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东虹桥金融在线跑路了吗
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类型：金融理财大小：10M语言：中文 评分：10.0
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1、天津贵金属交易所早在日，经济观察报记者奔赴天津实地考察天津贵金属交易所，在腾讯财经-&财经新闻-&金融市场 发表一篇《天津贵金属交易所九成客户亏损 被疑对赌》（田芸 陈旭 李勇 刘玉林）的文章（网址/a/360.htm），已经很明确的指出，天津贵金属交易所就是一个连注册地址都是虚构的不合法地下组织，股东是一家人或亲属关系，无任何国务院或天津市政府的批文，也不对接国外市场，价格根据在后台自行设置拼接，所有交易都是一对一对赌，客户的亏损就是其综合会员的盈利。既然 天津贵金属交易所 都是一个这样的黑池。那么其会员单位自然全部都是为其拉客户一起瓜分钱的帮凶。而且这些单位全部都不在天津而是在深圳等外地发展客户玩圈钱的游戏，所谓的指导老师就是瞎忽悠你下单然后他们在后台看着你下单数据拖动价格扫掉你的单，圈走了你的钱你还觉得是自己运气差了！天津贵金属交易所会员详细名单如下：101 天一金行（天津）贵金属经营有限公司102 天津世元金行贵金属经营有限公司103 天津黄金日贵金属经营有限公司104 天津利安达贵金属经营有限公司 （在深圳特别多）105 天津黄金之星贵金属经营有限公司106 天津万金山贵金属经营有限公司107 天津金顶盛世贵金属经营有限公司108 天津鑫桂贵金属经营有限公司109 天津顺然贵金属经营有限公司110 天津国泰金行贵金属经营有限公司111 天津爱尔爱司贵金属经营有限公司161 天元金业（天津）贵金属经营有限公司112 天津煜展贵金属经营有限公司162 天津益荣昌贵金属经营有限公司113 天津之江贵金属经营有限公司163 天津天瑞信合贵金属经营有限公司114 华地（天津）贵金属经营有限公司165 天津融亨贵金属经营有限公司115 天津圣百雅贵金属经营有限公司166 民泰（天津）贵金属经营有限公司116 天津鑫天地贵金属经营有限公司167 天津驿都贵金属经营有限公司117 天津金业贵金属经营有限公司168 天津鑫沣贵金属经营有限公司118 天津宝鑫盈贵金属经营有限公司169 天津玖玖玖玖贵金属经营有限公司119 天津鑫凌龙贵金属经营有限公司170 天津镁富贵金属经营有限公司120 华盛金道贵金属经营有限公司171 佰富弘金行贵金属经营有限公司121 天津金恒丰贵金属经营有限公司172 国泰金安贵金属经营有限公司122 天津德裕金号贵金属经营有限公司173 天津聚通祥贵金属经营有限公司123 天津润茂贵金属经营有限公司175 天津德鑫贵金属经营有限公司125 浩丰（天津）贵金属经营有限公司176 天津鑫润贵金属经营有限公司126 天津隆邦贵金属经营有限公司177 天津鑫銮贵金属经营有限公司127 天津环融贵金属经营有限公司178 天津恒文贵金属经营有限公司128 天津兆丰恒业贵金属经营有限公司179 天津永銮贵金属经营有限公司129 锦丰（天津）贵金属经营有限公司180 国亨（天津）贵金属经营有限公司130 天津鑫众达贵金属经营有限公司181 天津圆通贵金属经营有限公司131 中翊金行贵金属经营有限公司182 天津中保融金贵金属经营有限公司132 天津富尔道贵金属经营有限公司183 天津金中资贵金属经营有限公司133 天津皇嘉贵金属经营有限公司185 华融（天津）贵金属经营有限公司135 天津汇创贵金属经营有限公司186 中宇金业贵金属经营有限公司136 天津金世家贵金属经营有限公司187 天津恒汇贵金属经营有限公司137 天津中矿联合贵金属经营有限公司190 国招（天津）贵金属经营有限公司138 天津中泰能贵金属经营有限公司191 天津大金贵金属经营有限公司139 天津国腾贵金属经营有限公司192 天津亿泓贵金属经营有限公司150 天津健丰贵金属经营有限公司193 欣祺益（天津）贵金属经营有限公司151 天津中都银业贵金属经营有限公司195 银大（天津）贵金属经营有限公司152 美源金业贵金属经营有限公司196 天津玖誉贵金属经营有限公司153 天津宁翼贵金属经营有限公司197 中洲（天津）贵金属经营有限公司155 天津国鑫黄金贵金属经营有限公司198 天津天盛贵金属经营有限公司156 天津玉鼎贵金属经营有限公司199 天津浦金贵金属经营有限公司157 天津万和德通贵金属经营有限公司200 中鑫（天津）贵金属经营有限公司158 天津冠龙贵金属经营有限公司201 天津汇特贵金属经营有限公司159 天津龙紫金贵金属经营有限公司202 天津易润贵金属经营有限公司160 天津融金汇银贵金属经营有限公司203 天津全唐贵金属经营有限公司205 天津维翰贵金属经营有限公司206 天津易鸣贵金属经营有限公司208 天津安泰丰贵金属经营有限公司210 天津海富贵金属经营有限公司211 瀚森（天津）贵金属经营有限公司212 天津证金贵金属经营有限公司213 上品（天津）贵金属经营有限公司215 金之鼎（天津）贵金属经营有限公司216 天津如玉贵金属经营有限公司217 高盛（天津）贵金属经营有限公司218 盛世金（天津）贵金属经营有限公司219 天津海鑫汇信贵金属经营有限公司220 中鸿银彩（天津）贵金属经营有限公司221 浙江国承信电子商务有限公司222 天津益富金汇贵金属经营有限公司223 天津富格林贵金属经营有限公司226 天津金裕道贵金属经营有限公司228 天津宝丽润凯贵金属经营有限公司229 天津中金宝润贵金属经营有限公司230 通和（天津）贵金属经营有限公司2、广东省贵金属交易中心全称：广东省贵金属交易中心有限公司，广东省政府也没有批准过这样一家交易所。玩法几乎同上面贵金属交易所一样的。同样其会员单位也是为其拉客户一起分钱的帮凶。001 广东金明贵金属经营有限公司002 广东万银贵金属经营有限公司003 广东金祥银瑞贵金属经营有限公司004 广东日月同辉贵金属经营有限公司005 广东世商金行贵金属经营有限公司006 广东金顺然贵金属经营有限公司007 广东中矿财富贵金属经营有限公司008 广东嘉泰贵金属经营有限公司009 广东幸福互生贵金属经营有限公司010 广东富利通贵金属经营有限公司011 广东臻豪财富贵金属经营有限公司012 广东融申贵金属经营有限公司013 广东金阁贵金属经营有限公司015 广东坚诚贵金属经营有限公司016 广东金盈世纪贵金属经营有限公司017 广东金元宝贵金属经营有限公司018 广东沛诚贵金属经营有限公司019 广东新宝龙贵金属经营有限公司020 广东神雁贵金属经营有限公司021 广东华瑞贵金属经营有限公司022 广东申银贵金属经营有限公司023 广东中翌贵金属经营有限公司024 广东华银安泰贵金属经营有限公司025 广东盈海贵金属经营有限公司026 广东青牛贵金属经营有限公司027 广东金一贵金属经营有限公司028 广东兆丰恒业黄金有限公司029 广东国矿贵金属经营有限公司030 广东国金贵金属经营有限公司031 广东亚太金行贵金属经营有限公司032 广东天盛鑫盛贵金属经营有限公司033 广东富达利贵金属经营有限公司035 广东黄金家族贵金属经营有限公司036 广东银歌贵金属经营有限公司037 广东金源贵金属经营有限公司038 广东国储汇金贵金属经营有限公司039 广东智天贵金属经营有限公司055 广东宝银贵金属经营有限公司057 广东融通华都贵金属经营有限公司058 广东华业金号贵金属经营有限公司059 广东得利金贵金属经营有限公司061 广东华金贵金属经营有限公司062 广东御龙世银贵金属经营有限公司[1]063 广东大通贵金属经营有限公司066 广东国龙贵金属经营有限公司067 广东北极辰贵金属经营有限公司068 广东保信贵金属经营有限公司078 广东创富金鑫贵金属经营有限公司079 广州硕金丰融投资管理有限公司081 广东德粤金号贵金属经营有限公司082 广东朝金贵金属经营有限公司083 中银贵金属经营有限公司087 广东金如意贵金属经营有限公司088 广东金仕贵金属经营有限公司100 广东创盈贵金属经营有限公司3、大大小小的现货白银投资同上 1、 天津贵金属交易所 2、广东贵金属交易所 一样 以高额回报诱惑客户开户，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，可做多做空，盈利空间大，开户后，有专业的老师带着操作，忽悠每天可以赚多少钱，结果就是无休止的亏损。实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵拉动数据扫单。交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了。凡是微信朋友圈晒单 昨天赚了多少万，今天赚了多少万的。全部都是晒模拟盘数据骗客户进去炒的。傻逼投资赚了钱才会晒单！！！现在存在的一些违法交易平台有：北京大宗商品交易所北京石油交易所厦门石油交易中心江苏大圆银泰广东贵金属交易中心上海长江联合交易所大连东北亚贵金属交易所浙江新华交易所齐鲁商品交易所长三角交易所深圳前海贵金属交易所南方贵金属交易所青岛鲁银贵金属交易中心湖南华夏青岛贵金属江阴周庄贵金属交易泛亚贵金属交易所……只列举这么多影响比较大的。。4、现货石油投资/原油投资和贵金属一样的交易系统，将其数据替换为石油报价。玩法同上。如：深圳前海油，青岛九州商品交易所等。5、现货钻石投资同上，将其数据替换为钻石报价。玩法同上。6、比特币等虚拟货币交易盘其本质就是个人搭建的服务器，然后拉拢投资者投钱进去交易。不知何时服务器一关闭，账户无法登陆，钱也无法退出来了。7、金赛银事件金赛银董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。8、MMM金融互助
典型的庞氏骗局，月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站。骗完印度又跑来骗中国...但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的...9、677家P2P崩盘跑路10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日，十三五规划建议发布，提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。其实，从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌，未来P2P行业将越来规范、透明 。但是，毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车...10、民间借贷崩盘
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。比较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境...不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件另外，担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...11、“原始股”泛滥成灾这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼12、银行理财“飞单”银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案13、高额贴息存款前几日，萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款...目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款...14、张冠李戴的假信托要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。15、假民营银行谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在，民营银行只有5家，其他都是假的。合法的5家民营银行包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）16、假基金设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。17、假券商使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作18、打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。19、以投资养老公寓、异地联合安养为名以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金20、“1040工程”资本运作项目纯卷钱、依靠发展下线的传销项目——庞氏骗局。在北海、南宁、武汉、合肥、贵阳等地等地非常流行。鼓吹你投多少钱买一份，然后发展2或3个下线即可。当发展到第多少级的时候你就升级做老总。一年就可以拿到1040万出局。其实都是在为最根上的那个人送钱。
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Copyright (C) 2014 - 2016 liuxingshe. All Rights Reserved上海百银财富高层骗2亿跑路 员工也被骗了80万
5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期短，最短三个月，最长才一年。而且你随时要花钱，随时可以取出来——这么诱人的投资项目，是上海百银金融信息服务（集团）有限公司（以下简称“”）在最初“吸钱”时的书面宣传。然而，今年1月底，公司高层突然卷款“跑路”，千余名投资人顿时慌了神。昨天下午，记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平厦7楼的公司时，公司却铁将军把门。目前，警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线下的投资人就有810人，涉案金额金近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多人，被骗金额大约2600万元。公司业务员也被骗了80万小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年，工作是线上客户经理，也就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2P。小陈感觉公司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出现任何问题。在小陈的电脑键盘下面，压着一张投资收益表，上面写着“财富增值，稳定保障”。这张表上罗列了百银“融资”的5套方案，16个收益对照表。最低回报是8%，5万元起点，3个月；　最高回报是15%，100万元起点，12个月。记者了解到，百银财富的5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资，有3个月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异，按照每月拿利息，整存整取的规定来实行，并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。面对这样的投资回报，小陈有点动心。“我自己没有什么钱，刚工作没几年。但是，父亲手里有一笔钱，他放在银行里，利息赶不上物价，等于亏本嘛！”小陈告诉记者。为了让父亲将这笔钱投进百银财富，小陈可谓煞费苦心，最终，小陈还是说服了父亲。去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息全部取出。两天后，小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。今年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账？财务告诉他，按照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进不出，可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工，在公司遇到困难时，我跑去找领导要账，有些不恰当，对吧！”近百名客户、员工集体报案1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这件事我们一无所知，因为他报案后，南汇分公司的人还在往公司的账上打款，我们看不到出大事的迹象。”记者让小陈回忆“出大事”前的迹象，小陈说，直到2月2日，近百名客户和百银财富的员工去公安局报案，他才如梦方醒。当日一起去报案的受害人小潘说，警方是以“百银财富非法集资”立案的。在上海工商网站上，记者查询到上海百银金融信息服务（集团）有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室，法人代表确实是李晓军。公司多名业务员向记者证实，此前公司的法人代表是赖昌丰。记者曾试图联系李晓军了解相关情况，未果。从企业登记信息看，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。[警方立案]涉非法吸收公众存款，目前重点追赃追逃记者了解到，2月12日，杨浦区公安分局相关部门邀请部分受害者代表反馈案件进展情况。受害者表示，那次谈话，警方的态度还是很令人振奋的。据悉，杨浦警方对百银公司已经正式立案侦查。时间是在案件由派出所移交到经侦支队的第二天。目前,警方对百银公司案件性质已初步确定，涉嫌非法吸收公众存款，且已成立了专案组。受害者代表告诉记者，警方现阶段办案是追赃追逃和取证有重点地同时进行，重中之重是追赃。对于警力投入，目前杨浦经侦主导侦察，多种警力全方位投入，包括市经侦总队等各方专家都有介入，一起破案，并和相关法律专家合作，解决案件进展过程中涉及的各种问题。受害者告诉记者，警方称追赃将会贯穿整个案件的始终，追赃力度将一直保持不变。[记者探访]百银财富拥有众多分公司，也都先后关门昨天下午，记者来到位于淞沪路98号的平盛大厦，想看看这家公司是否还有人员留守。走入电梯按下7楼按钮时，却发现无法到达。随后，记者通过消防通道来到七楼，发现门已经锁住，并贴上了封条，无法看到里面情况。大楼物业方面则表示，百银财富并没有大问题，目前公司只是在作内部调整，并告诉记者，大厅内贴有相关告示。百银财富是他们的客户，客户信息他们无权透露，需要保密。百银财富的工作人员告诉记者，百银财富除了五角场这个总公司外，还在三林、南汇、周浦、福山路以及人民广场等处开设了分公司。记者在工商网站上并未查询到这些分公司的注册信息。“这些公司也先后关门了，因为前来要债的人太多，情绪激动时，免不了打砸。”受害人潘女士告诉记者，赖昌丰出走消息传出后，一些分公司还开门处理事务，后来干脆就关掉了。业务员起底百银财富如何套牢投资人拉客多，奖金、提成就多小张也是百银财富的业务员，不过，小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实，百银财富线下客户有810人，被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人，受骗者遍布全国，被骗金额大约2600万元，但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。小张告诉记者，公司客户来源除了来自网上所谓P2P外，大部分还是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类：第一类是业务员路口发传单招揽来的，也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多，从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友，属于兔子的“窝边草”。小张投进公司的110万元，就是“窝边草”。“来的都是客，我们业务员拉来的客户越多，奖金和提成就越高。”小陈告诉记者，为了拿业绩，有些人明知有风险，也带着自己的亲友往“火坑”里跳。借款人信息真假难辨小张说起她们业务流程操作时，依然声称很规范，完全没想到这居然是个诈骗公司。她告诉记者，业务员拿出去的合同都是一式三份，合同内容包括客户基本信息以及投资产品信息，如客户的风险承担能力、投资周期、年化收益等。上当受骗的人都是当天刷卡付款，当天收到收款确认书、债权转让及授让协议书，办事效率很高。“百银财富是做金融信息服务的，所谓提供金融信息是对外的幌子，说白了就是为一些需要资金的人募集资金，参与非法集资。”小张说，客户来百银财富购买理财产品，就是通过百银财富为中介将钱借给别人。于是，百银财富给投资人的“债权转让及授让协议书”上，清楚地提供了债务人对应的资料，如身份证号码、贷款总额、利息以及周期等。五角场公司的贷款部保存有各个债务人的相关资料，包含财产证明及两个公证书（强制执行效力公证和借款公证书）。记者问小张，你们在放贷时是否核实验证过每个债务人的身份信息？小张说，她以前曾经对个别债务人的信息做个调查，比如到房产交易中心去做个产调，打印债务人抵押的房产信息以及银行信贷等资料。“那时调查下来，这些信息都是没有问题的。以前借款人的相关信息和材料都是各分公司保存，后来都转移到了五角场这个总公司。这块工作就由总公司来做，我们分公司就不再做相关调查了。”小张说，如果这些借款人提供的信息都是真实的，那么，他们抵押进来的财产足够偿还债权人的钱。“现在老板跑了，我们不知道资金链在什么环节断了，我们现在迫切想知道，债务人抵押的财产是否还在那儿？”受害者：我一个老理财，没想到也上了当在众多受害者中，王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者，他是通过老朋友介绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员，以前是另一家P2P公司的业务员，我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠，才进了百银财富的圈套。”王先生说，他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱，所以就用来投资，想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元，选择的是三个月的理财产品，本以为不可能出问题，结果还是受骗了。“我也算一个老理财了，没想到还是上了当，这家公司太会伪装了！”王先生说，他对P2P一知半解。但是跟这些做P2P的人接触多了，也悟出了一些门道。“百银财富是金融信息公司，他们的业务范围是不允许做借贷等金融业务的。我了解后，发现他们的确不是自己做借贷业务，所有资金往来都是通过第三方支付平台来进行。”
王先生坦言，当初他就是看中百银财富通过第三方平台来收客户的钱，不是公司直接收款，资金的安全似乎多了一层保障。事发后，记者也对这家第三方平台做了一个了解。在该支付平台的网页上看到其介绍文字：××资金存管服务规避非法吸收公众存款、非法集资等法律风险。平台自身不接触借贷资金，打消资金安全疑虑的同时，提升平台的公信力，致力营造正规、透明、可靠的投资平台，降低投资风险，确保稳定收益。金账户守护投资人的财富增长，是“P2P中的航空母舰”，守护P2P&&平台资金安全。王先生懊恼地说：“第三方平台就是百银财富公司做给客户看的一个幌子，好让客户放心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力，钱最终还是进入百银财富的账户。”
本文来源：北京晨报
责任编辑：NF011
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