上海无抵押贷款个人诈骗罪的立案标准准

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-03-17 19:30 标签： 电信诈骗罪的立案标准
团伙谎称能办无抵押贷款骗取1300多人1500余万|团伙|无抵押贷款|诈骗_新浪新闻
　　原标题：谎称能无抵押贷款 49人被抓
　　北京晨报讯（记者 张静雅）昨天，西城警方通报，破获刘某、崔某两个特大诈骗团伙，先后抓获犯罪嫌疑人49名，收缴赃款10余万元，冻结涉案资金1000余万元，扣押涉案电脑、POS机、电话60余部，各类合同、文件3000余份。
　　今年1至5月，西城警方连续接报反映办理无抵押贷款被骗警情。经核实：西直门金贸大厦、成铭大厦主要盘踞着两个以办理无抵押贷款为名，骗取事主财物的犯罪团伙。
　　一伙以刘某、韩某、贾某等人为首，通过QQ、微信、随机拨打电话，寻找急需资金的事主，以无条件办理无抵押贷款为由，诱骗其至公司贷款。另一伙人以崔某、孙某等人为首，2015年4月注册华禹鑫诚公司。该团伙以办理无抵押贷款为由骗取事主几千元至上万元不等的中介费，后冒充银行人员以事主不符合贷款条件为由拒绝。当事主要求退还手续费时，由专门的打手持械对事主进行恐吓，胁迫事主放弃诉求。
　　近日，专案组对上述两个团伙涉案人员实施抓捕。经初步审理，两个团伙共诈骗事主1300余人，骗取1500余万元，有41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。
责任编辑：刘德宾 SN222
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房价到底是怎么决定的？
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朝鲜再发两枚“芦洞”导弹，用意何在？无抵押贷款诈骗案多发 借贷需到正规银行
来源：中国广播网
　　中广网北京5月1日消息（记者陈亮）据中国之声《新闻和报纸摘要》报道，近日记者在采访中发现，一些人声称无需财产抵押，甚至不用见面就可以放贷，“看上去很美”的无抵押、无担保贷款有的成为了不法分子行骗的工具。
　　小李准备和朋友开一家饭馆，正在为资金发愁，互联网上的一则无抵押贷款信息吸引了眼球：不用财产抵押，3天内就能放款，年利率10%的贷款利息，让人心动。小李先支付一个月的利息，办理贷款。
　　小李：我问他如果我打了这个利息后，是不是就直接可以取得贷款。他说可以的，可以的。我打过去后，他又让我打3000块钱的人身保证金。
　　还没有拿到贷款，就已经支付了几千块钱。小李根据汇款信息，查验了这家“单位在山东，总部在浙江”的贷款公司账户地址。
　　小李：查了一下，银行说是山西太原的，我就感觉，应该是上当了。
　　其实，并非所有的无抵押贷款，都是诈骗。银行业内人士提醒，正规的无抵押贷款，实际上是用借款人的信用担保。
　　银行业内人士：有的是中介，让你交了保证金、手续费以后，这个钱迟迟贷不下来，然后就逃之夭夭了。正规的流程是需要您提供这个所在单位出具的收入证明，需要提供个人所得税的这个缴纳的凭证，需要借款人相关的资料原件，还必须是银行当面签订这个借款合同。无抵押贷款首先要看放款的是什么机构，去正规的银行咨询，这个金融机构，在前期咨询时不会收取任何费用的。
　　（陈亮）
(责任编辑：钟慧)
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客服邮箱：上海捣毁三个“无抵押贷款”诈骗团伙 涉案30余人涉案金额超千万元
　　新华社上海９月１２日专电（记者朱翃）上海警方近日捣毁三个打着“小额贷款公司”幌子，涉嫌诈骗、敲诈勒索的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人３０余名，初步查实涉案资金达到１０００余万元。
　　警方侦查发现，２０１４年以来，以张某、黄某和朱某为首的三个犯罪团伙，对外以“无抵押”贷款为诱饵，诱使被害人向其借款。期间，犯罪团伙诱骗被害人订立借贷标的分别为真实金额和虚高金额的两份“阴阳”借款协议。例如，被害人关某实际借款６万元，却被要求订立６万元和１７万元的两份真假合同，期间嫌疑人借口“防止借款人无力偿还借款”，要求关某还签订了空白房屋租赁协议。
　　犯罪团伙利用上海虹名房地产经纪公司等房产中介的网签密钥，违规将被害人房产进行网签，“冻结”了被害人的房产，以此进一步威胁对方就范。犯罪团伙还诱骗被害人接受虚高金额的转账，形成相应的资金流水，强迫被害人出具虚高金额的收条，进而形成有利于犯罪团伙催讨欠款的虚假证据。
　　之后，犯罪团伙以各种手段人为造成被害人违约，以被害人房屋被网签冻结为要挟手段，纠集团伙其他成员采取“堵锁眼、撬门锁、言语威胁”等手段，逼迫被害人偿还假合同金额的借款。
　　据悉，三个犯罪团伙互相勾结，在明知被害人无力偿还虚高金额贷款的情况下，将被害人“转卖”给其他团伙，迫使被害人借新还旧，进一步拉高被害人的债务，以“滚雪球式”的“平账”方式，非法获取更多财物。
　　９月９日凌晨，上海警方出动２００余名警力，在上海嘉定、宝山等７个区集中收网，将三个犯罪团伙及上海虹民房产负责人姚某等３０余名嫌疑人抓获，初步查明涉案金额超千万元。上海警方在全国率先侦办此类案件，为今后打击类似违法犯罪提供了范例。
　　目前，犯罪嫌疑人已被警方刑拘，案件正在进一步侦办中。
[责任编辑:团伙群发无抵押贷款短信 半年诈骗50多万 (1)
因轻信一条无需抵押贷款的短信,烟台牟平区的陈女士不仅一分钱没贷到还被骗走2万元。犯罪嫌疑人通过向群众发“贷款短信”获取群众的信任,不获取群众银行卡密码就轻松转走市民银行卡内的资金。
案发后,牟平公安分局网安大队民警,行程数千公里,辗转4省市,历时50多天,终于破获一起涉案金额50多万元的网络诈骗案。
轻信“贷款短信”被骗走2万元
今年7月初,烟台市牟平区的陈女士收到一条由烟台号码发来的贷款短息,称无需抵押就可办理大额贷款,最快数小时到账。正急需用钱的陈女士便电话咨询了“贷款公司”客服后将身份证、半身照电子版通过微信发给对方。很快,陈女士的身份信息被审核通过,对方同意贷款给陈女士20万元。但办理贷款前,陈女士需要往银行卡里打10%的保证金。
客服人员指定陈女士到某国有银行办理了一张银行储蓄卡,密码由陈女士自己设定,但银行卡绑定的手机号由客服人员提供。陈女士认为,她没有将银行卡密码泄露,绑定他人的手机号也无所谓,于是按要求在卡里存上了2万元保证金,以证明自己的偿还能力。
一切手续办妥,陈女士只等贷款公司往银行卡打钱了。对方保证,第二天就将20万元打到银行卡内。可一天过去了,陈女士并没有收到转账汇款,新办银行卡内的2万元钱却消失了。陈女士打电话无人接听,才意识到自己被骗。
半年时间8人上当,骗走50余万元
案发后,牟平公安分局立即组织网安大队民警通过多方调查得知,嫌疑人是在湖南省娄底市对受害人实施诈骗。随后,民警又先后赶赴上海、哈尔滨、湖南娄底和长沙调查取证,分别于7月26日和8月14日,将犯罪嫌疑人王某刚和王某林抓获。历时50多天,跨越4省市,终于破获这起特大网络诈骗案。
据了解,两名嫌疑人年龄只有20岁,无业,均为湖南娄底人。牟平公安分局网安大队相关负责人介绍,湖南娄底因诈骗团伙多而闻名,今年年初,嫌疑人王某刚听说不少同乡因网络诈骗发了财,便与王某林等人一拍即合。他们在娄底市租了一套普通住宅,又到市场买来全国各地的非实名制电话卡,雇来声音好听的女孩做客服,一个“贷款公司”就这么成立了。
王某刚说,群发短信是诈骗的第一个环节,他们利用网络群发公司向特定城市群发贷款短信,短信所留电话归属地就是收信人所在的城市,以便让受害人相信贷款公司就在本地。
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无抵押贷款常见诈骗手段有哪些
　　无抵押贷款又称信用贷款，就是说借款人申请此项贷款时，不需要提供任何抵押物，只需身份证明、收入证明、资信证明等材料即可向银行申请贷款。那么，银行是凭是什么发放贷款的呢? 据了解，银行会根据借款人的信用情况来发放贷款，贷款利率比抵押贷款利率稍高，所以借款人要根据自己的实际情况来选择贷款期限、还款方式。　　正因为申请无抵押贷款无需提供抵押物和担保，一些不发法子就趁虚而入，诱导借款人落入圈套。那么，无抵押贷款骗子惯用的诈骗手段是什么呢?从目前的情况来看，一般是先在小广告上声称“可以办理无抵押贷款，手续简便”等来吸引急需用钱的人;一旦您与骗子取得联系，就会让您将所谓的“利息”、“手续费”、“保证金”等划入骗子指定账户;待您存入钱后，骗子就失去联系了。　　所以，我们在日常生活中一定要提高警惕，不要轻信无抵押贷款小广告，若发现被骗，要及时报警。　　骗局特点：　　1、公司名头比较大，所谓的“诚信集团” “xx贷款集团” “xx贷款集团公司” 等，这类公司根本不可能存在，工商部门也不可能允许此类公司名称注册。　　2、没有办公地址，也无法提供真实的公司营业执照和个人身份证。　　3、广告信息中一般只提供手机号及联系人，通过手机号码查询可看出发布者集中位于国内少数几个省份。　　4、放贷条件容易，不需抵押也不需查看收入情况，基本上是一个身份证就可以贷款。　　5、当求贷者动心后，骗子们会利用各位理由要求先收取费用，比如 “利息、律师费、核实费、保险费、手续费、保证金” 等等。　　6、当求贷者先付费后，发现骗子的手机再也拨打不通，甚至某些求贷者不知道对方的公司、个人姓名，身份证，甚至连对方身处何地都不知道就已经上当受骗。
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