以前在一家央企的金融投资公司工作时，参加过一个内部会议，有人说，那些散户画线比我们画得都准。如果以后我开了公司有人说这种话，我可能当场开除这种人。当然，央企嘛，对员工要求不高。
（11）掌握一定的财务知识。（注：必须）这里门道很多。各类会计操作方法不一样，财报上显示的净利润就不一样。而净利润的数据导致的股价的变化，就容易发现投资机会。
（12）了解股市投资的基本秘诀（注：狗屁秘诀！只有一个方法论，价值投资。）。比如李剑，就把自己的方法总结为“好股好价，适当分散，长期持有”。如果连市场恐惧时贪婪，市场贪婪时恐惧的基本方法都不知道，恐怕不适合在股市中生存，更不用说发展了。
（13）有仓位控制的意识。熊市初期大幅降低仓位的效果好于10种投资大师的方法。明明是火坑，就要回避。（注：不评论。至今没搞清楚，仓位与价值投资什么关系。）
3、有投资致胜的办法
这当然是做职业股票投资人的关键。据说在国外股市，不管是50年前的股市，还是最近的股市，一个完整的牛熊轮回，只有10%的盈利，20%持平，七成亏损。而中国股市就更糟糕了，没有赚钱的办法还想成为职业投资人，那真是天大的笑话了。
（1）是否有自己特别的投资方法？（注：没有。学习，模仿，实践价值投资，不创造什么自己特别的方法，扯蛋。）
这些方法未必是自己的原创（我目前知道的三大类方法，都不是自己的原创）。但必须是有效能持续战胜指数的方法。当然，不必是在90%的概率下取得绝对收益的方法。绝对收益是一些输不起的人的天真想法。玩不起的人就不要进股市。
有些人，虽然在最近三年的熊市中，实现了100%甚至更高的收益，但如果并不是靠能清楚地表述的投资方法，就不能轻易成为职业股票投资人。举例说，最近三年医药股大涨特涨，这是一种必然，还是市场的一种偶然？每一个季度，市场都会有一些热点板块涨得不错，如果不是靠特别的方法持续地从中赚钱，而是靠运气赚了钱，就不能说有方法。医药股能在未来三年内延续过去三年的累计涨幅？中国未来老龄化，是否一定是医药股的牛市？日本早就老龄化了，日本股市出了几只医药牛股？欧洲也是这样。
以前中国经济快速发展，只要敢于大胆投资实业，一般都能成为富翁。但真正GDP增速降到7%左右，几乎所有的产业都是供大于求的时候，才是考验企业家能力的时候。06和07年牛市中的成功不叫本事，就是有方法，也有很大的局限性。牛市傻瓜赔钱都不容易。
有效的投资方法，是胜率在60%以上的方法，或虽然胜率在50%甚至于下，但通过仓位控制，止盈止损的严格执行，能确保牛市中抓住机会，熊市中基本回避风险，100次交易最终能实现年化10%以上收益的办法。
（2）投资方法是否可靠（注：价值投资已被老巴等人实践过，证明可靠且稳妥。）
能从投资过程中，总结出一定的方法，也要看这些方法是否可靠。这需要验证。有些方法不能通过历史数据的测试来验证，只能通过实际的交易来验证，有些方法却可以通过历史数据来测试。比如以20日均线向上（下）穿过60日均线作为买入（卖出）信号，就可以通过无数股票无数个阶段的行情作测试。
股市多变，有些方法，在一定的阶段是有效的，在熊市却是亏损指南。比如底部放量突破前期高点，在牛市中可能能快速赚钱，在熊市中却可能屡屡被套。所以投资方法最好在原理上能讲得通。
比如假设有人发现，国际黄金价格出现单日1%以上的涨幅，在3天后，工商银行会出现单日5%以上的上涨。就算这种现象出现得再多，从原理上无法解释，也不能轻易认为这是有效的投资方法。
在各个领域，有效的方法往往是非常简单的。以丰田为例，就是现在，竞争优势还是比较明显的。它的竞争的主要优势之一就是供应商就近生产零部件，并通过零库存，降低生产成本。毛泽东打仗的秘诀也不复杂，其中一条就是集中优势兵力消灭敌人。在陕北，20万国民党军队和2万解放军，但各次战役都是解放军的优势兵力对部分国民党军队。还有一条就是通过撤退，拉长国民党军的战线，寻找战机。我目前所掌握的方法，到小学，随便找个学生成绩不好的一年级小学生都听得懂。
（3）投资收益是分散获得，还是集中获得（注：一点关系都没有。）
如果以往的投资收益非常好，比如最近三年实现了年化20%的稳定收益，但只是通过少数几只股票的集中投资获得，就不太可靠。如果是通过50只以上的股票的投资，获利概率高达70%以上，亏损股票的最终亏损都不超过10%，那就是比较可靠的投资方法。
做专职股票投资人，家人的理解也非常重要，日常生活也需要良好的习惯。最后提醒一下，就是在做职业股票投资人之前，问问自己，是否真的适合？如果感觉内心有自我欺骗的倾向，就不要轻易做这种决定。
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对辞年薪30万工作专职做股票的想法（ZT）
( 14:14:36)
以下是一个投资人对另一投资人（年薪30万，国企工作，有6年股票投资经验）准备辞职做专职股票投资人的一点想法。由于我最近也有这个打算，转发一下。我个人对这个问题的想法，以后再说。
其实从社会趋势上看，未来职业投资者的数量应该是只增不减，因为现在很多的所谓工作其实只是被剥削的代名词，它要求你以牺牲大部分自由时间和个人健康为代价换来绵薄的收入，这些收入虽然能够保证你有饭吃有衣穿，但相对北京和上海等大城市的房价而言基本就是杯水车薪了。
相比之下，职业投资者虽然不见得能够一夜暴富，但至少在生活中拥有了久违的自由（而且除去红利税、印花税和交易费之外的资本利得其实是享受免税待遇的），同时每日9点半开盘3点收盘的交易时间可能也是国内最合理的工作时间设置了。当然这并不意味着人人都适合成为职业投资者，在加入这个行列之前，首先要对自己做一下评估：
1.是否具备足够的交易资金：虽然股市里流传着很多一夜暴富的故事，但从长期看，非股神级别的投资者能够维持年均12%的收益已经是个很不错的成绩了。所以先计算下你的日常生活开销，再除以12%，确保你的账户上已经有足够的资金来应对生活所需；
2.是否对投资具备足够热情：（注：热情？正确定义是：将投资作为可一生的事业）。在身边见过不少所谓的职业投资者其实只是隐藏在慵懒和无聊背后的loser，对于他们来说股票其实只是麻将的另一种形式，是打发时间的工具而已。而真正的职业投资者则应该对投资具备足够的热情，在交易时间之外愿意付出更多的时间和努力去学习去研究，如果没有所谓的“股痴”精神，还是不要寄希望于成为优秀的职业投资者；
3.是否摆脱了追随潮流的盲目性：如果只是看着股市大涨就决定辞职并专注投资无疑是最错误的决定，当年在6000点之巅有不少加入职业投资者大军的人们无疑损失了人生中的5年岁月（注：这是盲目。因此，只是有本金是行不通的，其一是当成毕生事业，其二是掌握与实践正确的方法，其三是具备安全边际的本金。）。而只有在股市的低点介入，才能让你具备足够的试错机会，才能让你拥有扩张资本的机遇。
当完成了评估并得到满意的结果之后，如果你还对财务自由的梦想充满动力的话，那么恭喜你，你至少已经拥有了成功的可能。
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