国外银行卡国内外最新洗钱案例取钱算是洗钱吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-02-26 13:36 标签： 国外转账到国内银行卡
银联卡境外取现一年限额10万 官方：为了反洗钱
作者：陈月石
　　针对从今年10月开始执行的银联卡境外取现增设年度限额一事，国家外汇管理局副局长王小奕10月22日回应称，这个政策出台确实和最近资本流出直接相关，同时也有完善制度设计的考虑。
　　“此次新增的年度等值10万元人民币提现限额，主要是抑制少部分境内个人在境外大额提现交易，但超过90%的持卡人在境外正常消费、提现需求不受影响。”
王小奕在今日的国新办例行新闻发布会上表示。
　　按照国家外汇局反洗钱要求，今年9月末，银联人民币卡在境外提取现钞，除每卡每日不超过等值1万元人民币外，增设年度限额。
　　具体来说，自日起，每卡每年累计不得超过等值10万元人民币。日至12月31日期间，每卡累计不得超过等值5万元人民币。超过上述年度限额的，由中国银联将该卡列入关注名单，禁止其在境外继续提取现钞。
　　同时，持有维萨（VISA）、万事达（MASTER）等国际卡组织外币卡的境内持卡人，在境外提现时，也会受到日限额、年限额的管理。
　　上述限额由中国银联通过技术手段控制，不增加发卡行和持卡人的成本。
　　在新规实施前，银联卡在境外取现，只有一个单日限制，而没有年度总额的管理，即境外使用银联卡在ATM上取款借记卡单卡每日累计取款不超过1万元人民币的等值外币。
　　由于并未涉及个人的结售汇，所以使用银联卡在境外消费和取现，并不受到目前个人结汇和境内个人购汇5万美元的总额限制。
　　王小奕在发布会上解释到，外汇局在日常监测中，从有关、国际组织获取的信息中已发现一些境内个人在境外发生大额提现，明显超出了、购物、留学的合理需求，存在资产转移或洗钱、投机交易的嫌疑。此次新增的年度等值10万元人民币提现限额，主要是抑制少部分境内个人在境外大额提现交易，但超过90%的持卡人在境外正常消费、提现需求不受影响。
　　而过去，外汇局对于境内银行发行的外币卡在境外提现已有日限额、月限额、半年限额的管理规定，但由于技术原因对人民币卡境外提现仅实现了日限额管理。随着中国银联技术手段的不断加强，目前已具备了实施能力，因此开始考虑加强人民币卡境外提现管理。
（责任编辑：HF006）
10/23 09:3510/20 07:4910/17 09:1910/16 07:4410/15 02:4510/14 09:0510/14 00:53
银行精品推荐
特色数据库：
精品栏目：
每日要闻推荐
社区精华推荐
精彩专题图鉴
　　【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。银联卡境外取现一年限额10万 官方：为了反洗钱
来源：澎湃新闻
　　针对从今年10月开始执行的银联卡境外取现增设年度限额一事，国家外汇管理局副局长王小奕10月22日回应称，这个政策出台确实和最近资本流出直接相关，同时也有完善制度设计的考虑。
　　“此次新增的年度等值10万元人民币提现限额，主要是抑制少部分境内个人在境外大额提现交易，但超过90%的持卡人在境外正常消费、提现需求不受影响。” 王小奕在今日的国新办例行新闻发布会上表示。
　　按照国家外汇局反洗钱要求，今年9月末，银联人民币卡在境外提取现钞，除每卡每日不超过等值1万元人民币外，增设年度限额。
　　具体来说，自日起，每卡每年累计不得超过等值10万元人民币。日至12月31日期间，每卡累计不得超过等值5万元人民币。超过上述年度限额的，由中国银联将该卡列入关注名单，禁止其在境外继续提取现钞。
　　同时，持有维萨（VISA）、万事达（MASTER）等国际卡组织外币卡的境内持卡人，在境外提现时，也会受到日限额、年限额的管理。
　　上述限额由中国银联通过技术手段控制，不增加发卡行和持卡人的成本。
　　在新规实施前，银联卡在境外取现，只有一个单日限制，而没有年度总额的管理，即境外使用银联卡在ATM上取款借记卡单卡每日累计取款不超过1万元人民币的等值外币。
　　由于并未涉及个人的结售汇，所以使用银联卡在境外消费和取现，并不受到目前个人结汇和境内个人购汇5万美元的总额限制。
　　王小奕在发布会上解释到，外汇局在日常监测中，从有关银行、国际组织获取的信息中已发现一些境内个人在境外发生大额提现，明显超出了旅游、购物、留学的合理需求，存在资产转移或洗钱、投机交易的嫌疑。此次新增的年度等值10万元人民币提现限额，主要是抑制少部分境内个人在境外大额提现交易，但超过90%的持卡人在境外正常消费、提现需求不受影响。
　　而过去，外汇局对于境内银行发行的外币卡在境外提现已有日限额、月限额、半年限额的管理规定，但由于技术原因对人民币卡境外提现仅实现了日限额管理。随着中国银联技术手段的不断加强，目前已具备了实施能力，因此开始考虑加强人民币卡境外提现管理。
(责任编辑：UN654)
&&&&&&</div
全国24省水质大起底 你家上榜了吗？[]
客服热线：86-10-
客服邮箱：本月排行TOP10
您现在的位置：>>
>>正文内容
银行圈内的洗钱黑幕
西班牙搜查中国工商银行马德里支行
近期，官方媒体似乎都淡化了《西班牙搜查中国工商银行马德里支行》这条新闻，这是一件典型的银行与地下钱庄勾结的洗钱黑幕，这一事件，揭开了中国银行业洗钱的层层黑幕。所谓&洗钱&就是不让你知道钱的来源了，并让黑钱合法化，贪官的钱，要么通过到国外转一圈回来洗白，要么通过国内私募基金进入股市或楼市，让黑钱洗白。
贪官的钱通过地下钱庄出去，即使再从银行进来，就已经被洗白了，成了国外资金，你根本不知道这些钱是谁的了。有的是进了公司的帐，正大光明地经营赚钱了。如果要进股市和楼市，可能要进私募基金。
送给贪官的那一麻袋一麻袋的钱，贪官是不会存银行的，有不少就藏在床下面，有的通过地下钱庄运到了国外。而有的贪官感觉钱放在床下浪费，就把钱给了私募基金。私募也会找到这些人，找来这些钱，用来炒股票、放高利贷，即使是存到银行里获取高额拆借利息，也已经洗白了。
私募要找到这些钱，银行就是重要的钱人，能给你提供线索，并且是早就设计好了的。银行对私募也特别关照，不只是钱多，而且其中有很多 就是他们的钱。但有一点，大家要知道，给私募的钱，一定是现金，不会是银行转款。因为银行一转款，很容易追得到。徐翔这些人实际上都是私募基金。一般情况下，私募的钱是不能查来源的。可再现在他们在股市中涉嫌违法，就有了追查的理由，这就是私募和公司被查的原因。
地下钱庄是贪官洗钱的场所。相信，像马德里这种洗钱案应该与地下钱庄有关系。因为这种钱多是境内外勾结串通，将钱洗白。
第一种洗钱模式&&通过某些公司又开始在境外设置离岸账户，采取境内打入人民币（外币），境外取出外币（人民币）的 &地下钱庄&的模式，与国内团伙勾结，在全国范围内大量从事非法交易外汇的勾当，为迎合境外赌博需求，他们甚至还在澳门、韩国等国提供一对一赌场换筹等新型服务，从中谋取高额不法收入。
第二种洗钱模式&&国外公司需要人民币，地下钱庄说我给你人民币，但国外的美元你给另一个人，即使是从银行给，国内也查不到。一里一外，钱就到了国外。名之曰对冲基金。有很多国外公司是有人民币的，国内公司也需要兑换外币去国外做生意，就伪造业务，说要到国外买东西，钱也出去了。出去给了谁，谁也不知道。这里面漏洞很多。
第三种洗钱模式&&从银行取现。地下钱庄雇人搞很多 张银行卡，有一些人将钱打到这些银行卡里，地下钱庄分散取出这些钱，然后集中起来，交给客户。
但无论如何，离开银行人员的帮助，这些事情都做不成。一是没有银行人员，这些业务就联不在一起。只有银行人员知道这些信息和线索，能够勾联起来。而且这些勾当一看就清楚，一查就明白，就要让银行没看见，不知道，不去查。
贪官的现金是怎样从银行流出来的？
据说有一个官员去北京买官，向高官送了张3000万的银行卡，结果就被举报揭发，不但没有升官，反而丢了官，进了监狱。原因是送钱的官员没弄明白钱应该怎么送，而那个高官则认为收下银行卡等于是被人拿住受贿的证据，何况没办法把钱从银行取出来。官员受贿收钱，一定是收现金，特别是大钱一定收现金，只有小钱才可能送卡。
腐败是从扛着麻袋送钱开始的，反腐败也就要从这一麻袋一麻袋现金着手。所有的腐败都是先从银行开始的，就是先把现金从银行弄出来。一般情况下，如果从银行取现金5万元，都要申请，也都会有记录，如果 一次几十万、上百万现金，是不允许的。即使是企业，正常的经营都是从银行转帐，也想从银行取出这么多现金，也是不允许的。过去，企业可以以发放工资为由取大额现金，现在也已经不允许，工资要发放到员工的银行卡里。这条取现金之路也被堵死了。
提现就是两种可能，一是买通高管，批准提现。二是将资金转移到许多的户头，分散提取。地下钱庄就干这件事。就是雇佣一批人，客户把钱打到这些人的卡里，这些人每天去银行柜员机上取款几万，钱送地下钱庄，这些人收取一定的比例的好处费。户主再到地下钱庄取钱。
客户取钱后，一部分就送给了贪官行贿。贪官是不可能要你的银行转款的，那不是找死。另外可能涉及到的人员都要分钱，关键时候，这些拿了钱的人会给你掩饰、讲话，给你一个正当的理由，比如企业破产等，让你安全过关。
银行不良贷款也是一种洗钱方法
不良贷款案多年来频发。其实这种案件多是银行内外勾结的洗钱案。我听说一案件，骗了两宗投资，1亿5千万。当事人说亏损了。如何亏损的？没有帐，忘记了，说不清。钱没有了。判刑7年，可能五年就出来了。这人在监狱也不会吃苦头。坐了五年监狱，抵罪了，赚了1亿5，钱也洗白了。
其实这里面一查就能查得清。骗的投资应该是从银行流入他的帐户，即使是经营亏损，他没有帐也应该查得清钱去了哪里，每一笔钱从银行出来，都会有记录。可偏偏就没有，就是不去查。也应该是从银行取了现才能让钱消失得无影无踪。
再比如，最近农行39亿承兑汇票从保险柜不翼而飞，那两个作案者是有可能偷出这些汇票，但这些汇票只有再进银行才能兑现得出来，怎么就不知道，查不出来？怎么就没有记录？这是不可能的。
【字体： 】【】【】【】
没有相关内容

我要回帖

更多关于 国外转账到国内银行卡 的文章

 

随机推荐