[转载]我遇到的新型电信诈骗关键词：批收——诈骗及处理过程全纪录
哈哈哈～我也是不过钱又给我退回来了..嘎嘎
感谢各位亲朋好友及各位网友为我此次遭遇电信诈骗处理工作中给予的帮助表示感谢！在此将本次诈骗经历通过流水账的方式进行记录，只为便于其他有相同经历的网友遇到这种情况可以有一个解决问题的思路（文章隐去了一些隐私信息，避免不必要的麻烦，希望能给网友提供有用的帮助）：
19:28 收到银行发来的两个短信通知：支出（批收）XXXX元，余额XXXX元。
收到陌生来电来电，自称腾讯拍拍网工作人员与我核实两笔XXXX元的Q币交易，在我否认是我本人行为后，对方称可以取消交易，但是需要我提供一个银行发给我的交易验证码，此时我有所警觉挂断电话。
我通过手机银行及银行客服电话查询账户变动情况，确认确有XXXX元资金通过（批收）支出到05095账号，交易情况及账户信息不清楚。
19:33 陌生来电再次来电未予理会。
我通过银行客服对我的账户进行冻结并咨询交易具体情况，客服表示只能看到“批收”，其他需要到营业厅前台查询。
19:41 通过110报警。
9月5日上午
我到两家营业厅询问两笔批收支出的详情，柜台表示只能看到交易信息显示“批收”，需要申请后台查询交易信息，并给我提供了交易流水单（流水单显示“中间业务后台方式”，交易地区号3602，网点号0018），让我到派出所报案。
9月5日中午
到账户开户行所在地派出所进行报案。
9月5日下午
转到经侦支队进行报案并被正式受理。
9月5日下午
报案后再次通过银行客服人工服务要求查询两笔交易的详情，并对银行未经我确认发生支出的行为进行投诉。
9月6日上午
到涉事银行地区分行营业厅再次进行咨询，大堂经理回复由于目标账户非银行系统内账户，只能查到交易类型为“批收”，无法查到其他信息，并通过大堂电话与银行信访部工作人员联系。信访部人员表示只能催促开户行对交易情况进行查询。
9月6日上午
回到开户行，银行工作人员解冻银行卡后对账户内的交易情况进行了核查，未发现异常交易（贵金属、货币基金、保证金等等）及其他协议绑定，并协助我继续向地区分行相关部门反映解决此事。
通过微博网友提供的信息，从有我相似经历的博主文章中找到相关线索，批收支出资金有可能通过05095账号用于购买拉卡拉公司的理财产品。
致电卡拉卡公司客服，通过被盗刷账号和盗刷日期查询交易情况，得到拉卡拉公司的确认后要求拉卡拉公司冻结资金并进行退款，对方表示会按相关流程处理。
11:32&银行来电已经确认被支出资金流向拉卡拉公司，并已与拉卡拉公司沟通，配合退款工作。
9月7日 12:10
拉卡拉公司来电为配合退款审核工作，需要提供部门证明文件
9月7日 19:30
两笔通过批收非法转出的资金被退回到我的账户上
本次电信诈骗资金转移追讨工作全部结束！感谢拉卡拉公司对相关工作的配合与支持，应该可以避免资金损失，但是不法分子通过何种手段将资金进行转移还不清楚。希望银行可以对不法分子如何通过“中间业务后台方式”实现“批收”支出转移资金进而对储户实施诈骗的方法做出解释，并进行切实有效的补救措施，避免更多储户因此蒙受损失。
1、在收到银行发来的账户变动信息后，不要轻信陌生号码谎称可以取消交易并给对方提供交易验证码。
2、针对本次新型“批收”诈骗方式，拉卡拉理财产品是经我验证的资金流向，而且无法在银行账户内查询到相关记录，可以通过拉卡拉确认是否有相关交易。
3、在任何方式都无法查询到资金流向的时候，还是要依靠银行来对交易的具体情况进行查询！
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。电子账户是什么，电子账户有什么作用
电子账户是什么，电子账户有什么作用
　　电子账户通过电子渠道申请，以电子形式存在。 最早推出电子账户的银行是交通银行。
　　在功能上，电子账户具备借记卡的大部分功能，能实现多账户管理，并享受投资、理财、融资、网上支付、公共事业费缴纳等全方位个人金融服务。此外，账户开立后，能够对家庭资金进行统一管理和归集。&
　　具体而言，账户持有人开通账户查询签约和协议支付签约后，就可以通过账户管理将本人本行及家庭成员的本行或他行银行卡账户添加至家庭账户，以统一管理家庭账户的资金了。&
　　在此基础上，风险承受能力测试通过调查问卷的方式，帮助账户持有人对风险承受能力进行自我评估，将风险等级分为保守型、收益型、稳健型、稳健进取型、进取型，将为不同风险等级的客户提供不同的投资建议，并为客户量身制定一份理财报告。&
　　除上述理财管理功能外，电子账户可以完成缴费与信用卡的还款。&
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银行一人一户是什么意思？银行三类账户概念
　　银行一人一户是什么意思？银行三类账户概念。南方财富网小编为您介绍详情。
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　　Ⅱ类账户就相当于理财+支付的&钱包&，单日累计不超过1万元，用于日常稍大的开支；
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　　南方财富网微信号：南财
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48小时排行如果钱存在国有大银行都不安全了_2012吧_百度贴吧
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本吧签到人数：0可签7级以上的吧50个
本月漏签0次！成为超级会员，赠送8张补签卡连续签到：天&&累计签到：天超级会员单次开通12个月以上，赠送连续签到卡3张
关注：1,565,297贴子：
如果钱存在国有大银行都不安全了
难道就只能买债券了吗？
38节福利怎么选？上齐采网，选福利不用愁！
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当事人没有开通网银，没有点击链接，卡没丢也没泄露密码，资金就被他人转走隔几天就能见诸报端。
转自大成社区：昨天晚上20:17分，收到工商银行余额动态提醒，显示卡内的钱被划走一空，名目是支出（批收），我直接就愣了，瞬间意识到我遭遇了传说中的诈骗！我本人没有进行过任何操作，没有点击过任何链接，莫名其妙的钱就被划走了。随即我就拨打了95588对我的账号资金进行核实，客服告知确实有一笔金额支出但查不了明细，之后立即挂失了银行卡。紧接着，我就接到了骗子的电话，号码显示，一开始我并没有接，骗子不停打我干脆下楼去了派出所，在警察的面前接听了电话。对方自称是上海工商银行总部，说我有一笔资金异常，如果不是本人操作，他们将要给我退回，然后让我提供验证码。忍无可忍的时候我直接骂了对方，结果对方听到我骂就用方言回骂了两句把电话挂了。今天银行一开门我就去查明细，但柜台人员说查不到这笔钱的流向，只能确认钱已经到了另外一个账户：05095（这个账户我查了下查不到信息，有网友反馈这是个诈骗账号），交易所是：万通支行，属于工商银行下的一个信用卡业务网点。我打了一张流水单，显示这笔钱被“后台方式 ”划走了。之后我打了很多个工商客服电话投诉、柜台工作人员也帮我查，到目前还没有明确的信息回复，让耐心等待。网上看到好多人跟我遭遇的情况一样，完全不能明白，非本人操作也没有点击任何链接，在不输入密码的情况下，骗子是怎么把钱转走的 ？？现在信息泄露已经严重到这个地步了么？？有没有朋友遇到过类似情况，希望看到帖子可以留言帮忙分析分析 。。。
转自麻辣社区：
&&各方角色：银行说绑卡无须同意中银消费：全称中银消费金融有限公司，是的，总部位于上海，是全国首批之一。：何女士的开户行。相关人士表示：与中银消费并无合作，只是在为一些APP提供代扣款业务，绑定银行卡无需银行方面同意。：旅游网站，提供各类酒店门票及团游预订，一直表示自己很懵圈，只是提供产品。这下明白了吗？负责卖旅游产品，并可以绑定银行卡分期支付，而分期支付的贷款，由中银消费提供。←但这个过程可能被人利用了，导致何女士的卡被其他人绑定。&&体验：到底如何申请的贷款、绑的卡？记者进行了体验：注册网站→选择一款跟团游产品→填写了同事的身份信息→在支付界面选择“小驴白条”→填写了同事的银行账号→上传照片和手持照片，完成绑定！整个过程都是在线完成，无需本人前往银行，更无需输入密码，理论上绑定他人银行卡还款，并非难事！●律师说法：扣款有漏洞，和中银都有责北京安博（成都）律师事务所律师表示，此案主要责任在“中银消费金融”与银行方，其合作扣款方式存在漏洞，如果“中银消费”不能证明是消费者本人提交的申请，就应该返还被扣款。同理，如银行不能证明是本人划款，或本人授权划款，则应负责，银行方有义务保证储户存款安全。
你好。这个案件有进展吗？我也被盗刷了，联系微信
同问进展情况，我也被万通支行这个账号盗刷了！
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我刚刚也什么万通支行扣了一笔，银行说搞不定，他也不明白，我不知道怎么搞的，
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