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当心！3M崩盘之后，又一个互助骗局来了！（附史上最全金融骗局汇总））
点击标题下“私人理财师”可快速关注大白“最新消息：MMM彻底崩盘，投资者集体涌入摩提弗。”……近日，一些知名财经网站开始推广名为“摩提弗”的投资方式。日前，月收益30%的“MMM互助金融”平台，迅速在福州吸引了大量投资者，因“庞氏骗局”本质，注定了其崩盘的命运，目前平台资金“只进不去”，投资者哭诉无门。如今，摩提弗从面世起就搭着“3M”的“顺风车”宣传，业内人士称，这是庞氏骗局换上新马甲，可总有人“记吃不记打”。日息2% 收益是3M的两倍与MMM一样，在百度搜索“摩提弗”同样可找到多个“中国官网”。一官网称，摩提弗同样来自境外，有美国投资公司背景，上月初在中国区开盘，目前已有超过20万用户。记者加入“摩提弗官方认证群”了解到，其静态日收益2%，收益率是“3M”的2倍。投资方式基本一致：排队7天匹配打款，匹配完成后冻洁3天，解冻后申请提现。投资1万元，10天后连本带息可提出12000元。此外，摩提弗也设置了“推荐奖励”——成功“拓展”用户的，可获得10%的收益。这样惊人的收益若不来源于实体投资项目，而是新的投资者的本金，摩提弗同样不能摆脱庞氏骗局之嫌。庞氏骗局频换马甲“如果你错过了‘3M’，千万不要错过摩提弗！”记者在群内了解到，很多投资者来自“3M”平台。群内成员“风清扬”说，有人早投资“3M”赚了钱，还想再捞一票；有人晚进“3M”，提不出钱了，企图通过新平台回本。知情人士陈女士说，别看去年是“3M”，今年是摩提弗，事实上，这种金融游戏年年都存在，只不过换了名字，“总有人积蓄被卷了，但却‘记吃不记打’”。3M受害者建群 想维权却很难目前，“3M”冻结提现已有十余日，有投资者组建了维权QQ群。据群中粗略统计，投资者的损失达千万元。有投资人称，报案了，但公安机关未予受理。据悉，刑法中并无“传销罪”这一罪名，只有“组织、领导传销罪”，如果想举报传销的行为，必须找到传销的领导，“3M”目前尚未跑路，对外也是宣称平台资金只是冻结维护，尚未出现实质的受害者，因此公安机关无法介入调查。闽君律师事务所律师卓文彬说，若“3M”定性为传销后，公安立案，那么，所有涉及款项也将被认定为赃款而被没收。此外，“3M”是个人针对个人打款，若利用打款记录去起诉收款人，A追查B，B追查C，可AB、BC间并无直接联系，取证难度大。一笔投资可能分解为多单，想要针对不同的人取证起诉，付出的成本也很大。日息2%！月息60%！年息720%！堪比印钞速度！而这些利息不是来自于实体投资，而是你下一个人本金！远离吧，珍爱生命！史上最全金融骗局汇总，2016，别再上当了1.泛亚贵金属事件日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。2.金赛银事件金赛银董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...3.MMM金融互助月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国...但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的...4.e租宝曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，以融资租赁为基础业务，但这项业务正常收益根本不足以支撑e租宝了9%以上的承诺回报率。2015年12月，广东公安机关宣布，e租宝涉嫌违法经营被立案侦查，e租宝总部以及各地的分公司被查封，公司创始人丁宁也被调查。据报道，e租宝母公司钰诚集团及关联公司，银行账上的可用资金余额不足10亿元。初步调查显示，e租宝挂羊头卖狗肉，玩的却还是“自融自担”的把戏。随着e租宝倒下，一大批与之关联的P2P公司、理财公司也处于事实上的死亡状态。5.民间借贷崩盘一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。比较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境...不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件另外，担保这块，值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵，引发血案，一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤...6.“原始股”泛滥成灾这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样...谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼7.银行理财“飞单”银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案在这里教你三招认清银行飞单：第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；第二，要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨8.高额贴息存款前几日，萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款...目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款...9.张冠李戴的假信托要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。10.假民营银行谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在，民营银行只有5家，其他都是假的。包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里）11.假基金设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。12.假券商使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作13.打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。14.以投资养老公寓、异地联合安养为名以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金15.现货白银投资以高额回报诱惑客户开户，然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大，开户后，有专业的老师带着操作，做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。在多地贵金属乱象之后，监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿，此类交易所最后在全国将被砍至20家左右结语经过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧：你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金，谨记谨记！本文由私人理财师综合整理，转载请注明出处！金融界论坛
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『普通』主题： 金汇金融怎么样？金汇金融安全吗
发表日期： 11:51:02
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