淘宝亚马逊卖家账户被冻结被诈骗，钱冻结在骗子账户里，想用民事起诉，当时转账时用的

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-04-13 00:23 标签： 闲鱼限制账户卖家行为
“银行到账通知”却永远不会到账请注意！有淘宝卖家接连被骗了19万元
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“银行到账通知”却永远不会到账请注意！有淘宝卖家接连被骗了19万元
有时候上当并不是因为你单纯，而是因为现在的骗子手段实在太“高明”了。昨天，相城区法院就判决了一起利用银行转账短信漏洞，通过淘宝平台骗取多名淘宝卖家钱财的案件。　　□商报记者籽言邹强　　通讯员张嘉　　谎称无法充值支付宝要求淘宝店主帮忙协助转账　　陈某是广州一家淘宝鞋店的店主，日下午，从淘宝旺旺上收到一位“买家”信息，表示想要购买一批鞋子，谈好数量、总价格和运费后。看到这位“买家”出手如此之大，陈某很想做成这笔生意。　　不过，在接下来的交易中，这位“买家”称因自己支付宝内钱不够，且自己仅持有的公司银行卡无法对支付宝充值，便向卖家陈某提出，将货款通过银行卡转账的方式汇入到陈某的银行卡账户内，待陈某收到银行发来的到款短信通知后，将这笔货款由陈某用自己的支付宝转账给“买家”的支付宝，“买家”再拍下这批鞋子，进行支付。陈某觉得，反正银行卡都开通了转账信息功能，有钱汇入卡内都会有短信提醒很安全，而且货物都要款到账之后才会发，没理由放着生意不做，便答应了“买家”的提议。随后对方要了陈某的银行卡号和手机号码，让她注意汇款短信通知。　　没过多久，陈某的手机陆续收到银行发来的短信，她逐一打开信息内容查看，银行卡卡号末4位数没错，汇款总数也无误，没多想，就相继给对方转了27085元过去，可谁知刚把钱划过去，对方就完全没有回应了，这时陈某才意识到自己可能上当了。　　故意输错账号导致转账失败　　4人诈骗20次，金额达19万　　明明收到银行转账短信，可是钱怎么会没有到账呢？为何钱没到账却可以收到银行发来的汇款/转账通知短信呢？难道这个短信通知不是银行发来的，是“山寨货”？　　其实，短信内容真是银行发来的，短信内容是这样的：【××银行】“尊敬的陈*，邮储银行客户余××使用尾号××××的账户××月××日向您尾号××××的账户转入人民币****元，请注意查收，金额以入账为准。本短信仅作为通知，不作为入账凭证。”那么，骗子是怎么做到看似转账成功但又让钱永远到不了账呢？　　原来“买家”在网银转账时，输入了陈某正确的姓名和手机号，但故意输错了陈某银行卡号的几个数字，在转账发起时短信已经发送到了陈某的手机上，但银行端在审核时，会发现陈某姓名与卡号不一致，导致转账不成功，所以钱根本不会真的汇入到陈某的卡内。然而“买家”在收到钱后，会马上提取转移，等陈某发现出问题时，已经来不及挽回了。　　经查实，该诈骗团伙以吴某为首共有4人，他们从网上买来诈骗用的支付宝账号，统一交给吴某，吴某将上述账号的密码更改后再分发。由何某通过淘宝网收集各种店铺和卖家信息，再分发给其余几人与卖家聊天进行诈骗，诈骗的方式如上。他们通过相同的操作手法对淘宝卖家进行多次诈骗，其中吴某、何某、李某参与诈骗20次，骗取19万余元，被告人黄某参与诈骗14次，骗取近10万元，其中3万余元为未遂。　　经法院审理，被告人吴某、何某、黄某、李某共同以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予追究刑事责任。根据犯罪情节轻重，吴某等4名被告人分别被判处2年4个月至3年半不等的有期徒刑，并处相应罚金。　　骗子利用的是跨行转账时间差　　最保险的做法是主动查询账户　　据银行内部人士透露，这种情况一般都发生在跨行转账操作中，诈骗分子利用了跨行转账时间差。跨行转账之所以会有这样的情况发生，那是因为，银行之间的客户资料不可能联网共享，所以信息比对只能依靠收款方所在的银行。比如，钱从A银行转到B银行后，B银行会核实收款人的账号和姓名等信息，一旦其中有差错，这笔钱就会退还给A银行，之后，A银行又会退还到汇款人的卡中。这里面，有个时间差，也正是骗子所利用的“漏洞”。　　那么同一家银行不同账户间转账，会不会发生这样的情况呢？据实验发现，同一家银行转账，不管是收款账户错误还是账号错误，都会直接提示“信息错误”而转账不成功。银行业内人士告诉记者，同一家银行不同账户间的转账，因为银行系统中有客户的资料，一旦信息比对有误，系统就不会认可这笔业务。银行人士由此提醒广大市民，银行账户是否收到钱，不能仅仅依靠手机短信的信息，最保险的做法，还是直接登录网银，或者去ATM 机、银行柜台查询。　　法官也提醒：　　受害人收到的银行端短信中标明：金额以入账为准，本短信仅作为“通知，不作为入账凭证。”是因为银行端转账存在一个审核过程，转账的提示短信在转账发起时已发送到客户手机上，让客户误信款项已经到账，故通过支付宝转账给骗子。请广大市民不要因为一时贪念而放弃警惕，粗心大意最终落入骗局。
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作者: 钱江晚报来源: 中国新闻网 10:58:26
故意输错账号导致转账失败：利用银行短信欺骗粗心卖家
5分钟后，“买家”提醒已经汇款了，让杨女士看下短信。
杨女士的手机果然响了，确实是银行发来的短信提醒，一共10条。她看了看，卡号末4位数没错，汇款总数也没错。
杨女士以为2万元到账了，没仔细想，就往对方的支付宝账户里划了2万。
谁知钱一划过去，对方就不理她了。杨女士这才反应过来，自己可能上当了。
上网上银行一查，这2万元根本就没到账。
为什么银行短信发过来了，但钱却没到账呢？
嘉兴市公安局经济技术开发区分局网警大队的民警仔细看了短信，发现了其中的猫腻。
短信原文是这样的：“XXX与日XX时向您尾号数为XXXX的中国工商银行账户发起人民币2000.00元汇款，请核实资金是否入账。本短信不作为入账凭证。【中国银行】”
民警解释，骗子在网银转账时，故意输错了杨女士卡号的其中几个数字，短信在转账发起时，已经发送到杨女士的手机上，但银行端审核时，会发现收款人姓名和卡号不一致，导致转账不成功。
民警说，骗子收到钱后，马上会提取转移，当杨女士发现问题后，已经来不及了。
整个骗局中，其实最终卖家都收不到钱，因为骗子在网银转账时，会故意输错收款人账号，导致银行端收款人姓名和卡号不一致转账不成功。
卖家收到的银行端短信中标明：“本短信不作为入账凭证”是因为银行端转账存在一个审核过程，转账的提示短信在转账发起的时候就已发送到卖家手机上，让卖家误信款项已经到账，故通过支付宝转账给了骗子。
涉案百余起，金额超50万
3月7日，嘉兴警方根据调查，最终在黑龙江省尚志市某旅馆和某小区内共抓获了犯罪嫌疑人10名，缴获电脑13台，现金1万余元。
这是一个有组织、分工明确的诈骗团伙，有人负责注册支付宝账号、有人负责寻找诈骗目标，有人负责操作银行网银，还有人负责取现。据初步调查，这个诈骗团伙的受害对象涉及10余个省份，涉案百余起，金额超50多万。目前，此案还在进一步调查中。
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